中小企业融资难的分析与对策

备受关注的河北孙大午非法吸收公众存款案,2003年10月在徐水县开庭,法院以"非法吸收公众存款罪"判处孙大午有期徒刑三年,缓刑四年.由此暴露出来的中小企业融资难的问题,还远未解决.对此笔者谈几点浅见.     

经济学博士的非法集资案

11月15日，河南漯河市中级人民法院一审判决：漯河银鹰典当行5亿元特大非法集资案被告人赵磊集资诈骗罪成立，判处死刑，缓期二年执行。辩护律师徐志辉认为，赵磊最多应该只是非法吸收公众存款罪，被告已决定在近日向高院上诉。孙大午案律师许志永表示：“此类案件在民企频频出现，或许应追查的不仅是个人的责任。”     

"另类"农民企业家孙大午其人

历史似乎在嘲弄孙大午。声称“我没有一个仇人”的河北大午农牧集团董事长、农民企业家孙大午却遭到他的冤大头——河北省徐水县一家金融机构“暗算”,举报他“非法集资”。2003年7月5日,徐水县人民检察院以涉嫌“非法吸收公众存款罪”,正式批准逮捕孙大午。孙大午颇有传奇色彩的身世和为人立刻受到媒体和舆论的关注。     

孙大午乡村银行的“先烈”

2003年5月27日,因为涉嫌“非法吸收公众存款”,我被徐水警方逮捕,大午集团也被当地政府接管。直到当年10月30日,我被法院宣布“非法吸收公众存款”罪名成立,判处有期徒刑3年,缓刑4年。     

P2P网贷与非法集资的界限

P2P网贷作为一种新型的民间金融,对于活跃金融市场,为投资者理财和中小企业借贷,都有一定的积极意义;但是国家对此还没有专门的法律进行规制,现有规定零散且效力低,因此涉及P2P金融犯罪时,一般是按照非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪进行处理。在非法融资行为构成犯罪之后,需要区分究竟构成何种犯罪。构成非法吸收公众存款罪,需要满足一定的行为方式;构成集资诈骗罪的,由于主观目的不同和非法吸收公众存款罪具有差异,通过对两罪进行区分,界定P2P融资行为和犯罪之间的界限。     

太子奶：央视标王走入破产穷途

7月27日，湖南株洲市委宣传部对外界通报，创立并曾长期掌控中国乳酸菌奶饮料龙头企业“太子奶”集团公司的李途纯，凶涉嫌非法吸收公众存款罪，被检察机关批准逮捕。此外，法院也依法裁定“太子奶”进入破产重整程序。警方初步查明，截至2009年12月，太子奶集团非法吸收或变相非法吸收公众存款1．3亿余元。     

非法吸收公众存款罪探究

将非法吸收公众存款罪出罪化的观点不符合经济现实和司法实践的需要,也不符合各国立法的规律,应将其进行合理解释,避免对本罪的扩大解释。对于"公众存款"应理解为"来自于非专家的普通民众并以转贷牟利为使用目的的资金"。     

理想主义者孙大午

很难说“非法吸收公众存款”的他犯了什么“罪”,“如果这也是犯罪,只能说这个法律有问题”,某法律界人士评说。     

民间借贷异化为非法吸收公众存款犯罪的成因分析--以鄂尔多斯市为例

伴随着经济的发展,鄂尔多斯市民间借贷纠纷显著上升,涉刑案件数量惊人增长。民间借贷异化成为高利贷、非法集资犯罪,其中以异化成非法吸收公众存款罪为复杂。揭开民间借贷异化现象的“真相”必须深入探析经济、政策和法律各方面的原因,才能做到异化现象的有效抑制。     

司法会计在非法吸收公众存款案中的应用探究

随着市场经济的快速发展,经济类犯罪案件不断上升,尤其是互联网金融大发展背景下非法吸收公众存款案频频爆发,形式多样,犯罪分子也是越来越借用高科技、现代化手段,增加了办案机关对案件办理的难度。而司法会计在此类案件中,通过资金数据的整理和分析,帮助办案机关获取量化的结论,有利于提高办理案件的效率和效果。本文围绕司法会计在非法吸收公众存款案中的应用情况进行分析和探讨。     

第三方理财 监管何时规范化

<正>近日,青岛市"明星企业"泽雨投资集团(以下简称泽雨集团)涉嫌非法吸收公众存款,被当地公安机关立案调查。8 000多户投资人牵涉其中,涉案金额数以亿计。案发后,投资者们还发现了一个更令人吃惊的事实:早在9年前,泽雨集团董事长孔令奇就曾因非法吸收公众存款罪,被青岛市中级人民法院判过刑。这回投资者"恍然大悟":原来还是位有前科、有"经验"的。近几年,随着我国经济的快速发展,     

由株洲“5.6”非法倾倒化工废液案引发的思考

2013年7月8日国家公安部公布了4起环境污染重大案件,其中包括株洲"5.6"非法倾倒化工废液案。本案不仅涉及环境法问题,而且涉及刑法和行政法问题。不仅显现执法方面问题,更显现了更深层次的立法方面问题。这也是湖南省第一例以涉嫌污染环境罪批捕的案件,所以越加引人反思。文章从环境执法自由裁量权、危险废物管理和《刑法修正案(八)》的污染环境罪角度的审视方面审视该案背后问题,并提出相关对策。     

给民间借贷一个身份

揭开民间借贷的面纱,既不是撒旦更不是上帝,关键在于是否恰当的时间将其合理地用在刀刃上,同时又以规范化的制度与法律加以引导,使其在合理合法的轨道行走,而不至于如脱缰野马一发不可收拾。全国人大代表、复星集团董事长郭广昌在本次人大会上共准备了五份议案,其中一份建议取消非法吸收公众存款或变相吸收公众存款罪。郭广     

“神医”胡万林再涉命案被判15年——伪神医为何总有市场?

曾在上世纪90年代名噪一时的"神医"胡万林再次站到了被告席上,罪名仍然是非法行医。22岁的大学生云旭阳参加胡万林的养生班培训,在服用了由胡万林等人提供的"神药"之后死亡。11月19日,洛阳市中级人民法院对胡万林等人非法行医案公开宣判,以非法行医罪判处胡万林有期徒刑15年,并处罚金20万元。"神医"再涉命案,监管难辞其咎。同时"神医理论"始终有号召力,既反映了卫生医疗科学常识的宣传乏力,也折射了"看病难""看病贵"     

唐万新重出江湖

德隆案宣判3年后,原德隆系实际控制人、被判8年刑期的唐万新据传“保外就医”已有半年。一名接近唐万新亲属的人士透露,在武汉蔡甸监狱服刑期间,唐万新帮助监狱所属服装厂扭亏为盈,年盈利达到200万元,有“立功”表现,后于去年8月北京奥运会期间“保外就医”。早在2004年下半年,唐万新在监视居住期间曾说：“只要保我一条命,10年以后出来我还是一条好汉!”这番言论曾被媒体多次引述。一位曾在原德隆系德恒证券供职的人士近日透露,唐万新出狱后,已与部分旧部重新建立起联系,可能会做一些战略投资报告,但他本人主要是幕后指挥。金融人才走出监狱也有先例,但大都异常低调,不被媒体关注。2006年4月29日,在这起被称作是建国以来最大的金融证券案件中,唐万新被武汉市中级人民法院以非法吸收公众存款罪、操纵证券交易价格罪判处有期徒刑8年,     

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释

为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,根据刑法有关规定,现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下: 第一条 违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的"非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款": (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金.     

孙大午“君主立宪”

2003年夏秋发生在河北徐水县的“孙大午事件”，曾轰动全国。2005年2月28日，大午集团再起波澜——孙大午在他的企业里开始确立“君主立宪制”。     

张星水、许志永：为“大午先生”辩护

孙大午先生一不小心食用了禁果,这个果子虽然能使人解渴,但是它却同时也含有一种毒素,使食用它的人中毒。那么,我们究竟是禁止人们食用禁果呢,还是改良果子的品种而使它不再带有毒素从而能够被人们食用呢?答案显然是后者2003年6月,田文昌由于杨斌案去往东北沈阳,张星水和许志永因为孙大午来到河北徐水。在我们采访到的律师中,张和许最为年轻(张39岁,许33岁),直率,大胆,与他们的同行区别明显。二人     

李途纯:三重角色的悲剧

2012年1月,太子奶集团创始人李途纯在被株洲市公安局拘禁15个月后,以不起诉结案,重获自由。此时,距他1993年掘得第一桶金开始个人创业,刚好过去了15年。让李途纯失去人身自由的恰是一个最近频频见诸报端的罪名:非法吸收公众存款罪。外界普遍认为,李途纯重获自由,与株洲市政府派往高科奶业托管太子奶的董事长文迪波半年前被双规关系密切,有政商博弈之嫌。这样的故事在近年中国商业史中并不罕见,远有湖北东星航空案,近有举国关注的吴英案。和兰世立、吴英一样,李途纯的悲剧在于他的三重角色。起初,身为创业者,李是市场化改革下勇于创新的典型。太子     

从东方创投案看P2P互联网投资的风险和监管

2014年10月22日,深圳市罗湖区人民法院发布了东方创投非法吸收公众存款案的执行公告和分配方案,这起曾轰动一时、涉案金额达1.2亿元的网贷维权案件,在历时9个月之久后,终于结案。媒体认为,频繁发生的P2P平台案件,是监管缺位和投资者不理性造成的,其中,监管缺失是其主要原因。