农村“非法集资”问题的理性思考

本文就农村中广泛存在的“非法集资”问题展开讨论,分析“非法集资”屡禁不止的原因,给出从法律上克服“集资”的风险性以合理利用它的建议。     

传销新手法：借助网游、理财发展下线通过下线交纳的费用获得利润

广东省公安厅介绍近期经济犯罪新趋势：银行卡犯罪仍高发，尚未发现芯片银行卡被克隆的案件，但出现有黑客技术窃取银行卡信息的犯罪新特点。与此同时，传销和非法集资等涉众型犯罪出现众多新“变种”，通过网络的方式，打着“理财、投资”的幌子来发展下线和非法集资。     

p2p行业或将重新洗牌

持续乱局导致部分p2p网站开始“下水”，打起“非法集资”的擦边球     

东方创投案：P2P非法集资样本

曾轰动一时“东方创投案”，近期终于有了初步的判决结果。东方创投两位主要负责人获刑。作为P2P非法集资第一案，业界投以高度关注。如何判别P2P平台是否自融？是否涉及非法集资？P2P监管走到了哪一步？     

从吴英到曾成杰

2013年7月12日,湘西非法集资案主犯曾成杰被执行死刑,从被捕至执行死刑跨越了整整五年。在此期间,非法集资罪一直是我国民营企业家和法学家关注的焦点,去年的吴英案,将非法集资罪这一刑法推到了风口浪尖。经过最高人民法院复核后表示“不予执行”,最终昊英的命保住了。     

疯狂生长的地下金融

8月20日至21日，中国国务院副总理王歧山在甘肃省考察时表示，“当前要严打非法金融活动，重点是社会非法集资和市场金融传销，切实维护金融市场秩序，守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。”     

政府的重要责任提供金融安全

近日听说，重庆市曝出非法集资串案，近200家金融“三乱”机构以高息揽存．筹集资金后，出现巨额损失．因许多居民卷入这场非法集资闹剧，地方政府不得不举债10余亿元垫付，才予平息。实际上此类我国地方性金融风潮已经频频发生，如湛江基金案，郑州集资炒股票案。广东国际信托投资公司外债案等，部与地方政府行为有关；或者由国有金融机构和企业以高利息为诱惑，招揽当地居民存款；或者政府支持设立各种名目的基金，或者政府为本地企业提供担保举借外债．或者通过在香港的“窗口公司”举债。     

经济学博士的非法集资案

11月15日，河南漯河市中级人民法院一审判决：漯河银鹰典当行5亿元特大非法集资案被告人赵磊集资诈骗罪成立，判处死刑，缓期二年执行。辩护律师徐志辉认为，赵磊最多应该只是非法吸收公众存款罪，被告已决定在近日向高院上诉。孙大午案律师许志永表示：“此类案件在民企频频出现，或许应追查的不仅是个人的责任。”     

“非法集资”这个罪名彻底不成立

茅于轼近日在“金融秩序和司法公正”研讨会上讲话： 我觉得非法集资这个罪名是彻底不成立的，我本人就是一个非法集资的人，我是向公众吸收存款的，这是最典型的犯法，我已经做了好多年了。我在山西做的小额贷款，是扶贫的慈善性的机构，本来我用自己的钱，朋友捐赠的钱，但是这个钱数量太少了，后来我就吸收存款，在当地农村向农村的村民吸收存款，然后把钱作为小额贷款放出去。     

观点速览

民间借贷的这种合理性合法性应该给予，咱们互相借点儿钱的事儿不是经常有的吗？很平常的。但是我们防止的什么？防止的是非法集资，防止旧社会的“驴打滚”。     

政府理财. 地方政府债务“隐身术”揭秘

一、“借道”委托贷款借道“委托贷款”进行集资仅是个别地方的操作手法，地方平台融资“隐身”秘籍，有地方平台巧借“委托贷款”名头进行着某种民间集资。江苏某地级市城投高息集资，这项投资实际为“委托贷款”。只有公务员和事业单位编制才能定向购买，还有政府担保。根据相关协议，委托人为个人投资者，受委托人为当地置业公司。委托人自愿委托置业公司办理委托贷款业务，即委托人提供贷款资金，由置业公司通过银行向当地城投公司发放贷款。该项投资的年化回报率为：一年期10％、两年期11％、三年期12％。     

非法集资违法犯罪活动透视

近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展,本文归纳了非法集资的主要特征,以案例形式分析了发生在新疆的非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为的危害,提出了如何防范和打击非法集资违法犯罪活动的对策建议.     

突破非法集资特大案审计人员荣立一等功──无锡新兴实业总公司特大非法集资案审计始末

突破非法集资特大案审计人员荣立一等功──无锡新兴实业总公司特大非法集资案审计始末本刊特约通讯员李家虎头蛇尾本刊记者朱琦一随着判处案件主犯邓斌、姚静漪死刑的枪声，人们普遍关注的北京兴隆实业总公司下属无锡新兴实业总公司（以下简称无锡新兴公司）特大非法集资...     

给民间金融更多宽容

只要动钱就是金融,只要别人一做,就是乱办金融、非法集资——这个“大山”沉重地压在中小企业上面     

保监会重点强化保险业非法集资问责制

日前,中国保监会召开防范打击非法集资工作座谈会,专题研究防控保险业非法集资等案件风险。会议要求,一是要重点强化问责整改机制,加强事后警示。保监会稽查局负责人通报了当前全国非法集资形势以及近年来保险业非法集资案件情况,会议要求各保险机构,要高度重视防范打击非法集资工作,切实承担起主体防控责任,坚持打早、打小。二是要加强案件风险基础管理,切实提高案件管理的规范化、科     

事件

中石油20亿团购商品房;亳州特大非法集资案主犯获死刑;中国首次以投放毒害性物质罪判处污染环境者;中国9家企业卷入“受贿门”;长风地块70亿，新地王诞生;     

业内动态

王岐山：严打非法金融活动确保小企业资金需求 国务院副总理王岐山8月20日至21日在甘肃省考察工作时表示：“当前要严打非法金融活动,重点是社会非法集资和市场金融传销,切实维护金融市场秩序,守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。”     

铲除非法集资毒瘤

日前,浙江丽水一位仅有初中文化的发廊女老板因涉嫌进行上亿元的非法集资活动被公安局羁押,一起巨额非法集资案件浮出水面。数以千计的当地人被卷入这一案件,其中很多人面临着倾家荡产的命运。丽水的这一案件并非孤例,近些年,非法集资这颗社会毒瘤在我国一些地方又有死灰复燃的趋势。非法集资:诱人的恶之花近年来出现这些非法集资现象的特点:一是发案范围广,发案频率高。除了陕西省近期发案比较集中以外,全国其他地方也有类似案件发生。二是案件种类多,非法集资活动依托的名义繁杂,欺骗性、隐蔽性强。在我国大力构建社会主义和谐社会的主旋…     

非法集资事前监管路径探讨

打击非法集资犯罪活动,事前的风险防范比事后打击要更为有效,但我国针对非法集资的监测预警和风险防范工作明显滞后,应从改革当前的金融监管模式入手,以反洗钱监测分析系统为基础,建立国家金融风险防控预警平台,完善我国对非法集资的事前监管机制.     

“民间合作建房”应合法

近年来，社会各界关于开放民间集资建房的呼声颇高。然而，由于法律未对民间合作建房行为进行定性，对集资建房行为是否合法人们心存疑虑，更担心民间建房涉嫌非法集资，导致社会上一些民间合作建房行为多数半途夭折。