加强对银行业高管人员履职行为监管的思考

银监会成立后,提出了对银行业金融机构高管人员的监管逐步转变到资格监管与行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念,其目的就是通过对银行业金融机构的董事和高管人员任职资格管理,特别是通过履职行为的监管,防范道德风险和经营风险,促进银行业健康发展。但是,从目前对银行业金融机构高管人员的监管实践来看,履职行为监管仍然存在一些亟待加强和改进的地方。一、银行业金融机构高管人员履职行为监管的现状及存在问题在过去的监管实践中,由于缺少有效的监管手段、方式、方法和措施,监管部门未能建立起一整套适合高管人员履职行为监管的有…     

加强履职行为监管突出"管法人"理念

为防范道德风险和经营风险，促进银行业稳健发展，中国银监会将“管法人”的监管理念放在十分突出的地位，提出了对银行业金融机构高管人员的监管由原先单纯的高管人员任职资格监管逐步转变到高管人员任职资格监管与高管人员履职行为监管相结合、以行为监管为主的监管理念，但是，从目前的实际情况来看，对高管人员履职行为的监管仍然存在一些亟待加强和改进的地方。     

切实加强对城乡信用社高级管理人员的管理

近年来人民银行总行和西安分行先后出台了对金融机构高级管理人员进行管理的办法、制度，使得基层人民银行对城乡信用社高管人员的任职资格管理的有关规定日益明确，但在实际操作中，有些地方不能完全到位，使得基层人民银行对城乡信用社商管人员任职资格管理的有效性难以保证、值得进一步探讨解决。     

加强对农信社高管人员的管理

目前．一些地区农信社法人治理结构不健全，高管人员权力高度集中．监管者缺乏对高级管理人员的有效约束手段．致使风险不能及时控制和化解。其主要表现为．第一．监管部门对高管人员缺乏有效的约束手段。目前监管部门对高管人员履职行为的监管手段有较大的局限性。现行《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》对高管人员任职资格设定了学历、     

强化金融机构高管人员监管的调查与思考

<正>金融机构高级管理人员监管的制度建设近几年有了长足的进步。2000年3月24日,中国人民银行颁布了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》,人行武汉分行也相应地制定了实施办法,这为基层人行实施高管人员监管提供了法规依据和操作指南。但由于各种主客观原因,目前对高管人员的监管仍存在某些不尽人意之处:1、对象缺位。如基层商业银行分行、支行的总会计师、行长助理、监察员又参与了所在金融机构的经营管理决策,并且按照内部分工分管了一定范围的业务,对决策正确与否和风险控制也起着重要作用。这类人员没有纳入高管人员     

加强银行业金融机构高管人员任职资格监管的建议

1.严格按照银监会新频布的《中资商业银行行政许可事项的实施办法》执行,加强高管人员任职资格管理。一是要严把资格准入关,对于银行业金融机构申报的核准制高管人中的任职资格,必须先由监管部门审核批准后,才能进行公式任职,否则,一律无效。二是严把履职考核关,尽快出台统一标     

银行高管人员任职资格监管存在的问题与对策

加强对银行业金融机构高管人员准入、退出及履职的监管,不仅是提高银行内部管理水平的需要,也是监管部门从源头上促进银行依法合规经营、保护广大存款人利益的需要.从总体上看,目前对银行高管人员任职资格监管还需进一步完善.文章从高管人员任职资格监管存在的问题入手,结合福建银监局的创新监管方式,提出提高任职资格监管有效性的政策建议,以促进银监会提出的管法人、管风险、管内控、提高透明度监管理念的实现.     

县级人行开展商位任职资格考核工作的难点及建议

一、县级人民银行开展岗位任职资格考核工作的难点 难点之一：人员素质问题。人民银行各级分支机构人员文化水平构成差别很大，总行的平均文化水平可能是研究生、博士，分行的平均文化水平可能是大学本科，而县支行几乎没有正规本科毕业人员，大专学历大部分也是在职自学完成的，部分人员甚至只有初高中水平。文化水平相差非常大。按照《中国人民银行岗位任职培训和考核管理暂行办法》（以下简称《办法》）规定要用统一的培训大纲和考试试题对在学历方面与上级行差别之大的县支行人员进行统一考核，     

基层金融机构高级管理人员任职资格管理工作亟待加强

近几年,随着金融体制改革的不断深入,金融机构高级管理人员任职资格管理逐渐步入规范化轨道。但由于县级人民银行监管职责的调整,监管水平相对落后等原因,金融机构高级管理人员任职资格管理工作仍然存在这样或那样的问题,所以县级人民银行按规定加强这项工作的监管刻不容缓。当     

基层央行对农信社高管人员监管成效及思考

<正> 根据上级和的要求,近两年来,我县在对农村信用社的实际监管过程中,将对机构的管理深化为对人的管理,将对集体行为的管理细化到对个人行为的管理,效果比较明显。一是严格审查制度,把好准入关。按照《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》及有关实施细则的规定,通过实行任职资格审查制度、任前谈话制度、任职资格证书制度等一系列制度措施,只     

对海南州农村信用社高管人员监管的思考

新的监管理念将“管法人”作为金融监管的重要内容，通过对银行业金融机构高管人员任职资格的管理，以防范因“法人”出现道德风险而诱发经营风险。针对高管人员监管中的突出问题，必须将农村信用社高管人员监管纳入科学化、法制化轨道。     

基于胜任力的银行高管人员履职行为监管探讨

商业银行高级管理人员履职行为监管是银行监管的重点内容,也是提高监管有效性的主要手段。在梳理当前银行高管人员履职行为监管存在问题和不足的基础上,借鉴人力资源管理中的胜任力理论和方法,探讨商业银行高管人员履职行为监管这一课题。通过案例研究法、问卷调查法和因子分析法,在分析总结被监管当局取消任职资格的高管人员失败原因基础上,构建基于监管者视角的银行高管人员胜任特征模型,提出改进银行高管人员履职行为监管的建议。     

对我国银行业高管人员任职资格管理体系建设的几点思考

本文通过对现行银行业高管人员任职资格管理体系的研究，借鉴一些其它行业任职资格管理的做法。提出一套“综合测评、分类分级、持续监管”的银行业高管人员任职资格管理体系。     

预防金融职务犯罪需强化对高管人员的监管

金融系统职务犯罪中有相当一部分犯罪人员是具有高级管理人员任职资格的金融机构基层负责人,金融案件的发生不仅严重破坏了金融业的形象和声誉,而且潜伏着较大的金融风险。强化对金融系统高级管理人员的监管是一项系统工程,人民银行、证监会、保监会和各金融机构应进一步加大具有高级管理人员任职资格的人员监督和管理力度,减少职务犯罪的发生,避免不必要的资金损失和金融风险,为创建金融安全区奠定良好的基础。     

实行金融机构高级管理人员任前培训制度势在必行

金融从业人员从事资金的吸纳、管理和运作这一特殊的工作,因此监管部门对其也有着特殊的要求,实行岗前培训、持证上岗制度;对重要岗位人员实行审查登记制度;对高级管理人员实行任职资格管理,进行任前审核、任职考核、离任审计的全程监管.     

浅谈基层人民银行如何提高内部审计评价工作

(一)目前基层人民银行内部审计评价工作中存在的问题一是感觉内部审计部门仅仅是为了应付上级行的工作而设置的,基本上没有具体工作目标,经常处于“上面安排什么,下面就做什么”的被动应付局面;二是对内部审计工作的认识不全面严重影响了内部审计     

强化内控监督实施综合治理——浅议如何开展对基层央行的全面审计工作

全面审计是人民银行内审部门按照下查一级的原则，持续、系统、有计划地对各级分支行的全面业务进行综合监督与评价的一项重要工作。它的实施有利于全面、准确地发现人民银行系统运行中存在的主要问题，并通过对下级行的审计，反过来印证上级行及上级行有关业务部门在管理方面存在的薄弱环节和问题，将这种全面审计保持一个适当的频率，对于维护人民银行系统整体的有效运行将发挥重要的作用。     

浅谈人民银行内部审计风险及防范机制

内部审计是人民银行自我监督、自我约束机制的重要组成部分,是实行内部控制管理和防范风险的内在需要。人民银行内部审计风险伴随着内审专业的成立而产生,它是指内审人员未能发现被审计单位或部门业务活动及内部控制中存在的重大差异或缺陷而做出不恰当审计结论的可能性。如何有效防范内部审计风险是目前人民银行     

试论银行业持续监管中的高管管理问题

高管人员管理是银行业金融机构监管的一项重要内容，是管“法人”的重要环节，需要监管者用持续监管的理念，对高管人员实行动态管理。高管管理应抓好“四个结合”，突出动态考核、“软件”管理、现实表现、非现场监管四个重点。     

更新对金融机构高管人员监管的理念

最近在对国有商业银行高级管理人员任职资格和履职情况进行现场考核中，感觉现行的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，已经适应不了按新的监管理念对金融机构高级管理人员进行监管的需要。按照新的监管理念，“管法人”无疑是一项重要的监管内容，这是《巴塞尔有效银行监管核心原则》持续性监管理念的延伸。