银行卡防欺诈应用解决方案

本主要从系统的组成模块、结构、功能及系统平台环境需求等方面介绍了ＰＲＩＳ 防欺炸应用系统，并对应用方案进行详细分析。     

银行卡欺诈问题及其对策

银行卡欺诈问题一直以来都受到业界关注。如何制定反欺诈策略是目前反欺诈部门的主管面临的一项特殊挑战。     

银行卡欺诈民事责任问题研究

银行卡欺诈民事责任问题是我国目前银行卡立法和司法中急需明确的一个重要问题。本文结合我国银行卡欺诈案件实际,尝试就银行卡欺诈民事责任中的归责原则和银行卡各方当事人承担责任的情况提出相应的立法建议。     

银行卡欺诈成因与防范探讨

随着银行卡业务市场迅速扩展,以及发达国家和地区实施EMV迁移后形成的银行卡欺诈"洼地效应",近年来,我国银行卡欺诈犯罪案件频发,犯罪手段不断向技术化、集团化、专业化发展,方式更为隐蔽、手法更为新颖,对银行机构和持卡人的资金安全构成严重威胁,成为社会关注的焦点。本文通过对银行卡欺诈特点、手段与成因的分析,探讨银行卡业务在制度、技术、管理等方面的风险防范措施。     

防范银行卡欺诈的温馨提示

随着银行卡刷卡消费增多，各类银行卡欺诈案件将进入-个多发期。一些犯罪分子针对持卡人银行卡知识欠缺和风险防范意识淡薄的弱点．采用各种欺诈手段进行银行卡诈骗．盗用持卡人资金。为此．中国银联北京分公司日前发出温馨提示．请广大银行卡持卡人注意防范。[第一段]     

银行卡欺诈风险分析与防范措施

银行卡之所以能成为被社会公众广泛接受的金融服务工具，既是现代科技飞速发展和商业银行服务手段不断创新的结果，也是发卡行在风险与收益间博弈后的必然选择，可以说，银行卡风险与银行卡业务相伴而生。银行卡特有的信用透支功能，跨地域、全天候的快捷结算方式，使得银行卡业务不仅要面临传统的信用风险，还要妥善处理好各种欺诈风险。据统计，世界范围内每年因伪冒交易和以电购、邮购等方式进行的卡欺诈造成的损失超过20亿美元，占整个银行卡业务风险损失的90％以上，平均每13000笔业务中就可能出现1笔欺诈交易。防范欺诈不仅是发卡行确保银行卡业务稳健运营的必要举措，也是维护持卡人权益、保障其资金安全的一种责任和义务。[第一段]     

浅谈银行卡业务外部欺诈事件的风险防范

本文尝试以安全管理的角度分析银行卡(含ATM机)业务存在的外部欺诈风险点,并提出防范和控制建议,希望能借此探讨,举一反三,为类似的银行业务欺诈风险,提供一些有益的安全防范建议。     

五招防范银行卡欺诈短信

手机短信——方便、便宜、随时收发，已成为我国手机用户最喜欢的信息沟通方式。但手机短信在丰富了人们交流方式的同时，也成为了不法分子实施骗术的新手段。     

银行卡欺诈案件的民事责任

近年来,我国银行卡纠纷民事案件不断增多,特别是不法分子窃取持卡人银行卡信息和密码,伪造银行卡,并使用伪卡盗取持卡人资金,持卡人发现资金被盗后起诉银行要求赔偿损失的案件,发案势头迅猛。与此同时,伪卡欺诈类案件还出现了对银行尤其是发卡行越来越不利的局面。一是欺诈防控难度     

五招防范银行卡欺诈短信

手机短信——方便、便宜、随时收发,已成为我国手机用户最喜欢的信息沟通方式。但手机短信在丰富了人们交流方式的同时,也成为了不法分子实施骗术的新手段。其中,发案率最为频繁的是银行卡短信诈骗。那么,我们应该怎样识别银行卡欺诈短信,如何提高自身防范意识呢?     

关注银行卡外部欺诈透支新动向

近期,我们在调研中发现一些不法分子采取外地信用卡大额存款冲正交易方式欺诈透支信用卡资金的案件屡有发生。该类案件具有手段隐蔽、团伙作案、流窜作案,连续作案和立案难等特点,影响正常的金融秩序和群众生活,需引起有关部门高度关注。     

中国防范银行卡欺诈的战役

银行卡欺诈是一个日益严重的世界性的问题。由于受到降低成本和确保最大投资回报的巨大压力,如何制定反欺诈策略是当今反欺诈部门的主管面临的一项特殊挑战。     

银行卡欺诈与防范对策探析

随着银行卡业务迅速扩张和竞争日趋激烈,各类银行卡犯罪也相伴而生,信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗及短信和电话转账诈骗等案件日益增加。银行卡犯罪手段不断向高科技化、集团化、专业化和规模化发展,案件实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,对银行和持卡人的资金安全构成了严重威胁。     

ACI引入银行卡反欺诈新理念

银行卡欺诈是一个世界性问题,中国银行业也在积极地,与它做斗争。各银行不仅要控制成本还要确保最大投资回报,给管理层带来了巨大的压力。如何制订完善的反欺诈策略成为当前银行业面临的一项特殊的挑战。     

谈怎样有效防范银行卡的欺诈风险

欺诈风险是银行卡主要的风险之一,是指不法分子利用被盗卡、遗失卡、伪造卡或以不正当手段从发卡机构骗取银行卡进行消费、取现或获取服务及进行虚假交易而形成的、使银行及商户蒙受损失的风险,其特点是形成风险的可能性大,风险点多,发生及得逞的案件多,损失大,而且这种风险正呈扩大和增大之势。那么,怎样有效防范银行卡欺诈风险呢?     

ACI Worldwide公布中国区域银行卡欺诈调研结果

近日,电子支付软件与解决方案供应商ACI Worldwide公司公布了其对借记卡和贷记卡欺诈的全球调研结果。2010年1月21日,该公司亚太区业务解决方案高级顾问廖志强、大中华区销售总监黄泽荣以及大中华区销售经理王建伟与国内相关媒体分享了以中国区域为重点的调研结果,并提出防范信用卡欺诈的解决方案。     

反洗钱对银行卡反欺诈工作的借鉴意义

自2003年以来,我国的反洗钱工作已经走过了8个年头,各方面都取得了显著进展。国际合作方面,2004年参与组建了欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）,2007年正式加入金融行动特别工作组（FATF）;义务主体方面,2003年仅限于银行类金融机构,2007年扩展到证券类、保险类等金融机构,2010年进一步延伸到支付清算组织等特定非金融行业和专业服务领域;职能部门设置方面,2003年成立反洗钱局,     

构建银行卡反欺诈交叉风控模式

当前,全球金融危机余波未息,国际经济形势走向仍不明朗。国内“十二五”开局为重振经济注入强心剂,但通胀压力增大、流动性日趋收紧等又使宏观经济环境存在变数。此外,受人民银行连续提高存款准备金率、频繁加息、资金成本上涨等因素的影响,银行卡欺诈风险防范的外部形势仍不乐观。国内银行发卡规模继续扩张,