杨晨:耕耘“财富管理”的先行者

早就听说了杨晨这个理财圈中的名人。俗话说,“识时务者为俊杰”。就在国内各类金融机构及媒体大张旗鼓地向民众推销理财这个概念时,杨晨和他一手创办的中国财富管理网却非常“不识时务”地逆流而上,在国内首家提出“财富管理”的概念,倡导民众树立一种健康的财富观和人生观。这是一项崇高而意义非凡的事业,尽管任重而道远,但杨晨和他领导的团队有志于成为这项事业的先行者和耕耘者。杨晨游学海外多年,说话时习惯性地夹杂英文。但是,从他的言谈中,你却能够感受到他对传统文化及国人心理的深刻洞见,甚至能够体味到他对民族前途的忧虑。在如今这个金钱利益浸染各个角落的社会,这是一种不可多得的情怀。     

外资银行耕耘中国财富管理市场

2007年4月,四家外资大陆法人银行汇丰（中国）、渣打（中国）、东亚（中国）、花旗（中国）正式开业,成为首批在华获准全面经营人民币业务的外资银行,这是新中国历史上首次对外资银行全面放开人民币业务的地域、客户等限制。至此,从个人理财、财富管理到私人银行业务,中外资银行开始一同分享中国市场这块大蛋糕。     

财富的“越狱”

近来《越狱》热播，不爱看电视剧的笔也赶趟潮流。不想，看罢之后颇有感触，尤其是剧中的主人scofield，他的计划性和冷静的应变能力的确让人佩服，给人留下了深刻的印象。在我们的投资理财中，何尝不应该如此呢？[第一段]     

金融财富管理业务及其影响因素

随着社会经济不断发展,高净值人群也随之不断增长,进而成为各大金融机构竞争的主要目标,财富管理业务应运而生.如何做好财富管理业务,最大限度地吸引高净值客户,成为各大金融机构努力研究的课题.了解客户的特征与需求,并运用专业的投资工具,是解决问题的关键所在.本文结合财富管理理论研究,基于调查分析,揭示了财富管理业务的关键影响因素所在.     

金融财富管理业务及其影响因素

随着社会经济不断发展,高净值人群也随之不断增长,进而成为各大金融机构竞争的主要目标,财富管理业务应运而生。如何做好财富管理业务,最大限度地吸引高净值客户,成为各大金融机构努力研究的课题。了解客户的特征与需求,并运用专业的投资工具,是解决问题的关键所在。本文结合财富管理理论研究,基于调查分析,揭示了财富管理业务的关键影响因素所在。     

从世界财富管理格局看中国第三方理财服务性缺失

财富管理主要是指金融机构和其他相关机构受客户委托,对其资产进行规划和投资,从而实现资产保值和增值的金融服务以及其他相关服务。 从国际财富管理的发展进程来看,财富管理在15世纪的欧洲出现萌芽,后扩展到北美、亚洲以及各个新兴市场。现代财富管理包括私人银行、家庭办公室、私人银行家事务所、投资基金、金融顾问公司等多种机构和业务类型,已经成为金融业较为成熟的一种商业模式。     

吴媖:财富管理教育的先行者

财富管理作为一个舶来品,在经济快速发展的现阶段得到了众多关注,尤其是随着居民家庭资产的增长,对财寓管理的需求也日益迫切。     

信任:财富管理的核心

财富管理不只是帮客户尽可能多地赚钱财富管理是金融机构的财富管理专家为富人提供的一种顾问式综合性金融服务。最早提供财富管理服务的是目前全球最大的金融集团——花旗银行。花旗银行为财富管理服务确定了一个进入门槛:除主要住所以外,净资产超过100万美元。美国唯一AAA级银行富国银行(WellsFargo)财富管理的门槛是,满足如下三个条件之一者:家庭年收入超过25万美元;或拥有50万美元的可投资资产;或不包括主要住所净资产超过100万美元。花旗银行目前通过其子银行花旗私人银行(TheCiti-groupPrivateBank)在全球范围内约2.5万人提供财富…     

互联网金融对财富管理的新思路

在12月19日下午的“中国理财论坛2015”上,举行了“互联网金融对财富管理的新思路”圆桌对话,来自行业协会、财富管理机构、知名互联网金融机构的代表,就新技术背景下如何发展财富管理行业、企业和从业者应如何应对等问题展开了精彩讨论.     

财通基金副总经理王家俊：为高端客户“私人订制”全方位财富管理方案

在行业打拼了数＋年,从银行到券商再到基金,从渠道总监再到公司副总,财通基金副总经理王家俊是业内出了名的“拼命三郎”。在他的努力下,财通基金作为一家新基金公司,在专户方面的“期货资管”和“定增业务”两大业务领域造就“财通现象”,成了新基金公司,乃至中小型基金公司最热衷研究以及模仿的样本之一。《投资与理财》专门采访王家俊先生,请他解密基金公司如何在高端私人理财领域为富人“私人订制”理财产品。     

银行财富管理业务发展路径探索——以工商银行江苏省分行为例

利率市场化的大背景下,商业银行纷纷推进经营转型,加大对低资本消耗的零售银行业务的投入。作为零售银行业务中的高端业务,财富管理业务竞争更是成为商业银行发展转型中“兵家必争之地”。本文在梳理我国商业银行财富管理业务发展环境和现状的基础上,重点对江苏工行财富业务发展进行典型剖析,并运用回9-5模型对影响财富业务发展的因素进行了实证研究。实证结果表明财富业务的发展与两大方面因素相关,包括商业银行自身微观因素和外部宏观经济因素,其中涉及商业银行自身服务能力的理财能力、人员队伍等微观因素对财富业务发展尤其重要,进而得出商业银行财富业务发展的普适路径。     

崛起的中国财富管理

中闻财富市场总值为16．5万亿美庀。对于任何金融机构来说,这都是一个值得关注的大市场。国泰君安的有关报告指出,中国财富市场已位居全球第三,并以25％的年均复合增长率快速增长。6月1日波士顿咨询公司发布的《2012年全球财富报告》也指出,在大量首次公开募股及主要由企业家产生的新增财富的推动下,中国的百万美元资产家庭数量有望继续保持强劲增长。     

我国财富管理公司发展分析

文章从个人可投资资产增长、新富群体涌现、金融业的繁荣与发展和中国财务管理公司业务类型增多四个方面探讨了中国财富管理公司的发展驱动,总结了中国财富管理公司独立性、产品丰富性和服务个性化的特点,从产品服务、对外开放、市场竞争三个方面探讨了中国财富管理公司的未来发展前景,最后提出了中国财富管理公司的发展建议。     

畅享财富 非凡08 热烈祝贺中国民生银行财富管理盛装揭幕！——隆重推出“非凡财富”品牌

非凡专业团队：四大专业团队,专属管家式理财顾问。非凡专属产品：专业打造六大产品平台。非凡专享服务：机场、医疗、高尔夫VIP通道,尊享财富增值荣耀。     

解码财富管理

当下中国,“财富管理”,已成为金融各细分领域最热门词语之一。而扛起财富管理大旗的,不仅仅限于纷纷成立财富管理中心的商业银行,基金公司、信托公司、券商、第二方理财机构也纷纷涌入。于是,不惜血本的财富管理广告、不计成本的财富管理调研报告和各种各样吸引人气的财富管理论坛、讲座纷至沓来。无论如何选择,我们不应该忽视最重要的一点：财富本身,已经在越来越多地创造财富。     

财富管理升级

伴随着IPO进程放缓、金融脱媒加速,金融机构迎来了混业经营新格局,中国经济转型和金融改革已步入全新阶段。决策层对局部范围高杠杆、高风险因素进行阶段性的调节与化解,将使国内金融市场迎来新一轮的“洗礼”。     

财富管理业务在金融机构开展过程中的矛盾和对策

随着国民经济的持续发展,金融机构转型的基本方向也以拓展财富管理业务为主实施发展。就当前来看,我国国内的金融机构财富管理业务在整体的发展中依然处于初级阶段,并且还存在着一系列的矛盾,要想将相关矛盾化解到位,金融机构必须使财富管理经营战略与具体的发展路径的差异化得以明确下来,提升财富管理产品的资产管理以及产品研发能力,从而创建一个面向未来财富的管理模式。     

珠三角财富管理实战

珠三角地区是我国改革开放最早的地区之一，近几年，该地区经济更是飞速发展，其中广州、佛山、东莞等地的人均GDP在2002年底已超过4000美元。按照国际标准，一个国家或地区的人均GDP达到4000美元时居民即具备个人消费信贷需求，其经济方式也将发生一系列的变化，比如汽车开始进入家庭生活、国际旅游开始升温、房地产价格上扬等等，个人理财市场亦开始走向成熟。     

乐途筑建个人财富管理之路

理财服务是当前金融行业中极具成长性及诱惑力的大蛋糕。然而．由于客户信息的分散化、客户需求分析手工化及个性化服务情结化．致使大多数银行的个人理财服务仍停留在“以产品为中心”阶段。     

中小城商行发展财富管理业务探析

作为地方银行,中小城商行应以转型零售为契机着手筹划财富管理中心,为本地高端客户提供更具个性化、差异化的品牌服务。当前,财富管理业务作为零售业务转型的突破口已被国内商业银行所认可,越来越多城商行加入财富管理领域竞争。特别是随着利率市场化的加速推进,发展财富管理业务成为城商行迎接利率市场化挑战的重要工具。通过财富管理业