谈ATM安全防范

随着银行自动柜员机(ATM)的不断推广使用,其安全防范工作越来越显得重要.为了加强对持卡人取款行为的有效监督,防范恶意持卡人的诈骗行为,监督人为破坏ATM设备,有效制止因人为因素导致持卡人资金被盗和"克隆卡"盗取客户资金等,笔者认为银行和客户应从以下方面入手,加强银行ATM安全.     

关于利用计算机加强银行安全保卫的思考

银行是现代经济的核心,对安全防范有很高的要求。社会经济和科学技术的飞速发展,为银行加强安全防范提供了新的技术手段。为了更有效打击各种银行犯罪活动,保护银行资金和人员安全,采用高科技手段加强安全保卫,以预防和制止各种犯罪,将成为银行安全防范的发展方向。     

安全标准对银行安防建设的指导作用探讨

银行业金融机构(后简称银行机构)安全防范工作极为重要。为确保银行人员、资金等安全,银行机构都在不断加大资金投入,重视做好重点防护目标和重要防     

改进银企对账工作的六点建议

银企对账是商业银行防范经济案件发生、保证客户资金安全的重要手段之一,也是保证会计账务核算质量的重要措施。它对规范银行账户管理、保护银行和客户资金安全与完整、维护正常的银企关系、提高经营管理水平都具有重要作用。     

加强物理技术防范设施建设确保基层央行资金安全

近年来,我国的社会治安形势仍十分严峻,不法分子抢劫、盗窃、诈骗银行资金的案件时有发生,基层央行的资金安全始终是领导关注的大问题。在安全防范工作中采取了一系列措施,起到了重要作用,但实际工作中还有一些问题应进一步探讨,把安全防范工作做到位,才能保证基层央行资金万无一失。     

银行系统非现场监管与计算机审计实务系列讲座(四)银行计算机应用系统的风险控制

网络通信技术的发展,使电子商务成为银行不断创新金融服务的有力手段.但是,网络通信也面临计算机犯罪和黑客攻击等诸多威胁.为此,加强防范金融领域的计算机犯罪将是一项复杂艰巨的长期任务.在银行计算机应用系统中,对会计、资金管理等核心业务系统的风险防范至关重要.只有强化计算机应用的内部风险控制体系,才能防范金融风险,保障银行业务的安全、稳健运行.会计系统是银行业各种计算机应用系统的核心,也是银行监管工作的重点.下面就以计算机会计系统为例,介绍银行计算机应用系统的风险控制.     

要认真搞好银行安全防范工作

要认真搞好银行安全防范工作叶岗改革开放以来，由于市场经济不断发展，资金需求量不断增加，因而社会上的不法分子便把作案目标转向市场资金的主要供应部门银行，进行金融诈骗、盗窃、抢劫等犯罪活动，流血事件时有发生，银行的资金和职工的人身安全受到严重威胁。面对这...     

青岛建行安全子系统的实现

随着计算机在银行业的广泛普及，计算机系统的安全问题日益引起行业内外的重视。为了有效防范各业务系统的安全风险，充分保证银行资金和客户资金的安全，节约银行在各系统安全方面人力、物力的投资，建立一套行之有效、相对标准的安全子系统是一项有必要、有意义的工作。     

防范和打击各种金融违法违规活动

中国人民银行行长戴相龙5月17日在银行系统防范和打击各种金融违法违规活动工作座谈会上指出,银行系统要充分认识各种金融违法违规问题的严重性,认真汲取银行系统违法违规行为频繁发生的教训,以防范和打击金融违法违规行为为重点,加强内部管理,规范和整顿金融秩序,维护银行资金安全.戴相龙在讲话中要求银行系统要全面落实全国整顿和规范市场经济秩序会议和全国社会治安工作会议精神,促进银行业在改革中稳步健康发展.     

银行业金融风险防范对策研究

银行业是一个特殊的行业,其特殊性在于它的高风险.一旦某银行机构经营不善、资不抵债或流动性出现困难,受直接影响的将是该机构众多存款人的资金安全.而作为整个银行体系的一个环节,个别机构发生挤兑风潮,会产生“多米诺骨牌“效应,从而引发全社会存款人的恐慌,又将影响到其他银行机构的支付,危及整个金融体系的安全,甚至导致社会经济瘫痪.综观银行业发展的历史,无不留下银行风险的烙印.而要使风险防范切实有效,监管机构的有效监管和银行机构完善的治理结构至关重要.笔者着重通过总结近些年银行监管应汲取的经验教训,谈谈对银行治理结构和风险防范的有关问题.……     

三种方法加固银行卡账户安全

自从今年3·15晚会播出"犯罪分子通过各种渠道窃取银行卡相关信息,从而盗取银行卡账户资金"的节目后,银行卡账户安全就成为近期银行卡客户最为关心的问题.所以,许多银行卡客户都在想方设法防范那些"技艺高超"的不轨之徒的不法行为,从而确保银行卡账户资金安全.     

人行阜阳中支机房建设工程的设计与实现

为加强银行计算机机房的安全防护，预防金融计算机犯罪，确保银行信息和资金安全，人民银行阜阳市中心支行对中心机房进行了全面改造，并根据中国人民银行制定的《银行计算机机房及柜面设备安全防护暂行规定》对巾心机房实行C级防护，严格做到功能区域划分，实现了“实用可靠、有效适度、经济节省和技术先进”的机房安全技术防范规划.     

天津市村镇银行支付系统风险管理研究

支付系统是资金汇划的"高速公路",支付清算汇路畅通对于村镇银行服务脱贫攻坚和乡村振兴尤为重要.然而,村镇银行在资金、人才、技术能力等方面存在短板,支付系统建设相对滞后,风险防范能力较弱.文章以天津市为例,对村镇银行支付系统建设中存在的问题和面临的风险进行深入分析,并进一步提出完善村镇银行支付清算汇路、防范村镇银行支付系...     

健全安全保卫机制 构筑金融安全屏障

银行是现金的集散中心,是金融安全防范工作的重点。近年来,针对侵害银行资金安全的抢劫、盗窃、诈骗案件时有发生的情况,人民银行福州中心支行坚持“打防结合,预防为主”的方针,认真贯彻落实“谁主管,谁负责”的原则,不断加大对金融机构安全防范工作的指导、监督、检查和协调力度,积极构建日益完善的治安安全防范体系,取得了良好的成效。截至2003年11月末,福建省人民银行系统已连续7年未发生治安案件和重大责任事故,全省金融秩序稳定。一、加强领导,落实安全防范责任制福州中心支行作为省会城市中心支行,履行着全省金融安全保卫工作的管理职…     

基层央行国库资金存在的风险及对策

加强国库资金风险防范,保证国库资金安全,是各级人民银行经理国库的根本和基础。本文重点就当前县级人民银行国库资金风险状况进行分析,并提出对策建议。     

银行会计风险防范思路探究

银行会计风险的防范,对于保证整个社会资金活动的正常运行,无疑是十分必要的.本文就如何防范会计风险提出了完善银行客户身份证明制度等措施.     

浅谈如何利用集中对账管理系统加强对公客户的集中对账管理

银企对账作为银行内部控制的重要手段,是为了真实反映银行与客户之间的债权债务关系,保证银行会计核算业务的真实性和完整性,对确保银行和客户的资金安全,防范柜面操作风险起着重要的作用。     

国外核心银行软件包在内部控制方面的设计

国内外的银行业务实践表明，建立有效和全面的内部控制机制是银行规范经营行为、保障稳健运行的基础；是银行有效防范风险、保障资金财产安全的关键。也是衡量银行经营管理水平的重要标志。完整的内部控制需要银行建立完善的内部自我约束机制、自我监督机制、自我防范机制，并将这套机制贯穿于银行运营和业务管理的全过程。     

对基层央行国库资金风险防范的思考

国库是国家金库的简称,是负责办理国家预算资金收入和支出的专门机构.国库资金风险是指国库部门在办理业务过程中,由于各种不确定因素发生国库资金遭受损失的可能性.由于国库资金属于各级政府预算资金,它是实现政府职能的财力保证,也是中央银行的重要资金来源.加强国库资金风险防范,保证国库资金安全,是各级人民银行经理国库的根本和基础.     

打造电子银行风险监控系统

为了提高电子银行的风险防范能力,保护客户资金安全,中国建设银行于2008年启动电子银行风险监控系统项目。该系统在国内同类系统中处于领先水平,自2009年2月在建行全行范围推广以来,主动识别、拦截了大量风险事件,保障了客户资金安全,增强了客户使用建行电子银行的信心,为电子渠道的高速发展起列保驾护航的作用。