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对金融机构反洗钱工作开展情况的调查与思考 总被引:1,自引:0,他引:1
人民银行兰州中心支行课题组 《甘肃金融》2003,(12):69-72,17
2003年3月1日,中国人民银行正式颁布实施了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>(以下简称一个<规定>和两个<办法>).这标志着我国反洗钱法律体系进一步完善,商业银行等金融机构承担的反洗钱责任和义务开始走上法律化、制度化轨道,中国金融业打击洗钱犯罪活动进入了实质运作的崭新阶段.为深入了解各银行机构执行一个<规定>和两个<办法>的具体情况,督促各银行机构认真做好反洗钱工作,切实维护辖区经济金融秩序的稳定.近期,我们对部分商业银行反洗钱工作开展情况进行了专门调查,并对反洗钱工作开展过程中存在的问题和难点进行了相应的分析和研究. 相似文献
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2003年国务院决定由人民银行承办、组织、协调反洗钱工作以来,基层人民银行积极组织开展对辖区银行业反洗钱工作的探索与实践,基层银行业反洗钱组织机构、协调机制相继建立和完善,在反洗钱监管、监测分析可疑资金交易、协查洗钱案件等方面开始尝试借助非现场监管数据与现场检查相结合的方式,打击各种洗钱犯罪行为,并积累了一些经验。但随着反洗钱工作的逐步深入,不适应反洗钱工作发展要求的因素也逐渐显现出来。如何解决存在的问题,进一步发挥基层银行在反洗钱工作中的作用,是当前摆在银行业面前的一项重要工作任务。 相似文献
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随着现代计算机技术和金融网络的发展,我国银行机构已建立的反洗钱金融监管工作体系面临各种问题。针对这些问题,本文列举如何运用数据仓库、数据挖掘等现代计算机技术对可疑交易进行识别,并展望以后银行机构反洗钱的技术趋势。 相似文献
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反洗钱"一法四令"颁布以来,我国银行业金融机构(以下简称"银行机构")反洗钱事业取得了长足发展,特别是反洗钱客户风险等级分类管理工作,经历了从无到有的过程,为进一步提升客户身份识别和可疑交易报告水平奠定了基础,但银行机构在开展反洗钱客户风险等级分类管理工作过程中,仍面临一些问题和困境,影响和制约了反洗钱整体工作的有效开展。 相似文献
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当前,国内银行机构反洗钱客户身份识别工作仍存在各自采集和审核客户身份信息、客户身份识别工作效率低、尽职调查难度大、信息重复录入、数据更新不及时且无法共享、监管工作效率低、合规成本急剧上升等问题.而随着密码学和互联网技术的迅速发展,区块链技术的特点及其在反洗钱监管工作中的应用,正好能有效解决以上难题.本文通过对应用区块链技术加强反洗钱客户身份识别工作进行思考,并提出相关建议. 相似文献
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文章基于国内外已有文献回顾,立足当前我国POS收单市场发展及反洗钱监管现状,从POS收单市场洗钱风险由银行向非金融支付机构迁移、信息不对称加大POS收单市场洗钱脆弱性、POS收单市场易被作为虚假交易洗钱渠道、国际银行卡组织网络易被作为跨境非法资金流动通道等四个方面,对我国POS收单市场当前主要洗钱风险进行了深入分析,并有针对性地分别从加强对非金融支付机构反洗钱监管、授权银行卡组织牵头推进银行卡产业各方信息共享、督促收单机构进一步健全反洗钱内控制度、强化国际银行卡组织反洗钱监管等四个视角,提出了进一步完善我国POS收单市场反洗钱工作的对策建议。 相似文献
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目前基层央行反洗钱工作模式已初步建立,但也存在机构、队伍建设滞后、工作合力有待加强、本外币合并效果不明显等问题,在反洗钱工作面临日益复杂的国际、国内形势的情况下,需要采取措施对反洗钱工作模式与机制进行完善。 相似文献
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反洗钱工作,是新形势下世界各国必须面对的共同问题。近两年我国政府把反洗钱工作摆在突出位置来抓,取得了很好的效果但是在基层银行机构却是不很理想。本文结合调查情况,指出存在的问题,并提出了一些建议对策。 相似文献
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洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。基层银行应当充分认识到开展反洗钱工作的重要性,严格按照有关法律法规规定,采取必要措施,积极开展反洗钱工作,维护金融秩序的稳定?从目前基层银行反洗钱工作的开展情况来看,由于认识层次、内部控制、组织机构及技术手段等多方面的原因,反洗钱工作还存在一些问题。本文对银行业反洗钱工作进行分析,并提出解决问题的对策及建议。 相似文献
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FinCEN对美联银行的反洗钱处罚体现了重视反洗钱工作机制建设、重视违反可疑交易报告规定情况、具体的处罚金额与违规行为的严重程度和机构自身的影响力相关等监管原则.启示我国反洗钱工作要加强对金融机构反洗钱内控机制建设的关注力度,处罚力度应与机构影响力结合,正确理解和处理处罚与监管的关系以及在大额和可疑交易报告的检查方面应注重系统性风险等. 相似文献
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德国银行反洗钱的运作和启示 总被引:2,自引:0,他引:2
本文介绍了德国银行反洗钱运行机制、内部管理制度建设和反洗钱的方式及手段等。对我国金融机构做好反洗钱工作提出几点建议:完善反洗钱法律制度建设;加强商业银行反洗钱组织建设;充分利用科技手段,提高反洗钱工作效率;加快建立银行个人资信咨询系统,为全面监测个人大额和可疑交易提供信息支持。 相似文献
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鉴于洗钱的严重危害性,中国制定了专门的反洗钱法律,建立了专门的反洗钱机制,有力的打击了洗钱犯罪活动。但是在工作中仍存在认识不到位、技术水平落后、法规不完善和工作开展不平衡的问题,因此有必要落实和完善法规、建立激励机制、提高技术水平和加大宣传培训工作,使反洗钱工作更加卓有成效。 相似文献
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金融机构作为资金流动的载体和媒介,是洗钱者进行洗钱活动的主要渠道之一,在信息非对称情况下,金融机构会从自身利益出发选择利己的行为,这有可能使监管机构不能达到反洗钱效用最大化目标.洗钱和反洗钱实际上是洗钱者、金融机构、监管机构三方相互试探、不断博弈的过程.本文通过对反洗钱工作中各方参与者进行博弈分析,提出完善和改进我国反洗钱工作的对策建议. 相似文献
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反洗钱的外部性与激励机制的建立 总被引:1,自引:1,他引:1
反洗钱的特殊性需要各机构通力合作,尤其需要银行等金融机构的参与.通过对反洗钱过程中的洗钱方和反洗钱方的私人成本和社会成本、私人收益和社会收益的对比,揭示了外部性对银行业反洗钱的影响. 相似文献
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胡伟 《金融经济(湖南)》2006,(4):155-156
一、基层央行反洗钱工作中存在的问题 (一)组织机构欠完善 目前,各级人民银行承担反洗钱工作的部门为:总行为反洗钱局和反洗钱监测分析中心,分行和省会中支为支付结算处,地市中支为会计科,县支行则放在会计国库股或其他业务股室.从地市中支来讲,会计科要承担财务管理和支付结算工作,对口分行或省会中支的会计处和支付结算处两个处室,承办反洗钱工作以来并没有增配人员,基本是由支付结算专干兼任反洗钱专干.由于金融服务日益重要,相继有中央银行会计集中核算系统、大额支付系统以及账户管理系统推广上线,会计科都是牵头单位,工作任务繁重,无法腾出更多的精力来从事反洗钱工作,影响了其工作质量. 相似文献