应关注银行代理保险业务中隐含的洗钱风险

近年来银行代理保险业务作为一项收益稳定的中间业务品种发展较快。本文首先介绍了银行业金融机构代理保险业务的现状,分析了潜在的风险隐患,提出完善代理机制和内控机制的建议。     

银行代理保险业务风险研究

本文围绕银行代理保险业务中的风险展开讨论,首先分析了存在的主要问题,尤其是可能带来风险的问题,在此基础上研究了防范风险的若干对策.     

银行理财产品洗钱风险及对策建议

随着我国银行理财业务快速增长,理财产品关联交易问题日益突出,潜在的洗钱风险也更大.本文在对银行理财产品业务发展现状分析的基础上,深入分析了银行理财业务环节存在的洗钱风险隐患,并针对反洗钱风险管理存在的机制不畅、被动性和难识别等问题提出了对策建议.     

浅析商业银行代理保险业务的潜在风险

各家商业银行紧紧把握金融发展机遇,代理保险业务获得了难得的历史发展机遇,近年来各家商业银行的代理保费收入连创新高,获得了丰厚的中间业务收入,令人欢欣鼓舞.但是在代理保险营销繁荣的背后,存在的风险隐忧却被人们忽视了,由此带来的一些潜在风险正在日益显现.     

银行产品服务潜在洗钱风险研究

潜在洗钱风险是指假设不存在相关管理控制的前提下,金融机构发生洗钱活动的内在可能性。目前国际上权威组织FATF将潜在洗钱风险主要归纳为三种:国家/地域风险、客户风险、产品/服务风险。产品风险是指客户在金融机构所办理的业务或者购买的产品所隐含的风险因素。不同金融产品、服务因自身特性被用作洗钱媒介的概率差异较大。本文将主要探讨银行业金融机构产品服务所存在的潜在洗钱风险。     

商业银行代理保险业务风险防范刍议

近年来,受利益驱动影响,保险业与银行业的合作关系日趋密切,银行代理保险业务呈井喷式增长,在代理保险业务发展过程中,商业银行还存在经营机构不具备资格、欺诈误导、强制投保以及账外收付手续费等违规行为。分析商业银行代理保险业务在法律、产品、管理、操作等方面存在的风险,可以有针对性地提出风险防范的措施。     

民间融资的洗钱风险防范

民间融资自古有之。从概念上看,民间融资是指出资人与受资人在国家法定金融机构之外,以取得利息与资金使用权为目的的民间融资方式。它对支持区域经济发展,特别是民营、私营经济的发展起到了积极的作用。     

出口代理业务操作中的风险防范

目前,在许多国有专业外贸企业的代理业务已成为其重要组成部分.代理业务与自营业务是有一定区别的,在遇到业务风险时,有可能成为第一责任人.因此,在业务操作中,必须注重规范操作,加强风险防范.     

现金管理缺失引起的洗钱风险问题分析

现金在给人们交易带来简单、快捷的同时,也成了犯罪分子进行洗钱活动的首选之路。在我国公民对现金交易更加偏好的大环境下,由现金管理缺失引发的不法分子的洗钱行为更为猖獗。犯罪分子利用现金进行交易,可以隐藏资金的来源和去处,导致了反洗钱工作更加困难。本文就现金与洗钱风险发生间的关系与我国现金管理中的问题进行了分析,并对加强现金管理提出了几点建议。     

银监会进一步规范银行代理保险业务

为规范银行代理保险业务,促进该业务持续健康发展,保护客户合法权益,最近,银监会发布《关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》,主要从四大方面对银行代理保险业务进行规范。一是建立尽职调查和后评价制度,严格准入和退出管理。二是规范销售行为,严禁误导销售与不当宣传。三是对购买投资性保险产品的客户,应建立客户适合度评估制度,并应根据产品风险等级提高销售门槛。     

进出口代理风险不容忽视

在分析进出口代理的共同风险点之前，首先要弄清楚进出口代理业务形成的动因：有些公司没有进出口权，需要找一家有进出口经营权的公司对外签订合同和办理进出口手续；有些公司虽然有进出口经营权，但没有国外客户；经营单位没有进出口某种产品的资格或进口许可证；委托单位没有足够资金，也没有银行授信额度，想通过外贸公司代理解决融资难问题；委托单位缺少外贸经营人才，不懂国际贸易做法与规则；外贸代理公司因直接经营业务量少，认为代理业务风险小，想通过外贸人才优势和资金优势开展代理业务。以下3个案例就是基于这些动因。     

刍议我国银行保险业务的风险控制

21世纪初,我国寿险公司开始与银行合作开展银行保险业务。经过10多年的发展,银行保险业务已经成为保险公司的主要业务之一。在银行保险业务高速发展的情况下,也滋生了许多经营风险。这些风险不但制约了银行保险业务的发展,也于保险公司与银行间的合作带来了许多内在隐患。因此,正确认识并防范相关的银行保险业务的风险对我国银保业务的持续发展具有至关重要的实践意义。     

关于规避招商引资领域的洗钱风险的研究

由于招商引资具有带动经济发展的重要作用,因此我国各地对于招商引资活动均有着迫切需求,再加上部分地区金融监管制度或方式等相对落后,这就致使招商引资领域出现只注重金额及数量,而不考虑质量的问题频繁发生,从而造成了招商引资中极易出现洗钱行为。因此,本文结合实践工作经验对招商引资中的洗钱风险进行了分析,并在此基础上探讨了谨防洗钱风险的对策,包括完善信息审查制度与法律监管制度,建立健全监管体系及强化审计监督,增强洗钱风险防范意识及强化反洗钱能力培训。     

代理出口业务需防范风险

一 在代理出口业务操作中,外贸公司除了坚持不做"四自三不见"业务的原则外,还必须规范地操作每一笔业务,注意规避可能产生的风险.只有这样外贸公司才能确保取得代理业务规模经营的效益,才能确保代理业务不会落入不法分子设置的陷阱.     

以洗钱风险为核心的分类评级工作

年度分类评级工作是目前中国人民银行作为反洗钱行政主管部门最主要的非现场监管方式,按照FATF组织"风险为本"1的工作理念,建立以洗钱风险为核心的分类评级工作也顺理成章地成为合理配置反洗钱监管资源的起点。文章借鉴FATF组织对风险为本的监管要求,结合实际工作经验从分析分类评级工作的必要性入手,创新探讨风险为本监管思路下的分类评级工作思路,并对评级结果应用提出积极建议。     

互联网金融洗钱识别与风险防范研究

互联网金融在当代发展迅速,已成为金融领域中必不可少的一部分,然而互联网金融在货币政策、法律层面和网络技术方面的风险也在不断增加,由于其复杂多变性和隐蔽性使互联网成为洗钱的重点区域,破坏了我国社会经济秩序的稳定发展。以第三方支付平台和P2P网站为调查对象,分析互联网金融洗钱的特点及危害,深入研究互联网金融洗钱是怎样产生以及提出互联网金融洗钱风险防范的相关策略。     

从洗钱的多样化谈反洗钱体系的完善

随着经济环境的改变,洗钱的方法和途径也发生了变化,洗钱的手法和技术日趋复杂化、专业化,反洗钱工作更是成为迫在眉睫的事情。本文描述了洗钱和反洗钱的概念,洗钱方式的多样化,从而来分析怎样完善反洗钱体系的问题。     

谨防招商引资中的洗钱风险及相关对策分析

在洗钱行为无孔不入的今天,招商引资活动中的洗钱风险也逐渐显现,本文正是从地方政府招商引资与反洗钱工作的关系入手,对地方政府招商引资成为不法分子洗钱渠道的可能性进行分析,最后提出相应的监管措施,确保一方经济金融稳定.