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对银行业金融机构高管人员履职情况进行年度考核，是银监部门对银行业金融机构高管人员的监管从注重资格监管向资格监管与行为监管并重转变，动态掌握高管人员任职情况和履职情况的一种有效形式。在考核过程中，有些环节性的工作处理得当，会起到事半功倍的效果，可以大大提高考核工作的质量。     

农村合作金融机构风险管理机制重在构建

近年来，银监会以“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的全新监管理念作为开展监管工作的指导思想，引导银行业金融机构强化资本约束、改善资产质量、不断提高市场应变能力和风险管控水平，从根本上促进了银行业金融机构由粗放式经营向建立以资本自我约束为核心的新型管理机制转变。     

落实监管责任 突出监管重点

２００２年，人行天津分行认真学习和实践“三个代表”重要思想，突出监管重点，依法监管，改进服务，促使辖内农村信用社经营管理情况的进一步好转。●把监管责任制落到实处———按照监管责任制的要求，调整充实了天津市农村信用社的监管力量，监管人员占合作处监管岗位人员的６０％以上，并由一名副处长专门负责，监管员、监管组长、处长都明确了直接监管的信用社及联社，实现从市场准入、退出、高管人员任职资格审核、非现场监管资料收集与分析到现场检查的全程监管。———把化解主要风险指标作为监管高级管理人员履职情况的重要内容。…     

庆阳：八条“红线”加强农信社高管人员管理

为了切实加强对农信社高级管理人员的动态监管，银监会甘肃庆阳监管分局依据相关法律法规，制定下发了《庆阳市农村信用社高级管理任职资格管理规定》，通过八条“红线”加强对农信社高管人员的管理：涉及黄、赌、毒及其他违法行为，被公安部门立案，或被举报经庆阳监管分局查实的；     

统一法人社监的策略选择

对一级法人农信社的监管工作出“六个监管重点”，并在监管方式上实现“四个转变”。     

农村合作金融机构审慎监管经历嬗变

自2003年银监会设立以来,对农村合作金融机构监管引入了风险为本的监管理念,明确提出“管风险、管法人、管内控、提高透明度”,依法审慎监管方法、标准、手段等有了质的跨越,对农村合作金融机构进行风险评价与分类产生了积极影响。正向效应     

十堰：推行“辞职承诺”制度

近年来,湖北十堰银监分局不断完善对辖内的农村合作金融机构高管人员的动态管理,推出了“辞职承诺”制度。此项制度的落实增强了高管人员的责任风险意识,提升了对高管人员监管的有效性。     

构筑“三道防线” 凸显风险监管

目前,针对农信社的风险状况,应构筑“三道防线”,凸显风险监管,着力防范控制和化解农信社的经营风险。 构筑风险的思想防线。强化农信社高管人员整体风险控制的监督。通过高管人员实施对整个系统风险的防范,增强系统性风险意识。督促农信社高管人员提高风险管理能力。全面掌握辖内风险状况,熟悉各项风险指标,制定防范化解风险措施,防止重大经营事故的发生,及时消除风险隐患,增强风险防范的主动性。加强对高管人员监督和考核。督促高管人员认真执     

常德：高管任职面试“立体”考核

农信社县级联社统一法人改革工作正进入紧张的筹建审核阶段,高级管理人员任职资格的审核是农信社统一法人改革的重要一环。目前,湖南省常德市农信社9家县级联社全部获准实行统一法人改革,常德银监分局创新农信社高级管理人员任职资格审核方式,采取“立体式”面试谈话方式,引进公开竞聘面试理念,邀请被谈话人所在单位的中层骨干、职工代表参与面试谈话,农信社拟任高管人员接受银监部门和员工的双重考核,再次接受全面“体检”。     

切实规范农信社高管人员任职管理

为准确把握农村信用社高管人员的现状和特点，研究高管人员任职前、任职中、任职后的管理方式，真正选好、用好、管好农村信用社高级管理人员，近日，我们对广西南宁辖区农村信用社高管人员任职情况进行了专题调研。一、现行高管人员任职制度存在的问题（一）人员遴选的局限性。一方面是从业时间长、实际工作经验丰富的人，却文化程度低、发展潜力差；另一方面文化程度高、发展潜力大的人，却从业时间短、实际工作经验欠缺。有时为了“补缺”，只能采取“矮子里面拔‘将军’”的做法，挑选条件并不理想的人来充数。碍于人员日益减少、工作环…     

解决监管人力资源不足的新途径——福建南平银监分局现场检查招投标试点纪实

高效、节约地使用一切监管资源是“四四六”监管理念要实现的目标之一。目前基层监管部门监管资源总体现状是，监管人员数量少，素质参差不齐，监管人力资源存在绝对数量与结构性不足。针对这种情况，福建南平银监分局通过深入调研，探索缓解监管人力资源不足的新途径——出台了《南平银监分局现场检查项目招投标管理暂行办法》，该办法主要适用于分局确定的试行招投标方式的部分单项检查项目。通过对大银行个人综合消费贷款和农信社法人治理结构两个现场检查项目进行实践，取得了良好的实效。     

对实施“一级法人”后农信社内控建设的探讨

县（市）农村信用社统一为“一级法人”后，其经 营管理体制将发生重大变化，对内控制度建设也提 出了新的要求，因此重新构建农村信用社内控制度 显得尤为迫切。经过调查与分析，实行“一级法人”后 的农村信用社内控制度应该从以下几方面加以改 进： １、完善法人治理结构。实行“一级法人”后的农 村信用社必须建立真正意义上的股东代表大会、理 事会、监事会、充分发挥股东代表大会、理事会、监事 会的功能，达到分权制衡和对经营者多层控制和约 束的目的。 ２、切实注重对人的监管和控制。一要把好“进入 关”，制定严格的录用标准，量…     

丹江口：“四项机制”力促农信社经营上台阶

日前,银监会湖北十堰监管分局丹江口办事处召开辖内农信社2008年一季度监管工作例会,通过四项机制,促进辖内农信社进一步明确经营思路,提高管理水平。建立高管人员培训机制。一方面,对监管发现的违法违规机构高管人员举办警示培训班,除培训相关法律法规外,还面对面地指出存在的问题,并提出整改意见。另一方面.采取以会代训的方式,由办事处统一组织辖内联社理事长、主任、监事长等重要岗位高管人员,     

细化监管目标 实现审慎经营

(焦点透视三)农信社的统一法人改革给其带来的最根本变化是产权制度的变化。通过改革,试点农信社理顺了产权关系,初步完善了法人治理结构。法人治理结构的完善为"管法人、管风险、管内控和提高透明度"的监管新理念提供了操作平台。同时,也为农信社"提高信息披露透明度"提供了必要的条件。监管部门应督促农信社建立权责清晰的"三会"制度,细化监管目标,建立独立权威的内部审计体系,强化农信社的稽核监督机制。     

国有企业高管薪酬失控问题研究

国企高管薪酬及其管理问题是近年来社会关注的热点。当前我国国企高管薪酬失控,主要原因是国企高管自定薪酬、缺乏科学评价机制、薪酬信息不透明以及监管缺失。要找到一个既能满足国企高管的合理要求,又与他们的实际贡献相匹配的薪酬管理办法,必须深化国企的市场化改革、完善国企法人治理结构、建立薪酬激励约束机制和高管薪酬披露机制。市场经济不反对高薪,但高薪要合乎法理和公平原则。     

统一法人社监管的策略选择

对一级法人农信社的监管工作突出“六个监管重点”,并在监管方式上实现:“四个转变”2003年国务院出台《深化农村信用社改革试点方案》,启动了新一轮农信社改革,并设计了合作制、股份合作制和股份制三种改革模式供各省市根据不同情况进行选择。从具体实施情况看,除少部分选择县、乡两级法人农信社和股份制的农村商业银行模式外,全国大部分省、市都选择了以县为单位统一法人(农村合作银行)为改革形式的股份合作制模     

县级联社法人地位稳定不可动摇——农村金融专家与省级联社高管对话

如何理解十七届三中全会提出的“改善农信社法人治理结构，保持县（市）枉法人地位稳定，发挥为农民服务主力军作用。”对国家的政策、监管要求、经营管理有什么的建议和想法？     

流动性管理中的三大问题亟待关注

为严密盯防货币政策从适度宽松转向稳健可能给地方中小法人机构带来的流动性风险，近期，江西新余银监分局组织人员对辖内农村法人机构的流动性风险管控情况进行了调查。调查显示，在当前货币政策趋紧、存款准备金率多次上调的大背景下，农村中小法人机构主要流动性监管指标没有出现大的异常波动，流动性风险总体可控，但存款基础薄弱、票据业务非理性增长、短期流动性缺口加大等问题给农村中小法人机构的科学发展和风险防控、流动性管理带来了严峻考验。     

以完善的公司治理推进银行业转型发展

“六项改革”中强调新一轮银行业改革要着力于推动内部治理机制系统化再造,进一步优化公司治理运行模式。江西银监局将把推进公司治理机制建设作为下一步工作的重点,积极发挥监管引领作用,督促辖内法人银行业机构按照银监会相关监管要求,分阶段稳步推进公司治理建设     

对农信社外部理事、非职工监事的履职监管考量、——基于四川省达州市“统一法人”农信社的现状

按照银监会《关于农村信用社以县（市）为单位组建统一法人工作的指导意见》有关规定，农信社理事会组成人员中，自然人理事不得低于1／2，其中职工理事不得超过1／3，监事会组成人员中，非职工监事不得低于l／3。外部理事、非职工监事占据理、监事会较大比例，其履职情况关系到农信社法人治理结构是否有效。笔者结合四川省达州市辖内农信社外部理事、非职工监事履职现状，就其履职监管做一些粗浅探讨。