财产保险公司反洗钱工作浅议

本文就财产保险公司在反洗钱工作中容易出现的的主要问题以及应对方法进行探讨和研究。     

保险公司反洗钱工作浅探

2007年1月1日起施行的《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）第三条规定：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。     

保险公司反洗钱内部审计的主要程序和方法

就现在经济发展状况,针对各保险公司洗钱的情况和反洗钱过程中存在的各种问题,介绍国内目前各保险公司洗钱的几种方式以及洗钱犯罪在保险公司日常业务上的表现方式,对保险公司反洗钱内部审计的主要程序和方法进行分析,使保险公司反洗钱内部审计在反洗钱的研究方向和开展工作方面充分发挥作用,坚持反洗钱内部审计处理问题的原则和方针。     

欠发达地区保险公司需强化反洗钱工作

随着洗钱领域逐渐向保险机构延伸．防范和打击利用保险业洗钱行为已成为当前金融业反洗钱工作的重点之一。虽然保险业金融机构已经被正式纳入反洗钱工作范畴,但在实际工作中．保险公司反洗钱工作存在着重视程度不够、业务不规范等问题,亟待关注。     

财产保险公司要摒弃反洗钱工作的思想误区

日前,我们对一些财产保险公司的反洗钱工作进行了现场检查,发现其在履行内控制度、客户身份识别、交易记录保存、大额和可疑交易报告等反洗钱义务时存在诸多问题,究其原因主要是在思想认识方面。     

欠发达地区保险公司需强化反洗钱工作

随着洗钱领域逐渐向保险机构延伸,防范和打击利用保险业洗钱行为已成为当前金融业反洗钱工作的重点之一。虽然保险业金融机构已经被正式纳入反洗钱工作范畴,但在实际工作中,保险公司反洗钱工作存在着重视程度不够、业务不规范等问题,亟待关注。     

商业银行反洗钱管控体系建设探讨

近年来,全球反洗钱监管标准和要求持续提高,商业银行反洗钱管控体系建设不能局限于单点、单面的突破,需要从整体上推动体系的完善与优化。本文在梳理国际反洗钱现状和趋势的基础上,分析了国际大型银行受处罚原因及其应对举措,并借鉴美国、英国的反洗钱管理体系提出了对策建议。     

洗钱与反洗钱

20世纪20年代,美国芝加哥的一个黑手党分子开了一家有投币式洗衣机的洗衣店。每天晚上结账的时候,他便把其余赃款全产加到洗衣收入当中,然后再向税务局申报纳税。税务局扣去其应缴的税款后,剩下的钱就全变成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。     

浅析网上银行反洗钱

随着网络通信技术的不断发展,作为金融衍生工具之一的网络支付工具开始逐渐成为网络洗钱的重要媒介。给洗钱分子提供了全新的洗钱渠道,对金融机构的反洗钱工作提出了新的挑战。文章介绍了网上银行洗钱的特点,分析了网上银行反洗钱工作中存在的问题,提出建立支付交易自动报告系统,开展国际合作等对策。     

保险公司保全业务反洗钱问题研究

中国保险监督管理委员会公布的数据表明,2008年我国保险业实现保费收入9 784.1亿元,同比增长39.1%,是2002年以来增长最快的一年.其中,财险保费收入2336.7亿元.同比增长17%:寿险保费收入6 658.4亿元,同比增长49.2%.保险业务的快速增长,对促进经济发展和社会服务起到重要作用,同时洗钱分子也日...     

基层保险业反洗钱工作的难点及对策

2007年1月1日颁布实施的《中华人,民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）对应履行反洗钱义务的金融机构范围作了具体界定,将证券公司、期货经纪公司、保险公司均纳入了反洗钱预防和监控体系。通过我们对当地保险业金融机构履行反洗钱义务情况的调查,发现保险业金融机构在履行的反洗钱义务方面还存在着一些不容忽视的问题,应给予关注并予以解决。     

寿险业务反洗钱机制的国际借鉴

本文通过对比分析美国、英国、香港三地的保险业反洗钱监管准则及与其相配套的反洗钱机制,从客户信息、保险产品、交易行为、保险中介四个方面,总结其特点及可供借鉴的经验。     

浅析特定非金融业反洗钱

本文列举了主要特定非金融业的洗钱方式,分析了特定非金融业反洗钱难点,提出特定非金融业反洗钱工作的建议。     

反洗钱工作与游资监控

近年来，在造成经济结构性过热的众多原因中，有一个因素不容忽视，那就是经济活动中出现了规模较大的游资，其中部分源于大量的洗钱活动。洗钱行为的存在不仅给经济发展带来隐患，而且还产生一系列的治安和社会问题，影响社会的稳定。因此，有必要加强对游资的监控和洗钱行为的打击。     

我国金融机构反洗钱监控名单的建立与完善

在风险为本的反洗钱监管趋势下,发达国家金融机构将客户记录与商业数据库中观察名单对照后进行过滤、筛选、匹配,为实时监测客户洗钱风险提供了可能。本文以阐述监控名单的作用和构成为出发点,延伸到国际监控名单的来源与完善,结合我国监控名单现状及中国人民银行最近关于明确可疑交易报告制度中完善名单监控的问题,提出了我国反洗钱监控名单完善建议。     

浅析我国反洗钱监管工作有效性

近年来,我国反洗钱监管工作力度不断增强,反洗钱工作水平显著提高,但仍然存在诸多现实问题,制约反洗钱监管工作的有效性。本文分析了当前我国反洗钱监管工作中存在的主要问题,并对提高反洗钱监管工作有效性提出几点建议。     

提高基层央行反洗钱效率浅析

目前基层央行的反洗钱工作效率不高,已成为反洗钱工作的“瓶颈”。其主要影响因素有五个方面,即制度因素、信用因素、素质因素、道德因素及技术因素。本文认为提高反洗钱工作的效率要着眼于基层,从基层抓起,突出制度、人和技术三大因素,采取切实措施提高反洗钱工作效率和水平。     

浅析保险公司利润来源

利润是企业经营的主要目标之一。保险公司在追求利润中,可以增强企业的实力和公司价值,同时将会给股东更好的回报。探索保险公司的利润来源,发现增强保险公司利润的途径,对保险公司经营有着重要的意义。     

提高基层央行反洗钱效率浅析

目前基层央行的反洗钱工作效率不高,已成为反洗钱工作的"瓶颈".其主要影响因素有五个方面,即制度因素、信用因素、素质因素、道德因素及技术因素.本文认为提高反洗钱工作的效率要着眼于基层,从基层抓起,突出制度、人和技术三大因素,采取切实措施提高反洗钱工作效率和水平.     

浅析我国反洗钱监管工作有效性

反洗钱监管工作的有效性是指人民银行反洗钱监管工作对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其上游犯罪等反洗钱监管目标的实现程度.目前我国反洗钱监管机制基本有效,但在很多方面有待进一步改进和完善.