厚积而薄发 远虑始先行——中国工商银行陕西咸阳分行个人金融服务中心十年发展回顾

十年一瞬,日新月异。理念先行,财涌盛世。古城银苑,喜绽新蕾。 把十年作为时间的刻度,可以打造一个机构,中国工商银行咸阳分行个人金融服务中心完成了从单一储蓄向综合理财服务的历史跨越,升级为财富管理中心,始终引领个人金融服务的潮流;可以培养一个团队,员工们为理财事业奉献了最闪亮的青春岁月,一步一个脚印成长为专业的理财精英;可以实现一个梦想,以客户为中心,以市场为导向,为客户提供优质专业的服务,与客户共同成长。十年巨变无声,市场见证了他们的努力,客户收获了他们的真诚。鸿鹄高飞,一举千里。在十年后的今天,本刊记者专程赴西安和咸阳进行采访个人金融服务中心十年建设历程,让我们共同感悟这份探索的执著,祝福新的征程。     

打造一流现代零售银行：交通银行推出全新高端客户服务品牌——沃德财富

作为中国内地首家国际公众持股银行．交通银行加快打造一流现代零售银行步伐在上市一周年前夕隆重推出全新的商端客户服务品牌——沃德财富。沃德财富品牌以一对一、面对面．团队协作为服务方式以全球视野和国际化智囊团队为支撑，以服务引领理财实现银行和客户丰沃共享．厚德载富。     

诺亚财富箴言

诺亚财富专注于为私人、家庭及私企客户提供全方位理财服务.包括提供家庭资产负债配置方案,家庭金融投资、税务、不动产投资顾问等服务,为客户资产的保值、增值、超值提供专业、完整的理财方案及贴身服务.     

中银理财:分层服务中高端客户

秉承"以客为尊,不断创新"的理财服务宗旨,中国银行为中银理财客户搭建了"私人银行、财富管理中心和个人理财中心"3级理财服务模式,为中高端贵宾客户提供综合化、个性化和差异化服务.这种理财服务模式的3个层级的侧重点在哪里?能针对性地给客户提供什么样的理财服务呢?本刊记者对此作了一番深入了解.     

用我专业服务为您创造财富

宋扬是中国工商银行众多金融理财师中的一员,在田地支行贵宾理财中心服务客户的岗位上,她始终将客户和益放在首位？一个个真实经典的理财案例使客户佩服,得到了他们的信任与依赖,从而在工作中体现自己的人生价值,她的服务口号是：“用我专业服务,为您创造财富”。     

个人理财向专家模式转变

国际化资产管理是当今理财业务发展的趋势,它是一项商业银行借助自身的专业优势,为客户理财的行为。从外延上来定义,资产管理业务包括传统意义上的个人理财业务、高端客户财富管理业务、企业客户资产管理、企业客户负债管理业务,还包括现金管理计划、风险规避方案等投资顾问咨询服务。而高技术含量的国际化资产管理未来会成为银行开发理财市场的重点。     

对"富人银行"的监管不能放松

光大银行、工商银行、中信实业银行和华夏银行近日陆续推出的旨在服务高端客户的“阳光理财VIP卡”、“8财富中心”、“中信贵宾理财”和“个人理财中心”,均系外界所称的“富人银行”业务。     

理财师：未来寿险业的竞争焦点

9月,金盛人寿个人理财中心在上海开张迎客,开创了保险公司专为中高端客户提供专业私人理财服务的先河。理财顾问是金盛人寿专门为中高端客户服务的营销渠道模式,理财中心的专业理财顾问将根据每位客户的财务评估结果,为其度身定制客观、全面的保障和理财方案。目前的寿险销售模式主要是保险代理人模式。通常,保险代理人首先了解客户的保险预算,然后根据这个预算进行产品搭配。这种产品导向的销售形式,常常不能全面地考虑客户的真正需求。个别代理人甚至会根据产品销售的佣金进行推荐,使客户买了许多并不需要的产品,或者过度投保。近年来,一…     

贵宾理财靠王牌

“在为我们理财？”每当客户这样问银行的时候,答案似乎总是模糊的,客户很难清楚这些理财经理是怎样的一个团队。中信银行贵宾理财则推出了以中信集团下属各子公司的7位金融专家,作为中信银行贵宾理财业务的形象代言人的服务。这一举动受到了客户的欢迎,中信银行的贵宾理财服务变得更可视了。     

营销核心客户抢占核心市场——工行河北省张家口分行开展个人大客户营销活动

为挖掘个金市场优质资源，做大做强高中端客户层，深度调整客户结构，加快转型发展步伐，工行张家口分行在全行深入开展“携财富成功客户，赠专业理财服务”个人大客户营销活动，以十项优惠措施吸引和营销高中端客户。短短20天时间争揽30万元以上个人客户286户，增长12％，新增大客户资产达2．09亿元。     

商业银行个人理财业务发展的制约因素

目前,我国个人理财业务仍然以产品销售为中心,还没有过渡到以客户为中心,业务仅停留在产品上,仅是储蓄功能的扩展和最初级的咨询服务随着我国经济发展水平不断提高,居民财富已积累到一定水平,如何运用好居民手中的金融资产,逐步成为人们关注的一个重要问题。由于我国居民个人理财技能不高,理财机会成本较高,理财效果不理想,客观上形成了集中的专家式理财服务的广     

解剖第三方理财

在国外,第三方理财堪称私人家庭财富保姆。第三方理财最早出现在美国、加拿大等国家,中国香港的第三方理财市场在10年前起步,中国台湾则是最近三年才开始培训专业的理财规划师,而中国内地的第三方理财服务则还处在起步阶段,但发展却相当凶猛。作为第三方,它完全站在客户的立场,以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据,为客户量身定做理财方案。可以说,它是理财市场的GPS(全球定位系     

香港银行业个人理财服务发展的背景及内容比较

随着香港居民财富的增加和文化水平及理财观念的提高，加上低息及经济欠佳的环境，人们对未来生活保障的需求日趋增大，而银行个人理财服务可以为客户提供免费的投资分析，度身订造理财计划，客户可以利用有关服务为未来的保障做好部署。故此，银行的个人理财服务受到越来越多的欢迎。个人理财服务无疑是未来零售银行业务的主流项目之一，值得银行投放较多资源去拓展这项业务。各银行要以客户需要为导向，采用周详及有效的竞争策略，将银行形象、产品与服务、信息科技系统、服务环境、人员配置、营销宣传等多方面有效地结合起来，以在激烈的同业竞争中占据一部分业务市场份额。     

如何加快个人理财业务发展

一是加快理财产品研发。要运用产品扩张策略和产品差异策略,加快个人理财产品的开发和创新,并优化产品结构。二是实施客户细分,提供差异化服务。要遵循以客户为中心的理念,通过客户细分,为客户提供量体裁衣式的个性化理财服务,通过财务咨询、规划,引导客户的理财行为,满足其潜在的理财需求,不断挖掘客户价值,与客户建立稳定、持续的合作伙伴关系。三是优化理财服务渠道。     

让数百万基民享受更周到的基金理财服务 嘉实基金新年连推新服务

本刊讯为给嘉实基金持有人提供更专业、更便捷的个性化理财服务,新年伊始,嘉实基金便接连推出全新客服举措,进一步完善其客户服务体系,提升客户满意度。     

规范流程 健全体系——濮阳建设路支行贵宾理财中心开展优质服务

濮阳建设路支行贵宾理财中心,是一个多功能、综合型的大型理财中心。多年来,坚持把“以客户为中心”的经营理念落实到优质文明服务的各个环节,不断规范客户服务流程,创新服务理念,深化服务工作的内涵,开展多渠道、分层次的金融服务,实现规范化与差别化服务的有机结合,赢得了上级行及社会大众的赞誉。他们为了向不同需求的客户提供舒适的服务环境,按照高标准重新改造装修,成为工商银行濮阳市第一家贵宾理财中心。这里设置了引导区、     

提升素质树品牌 倾注真情强服务

题记：一个微笑,可以送去温馨、带来和谐,是人生的最好金名片;一缕真情,可以送去信赖,带来幸福,是沟通的天然催化剂,中国工商银行河南省濮阳市建设路支行贵宾理财中心理财经理王素玲,以亲切的微笑．真情的服务赢得了客户的信任和赞誉．取得了骄人的业绩,2010年．她拓展维护私人银行客户1入．财富客户105人．中高端客户145人,营销理财产品1.2亿元．寿险产品60万元．基金3500万元,分别占到整个贵宾理财中心的40％．56％和40％,连续第二年入围“工银财富TOP100菁英”百强选手。     

农业银行个人理财业务发展战略探析

银行个人理财业务是银行利用自身在金融资讯、投资理财、服务网络等方面的专业优势，为客户提供的财富管理、投资增值等个性化金融产品和服务。     

提升素质树品牌 倾注真情强服务 记“工银财富TOP100菁英”百强选手王素玲

题记:一个微笑,可以送去温馨、带来和谐,是人生的最好金名片;一缕真情,可以送去信赖、带来幸福,是沟通的天然催化剂。中国工商银行河南省濮阳市建设路支行贵宾理财中心理财经理王素玲,以亲切的微笑、真情的服务赢得了客户的信任和赞誉,取得了骄人的业绩。2010年,她拓展维护私人银行客户1人、财富客户105人、中高端客户145人,营销理财产品1.2亿元、寿险产品60万元、基金3500万元,分别占到整个贵宾理财中心的40%、56%和40%,连续第二年入围工银财富TOP100菁英百强选手。     

推开顶端“财富之门”——私人银行在中国

私人银行,给人的印象总是神秘的:装修奢华、位置隐秘、高端的专业服务人员、预约式的私密服务、量身定做的理财规划……而真正能推开这扇顶端财富之门的客户,则是至少拥有100万美元以上金融资产的富人。