共查询到14条相似文献,搜索用时 62 毫秒
1.
2003年中国人民银行相继颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称一个规定、两个办法),在奠定了我国反洗钱工作法律框架的同时,也明确了金融机构反洗钱工作的四项主要制度,即了解客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度。反洗钱工作开展两年多来,在四项制度的具体执行过程中积累了经验,但也存在许多不足,特别是在了解客户制度、大额和可疑交易报告制度的贯彻落实上还存在一些问题,亟待完善和改进。 相似文献
2.
针对金融机构大额和可疑交易报告的有效性较低问题,本文提出将举报信息融入反洗钱监测体系。为此本文对举报格式进行修改,将原有的举报格式改进为举报人信息、被举报人信息、被举报人的相关利益人信息和举报信正文四项,扩充举报信正文,并利用改进的举报格式建立数据库与反洗钱监测体系进行有效融合。最后通过案例分析说明了良好的举报信息能够为反洗钱行政调查或司法部门的协查提供有价值的情报信息和数据来源,提高了反洗钱的监测效率。 相似文献
3.
洗钱犯罪,一直以其对国家经济稳定的巨大危害,受到世界各国的广泛重视。大额和可疑交易报告制度是反洗钱工作的核心措施,而对大额和可疑交易数据的处理是一项既费时又耗资源的工作,但洗钱犯罪具有一些普遍特征,这些特征通过可疑的交易和账户体现出来。 相似文献
5.
6.
做好基层金融机构反洗钱工作至关重要.笔者在对基层金融机构反洗钱工作存在的四个主要矛盾进行深入分析的基础上,提出了及早出台<反洗钱法>等四条工作对策. 相似文献
7.
8.
从丽水市银行业实施"一个<规定>和两个<办法>"的总体情况看,辖内各银行业金融机构按照反洗钱规章要求,结合本系统实际,建立工作机构、落实内控制度、开展日常监控等,反洗钱工作已在各地银行业金融机构全面展开,并了取得了初步成效. 相似文献
9.
10.
可疑交易报告制度有效性的衡量指标为立案数或破案数占可疑交易报告数的比率。当前我国可疑交易报告制度有效性相当低,原因在于可疑交易报告制度过于刚性,以规则为本强力监管下的防御性报送行为严重,以及外部条件的缺失。为此,应逐步减少可疑交易的客观标准,强化金融机构的自主识别能力;转变监管导向,加强正向激励,减少防御性报送并加强反洗钱外部环境建设。 相似文献
11.
银行企业客户交易中的行业关联分析 总被引:1,自引:0,他引:1
本文根据数据挖掘技术中的多层关联规则方法,提出了建立银行交易中的行业间关联规则的基本思想。给出基于多层行业分类表、银行企业客户信息和大额历史交易数据的行业间关联规则的建立过程。本文目的是为了通过建立行业间关联规则发现那些原本关联度很小的可疑银行交易,为银行反洗钱技术提供参考。 相似文献
12.
13.
14.
为了有效地解决当前企业财务报销审核系统中审核差错大、运行效率低的问题,在大数据分析的基础上,对自动财务报销审核系统进行了优化。结合数值概率算法,对大量财务报销数据进行合理分类,并将分类后的数据传输到财务项目配置模块进行审批。优化财务审核安全评价流程,检查审核处理结构的准确性。对系统服务器和处理器模块的硬件配置进行了优化,达到了优化财务自动报销审核运行效果和准确性的设计目标。实验证明,基于大数据分析的财务报销自动审核系统的财务审核差错率较传统系统明显降低,系统运行效率较传统审核系统提高20%-50%。 相似文献