解决非金融企业大额现金交易问题之对策

本文针对非金融企业在从事经营活动中存取大额现金暴露出的诸多问题,提出相应对策及建议。     

限制大额现金交易的非经济手段研究

当前我国的大额现金交易笔数和金额在不断提高,不仅加大了社会交易成本,也增加了社会犯罪几率.本文分析了运用非经济手段限制大额现金交易的现状,探讨了运用非经济手段限制大额现金交易的实施效果和存在的问题,并在此基础上提出了相应的政策建议,以便有效引导和疏导大额现金交易.     

完善大额现金交易控制制度的几点思考

近年来,随着经济主体交易使用现金需求的不断扩大,特别是私营企业间、个体间贸易现金结算比率逐步上升,大额现金支取迅猛增加,给不法分子利用大额现金交易进行洗钱、行贿、逃税、走私、贩毒等各种违法犯罪活动打开了"闸门",严重影响了经济金融运行的安全。如何有效地控制大额现金交易,实现与推进支付结算电子化进程的无缝对接,是当前迫切需要研究和解决的问题。本文试从当前我国金融法律法规对大额现金交易控制中存在的缺陷,探索大额现金交易新的管理模式。     

大额现金交易问题及其对策研究

当前现金管理中的一个突出问题是随着金融电子化快速发展,大额现金交易反而出现显著增长,这不仅导致社会成本支出的大量增加,而且给一些违法犯罪活动提供便利条件,因此迫切需要加强大额现金交易的监督和管理。本文从灰色经济学理论出发,通过实际调查客观分析大额现金交易问题的主要原因,在此基础上借鉴国际经验和国内银行经验,分析设计多种大额现金管理措施,并通过利用群决策方法对大额现金交易原因的重要性和大额现金管理措施的有效性进行比较评价,提出明确的政策取向和具体的政策建议,从而为进一步加强大额现金管理提供决策依据。     

关于反洗钱大额现金交易监测的思考——以昆明地区的试点监测为例

当前,全国大额现金交易监测试点工作已经期满半年多,客观上需要对监测试点进行总结分析,本文以昆明地区的试点监测为依据,分析我国大额现金交易试点监测制度,结合深圳等地的经验,探讨试点以来存在的问题与缺陷,从监测体系、监测与监管、思想观念、人才培养等方面提出对改进我国大额现金交易监测工作的相关建议。     

农村信用社单户大额贷款形成原因与监管对策

一、形成单户超比贷款的原因 1.农村信用社资本总额偏小.农村信用社自建社以来,由于自身未建立积累补偿机制,缺乏必要的造血功能,所以资本总额一直偏小.     

海南省企业债券融资：现状、原因与对策——来自海南省12家大型企业的调查

海南国际旅游岛建设上升为国家战略后,为海南省地方企业的发展提供了良好的发展机遇。海南省企业要想抓住机遇,实现跨越式发展,需要解决好长期以来制约其发展的融资问题。为促进海南省直接融资市场发展,笔者对海南省企业债券融资进行了问卷调查,从中找出海南省债券融资发展滞后的原因,并针对其原因提出相应的对策建议。     

大额现金交易管理与洗钱风险控制研究

现金管理必须涵盖个人现金交易,这样才能把个人现金活动统一纳入法律规范,堵塞管理漏洞,有效减少现金使用和降低利用现金洗钱的风险。对反洗钱工作而言,大额现金交易一直是关注的重点。在西方发达国家,尽管现金交易量相对较小,但现金支付行为仍是反洗钱组织重点监控的对象。我国的现金使用无论是绝对量还是相对量     

“大额农贷”发放难点与对策——九江市“大额农贷”发放情况调查

大额农户贷款是随着农村经济的快速发展及农户信贷需求的变化应运而生的,加上人民银行积极引导,信用社大力推行似乎顺理成章,但实际执行中却不然。我们通过对九江市“大额农贷”发放情况的调查中,对其难推行的原因进行了探究,同时提出了破解大额农贷瓶颈的对策。     

海南省定安县小城镇发展现状、问题与对策

2008年中央1号文件提出了“走中国特色农业现代化道路，建立以工促农、以城带乡长效机制，形成城乡经济社会发展一体化新格局”的目标，将城镇化作为探索建立促进城乡一体化发展体制机制的重要手段。如何利用好小城镇发展载体推动社会主义新农村建设具有十分重要的现实意义。本文就海南省定安县小城镇发展的现状、问题进行分析，并提出发展对策。     

大额支付系统运行后人民银行会计风险控制的矛盾、问题及对策

大额支付系统上线运行后,人民银行会计风险控制工作中出现了一些新矛盾和新问题。本文试剖析形成这些矛盾和问题的原因,并提出若干对策建议。     

海南省中小企业融资现状、存在问题及对策建议

本文通过对海南省300家企业的抽样调查,归纳出海南省中小企业融资的六大特点,分析中小企业融资难的现实原因以及深层次原因,提出多渠道提升中小企业自身实力、增强财政与金融融资机制的有效对接、加快金融创新步伐的政策性建议。     

大额支付系统城市处理中心运行管理风险与对策

大额支付系统作为人民银行为金融机构提供的一个公共支付清算平台，是国家最重要的金融基础设施之一，其安全运行与否直接关系着金融业的发展。本文在分析大额支付系统城市处理中心运行管理中面临的各类风险的基础上，提出了防范风险的对策。     

海南省中小金业融资现状、存在问题及对策建议

本文通过对海南省300家企业的抽样调查，归纳出海南省中小企业融资的六大特点，分析中小企业融资难的现实原因以及深层次原因，提出多渠道提升中小企业自身实力、增强财政与金融融资机制的有效对接、加快金融创新步伐的政策性建议。     

对郴州市农户大额贷款情况的调查与思考

当前,农户大额贷款发展迅速,已具备一定规模,并逐步成为推动辖区“三农”发展的重要杠杆,但在实际运作中存在不少问题和困难。本文分析了郴州市农户大额贷款的现状和主要问题,并提出改进农户大额贷款的政策建议。     

2010年海南省货币信贷运行形势、特征及对策建议

2010年是海南国际旅游岛建设的开局之年,各金融机构紧紧抓住国际旅游岛建设上升为国家战略的有利时机,积极争取额度和审批支持,加强行际合作,加大信贷投放力度,优化信贷投放结构,在全国信贷额度比上年显著减少的形势下,信贷投放增量创下了历史新高的好成绩.本文在分析海南省货币信贷运行情况的基础上,深入分析当前海南省经济金融运行...     

2009年海南省银行业面临的挑战、机遇与对策建议

2009年将是海南省经济增长较为困难的一年。金融危机的影响逐步加深,资本市场持续震荡波动,车市、楼市依然呈现周期性调整态势,经济增速有所放缓,经济增长的不确定性因素明显增多,将导致金融机构经营中面临诸多问题和风险。因此,本文从阐述海南省银行业面临的挑战和机遇着手,提出了相应的对策建议,力求引导银行业金融机构在当前的形势下更加有力地增加信贷规模,同时着力调整优化信贷结构,为地方经济“促增长、调结构、扩内需、上水平”提供良好的信贷环境。     

海南省农村人寿保险代理网点发展的现状与对策

解决“三农”问题需要大力发展农村寿险事业,建设好农村人寿保险代理网点是海南省农村寿险事业发展的关键。本文对海南省农村人寿保险代理网点的现状及主要原因进行了简要描述和分析,并提出了相应的对策。     

对郴州市农户大额贷款精况的调查与思考

当前,农户大额贷款发展迅速,已具备一定规模,并逐步成为推动辖区"三农"发展的重要杠杆,但在实际运作中存在不少问题和困难.本文分析了郴州市农户大额贷款的现状和主要问题,并提出改进农户大额贷款的政策建议.     

2009年海南省货币信贷情况、存在的问题及对策建议

2009年,中国人民银行海口中心支行着力引导海南省金融机构贯彻落实适度宽松的货币政策、大力配合党中央、国务院提出的一揽子“保增长、扩内需、调结构、惠民生”政策方针,加大信贷资金投放力度,调整和优化信贷投放结构,大力支持我省重点投资项目的开工建设,加快信贷产品创新,完善“三农”金融服务,改善和提升金融服务的质量和效率,各金融指标保持了良好的发展态势。本文在分析海南省货币信贷情况的基础上,分析了当前海南省经济金融运行存在的问题,最后对2010年中国人民银行海口中支的信贷工作思路提出了几点对策建议。