浅议“810”账户串入“801”账户的特点、原因及建议

最近笔通过“中国农业银行计算机辅助审计系统”，成功查找到了经营网点的“810”科目串入“801”科目的账户，并向有关网点进行了反馈，解决了这些管辖行及其经营网点长期以来想解决但又棘手的问题。     

让你的保单“活”起来

大家都知道,保险公司属于金融机构,但是现在很少有人注意到保险的金融属性,觉得保险是出现疾病或者意外才用到的。很多人都说,买了保险希望一辈子都不要用最好。从人生的幸福平安角度,这当然是对的,但是保险的“用”,并不见得一定要出险,作为一个金融产品,在我们的理财过程中它一样可以发挥作用。     

完善企业年金账户管理的建议

随着我国城镇职工养老保险体系的不断完善,企业年金已成为城镇职工养老保险体系的重要组成部分,但由于我国企业年金市场化运营刚刚起步,当前很多企业对年金账户管理的重视程度和认识水平都有待提高。笔者对我国企业年金账户管理现状和问题进行了一些调查分析,提出了相关完善企业年金账户管理的建议。     

完善企业年金账户管理的建议

随着我国城镇职工养老保险体系的不断完善,企业年金已成为城镇职工养老保险体系的重要组成部分,但由于我国企业年金市场化运营刚刚起步,当前很多企业对年金账户管理的重视程度和认识水平都有待提高。笔者对我国企业年金账户管理现状和问题进行了一些调查分析,提出了相关完善企业年金账户管理的建议。     

汕头模式：外汇账户管理改革

广东省汕头市外汇账长户收支全额管理改革试点，是总局外汇账户管理改革“三步走”思路的第三步．2001年12月开始在汕头市试点以来，受到了外汇指定银行支持．也被广大企业所接受，显示“情况明、说得清、管得住”的优点，取得了良好的效果。     

取消企业银行账户许可的调查与思考——以宁安市为例

2019年6月10日,黑龙江省全面实施取消企业银行账户许可,至今一年多的时间里企业银行账户开户效率大大提升,充分显示了人行落实"放管服"改革取得的显著成果。本文以宁安市为例,明晰目前宁安市辖内企业银行账户管理的现状,探讨企业银行账户许可改革后存在的问题,并提出相应建议。     

企业银行账户开户业务的国际比较分析

企业银行账户是企业为了满足日常现金收付业务而办理的银行账户。目前,我国企业银行账户开立业务有序开展,但仍存在着防范账户风险与优化账户服务关系难以平衡、电诈形式变换多样等难点。从国际上看,美国、法国、韩国、中国香港等地区的企业银行账户业务各自具有优势与特点,本文通过梳理国际企业银行账户开户的经验与做法,与我国业务进行对比,寻求适应我国的经验,并提出对策建议。     

对非法买卖企业账户问题的调查与思考

层出不穷的电信诈骗案件,给人民群众生命财产安全造成重大损失。在电信诈骗犯罪链条中,银行账户被用来转移诈骗资金,早期的电信诈骗主要通过个人账户转移资金,随着国家不断加大打击力度,诈骗分子又将目光盯上了企业账户。公开披露信息表明:当前不法分子非法买卖企业账户活动猖獗。2020年以来,全国范围内超50%以上的电信诈骗案件通过企业账户转移赃款。本文深入分析我国当前企业账户管理工作现状,找出非法买卖企业账户问题的成因,提出做好防范和打击工作的政策建议。     

优化账户服务视角下企业银行账户风险分类分级管理面临的困境及对策

企业银行账户风险分类分级管理是银行业金融机构全面、独立承担企业银行结算账户合规主体责任的重要内容,也是防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动的重要手段.目前商业银行未能处理好风险防控和优化服务的关系,导致企业银行账户风险分类分级管理存在诸多问题.本文从实施分类分级管理的现状出发,分析当前商业银行面临的困境及存在的问题,探讨风险等级划分标准和管理措施,以期为商业银行有效开展企业银行账户风险分类分级管理工作提供指引.     

“工资卡账户都是零”是如何理财的

理财达人老李神秘地告诉记者：“我的工资卡账户都是零,但每月工资都能享受超过五年定期存款的收益。”最为关键的是,他仍然能像存活期一样随时取钱。他卖的这个关子一下子吸引了各位“厣丝”的兴趣,     

运用心理账户原理,完善企业激励机制

大多数人应该都有过这样的近似经历:单位发奖金后,或者自己获了什么先进,奖励了几百上千块钱,一高兴,叫上办公室的同事,出去一起吃饭,花掉几分之一甚至一半,都不心疼.而搁在平时,如果几个人一起加班,让你自掏腰包请别人吃饭,同样也花几百块,你可能会心疼得厉害.同样的几百块,同样的购买力,但在你的心中,因为得来的渠道不同,你对它们的珍惜程度却不一样了.为何？原来,这就是每个人的“心理账户”在起作用.     

新形势下沧州市加强企业银行账户风险管理探析

银行账户作为资金收付结算的起点与终点,是一切经济活动往来的基础.取消企业银行账户许可对助力企业高质量发展、支持实体经济具有重要意义.当前,如何在提升账户服务效率的同时加强风险防控成为企业银行账户管理的核心问题.本文结合沧州辖区实际,分析当前形势下企业银行账户管理工作面临的风险,探索企业银行账户风险管理新模式.     

锁定高端理财卡的今朝明日

2004年11月,招商银行在原有银行卡产品的基础上隆重推出“财富账户”。该产品通过对网络资源的整合,提供了一个管理个人整体资产的基础账户,并以此为基础管理各种功能性银行卡。该账户连接各种投资渠道并平衡和兼顾客户的各种生活、财务安排和投资增值的目的,解决了多卡多账户的支付问题,为该行的高端客户提供了一种与其生活方式、身份地位相符的新产品。这不仅满足了个人理财的需求,也体现了客户的尊贵身份,成为内地银行业开拓个人理财业务的良好范例。早在此前,国内各银行已针对高端客户陆续推出了各自的银行卡理财产品。建设银行、中国交…     

资产证券化业务中监管账户内资金的权属认定

货币"占有即所有"是货币权属认定与流转的基本规则,但这并不意味着在货币权属认定上当然适用"占有即所有"规则。在例外场景下,货币的"特定性"将突破货币的"流通性",进而排除"占有即所有"规则的适用。"融信租赁ABS执行异议案"中监管账户资金的"特定化""公示化"成为法院最终排除"占有即所有"规则适用的重要依据。资产证券化监管账户资金的独立性能否经受司法实践的检验,需结合个案进行综合判定。当前,资产证券化监管账户存在设置随意、形式化的问题。为使监管账户内资金的独立性获得司法认可,应实现基础资产现金流归集路径的清晰化、简单化,确保监管账户内资金的特定性、公示性。