完善我国证券业反洗钱客户识别制度的思考

本文就我国证券业客户识别制度执行的现状和客户识别制度实施的难点,提出了完善客户识别制度的几点建议。     

浅析我国防腐败反洗钱犯罪制度体系建设

伴随着经济的高速发展滋生了越来越多的腐败洗钱犯罪,腐败犹如一颗毒瘤严重影响我国经济、社会、政治的稳定和持续发展,为此健全防腐败反洗钱犯罪制度体系对于我国社会稳定、经济发展、国家安全有着长远而重要的意义。银行金融业作为资金周转中心,加强防腐败反洗钱工作至关重要,这不仅有利于更好地打击腐败犯罪分子,还有利于降低银行自身存在的风险性,对于整个金融业的稳定有着极为重要的影响。当前,社会各界人士,从政府到民间学者都在积极探讨如何完善防腐败反洗钱犯罪制度,这将和我国政府、人民生活产生密切的关系。     

从洗钱的多样化谈反洗钱体系的完善

随着经济环境的改变,洗钱的方法和途径也发生了变化,洗钱的手法和技术日趋复杂化、专业化,反洗钱工作更是成为迫在眉睫的事情。本文描述了洗钱和反洗钱的概念,洗钱方式的多样化,从而来分析怎样完善反洗钱体系的问题。     

浅析反洗钱信息系统构建

近几年,洗钱犯罪活动愈演愈烈,引起世界各国政界与经济学界的极大关注。洗钱的本质是经济和刑事犯罪,它吞噬着改革开放成果,破坏着经济金融秩序,动摇着政府的稳定根基。必须从制度建设入手,通过治本达到治标。文章从反洗钱信息系统构建的角度对此提出一些观点和建议,以资参考。     

浅析反洗钱信息系统构建

近几年,洗钱犯罪活动愈演愈烈,引起世界各国政界与经济学界的极大关注。洗钱的本质是经济和刑事犯罪,它吞噬着改革开放成果,破坏着经济金融秩序,动摇着政府的稳定根基。必须从制度建设入手,通过治本达到治标。文章从反洗钱信息系统构建的角度对此提出一些观点和建议,以资参考。     

央行反洗钱报告:我国已建立起较为完整的反洗钱制度

中国人民银行2008年9月发布的《中国反洗钱报告（2007）》称，自2003年起，五年问中国反洗钱工作取得了瞩目的成绩，建立起了较为完整的反洗钱制度。 报告指出，在法律体系方面，全国人大两次修订《中华人民共和国刑法》，覆盖了主要的洗钱行为，基本实现了与洗钱行为刑罚化国际标准的接轨，     

关于完善中小银行反洗钱监控名单筛查体系的几点建议

近年来,随着我国不断发展以及一带一路等战略的推进,中国的国际经济地位不断提高,对外经济贸易往来越发频繁,更多的中国企业希望打通国际市场通道,由此各中小银行也不断谋求扩展国际业务,帮助自己的客户参与到国际贸易的浪潮之中,而中小银行走出去首先需要面对的就是日益严峻的国际反洗钱形势,不同与国有银行和各大股份制商业银行已经建立好了较为完善的反洗钱监控名单筛查系统和体系,许多中小银行在监控名单筛查体系尚不完善,甚至有的还没有建立筛查系统,仅依靠于人工进行筛查,大大加重了反洗钱的风险。因此,如何建立反洗钱监控名单筛查体系,用好筛查系统,提高反洗钱的有效性,变被动防御为主动出击,是各中小银行急需解决的问题。本文就这个问题进行了分析,并提出了几点建议。     

我国反洗钱机制亟待完善

笔者首先分析了国际反洗钱机制的具体内容及框架,列举并评价美、英等国构建反洗钱机制的举措,再结合我国反洗钱机制的形成过程,指出我国反洗钱机制存在的不足,并有针对性地提出了完善措施。     

商业银行反洗钱内控制度建设存在的问题及建议

按照内部控制理论提出商业银行反洗钱内控制度建设存在的问题,并提出商业银行建设反洗钱内控制度的建议.     

洗钱与我国的反洗钱体系

20世纪中期以来,洗钱活动在全球迅猛发展,逐步演变成为一个专门性的、复杂的犯罪领域,以致严重威胁到国家安全,威胁全球发展。反洗钱是一个复杂的社会问题,它所涉及的领域非常广泛,包括法律、金融、税务、商业、外交等。做好反洗钱工作,有利于打击经济、刑事犯罪,维护国家经济金融秩序和金融安全,有利于我国银行业进入国际金融市场,参与国际竞争与合作。     

完善我国反洗钱机制的战略对策分析

我国的反洗钱机制需要尽快确立反洗钱激励机制的合法性与制度性,在<反洗钱法>后的相应规章与司法解释中添加反洗钱激励内容,打造应有激励作用的人力资源结构与组织机构,改变金融环境,增加反洗钱事业主体的博弈成本,最终最大限度地变革反洗钱主体.因此这样做不仅仅符合公共经济学的原理,又是保障国有资产的现实选择.     

商业银行反洗钱内部控制体系建设分析

我国已经出台的《反洗钱法》对商业银行在反洗钱工作中的责任和义务进行了规定。而且商业银行反洗钱工作的有效开展,对其自身的稳定发展也具有重要意义。本文具体分析了目前我国商业银行反洗钱存在的问题,并对商业银行反洗钱内部控制体系的建设对策进行了探讨。     

跨国反洗钱

国际洗钱活动日猖，“保护金融业”已很难成为对这种活动视而不见的借口。美国最近对国际洗钱的两大渠道“私人银行服务”和“代理银行制度”进行了检计。中国金融改革，尤其是商业银行改革将带动私人银行和代理银行制度的发展，未雨绸缪是本文的出发点。     

银行反洗钱控制与管理

银行作为金融服务机构,在某一地区、某一国家甚至全球范围都设有分支网点,每天处理大量的客户交易与金融服务,因此经常会面临不法分子的洗钱活动。不法分子试图通过银行将犯罪所得的黑钱进行复杂的交易或划转,从而掩饰资金来源,逃避监管或调查,并最终将黑钱洗成干净的钱。因此为了保护银行声誉、维护银行形象、稳固银行发展,银行有必要建立健全关于反洗钱的各项控制制度与管理制度,实施关于反洗钱的政策、措施,严格遵守国家法律法规,履行反洗钱的法律义务以及道德责任。     

论国际贸易反洗钱

国际贸易洗钱是指利用国际贸易活动来掩饰犯罪收益和转移价值以使其非法来源合法化的过程。本文在阐述国际贸易洗钱风险的基础上,分析了国际贸易洗钱的基本方法,论述了国际贸易反洗钱的国际实践,提出了加强国际贸易反洗钱能力的建议。     

打击洗钱犯罪 完善金融监管——中国洗钱问题及反洗钱对策分析

洗钱活动伴随着相关非法活动日益猖獗,严重危害国家的安全和国际社会的稳定。洗钱活动给中国带来了极大的负面影响,阻碍了中国经济的健康运行。中国的反洗钱工作起步较晚,经济体制仍处于转轨过程中,打好反洗钱战役,对于稳定我国社会经济秩序,维护我国负责任大国的良好形象都有十分重要的意义。     

论国际贸易反洗钱

国际贸易洗钱是指利用国际贸易活动来掩饰犯罪收益和转移价值以使其非法来源合法化的过程。本文在阐述国际贸易洗钱风险的基础上，分析了国际贸易洗钱的基本方法，论述了国际贸易反洗钱的国际实践，提出了加强国际贸易反洗钱能力的建议。     

对农村信用社的反洗钱工作的思考

该文主要介绍了对洗钱犯罪活动的界定和反洗钱的概念,目前反洗钱工作存在的问题及应对方法,洗钱犯罪活动的新趋势和对反洗钱工作的建议和看法。通过该文,读者可以对洗钱犯罪活动和反洗钱工作有一个全面和清晰的认识。     

新形势下基层商业银行反洗钱工作探究

近年来,随着各级监管机构及管理行反洗钱工作监督、管理力度的加大,基层行反洗钱工作日益规范,取得了较为明显的成效．主要表现在,反洗钱内控制度日臻完善,员工的反洗钱意识得到了较大的提升,反洗钱问责考核力度有所增强。但商业银行在工作开展过程中,还存在“两难、两弱”现象,特别是在反洗钱工作由“规则为本”向“风险为本”转型的过程中,与国际标准相比,我国反洗钱工作还任重道远,特别是反映在基层行,这项工作仍面临着许多问题。