共查询到20条相似文献,搜索用时 15 毫秒
1.
2.
郭爱民 《湖北农村金融研究》2004,(3):21-22
所谓“洗钱”是指将毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。现代金融制度使得洗钱手段日益现代化,利用计算机等高新技术,利用金融系统提供 相似文献
3.
4.
本文围绕洗钱犯罪历史沿革、特点、洗钱过程及危害,概括介绍了犯罪分子利用金融系统进行洗钱的一般手法.随着金融全球化的发展,金融系统在现代洗钱活动中的作用越来越重要.针正对目前我国金融系统存在制度保障及法律规范的不完善,本文提出了一些解决办法 相似文献
5.
我国反洗钱的现状及对策 总被引:1,自引:0,他引:1
对于洗钱犯罪,1990年我国<全国人民代表大会关于禁毒的决定>做了规定,虽没有出现"洗钱"的字眼,但一般认为它可以指洗钱行为.1997年刑法在191条专门规定了洗钱罪的罪状和法定刑,将洗钱罪的犯罪对象限定在毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益. 相似文献
6.
20世纪中期以来,洗钱活动随着毒品泛滥的情势,迅猛发展成为一个专门性的、复杂的犯罪领域,往往和毒品、走私、黑社会等有组织犯罪相联系,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展。恐怖活动中洗钱的定义和法律特征(一)洗钱对象并不都是非法的犯罪收益,还包括来源于“合法渠道”的“合法”资金。在传统的洗钱主体一般是贩毒、诈骗等犯罪分子, 相似文献
7.
《时代金融》2007,(8)
洗钱犯罪是20世纪50、60年代毒品犯罪、走私犯罪日益猖獗的产物,是毒品、走私、贪污贿赂等各种经济犯罪,尤其是有组织犯罪的润滑剂和"生命线。现在,洗钱犯罪已发展成为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域,并成为国际社会的一大公害,全球几乎没有一个国家可以幸免。在经济全球化的大背景下,尤其是中国对外开放并加入世界贸易组织后,加强了与世界经济的联系,成为外商投资的热点,洗钱犯罪分子也必然会乘虚而入,妄图浑水摸鱼,从而不可避免的使我国面临境外日益猖獗的洗钱犯罪。与此同时,中国境内越来越多的毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、贪污贿赂犯罪也助长了境内洗钱活动发展。因此,我们有必要对洗钱犯罪的发展的一般规律进行认识研究,把握其发展的动向,从而针对洗钱犯罪提出行之有效的斗争策略和手段,达到预防和打击洗钱犯罪的结果,保证我国政治、经济、文化的和谐、健康发展。 相似文献
8.
一、反洗钱工作现状
(一)反洗钱手段日益复杂。洗钱犯罪不同于传统意义上简单的暴力犯罪,是典型的高智商和高科技犯罪,具有严密的组织性和隐蔽性、专业性和技术性的特点。反洗钱所需要的人才在知识结构上涵盖技术分析、经济金融、法律等多学科,不仅要懂金融知识、银行实务经验,还要懂计算机、税务等专业知识,以及经济、法律、贸易、英语等综合技能,反洗钱范围的大涵盖性更需要反洗钱工作者具备全面的金融知识以及对金融科技的跟踪掌握能力。 相似文献
9.
10.
加强金融监管 防范洗钱犯罪 总被引:2,自引:0,他引:2
一、我国洗钱犯罪的现状 洗钱是隐瞒收益的存在、非法来源或非法使用并将收益伪装合法的特定过程。洗钱犯罪自 19世纪 20年代在美国产生以来,伴随着国际贩毒、走私和有组织犯罪的不断发展而迅速传播。有资料显示,目前,洗钱犯罪最猖獗的地区主要是美国、俄罗斯、欧洲、东南亚及中南美洲地区。据国际权威反洗钱金融组织统计分析认为,进入 90年代以来,随着国际反洗钱工作大规模展开和各国卓有成效的合作,洗钱犯罪分子已改变了传统的洗钱方式和洗钱手段,使洗钱犯罪日益呈现出手段复杂化、技术现代化和清洗网络化的新特征,犯罪分子更… 相似文献
11.
12.
所谓“了解你的客户”.是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份或其它可靠的身份识别资料,确定和记录其客户的身份。“了解你的客户”制度是反洗钱工作的基础,没有该制度的支持,将无法识别、报告大额和可疑交易,无法满足打击洗钱犯罪的证据需要,大大减少洗钱犯罪线索甚至使侦查行动寸步难行,也不利于对洗钱犯罪的总结、把握、预防和打击。我国银行业“了解你的客户”制度执行中有哪些难点和问题?应如何解决?笔试图对此进行初步探讨。 相似文献
13.
我国正加速“互联网+”,洗钱风险也正伴随“互联网+”加速井喷,表现在:遥遥领先于监管的支付和金融创新使“互联网+”迅速沦为洗钱犯罪洼地、“互联网+”导致洗钱打击难度大幅度增加、互联网的非面对面属性使洗钱成本大幅度降低.为有效应对“互联网+”背景下井喷的洗钱风险,需在改革国家反洗钱顶层框架设计基础上,借助“互联网+”浪潮,全面推进反洗钱监测体系变革、客户身份识别制度变革、交易记录保存制度变革等反洗钱核心工作,提升国家反洗钱防御体系效力. 相似文献
14.
针对洗钱犯罪的特殊性及其严重的社会危害性,本从界定洗钱犯罪的“上游犯罪”入手,着重分析洗钱犯罪的犯罪构成要件,从而达到科学界定洗钱犯罪的目的,并立足我国国情,吸收和借鉴国际反洗钱犯罪的经验,提出我国反洗钱的法律对策。 相似文献
15.
自我国《刑法》设立"洗钱罪"的罪名以来,关于洗钱犯罪的判例很少,严重影响了反洗钱工作的深入开展。本文分析洗钱犯罪难以认定的原因,积极推动洗钱犯罪定性有利于切实遏制的打击洗钱及其相关犯罪,巩固反洗钱工作的社会基础,树立我国良好的国际形象的意义,需要尽快从法律、机制等方面着手解决洗钱犯罪定性难的问题。 相似文献
16.
洗钱严重的社会危害性不容忽视,洗钱犯罪分子通过金融领域进行洗钱已引起全世界的共同关注。由于我国金融领域反洗钱法律制度建设起步较晚,导致我国在反洗钱监管法律方面存在若干不足。本文首先介绍了洗钱和反洗钱的概念,其次介绍了我国迄今为止颁布的有关反洗钱方面的法律制度,随后分析我国目前有效的反洗钱监管法律制度存在的问题,最后对如何完善金融领域反洗钱监管法律制度提出对策建议。 相似文献
17.
杨国星 《广西农村金融研究》2004,(4):22-26
一、洗钱现状和发展趋势。(一)国际反洗钱现状。随着国际毒品犯罪、跨国有组织犯罪及跨国经济犯罪(跨国偷税、跨国贿赂、跨国诈骗、跨国走私)的迅速增加,跨国洗钱愈演愈烈。根据金融特别行动工作组的专家估计,每年有数千亿美元进入洗钱系统。与此同时,跨国洗钱专业化和行业化的趋势得到了加强。许多具有专门知识和技能的专业人员,例如律师、会计师、金融顾问等加入到洗钱行列。据国际货币基金组织估计,全球每年非法洗钱的总额相当于全世界国内生产总值的2%至5%。洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题。 相似文献
18.
从分析洗钱犯罪的特征和危害入手,通过分析洗钱犯罪的一般过程探讨了电子货币对洗钱犯罪的吸引力,并提出了相应的对策与建议。 相似文献
19.
张颖军 《湖北农村金融研究》2003,(5):42-43
洗钱犯罪是指隐瞒、掩饰非法收益或掩盖资金流向的非法目的,使之成为看起来合法的资金流动。这里的"非法收益"一般指涉及犯罪的收益。因此,洗钱犯罪的确定还与"上游犯罪"有关。"上游犯罪"就是哪些犯罪的收益或与此有牵涉的资产可以作为确定洗钱犯罪的对象。有的国家在刑法中则列举了具体罪行的种类。而在这些具体罪行中,有的包含有恐怖主义犯罪,有的则未涉及。从洗钱犯罪的含义可以看出,洗钱得以成功要隐瞒、掩饰非法收益的资金流动使之看起来合法并因此转为合法收益。而这一过程必须要经过金融系统,利用金融系统日益方便快捷的服 相似文献
20.
中华人民共和国反洗钱法 总被引:2,自引:0,他引:2
《金融会计》2007,(1):73-76
2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过目录第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则第一章总则第一条为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定本法。第二条本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得 相似文献