我国金融控股公司特殊风险管理与控制

综合经营已成为全球金融业的发展趋势,金融控股公司是金融业综合经营的重要载体,与单一金融机构相比,它存在资本重复计算、内部交易、利益冲突、透明度风险、监管套利以及大而不能倒等特殊风险。产生与发展于我国分业经营、分业监管的金融体制下的金融控股公司还存在设立目的复杂、缺乏法律依据、治理机制不完善、监管重叠与监管盲区等风险。针对上述风险,本文提出注重信息披露和传递、设立风险隔离防火墙、完善公司治理结构、建立协调监管机构等管理金融控股公司风险的建议。     

金融控股公司的战略逻辑与核心能力构建

金融控股公司是金融企业保持和提高综合竞争能力的重要组织模式。近几年来,国内学术界在论证金融控股公司发展动因的同时,也开始关注金融控股公司竞争能力变化的特点和影响因素。而深入理解金融控股公司战略逻辑及其实现机制,是组建和发展我国金融控股公司的重要前提。根据巴塞尔银行监督管理委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会发起成立的多样化金融集团公司联合论坛所下的定义,金融控股公司是指在同一控制权下,完全或主要在银行、证券、保险业中至少两个不同的金融行业大规模地提供服务的金融集团公司。从本质上讲,金融控股公司不仅…     

我国金融控股公司治理结构的问题及建议

金融控股公司是西方发达经济国家金融企业普遍采用的一种公司结构。随着我国金融业的发展,众多金融机构也将金融控股公司作为发展方向。但是,目前我国金融控股公司的治理结构仍然存在问题,需要改进。     

我国金融控股公司监管问题研究

我国金融控股公司的快速发展,为金融混业经营奠定了基础。众多金融机构和产业集团通过集团控股公司形式设立子公司,开展跨行业经营与竞争。这种状况与我国目前对金融业实行分业经营、分业管理形成矛盾,在监管上也带来一系列问题。而对金融控股公司的有效监管不但涉及金融业整体有序竞争和持续纵深发展问题,而且涉及对金融业风险控制问题。本文通过对我国金融控股公司表现形态及监管问题进行分析,探索我国金融业监管的发展趋向。     

金融控股公司内控机制的法律监管研究

为了应对国际竞争,我国现在已经出现了大量的金融控股公司,其业务的多元化增强了金融机构的竞争力,带来了诱人的利润,但是同时也给金融市场带来了高度的风险。这就对金融监管者提出了更高的要求,如何有效防范这些金融风险,对金融控股公司进行监管,发挥金融控股公司的积极性,维护金融秩序的稳定,是立法者必须考虑的问题,也是亟需解决的问题。本文着重从内控机制方面进行论述,建议监管者从这个角度加强对金融控股公司的监管。     

国外金融控股公司风险监管模式对我国的启示

由于中国缺乏对金融控股公司相关的法律、法规安排,银行、证券、保险三个监管部门对事实上已经存在的金融控股公司有缺乏有针对性的监管制度安排,因此探讨我国金融控股公司的风险监管问题成为当务之急.本文首先总结了国外对金融控股公司进行监管的典型模式,列举出两种经典的监管模型,初步提出了对我国金融控股公司监管的启示.     

开放条件下我国金融控股公司监管制度设计

本文从我国金融控股公司发展现状分析入手，界定了金融控股公司的概念，并从监管主体构建、监管方法创新和监管内容设计等方面阐述了我国构筑金融控股公司监管制度应注意的若干问题。     

国外金融控股公司风险监管模式对我国的启示

由于中国缺乏对金融控股公司相关的法律、法规安排，银行、证券、保险三个监管部门对事实上已经存在的金融控股公司有缺乏有针对性的监管制度安排，因此探讨我国金融控股公司的风险监管问题成为当务之急。本文首先总结了国外对金融控股公司进行监管的典型模式，列举出两种经典的监管模型，初步提出了对我国金融控股公司监管的启示。     

有关金融控股公司风险监管研究的文献综述

在我国现今分业经营，分业监管的金融管制体制下，我们既要肯定金融控股公司存在的价值与积极意义，也要直面其风险，重视风险监管问题。本文通过对国内外有关金融控股公司风险监管研究的相关经典文献进行综述，意在为金融控股公司风险监管的理论根据。     

未来混业金融的发展之路：金融控股公司

金融控股公司由于在金融业务管理上独具优势，代表了金融业的未来发展方向，目前受到了业界的一致推崇。通过设立金融控股公司，可以比较好地处理金融业的分业与混业关系，大大降低运营成本，提高金融业的竞争力和抗风险能力。金融控股公司这一具有混业经营的管理模式，相对于现行的单金融业务的组织模式而言，则更具有组织管理模式比较效益的优越性。金融控股公司制度是现代企业制度和现代金融业务创新有机结合的产物。金融控股公司除了金融业务的特殊性之外，在本质上与一般的控股公司并无多大差异，因而金融控股公司的治理结构也是以一般的公司治理结构为基础。     

浅谈如何构建金融控股公司的风险监管体系

由于经营经验不足,监管缺失,制度不完善等问题,我国的金融控股公司存在很多风险隐患,整个金融业的监管依然扮演着消防警察的角色,缺少对金融业较为完善的风险监管体系.构建金融控股公司风险监管体系,很有必要在借鉴国外先进制度和方法的基础上,对我国目前银行业、证券业、保险业各自的风险监管指标进行甄选和整合,从而提炼出针对金融控股公司的风险监管指标.     

论政府管制对商业银行法人治理的影响

银行倒闭的外部性要远远大于其他企业.考虑到银行运行的脆弱性和一家银行的倒闭可能会对其他银行带来传染性的负面影响,各国政府都积极加强对银行的管制.虽然也有一些企业,比如:核电站由于考虑到安全方面的影响也受到严格的监管,但总体来说,相对于其他普通企业,对商业银行的管制要严格得多.世界金融市场发展的历史告诉我们,政府管制是一种普遍现象,国际上银行监管标准的不断公布也证实了政府对银行的广泛干预,只不过在不同的国家(地区)和不同的时期(阶段)政府出于不同的目的而采取的管制政策或措施有所不同罢了.政府对商业银行的管制可在一定程度上替代银行弱化的法人治理机制,Prowse(1997)对美国234家银行控股公司1987-1992年的实证研究发现,银行控股公司最重要的法人治理机制是监管部门的干预.于是银行法人治理问题由于政府对银行体系的严格管制而变得更加复杂.下面,我们将详细阐述管制是如何通过各种不同的渠道影响商业银行法人治理结构的.     

我国互联网金融控股公司风险防范问题研究

近年来,随着互联网的大力推动,我国金融领域快速发展,越来越多的互联网公司或科技公司不断涉足金融领域,给传统的金融市场以及金融控股公司的运行模式带来了新变化.互联网金融控股公司在实现金融惠民的同时也引发了市场对其潜在不当行为与风险传递的担忧.本文以蚂蚁金服为例,对我国互联网金融控股公司发展现状、主要风险进行分析,并对风险防范及监管构建提出几点建议.     

金融科技:增强普惠性的同时,不能放松监管

党的十九届五中全会提出,要构建金融有效支持实体经济体制机制,提升金融科技水平,增强金融普惠性。科技赋能后的金融,在服务提升上会有哪些新特色,又会带来哪些新问题?2021年全国两会,政府工作报告中的“创新供应链金融服务模式”“强化金融控股公司和金融科技监管,确保金融创新在审慎监管的前提下进行”等提法,引发了代表委员们的热议。健全金融科技监管制度,防范大型科技企业风险,进一步推动我国金融业高质量发展,成为共识。     

我国金融控股公司现状及监管探析

当前我国金融控股公司的发展呈现形式多样化和非规范化的特点。但在我国金融分业监管的背号下．金融控股公司的外部监管面临着许多困境，本文从多个角度提出了加强与完善我国金融控股公司外部监管的对策建议。     

主监管制度：应对金融业综合经营的监管选择

随着金融全球化以及金融创新的深化，综合经营已经成为金融业发展不可逆转的方向。面对一业为主综合经营形式出现的“金融控股公司”，如何在坚持“分业监管”的前提下应对金融控股公司监管难题，主监管制度不失为一种现实的选择。     

金融业综合经营的国际性监管法律

有关金融控股公司的监管法律可以从两个层面进行梳理，第一层面是有关国际组织制定的关于金融控股公司的监管法律文件，第二层面是某一国家或地区制定的关于金融控股公司的监管法律文件。     

银行监管与商业银行公司治理

建立以公司治理为核心的现代金融企业制度是我国商业银行改革的最终月标,也是提高我国银行业竞争能力,防范和化解风险的必然选择,目前学术界和政府有关部门正对银行公司治理的模式、框架、步骤等问题进行广泛、深入的研究。本文侧重分析银行监管当局在商业银行公司治理中的作用,拟从银行监管的视角,探讨推动和完善银行公司治理的方法和措施。     

浅析我国金融控股公司的监管问题

通过对我国金融控股公司的发展状况阐述以及对金融控股公司的特殊风险分析,对我国金融控股公司监管的几点建议。     

金融监管模式的国际比较与借鉴

进入21世纪以来，在金融自由化、国际化浪潮的冲击下，中国金融业进入了崭新的发展阶段，金融控股公司在我国不断涌现。2002年12月5日．由中国中信集团公司出资设立的国有独资有限责任公司——中信控股有限责任公司（CITIC Holding）正式挂牌运营，该公司的成立开创了中国金融控股公司发展的先河。从此之后金融控股公司在我国蓬勃发展．迅速兴起。然而，由于我国监管体制的滞后，致使我国金融控股公司在发展过程中出现了诸多问题与特殊风险。在这样的背景下．探讨新的形势下我国金融监管的转变就显得十分迫切，且意义深远。因此，本文将在分析国际上金融业综合监管的基础上．探讨我国金融监管的发展方向，并提出相应的建议。