共查询到20条相似文献,搜索用时 328 毫秒
1.
2.
3.
中国城市,特别是大城市的房价已远远偏离其价值,使这些城市80%以上的居民只能望房兴叹。在北京和上海,以房价2万元/平米一套100平米的房子,总价200万元,而一般白领的年收入约8万元,如小夫妻年净收入合计15万元,房价就是他们13年多不吃不喝的收入总额。国际上一般的情况是:房价应是家庭年收入的6~8倍。何况在中国许多城市,家庭年收入在10万以下的占80%以上。 相似文献
4.
即将过去的2009年中国消费总额达12万亿元,买房花费占一半,为全球金融危机下的中国经济稳定立下了汗马功劳。但与此同时房价的快速飙升也让人捏了一把汗,虽然有关部门的统计报表上房价上涨幅度并不高(尽管全国70大中城市房价全面看涨,但有关部门的数据是:截止到2009年10月同比平均涨幅3.9%,仍低于2008年、 相似文献
5.
6.
中央政府今年以来实施的一系列宏观调控措施,将楼价持续飙升的上海、北京等一线城市推上了风口浪尖,并取得了部分成效。但从全国市场看,房价上涨仍呈蔓延趋势。据今年4月发改委和国家统计局发布的一项对全国35个主要城市房价和租金的调查结果显示:今年第一季度全国房价涨幅9.8%,其中商品住宅售价涨10.5%.房屋和赁价格上涨1.9%. 相似文献
7.
一、中国房价持续飙升的现状与问题分析中国房价飙升成因的文献很多,探讨如何调控房价的文献也很多。成因不同,调控房价的立足点也会不同,介于这一点,笔者从房价飙升的成因这个角度出发,把各类文献分为两类。第一类观点认为,居住性需求是房价飙升的主导力量。第二种观点认为,投资需求是房价飙升的主导力量。 相似文献
8.
9.
家庭如何利用好数字普惠金融的发展,对于实现家庭投资绩效的增长具有重要意义。但目前,中国家庭投资多样性和投资绩效都还不高,家庭风险-报酬比也远远低于国外。所以,探讨数字普惠金融对中国家庭投资绩效的影响就显得较为重要。通过对中国家庭金融调查(CHFS)4年数据为基础进行实证分析发现,数字普惠金融显著地促进了家庭投资绩效与投资多样性的增长。进一步分析发现,中国家庭投资过于偏好投资性房地产,农村地区数字普惠金融发展还不充分。这为中国深化金融改革、扶贫攻坚战略提供了部分经验证据。 相似文献
10.
目前.我国城镇居民住房人均建筑面积25平方米,但不同地域不同收入家庭问住房状况贫富悬殊。大部分低收入家庭仍然居住于危房、陋房中,甚至根本没有住房。据相关资料,目前尚有1.5亿平方米的危旧房屋需要改造,156万个家庭缺房,35万个家庭人均建筑面积在8平方米以下。但同时,中国的空置房面积却占很大比例,其中主要是高档的豪宅、别墅、公寓和写字间。住宅供给与需求严重脱节.形成了住房供应的绝对短缺和因住房价格极大高于中低收入家庭的支付能力.而引起的住房有效需求不足的矛盾。归纳起来,城市贫困家庭住房困境主要表现有五:一是人均住房使用面积小,住房拥挤;二是住房条件差,房屋简陋且成套率低;三是住房自有率低,多数家庭是租房居住:四是居住位置偏僻或房屋不合法;五是住房与收入往往恶性循环。居住的不稳定或住房距离城市中心较远限制了工作机会,使贫困家庭的收入更加不稳定,这又导致改善住房条件愈加困难的恶性循环。 相似文献
11.
目前,有调查显示,城市中高收入家庭中,事业、孩子和贷款是家庭生活的“新三座大山”。
28.9%的被调查者把职业危机摆在家庭压力榜首。因为中高收入家庭的夫妻大多为白领、高级打工者,职业的稳定、事业的成功,关乎票子、位子、房子、车子、妻子、孩子,一旦出现危机,个人的人生价值、家庭生活质量都会出现不可预知的后果。一旦夫妻一方失业,当下的家庭贷款等现实问题会接踵而至,所以,12.5%的家庭有桉揭恐惧症。 相似文献
12.
近年来,家庭金融脆弱性的提高可能引发的系统性金融风险问题引起了多方关注,但较少文献关注金融脆弱性对家庭微观经济金融行为造成的影响。基于此,本文使用2013年和2015年中国家庭金融调查数据(CHFS),深入研究了家庭金融脆弱性与风险金融资产配置的关系,研究结论表明:(1)家庭金融脆弱性不仅会抑制同期风险金融投资,而且对长期风险金融投资也有持续负面的影响;(2)风险态度和流动性约束是金融脆弱性产生影响的机制,其中风险态度表现为遮掩效应而信贷约束则表现为中介效应,即金融脆弱性主要通过增加家庭面临的流动性约束,进而对风险金融投资产生负面影响。 相似文献
13.
[香港《亚洲时报》8月29日]房价飙升,城市居民分化成两大派别
在过去几年中,中国各主要城市房价的持续飙升已使城市居民分化成有房族和无房族两大群体。这两大群体对房价的未来走势有着截然不同的期待。[第一段] 相似文献
14.
家庭工业的发展是浙江经济繁荣的主因,但其还存在着许多问题.急需解决。浦江经济在浙江处于中等水平,浦江家庭工业的发展状况存在一定的代表性。文章试图就浦江家庭工业发展中的问题,做一些调查与思考,力求为其他地区家庭工业的发展提供借鉴。 相似文献
15.
据北京市2005年的调查统计,全市低保家庭约为3.83万户,目前已有5831户申请了住房租赁补贴,尚有约3.25万户没有申请。政府有关部门正对2006年以来新增人均住房使用面积低于7.5平方米的低保家庭进行登记核实,以将其纳入本市住房保障范围。 相似文献
16.
随着我国家庭部门杠杆率的快速攀升,家庭部门"加杠杆"成为学术界和业界共同关注的焦点之一。文章将中国数字普惠金融指数与中国家庭追踪调查(CFPS)数据相结合,从数字金融发展的角度,给出了一个近年来家庭杠杆率上升的解释,并探讨了其中的作用机制以及潜在影响。研究发现,数字金融发展能够显著推动家庭杠杆率的攀升,并对家庭杠杆率的攀升具有长期影响。从数量上看,数字金融发展每增加1%,相应杠杆率将上升0.0058%。在考虑了潜在的内生性后,文章所得结论依然成立。对该影响在不同群体中可能存在的异质性进行分析,结果发现,数字金融发展对家庭杠杆率的提升在有房贷、消费贷和经营贷家庭、中西部地区家庭、25-55岁家庭、农村地区家庭更为明显。机制分析表明,数字金融发展通过提高金融可得性、强化支付便利性和降低家庭面临的不确定性而对家庭杠杆率产生积极影响。文章研究结论对制定"数字中国"战略、理解结构性去杠杆中"守住不发生系统性金融风险的底线"等方面提供了有益思考。 相似文献
17.
2005年,中产阶层家庭占珠江三角洲城镇全部家庭的24.63%,总量约达144.84万户家庭,近500万人口。与近期两项规模较大的调查研究结果相比较,珠江三角洲城镇中产阶层的规模,要大大高于全国平均水平和北京、上海、广州、南京及武汉5大城市平均水平。[编者按] 相似文献
18.
本文从家庭金融资产配置多样性和家庭金融资产配置有效性两个维度,使用2019年中国家庭金融调查(CHFS)数据,基于移动支付的视角,探讨数字金融对居民家庭金融资产配置的影响。通过研究发现,移动支付能够显著提高家庭金融资产配置多样性和有效性程度。机制分析表明,移动支付能够通过提高金融知识水平、提高财产性收入水平及缓解流动性约束等路径优化家庭金融资产配置。异质性分析表明,移动支付对家庭金融资产配置的优化作用在城镇地区、东部地区、受教育程度较高及金融知识水平较高的家庭中更加显著。得出相关结论有助于厘清数字金融作用于家庭投资行为的影响机制,有利于政府及金融机构制定相应的促进金融创新举措,提高政策精准程度,增加居民财产性收入,提升家庭福祉水平,促进国内大循环目标的实现。 相似文献
19.
近日,中国人民银行调查统计司城镇居民家庭资产负债调查课题组发布《2019年中国城镇居民家庭资产负债情况调查》(下称“《调查》”),调查的取样对象为全国30个省(自治区、直辖市)的3万余户城镇居民,该调查对全国城镇居民的资产、负债及相关问题进行了汇总和分析。“住房”是《调查》中最高频的词汇之一,“住房占家庭资产比近七成”“住房拥有率为96.0%”“刚需型房贷家庭债务风险突出”等调查结论也引发了网友热议。 相似文献
20.
2005年,我国房价收入比平均只有6.77,但社会差距较大:最低收入户是最高收入户的9.3倍。因此,我国应进一步完善住房政策:对于众多的中等收入家庭,政府应通过税收政策来调控市场满足多样化的需求,同时通过政策性金融手段来提高这些家庭的支付能力;对低收入家庭,主要通过廉租房政策来保障其基本的居住需求;对于高收入家庭,应由市场来供给住房,政府主要通过货币政策来调节房地产市场的波动。 相似文献