声音

“互联网金融的创新发展中两个底线不能碰,一个是非法集资,一个是非法吸收公众存款,尤其是P2P平台不能办资金池。”     

非法吸收公众存款罪罪状概念之评析

非法吸收公众存款罪罪状描述中的"非法"概念,即未经银监会批准、不具备吸收存款资格或者虽具有吸收存款资格但是违反银行存款利率的规定,非法吸收作为营业的存款;要准确理解与认定"公众"概念,必须抓住行为指向对象的不特定性、普遍适用性、行为人与存款人的利益联系性和行为的公开性这四大特性";扰乱金融秩序"作为犯罪结果,在非法吸收公众存款罪中的地位应属于必要客观要件。     

非法吸收公众存款罪罪状概念之评析

非法吸收公众存款罪罪状描述中的"非法"概念,即未经银监会批准、不具备吸收存款资格或者虽具有吸收存款资格但是违反银行存款利率的规定,非法吸收作为营业的存款;要准确理解与认定"公众"概念,必须抓住行为指向对象的不特定性、普遍适用性、行为人与存款人的利益联系性和行为的公开性这四大特性";扰乱金融秩序"作为犯罪结果,在非法吸收公众存款罪中的地位应属于必要客观要件。     

“民间借贷”的法律边界——以温州“跑路潮”为背景

由温州"跑路潮"揭示的温州"全民借贷"现象令人震惊。温州全民参与的形形色色的借贷并非全部属于合法的民间借贷,以"民间借贷"为幌子的非法吸收公众存款、集资诈骗等金融犯罪充斥其间。本文通过分析温州民间借贷的形成根源与表现形式,探讨了民间借贷的合法与非法以及民间借贷与金融犯罪之间的界限,为降低民间借贷的风险、保护民众及中小企业的利益、维持我国金融秩序的正常运转提供借鉴。     

简析国泰君安非法吸收公众存款案件

非法吸收公众存款罪是刑法第176条规定的犯罪,实践中该罪的司法适用已成为今年来社会关注的焦点,本文选取国泰君安福山路营业部非法吸收公众存款的案件,从四要件角度分析该罪的成立条件。     

民间金融:如何阳光化

主持人的话:近年来,许多与民间金融有关的事件引发广泛关注,正如这些事件所展现的,由于资金的利诱性,民间融资在资金来源方面,更加容易演变为非法吸收公众存款和集资诈骗行为,进而导致恶劣的社会影响和社会财富的损失。因此,在民间金融领域,如何界定合理与非法的融资行为,进而,如何推动合理的民间融资活动的规范发展,已成为民间金融阳光化道路上必须解决的问题。     

私募股权投资基金与非法集资的界分

非法集资行为的主要特征非法集资在中国刑法上并不是一个明确的罪名,而只是对于类似的一系列犯罪行为的统称。在刑法上,非法集资的相关罪名主要是"非法吸收公众存款或变相吸收公众存款罪"(刑法第176条)、"擅自发行股票、公司、企业债券罪"(刑法第179条)、"集资诈骗罪"(刑法第192条)、"非法经营罪"(刑法第225条)、"虚假广告罪"(刑法第222条)。上述几个罪名之所以统归在非法集资的罪名之下,是因为他们之间有一些共性。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案     

关于完善我国民间借贷法律体系的思考

<正>所谓民间借贷,一般是指直接发生在金融机构之外的个人、企业、其他经济主体及其相互之间的资金借贷行为。随着商业银行集约化经营趋势加强,中小企业特别是县域及以下中小企业取得银行贷款的难度增加,资金供需矛盾愈加突出。而与此同时,随着我国社会经济的发展,企业和个人财富逐步积累,产业资本向金融资本转化趋势明显。在此背景下,我国民间借贷日趋活跃,借贷规模不断扩大。近年来,民间借贷已成为企业和个人获得生产、生     

百姓理财观念新

前不久,江苏省阜宁县检察院审查起诉了一起非法吸收公众存款案,被告人陈某自1997年至2001年利用担任阜宁县合利乡合作基金会两河分会股份会计的身份,采取开普通收款收据,打白纸条的方法,非法吸收118户村民存款,合计人民币808975元,用于为他人还贷、个人放贷及借款给他人使用。案发后,公安机关仅追回脏款2317.70元。2003年4月25日,县法院以非法吸收公众存款罪依法判处其有期徒刑2年6个月,并处罚金2万元。受多种因素影响,目前,在我国一些地方“地下钱庄”并不少见,究其因不外乎三点:一是当前资金投资渠道狭窄。存银行,利率低且要缴纳利息税;炒…     

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释

法释〔2010〕18号2010年12月13日（2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过）为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,根据刑法有关规定,现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下。     

非法集资刑事案件频发的原因与特点

<正>近年来,社会上涉及非法吸收公众存款案件频发,涉及面广,危害极大。非法集资活动以高回报为诱饵,破坏了金融秩序,严重损害群众利益,影响了社会稳定。     

民营创投的明天

曾被冠以“民间创投第一人”的浙江红鼎创投董事长刘晓人在2009年5月4日因涉嫌非法集资2．15亿元无力偿还而主动自首;紧接着5月10日,汇乐集团董事长黄浩也因涉嫌非法吸收公众存款被警方带走。两名曾经非常高调的“民营创投”管理人先后出事,一时间把正风光的民营创投推上了“风头浪尖”。     

非法集资穿上“私募”马甲

深圳私募诈骗案告破3月6日,深圳警方宣布破获一起以"高回报私募基金"为名目的特大非法集资诈骗案,受害者遍及15个省市逾2000人,诈骗总额达3.6亿人民币,目前刑事拘留7人,其中有6名嫌疑人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款被批捕。去年11月中旬起,深圳市公安局南山分局陆续接到多名深圳及外地受害者报案,指控在金博亿公司投资后无法收回本金及回报,涉案金额逾310万元。     

商业价值在哪里？

大量未被满足的金融需求,加之清晰的盈利模式和高利润期望,让互联网被迅速吸引到了金融领域中。而互联网给传统金融带来的是整体交易的透明度、更多的市场参与主体,互联网金融背后的商业价值潜力可谓巨大     

互联网金融背景下“庞氏骗局”的识别与防范

近年来互联网金融在我国蓬勃兴起,在推动金融业改革发展、促进"大众创业、万众创新"的同时,也存在一些互联网金融产品打着"众筹"、"P2P"等旗号,实则采用"庞氏骗局"模式进行非法集资的情况,既损害了人民群众利益,又危及社会稳定。要打击和防范此类庞氏骗局,除了加大宣传力度,增强民众的防范意识外,还应当加强金融立法,构建完善的金融监管体系,同时完善刑事立法,加大刑事打击的力度。     

民间借贷亟需法律规范

民间借贷作为一种社会信用形式和正规金融的补充，有其存在的合理性和积极作用，应受到法律的保护；而另一方面，又由于其手续的不完善、借贷主体风险意识差、缺乏监管部门的有效监督等，民间借贷又极易形成高利贷行为和非法集资，引起经济纠纷，有的民间借贷行为甚至导致非法吸收公众存款的犯罪行为，严重影响了社会稳定。     

非法集资“毒瘤”为何久治难愈

近年来,我国非法集资犯罪活动一直没有根治,且呈多发态势。公安部有关数据披露,2007年上半年,公安机关就破获747起非法吸收公众存款和集资诈骗案件,挽回经济损失     

非法集资"毒瘤"为何久治难愈

近年来,我国非法集资犯罪活动一直没有根治,且呈多发态势.公安部有关数据披露,2007年上半年,公安机关就破获747起非法吸收公众存款和集资诈骗案件,挽回经济损失45000万元.非法集资这个社会毒瘤,危害人民,破坏社会稳定,多年来一直受到我国政府的严厉打击.     

非法吸收公众存款罪争议问题研究

名目繁多的非法集资行为严重扰乱了国家的金融管理制度,损害了投资者的利益,危及经济和社会稳定。对于某些危害严重的非法集资行为,仅依靠民事和行政手段来规制是不够的,而必须用刑事的手段来予以打击。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪,分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、     

刘士余：互联网金融的两个底线不能碰

中国人民银行副行长刘士余8月中旬在出席第十二届中国互联网大会互联网金融分论坛开幕式时发表讲话,指出互联网金融有两个底线不能碰。一个是非法吸收公共存款．一个是非法集资。