我国台湾地区反洗钱的特点、启示与借鉴

我国台湾地区反洗钱工作起步较早,作为亚太防制洗钱组织的创始会员之一,其于一九九六年十月颁布了亚洲第一部洗钱防制法,构筑了较为完整的洗钱防制体系。十多年来,我国台湾地区不断推进及完善反洗钱工作,有效打击了当地的洗钱活动,对维护社会秩序和金融体系的安全起到了一定的积极作用。     

境外发达国家和地区保险业反洗钱立法分析及对我国的借鉴

目前,我国已建立起比较健全的、以"一法四令"为核心的反洗钱法律法规体系,反洗钱工作基本实现了有法可依,反洗钱监管理念正从"合规为本"向"风险为本"转变。由于"一法四令"制定时间较早,更多体现"合规为本",而非"风险为本",导致保险业反洗钱相关立法需要适应监管理念调整进行相应完善。以不同类型的保险产品洗钱风险评估结果为基础,深入研究境外发达国家和地区保险业反洗钱立法情况和FATF及IAIS对保险业反洗钱相关建议和要求,并结合中国保险业反洗钱立法实际,对完善我国保险业反洗钱立法提出政策建议。     

基层反洗钱工作存在的问题

基层人民银行作为总行的分支机构，承担着指导、部署本辖区反洗钱工作的任务。但从目前的实际情况看，由于反洗钱本身立法不尽完善和人员素质等原因，反洗钱工作进展缓慢。     

我国反洗钱若干重大问题(下)

反洗钱工作有利于预防和打击腐败、有利于摧毁有组织犯罪和恐怖主义等相关犯罪的经济基础,有利于维护我国经济秩序和国家形象.目前,我国需要按照国际惯例和标准完善反洗钱立法、改进反洗钱工作机制、加大金融领域反洗钱力度、进一步明晰金融机构在此工作中的角色定位、加强金融情报队伍建设、加快监测分析系统建设并积极开展司法和情报等多层次的国际反洗钱合作.     

我国反洗钱若干重大问题(上)

反洗钱工作有利于预防和打击腐败、有利于摧毁有组织犯罪和恐怖主义等相关犯罪的经济基础,有利于维护我国经济秩序和国家形象.目前,我国需要按照国际惯例和标准完善反洗钱立法、改进反洗钱工作机制、加大金融领域反洗钱力度、进一步明晰金融机构在此工作中的角色定位、加强金融情报队伍建设、加快监测分析系统建设并积极开展司法和情报等多层次的国际反洗钱合作.     

律师业反洗钱立法初探

随着反洗钱工作的深入开展,在人民银行的推动和努力下,律师业等非金融洗钱高风险行业的反洗钱立法日益提上日程,成为当前反洗钱领域的热点和前沿问题。本文从律师业反洗钱立法的国际经验出发,针对我国律师业反洗钱工作推动中的问题和难点,对律师业反洗钱立法的原则、主要制度和基本措施等进行了初步探索。     

台湾地区反洗钱工作及借鉴意义

台湾地区作为亚太反制洗钱组织的创始会员之一，其于1996年10月颁布了亚洲第一部反洗钱法律，构筑了较为完整的洗钱防制体系。本文介绍分析台湾地区反洗钱工作的开展情况，并结合大陆反洗钱工作开展的现状，从洗钱上游犯罪的界定、金融机构的免责条款及公告机制、没收财产分享制度、特定交易免申报制度及侦查合作机制等7个方面．阐述对大陆反洗钱工作的借鉴意义。     

建立基层央行反洗钱工作机制的构想

本文就当前基层人民银行开展反洗钱工作的难点及问题进行了剖析研究,从完善立法、建立沟通协调机制、提高监测分析技术等六个方面提出了建立快捷高效的反洗钱工作机制的政策措施。     

浅谈我国反洗钱法制的发展和完善

2006年10月《中华人民共和国反洗钱法》的出台,填补了我国的立法空白,标志着我国反洗钱工作已经步入正轨,也为从事反洗钱工作银行业从业人员提供了充分的法律依据和保障。本文通过简要回顾我国反洗钱立法过程以及制度框架构建进程,分析反洗钱立法体系存在的问题和不足,提出一些对策建议。     

加强互联网反洗钱的建议

1.完善法律法规-布下法网 　　进一步完善国内立法,主要包括两方面内容:一方面要完善反洗钱包括互联网洗钱的整体立法,互联网洗钱往往与毒品犯罪、腐败犯罪、有组织犯罪以及恐怖主义交织在一起,因此要有效打击互联网洗钱及其相关犯罪,必须重视完善反洗钱的整体立法;……     

我国反洗钱立法的推进与存在的主要问题

洗钱作为一种新兴的国际犯罪,在上世纪90年代,初次出现在我国单行刑法中,之后随着国际反洗钱立法活动的发展而得到不断推进。目前,不仅刑法修正案多次对洗钱罪做出补充规定,而且还制定专门了反洗钱法律、法规、规章,反洗钱法律体系已经比较完善了。但从这一反洗钱立法发展过程中,可以看出反洗钱法律的前瞻性及协调性存在问题,需要通过改变立法模式,从而完善反洗钱法律体系。     

海峡两岸反洗钱制度的比较与借鉴

海峡两岸在预防和打击洗钱的制度设计上各有不同,但也具有许多相通之处。本文比较两岸反洗钱法律规范、组织架构、运行机制及工作实践,学习借鉴台湾地区反洗钱工作的成功经验,以期促进两岸携手预防和打击洗钱犯罪,维护两岸经济金融健康发展。     

欧盟立法视角下加密数字货币的反洗钱监管法律制度研究

2022年3月底,欧洲议会经济与货币事务委员会与公民自由委员会通过阻止加密数字货币非法流动的新规草案,作为其反洗钱立法计划的一部分。由于加密数字货币具有去中心化、匿名性、跨境流通性高的特征,对于反洗钱监管与执法工作构成了极大挑战。文章以欧盟最新针对加密货币的反洗钱立法为视角,欧盟将建立兼具“全面性”与“协调性”的反洗钱监管模式,以克服加密货币去中心化与匿名性所带来的不利影响。文章立足于我国现行加密数字货币的立法缺位、司法实践中认定标准不一、反洗钱监管方法手段不充分的现状,围绕加密货币定性、反洗钱受监管实体扩充、加密货币交易平台准入、金融情报机构职能协调、国际监管合作等方面对我国加密数字货币的反洗钱监管法律制度提出了完善建议。     

完善我国金融反洗钱法制的思考

洗钱活动的目的在于"隐瞒或掩饰"犯罪收益,给社会带来巨大的危害,也是各国关注的社会问题.我国反洗钱立法存在一定的滞后性,金融部门在反洗钱中担当重要角色,但操作中缺少足够的法律依据.本文结合我国的实际,分析了我国反洗钱立法的现状和存在的主要问题,并提出了完善我国金融反洗钱法制的几点建议.     

完善我国金融反洗钱法制的思考

洗钱活动的目的在于“隐瞒或掩饰”犯罪收益,给社会带来巨大的危害,也是各国关注的社会问题。我国反洗钱立法存在一定的滞后性,金融部门在反洗钱中担当重要角色,但操作中缺少足够的法律依据。本文结合我国的实际,分析了我国反洗钱立法的现状和存在的主要问题,并提出了完善我国金融反洗钱法制的几点建议。     

我国反洗钱立法的推进与存在的问题

我国在上世纪90年代初次在单行刑法中涉及到洗钱罪，此后刑法修正案多次对洗钱罪做出补充规定，还制定了专门的反洗钱法律、法规、规章，反洗钱法律体系已经比较完善。但从这一反洗钱立法发展过程中，可以看出反洗钱法律的前瞻性及协调性存在问题，需要通过改变立法模式，进一步完善反洗钱法律体系。     

资讯

中国人民银行发布《2006中国反洗钱报告》中国人民银行11月5日向社会发布了第三份反洗钱报告——《2006中国反洗钱报告》。《报告》显示,2003年以来的短短几年内,我国反洗钱工作取得了世人瞩目的快速发展和显著进步,中国反洗钱工作在反洗钱立法、工作机制、     

2010年反洗钱工作有效开展

2010年,农业银行云南省分行（简称农行云南省分行）认真贯彻执行反洗钱法律法规,加强内控制度建设和反洗钱合规教育,完善反洗钱工作职责和内控措施,加大反洗钱监测力度,保证了反洗钱工作的有效开展。一是加强组织领导,完善反洗钱工作内控机制。各级行、各业务部门把反洗钱作为“一把手”工作来抓,及时解决工作中的难点和重点问题     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

关于进一步完善我国反洗钱法律制度的思考

洗钱是隐瞒或掩饰犯罪收益并使之披上合法外衣的行为,其危害极其严重。近年来,我国政府十分重视反洗钱工作,并取得了较大成绩。由于洗钱犯罪的特殊性和复杂性,我国反洗钱工作存在法律层次太低、调整范围狭窄、操作性不强、惩治反洗钱力度不够等问题,亟待提高对反洗钱工作的思想认识,加快反洗钱立法工作进程,健全反洗钱工作机制,加强反洗钱的国际合作。