人民银行分支行行使综合检查监督权的实践与思考

2003年<中华人民共和国中国人民银行法>修正后,人民银行除履行制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务三大职责外,还保留部分直接检查监督权.人民银行的直接检查监督权是指人民银行为履行制定、执行货币政策和维护金融稳定职责的需要,对监管对象是否遵守法律、法规的规定进行检查监督的一种行政权力.人民银行分支行在人民银行的职责范围和履职方法发生了较大变化的情形下如何行使直接检查监督权,整合行政执法力量,开展行政执法活动,转变行政执法模式,对于促进人民银行职责的正确履行,规范金融机构的经营行为,维护辖区内金融稳定具有重要意义.人民银行长沙中心支行开展的金融执法综合检查是人民银行分支行在新形势下如何行使直接检查监督权的一次有益尝试.     

基层央行行政执法难点及建议

行政执法检查是《中国人民银行法》赋予人民银行的一项重要职能,最近几年,人民银行为加强对金融机构管理,促进其规范经营,提高经营管理水平,维护金融稳定,加大了金融行政执法检查力度。从检查和处理问题过程中,发现央行行政执法依据的部分法律规章,存在着发布时间过长,与当前实际业务脱节,处罚规定不够具体详尽等问题,不利于基层人民银行更有效发挥对金融机构监督检查效果,值得关注。     

金融行政执法须直面全球化挑战

<正>金融领域行政执法需以国际合规性为标准,以化解金融全球化带来的严峻挑战,彰显一国(地区)开放的风度,加强金融领域行政执法跨境合作与协调,恰当处理国际合规性与本土性之间的关系,在开放的视域下进行金融领域行政执法国际合规性的建构。金融危机跨地域的传导性以及金融危机对世界经济的重创,表明金融市场问题是当前国际社会所应共同面对的时代课题之     

人民银行基层支行开展综合执法检查存在的问题及对策建议

人民银行分支机构开展的综合行政执法检查,是将人民银行内部各行政执法部门所拥有的行政执法职能进行有机整合,一次性对金融机构多项业务进行的全面检查。综合执法检查可集中人力、物力,整合监管资源,有效解决人民银行分支机构执法检查缺乏整体规划和重复检查等诸多问题,形成优势互补,提高监管效率,     

基层人行行政执法中存在的问题及政策建议

目前，基层人行的行政执法在具体操作中存在一些问题，比如法律授权不明、执法队伍素质有待提高、金融法律法规可操作性不强、强制执行程序弱化、缺乏对金融行政执法的监督和在监督等。针对上述情况，应采取以下措施：     

基层央行金融行政执法的现状剖析及建议

强化金融行政执法工作对于加强金融监管,正确贯彻和实施货币政策,维护中央银行的权威具有重要的作用。本文分析了基层央行在金融行政执法中存在的问题,提出了加强金融行政执法的措施建议。     

金融行政执法与刑事司法衔接问题研究

金融行政执法与刑事司法之间具有某种意义上的连续性,就是对于金融行政执法中可能涉及犯罪的案件应当移送司法机关处理。本文针对金融行政执法与刑事司法衔接中存在的问题提出了对策建议。     

基层央行金融行政执法的现状剖析及建议

强化金融行政执法工作对于加强金融监管,正确贯彻和实施货币政策,维护中央银行的权威具有重要的作用.本文分析了基层央行在金融行政执法中存在的问题,提出了加强金融行政执法的措施建议.     

切实提高基层人民银行执法效果

行政执法检查是《中国人民银行法》赋予人民银行的一项重要职能，从几年来的检查和处理问题过程看，基层人民银行行政执法依据的部分法律规章，存在着发布时间过长，与当前实际业务脱节，处罚规定不够具体详尽等问题，不利于基层人民银行更有效发挥对金融机构监督检查作用，值得关注。     

金融违法行为个数认定及法律适用探讨

通过对金融违法行为种类、个数的剖析,探讨了金融违法行为的法律适用和行政处罚问题,为破解基层央行行政执法难提供路径选择。     

基层央行在行政执法中存在的问题与建议

一、金融行政执法中 存在的问题 (一)对依法行政存在 认识误区。在金融执法实 践中，部分金融执法者按 自己的主观意志对依法 行政进行诠释。片面地理 解依法行政为金融执法 者运用法律监督管理相 对人。这一错误认识一定 程度上体现了人治观念 和法律工具主义观念，将 依法行政的重心定义为 加大处罚力度，将法律仅     

搞好会计检查与会计分析的基本思路

会计检查和会计分析，在为领导决策服务和充分发挥会计的综合监督职能等方面发挥了重要作用。但是，面对日益复杂的金融形势，如何不断改进和进一步加强这方面的工作，仍然是一项亟待解决的问题。当前，在会计检查和会计分析方面存在的问题，主要有：     

外汇检查的科学化、人性化

检查工作制度有待完善。近年来，国家不断对行政执法进行规范．外汇局也早已出台了《国家外汇管理局检查处理违反外汇管理行为办案程序》(简称《程序》)等制度，但仍有个别问题没有得到应有的重视。如对现场检查出具的相关稿等没有明确的规定，这些细节问题会影响外汇检查工作的规范性和严肃性。又如《程序》对听证的规定，外汇查处听证时限为三十日，而《行政许可法》规定听证为二十日，时限过长有悖行政执法主张的合法合理、效能便民等原则。     

金融业中刑事责任缺位的原因探析

本文从金融刑法的角度,以金融行政执法为切入点,分析了金融业中刑事责任缺位的原因,提出应从制度上进一步完善,以便将刑事责任引入整顿金融秩序活动中,从而提高金融秩序整顿的效果.     

增加金融执法透明度 执法信息上了声讯台

为增加金融执法透明度，方便社会各界了解金融法律相关信息，人行安阳市中心支行近日与市电信局联合推出了金融执法声讯服务。该行将常见的４０种主要金融违法项目、罚没标准、罚没依据及行政执法的法定程序逐项输入安阳市电信局的“１８５信息台”，金融机构、企事业单位及个人可通过拨打“ １８５”客户服务中心行政事业性收费罚没咨询热线，获得方便、快捷的查询服务。这一举措的推出，将对规范人民银行的行政执法行为和整顿金融秩序起到积极推动作用。增加金融执法透明度 执法信息上了声讯台@王亚中$人民银行安阳市中心支行     

国际金融危机后台湾地区金融统计最新进展及启示

2008年国际金融危机后,台湾地区金融统计面临金融统计覆盖范围不全、创新型金融机构和金融产品统计信息不足等问题.对此,台湾地区通过修订金融统计标准、夯实金融统计数据基础、修订部门分类和申报报表、扩大金融统计的统计范围、加强以整体金融稳定为目的的金融稳定统计、提高金融统计数据时效性和信息共享性、加强金融检查等方式,进一步完善金融统计,其经验值得中国大陆金融业综合统计借鉴.     

外汇检查行政处罚决定书的作用及制作

行政处罚决定书是外汇检查办案工作中最为重要的格式文书,行政处罚决定书的正确制作,直接关系到行政处罚决定是否成立,关系到行政执法的准确性和严肃性,是行政执法规范化要求最基本的要素,体现着执法队伍的综合素质和执法水平。一、行政处罚决定书的作用与存在的问题我们在外汇     

当前外汇行政执法难的原因分析及政策建议

近年来，外汇局加大执法力度，严厉打击了逃套汇、外汇非法交易等违法行为，取得了较好的成效。但随着外汇检查工作的深入，外汇行政执法难的问题日益突出。目前，主要表现在调查取证难、定性处罚难、处罚执行难等几方面。一、外汇行政执法难的原因分析一调查取证难１检查手段落后，影响调查取证的工作效率。１９９４年外汇体制改革，标志着外汇监管从直接监管转向事后监管。但直到现在，外汇局尚未建立完善的事后监管、风险预测机制。从外汇检查方面看，主要表现为外汇局仍沿袭过去现场“大兵团”检查方式，对发现的问题难以进行相应的…     

加强基层行行政执法工作之我见

（一）增强金融法律法规的可操作性。建议对现行的金融法律法规做出权威性的解释，或制定相应的实施细则、指导原则。把增强金融法律法规的可操作性作为当前和今后一段时期金融法制工作的重点，为执法必严创造条件。同时，从金融工作实际出发。加强金融行政执法的理论研究，更好地发挥理论研究对执法实践的指导作用。     

论金融控股公司的发展现状、存在问题与政策措施

金融控股公司是金融业综合经营的重要组成部分。金融控股公司的客观存在和不断开拓为中国金融业的改革和发展带来了动力和活力，但也带来了许多新的问题和挑战。因此，“十一五”时期，要推进金融控股公司的发展，必须采取切实的政策措施，以确保金融业综合经营的健康发展。