信用证开证风险及其防范

由于信用证独特的运作机制，这一产品一直以来在国际贸易中充当了不可或缺的角色。尤其在大额、大宗商品的交易中买卖双方可以通过信用证借用开证行的银行信用完成贸易结算，同时还带来资金融通的便利。近年来随着我国对外贸易的飞速发展，我行进口信用证业务量也增长迅速。     

信用证开立的风险防范要点

一是开证需纳入统一授信管理，先授信后用信。开立全额保证金信用证时先要申请临时授信，对于不在名录的企业需提前向外汇管理局申领进口付汇备案表。二是客户缴存开证保证金的比例需符合各项开证操作规程，开证金额和保证金金额之间的差额需落实有效担保。三是开立信用证必须以真实贸易为背景，要仔细审核客户提交的合同及合同上的签章和签字．开证申请人必须和贸易合同中的买方名称一致．开证申请书上的受益人必须和贸易合同中的卖方名称一致。四是开证申请书内容的审核，包括金额和效期等重要要素不得涂改．若开证申请书中的内容和贸易合同有不一致的地方．必须逐条和客户确认．必要时需客户提供买卖双方的合同补充件。     

国内信用证业务风险防范探析

近年来,各商业银行纷纷大力发展国内信用证业务,其风险防范问题也日益突出。本文结合业务办理实际,分析了国内信用证业务的相关风险,并在此基础上提出了防范对策。     

信用证开立需防范的风险要点

一是开证需纳入统一授信管理。先授信后用信。开立全额保证金信用证时先要申请临时授信,对于不在名录的企业需提前向外汇管理局申领进口付汇备案表。二是客户缴存开证保证金的比例需符合各项开证操作规程,开证金额和保证金金额之间的差额需落实有效担保。     

国内信用证结算业务的风险和防范

目前,不少中外资银行仍在大力推广国内信用证交易,因此国内信用证交易量上升的势头不可避免。但是,如果不对实务问题和法律问题进行明确,累积的风险有可能越来越大。已经发生的法院案例清楚显示,《国内信用证结算办法》和各家银行的实务操作和单据制作均存在重大的操作和法律问题,为避免银行重蹈覆辙,金赛波律师在本文中试图结合法院案例作一分析。     

补偿贸易和进料加工业务中开证行的风险防范

在补偿贸易和进料加工业务中,一般都要涉及到对开信用证的问题,而如何开好进设备或进原料的进口信用证,又成为开证行有效防范化解风险的关健。因为补偿贸易、来料加工持续的时间比一般贸易要长得多,特别是补偿贸易,一般要几年时间,才能付清设备款,在订立合同时,返销产品可能正走俏,但几个月、几年以后,就可能成了滞销货,加上有的外商本来就居心不良,     

进口信用证业务中开证行的审单要点

根据国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》的要求及实践经验，开证行在进口信用证业务的审单工作中必须准确把握审单的原则和范围，熟练掌握审单的方法和程序，应熟悉各种单据中那些地方最容易出现不符点。     

信用证业务的风险识别与防范

受美国次贷危机影响，外部市场萎缩．出口销售放缓，对进出口企业影响十分突出，而国外进出口商和代理银行的履约能力、支付能力又出现了新的不确定风险因素。因此，在新的经济形势下，进一步加强信用证业务风险识别和防范显得尤为重要。     

条分缕析：偿付信用证项下开证行的操作风险

19世纪中叶，随着海洋运输业中提单的广泛运用，以及保险、公证和检验机构的发展，商业跟单信用证逐渐成为国际贸易的重要支付工具。最初，商业跟单信用证的付款方式主要有三种：(1）议付行或保兑行直接借记开证行账户；（2）开证行贷记议付行或保兑行的账卢：（3）单到开证行付款。     

商业银行信用证业务的风险防范

信用证业务是银行国际结算的重要组成部分,也是国际贸易中最常用的支付结算方式。它将国际结算和贸易融资链接为一体,为国际贸易提供综合性服务。同时,信用证作为采纳程度较高的结算方式,在实务中被无理拒付的案例时有发生。如何防范信用证业务风险,成为当前商业银行国际结算业务中不可忽视的问题。     

基础信用证业务：授信开证

信用证业务发展由来已久，给国际贸易结算带来了极大的便利。如何能正确地用好信用证业务?本将从信用证基础业务开始，系统化介绍信用证的操作流程。     

开证行如何防范提单寄申请人风险

在国际贸易中．海运提单具有极为重要的法律地位和作用。作为物权凭证,谁持有正本海运提单。谁就可以向船公司或船代理提取货物。因此．在信用证结算方式的正常情况下,都是受益人按信用证规定,将全套正本提单及单据提交银行．由开证银行通知开证人到银行付款或承兑后方能由开证行将提单转交给开证申请人．由其向船公司提取货物。然而,近年来国际贸易信用证业务中,由于种种原因．频频出现“正本提单径寄开证申请人”的条款。     

农产品结构性信用证业务风险防范

<正>对于农产品结构性信用证,银行应通过严格审核贸易背景等方式控制风险,并采取加强与国外银行业务合作等方式挖掘和满足客户需求,实现银企双赢。信用证是全球农产品贸易重要结算方式之一。传统农产品信用证一般由贸易双方根据供销需求签订采购合同后开立,信用证对货权及货物质量的把控较为严格。在传统农产品信用证的基础上,以美国ADM、美国邦吉、