农信社合规风险管理长效机制构建探究

随着社会主义市场经济的不断发展．市场经济在一定程度上就是风险经济,在市场经济活动中,竞争日益加剧,有竞争就会有风险存在。推进合规风险管理机制建设不仅是金融市场发展的需要,同时还是农信社提高经营效益。实现可持续发展的必然要求。本文分析了农信社合格风险管理体系中存在的问题,并针对存在的问题给出了合理化的建议。     

严监管背景下农信社合规风险管理体系建设

2018年,银行业监管环境进一步趋严,不但强调对银行的监管,更提出了对监管人员职责的监管,这种严格的外部监管环境对农信社的合规风险管理带来了极大的挑战。农信社合规风险管理体系的建设和完善已势不容缓。论文提出了农信社合规风险管理体系建设要从战略定位、文化渗透、防线搭建、专业专职化、考核和追究六个维度入手,推进合规风险管理长效机制的建设。     

我国商业银行的合规风险管理研究

合规经营是现代商业银行运作和发展普遍奉行的基本原则，是社会主义市场经济的必然要求。加强合规风险管理，既是监管部门强调的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。当前我国商业银行在合规风险管理方面还存在着合规意识淡薄、规则不规范、合规风险管理能力不高等问题。只有通过采取有效的对策，加强管理，改进不足，我国商业银行才能安全稳健运行。     

农村信用社合规风险管理中面临的问题及对策

在经济金融危机的严重冲击下,不仅仅严重地干扰了农村经济的发展,同样会产生一系列的社会问题。因此要充分地认识到这些风险问题的出现,并要改革农村信用社的体制和管理模式,实现资金的有效配置,减小风险系数,才是至为关键的。     

浅论农村信用社的合规风险管理——以广东为例

改革中的农村信用社能否在金融业中的得到准确定位并求得发展,实行合规风险管理无疑是改革中的一个重要步骤。文章根据巴塞尔银行监管委员会提出的合规风险管理原则,结合广东农村信用社的合规风险管理建设情况,对我国农村信用社实行合规风险管理进行分析并提出相关建议。     

加强保险公司合规风险管理刻不容缓

随着新修订的《保险法》于去年10月1日正式实施,对保险公司依法合规经营提出了更高和更严格的要求。但是,由于我国保险业发展基础薄弱,特别是法规制度不完善,法制意识相对不强,在新《保险法》实施的大背景下,保险公司面临的合规风险不容忽视。     

试议商业银行的合规风险管理与规范化经营

真正的合规风险管理是商业银行实现自身价值与发展的重要基础．有效的合规风险管理制度则是商业银行内部控制体系的核心．而合规风险管理作为核心风险管理活动也已成为国际银行业的普遍共识。正是鉴于合规风险具有广泛性、内生性、复杂性和严重性等特征,合规风险管理已成为最令人担心、困惑与最难以管理的风险。     

企业财务风险管理的有效策略

在国家社会发展转型的今天,市场稳定性较差是现阶段我国社会环境凸显的一个重要特征。而对于企业而言,在其生产和经营过程中,需要应对各种各样规则的制约,从而导致企业财务风险骤增。为了缓解市场环境给企业财务带来的风险压力,社会与企业必须要不断完善财务风险防范体系,构建有效地财务风险防范机制。     

论保险公司合规风险管理体系的构建

我国现行保险公司的合规管理体制缺乏科学的程序、有效的组织保障和系统性,是一种模糊低效的运作方式,需要大力推广和普及全新的合规管理理念,设置统一的合规规划和管理部门,加强对一线员工的系统培训和指导,确保检查部门独立于业务活动。     

新时代背景下内部控制、风险管理、合规管理工作整合研究

2019年,国务院印发的《改革国有资本授权经营体制方案》(国发〔2019〕9号)和国资委印发的2019版《国务院国资委授权放权清单》,标志着对国有企业放权授权有了实质性进展。要做到行权有序、放而不乱,确保国有企业改革工作顺利推进,做好风险管理工作是重中之重。2019年10月,国资委发布《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》,将内部控制、全面风险管理、合规管理三项过去分别发文布置的管理工作放入一个文件布置,引起了企业相关工作人员广泛的猜测和讨论。本文从整合的角度,就如何有效做好三项管理工作进行研究。首先理清内部控制、全面风险管理、合规管理之间的关系,进而从三者的管理范围、工作内容与目标和三项管理工作的控制方式、管理方式及组织机构、管理手册等方面进行对比,分析整合的可行性,最终提出建立健全以风险管理为导向、合规管理监督为重点的内控体系的整合思路。     

我国证券公司合规风险管理存在的问题及对策

合规风险管理是企业全面风险管理的重要组成部分。近几年国内证券公司违法违规事件频发,系统性风险集中显现,与合规管理机制缺失密不可分。文章分析了合规风险管理中存在的问题,并就此提出在健全合规机构和合规队伍、建立全面的风险监控系统、建立完备的合规绩效考核、合规问责、诚信举报制度、开展合规文化教育等方面的相应措施。     

农村信用社合规风险管理浅析

近几年,农村信用社在思想政治工作、企业文化建设以及业务经营等各个方面取得了令人瞩目的成绩,但由于历史原因和现实问题的存在,农村信用社的合规管理体系建设仍然薄弱.加强农信社风险管理,特别是农信社合规风险管理已经成为各级监管部门和农村信用社干部职工的共识,努力化解经营中因不合规带来的诸多风险隐患,刻不容缓.     

合规管理与风险管理、内部控制、内部审计之异同研究

我国合规推进迅速,但和风管、内控、内审存在重复建设问题.从源流上看,风管、内控、内审发展,源自企业内部管理需要,从单一后端监控向流程控制、向全面风险管理的脉络.而合规管理作为一个法律事项,多因为外部监管,逐步对企业控制行为内化.     

农村商业银行内部控制、操作风险及合规风险管理的关系研究

随着现代金融产业的不断发展,金融业务逐渐向着全球化的方面进行扩展。金融步伐的加快以及信息化的推动,使得商业银行内部控制风险增加,类似于商业银行操作风险以及合规风险的内容比比皆是。文章将以农村商业银行为研究对象,分析其内部控制、操作风险以及合规风险管理等之间的关系,进一步完善农村商业银行的内部控制,规避风险。     

农村商业银行内部控制、操作风险及合规风险管理的关系研究

随着现代金融产业的不断发展,金融业务逐渐向着全球化的方面进行扩展。金融步伐的加快以及信息化的推动,使得商业银行内部控制风险增加,类似于商业银行操作风险以及合规风险的内容比比皆是。文章将以农村商业银行为研究对象,分析其内部控制、操作风险以及合规风险管理等之间的关系,进一步完善农村商业银行的内部控制,规避风险。     

质量与合规管理中的风险管理

无论身处何种行业,风险管理都是难以回避的话题。风险管理无处不在,它广泛存在于合规、公司治理和质量管理中。在质量和合规管理中,我们把风险视为运营的功能之一,需要管理自己的风险,并采取措施控制风险。但是,应该如何应对风险呢？我们在质量和合规运营中实施了基于风险的策略吗？很多公司都在全力以赴地保持在各自领域内的卓越运营,因此很多公司将风险管理当作未来的项目,将其放在了当前合规流程之后。     

企业财务风险管理的策略研究

企业财务风险管理是一种识别、评估和减轻财务风险以保护企业资产和收益的战略方法,通过采用有效的财务风险管理手段,能够帮助企业做出明智的决策,从而实现可持续发展。基于此,本文首先对企业财务风险的种类进行了介绍,然后着重探讨了企业财务风险管理和控制的有效策略,以供相关人员参考和借鉴。     

农信社面临的信用风险、战略风险及其管理

由于历史包袱和现实改革滞后等原因,农信社的风险管理体系很不完善,与巴塞尔协议的相关规定有很大差距.文章首先从农信社自身和农信社的社会效应两个方面来分析农信社风险管理的必要性;其次对农信社的风险现状进行分析,重点分析信用风险和战略风险;最后从微观和宏观两个层面提出加强农信社的风险管理的对策.     

农村信用社合规风险管理问题初探

合规管理是农村信用社面临的一项核心的管理活动。农村信用社的合规管理工作起步较晚,尚未引起有关管理部门的足够重视。本文分析目前农村信用社合规管理中存在的主要问题,提出加强合规管理的建议和对策。     

浅议健全农村信用社合规风险管理机制

对农村信用社合规风险管理机制实施存在的问题进行分析:组织机构还不健全、缺乏合规风险管理部门岗位设置。提出强化农村信用社合规风险管理机的措施:对合规风险管理的重视;加强专业培训,组建合理的合规部门组织机构,科学设置岗位,充实合规风险管理机制的制度与内容。因此,本文的研究有助于农村信用社合规风险管理机制的健全与良好运行。