银行卡业务的风险与防范

银行卡业务在快速发展的同时,也暴露出诸多风险,有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题.文章从我国银行卡业务的发展现状出发,归纳和分析银行卡业务风险的种类和成因,提出有效防范银行卡业务风险的对策建议.     

银行卡业务风险及防范措施

随着科学技术的迅猛发展,人们观念不断转变,银行卡业务实现了跳跃式增长。但随之而来的风险也逐步暴露,银行卡案件增多,银行损失不断加大。因此,如何有效控制银行卡业务风险,遏制银行卡案件的发生,是摆在我们银行工作者面前的重要课题。本文通过介绍银行卡业务风险的种类,对目前普遍存在的银行卡纠纷现状进行分析,提出了银行卡业务风险的防范措施。     

关于对银行卡风险控制管理的思考

随着银行卡业务的发展,银行卡风险发生的频率越来越高,给银行和持卡人造成的损失也越来越大,因此,对银行卡风险管理的控制就显得尤为重要。文章针对目前的现状,提出了预防银行卡风险的措施和建议。     

银行卡案件分析及风险防范对策

为防范和减少银行卡犯罪,维护银行和持卡人合法权益,营造良好的社会支付环境,本文收集整理了30例典型银行卡案件,对风险环节和作案特点进行了分析研究,提出了风险防范对策。     

对我国银行卡风险的问题探究

全球金融危机的爆发对欧美国家的金融业产生了严重的影响,各大银行、金融机构的结构性调整,致使银行及发卡机构业务发展步伐减缓。尽管我国银行卡业务发展迅速,但也存在一些风险,这个市场亟须规范,需要更稳健的发展。因此。对于银行卡风险问题及控制措施的研究就显得尤为重要。如何在发展银行卡产业、拉动消费与警惕信用卡危机之间做出平衡,如何预防不良率的提升,应该成为国内发卡机构研究的重要课题。     

当前银行卡业务存在四大风险

通过对当前银行卡业务风险进行专门调查分析,当前银行卡业务应特别注意四大风险： （一）外部欺诈风险。在各类银行卡风险中,外部欺诈风险是目前最严重、危害最大的一类风险。欺诈目的的实现渠道主要有三种：ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账。从欺诈的手段看,主要是伪卡欺诈、直接骗取客户资金和利用ATM机骗卡三类。     

仓单质押贷款业务发展的操作方案与风险控制研究

通过对仓单质押业务发展状况的总结和对其潜在风险的因素分析,从促进业务发展和防范风险的角度,对我国仓单质押业务的操作方案和风险控制进行了研究。根据图形分解法和逻辑分析法,总结出了两种仓单质押业务的操作方案,提出了防范业务风险的具体措施。分析结果表明,仓单质押能够实现多方共赢,标准化的业务操作方案能够控制风险。     

银行卡业务需求影响因素分析

银行卡是一种现代金融工具,是多种金融业务的载体。银行卡业务是银行业务的重要组成部分,分析影响银行卡业务需求的因素以及银行卡业务需求的变化规律,对银行卡业务的经营发展有着重要的现实意义。基于计量经济模型的相关知识,论文分析了银行卡业务需求的影响因素,找出影响银行卡业务需求的显著变量以及两者之间的相关性,从而提出一些促进银行卡业务发展的建议与对策。     

我国银行卡业务发展的SWOT分析

银行卡作为现代金融与信息技术相互融合的产物,作为一种记名无面值支付工具,因其具有功能齐全、轻盈易带、方便安全、低成本运行等优点,使其在商业银行业务中所占比重日益加大。本文通过对我国银行卡业务发展的SWOT分析,在肯定我国银行卡业务发展面临巨大机遇的同时,找出了其发展中存在的劣势和外部环境的潜在威胁,提出了我国银行卡业务的发展策略,旨在进一步促进我国银行卡业务的发展。     

提升银行卡安全使用模式分析

我国银行卡业务在迅猛发展的同时，也来了不小风险，笔者旨在通过对客户对银行卡安全使用需求进行调查，找寻提升银行卡安全使用模式的方式。     

对我国信用卡业务风险防范的思考

如何有效地认识和防范我国信用卡业务中产生的风险，促进信用卡业务健康稳定发展。已成为我国各银行信用卡管理部门亟待解决的问题。文章分析当前我国信用卡业务风险的主要表现厦形成原因，提出风险防范的建议。     

物流银行业务中的风险防范策略研究

物流银行业务涉及到金融机构、物流企业及货主企业等众多市场主体,物流业务和金融业务自身的风险在物流银行业务中同时存在严重制约了其业务的深入发展,因此对物流银行业务中来自不同方面的风险防范就成了在开展此业务中新的研究课题。文中在阐述物流银行业务内涵的基础上,深入分析物流银行业务中的风险来源及成因,最后针对风险的来源及成因提出相应的物流银行业务中的风险防范策略,以期对金融机构、物流企业开展此业务在风险防范方面有一定的借鉴作用。     

村镇银行小微业务风险防范

村镇银行是我国乡村及城镇金融服务的主要提供者,在长期的农村经济建设中发挥了十分重要的积极作用。然而,受到多方面因素的影响,村镇银行小微业务面临的风险逐渐增多,如何防范小微业务风险是村镇银行发展中急需解决的问题。本文以村镇银行的小微业务风险防范为主题,主要探讨了进行风险防范的措施,以期为村镇银行的健康稳定发展有所助益。     

金融风险规避的策略分析

金融会计风险是企业金融会计业务领域中的一种风险表现形式。在企业所涉及的业务范围内,金融会计风险表现形式各不相同,这就需要采用不同的防范办法以化解不同的风险,企业要想健康发展,加强防范与化解金融会计风险至关重要,只有这样企业才能在激烈的市场竞争中永不言败。     

防范商品房按揭的风险

随着个人住房贷款业务的发展，按揭风险也逐渐显现出来，按揭风险不仅给国家和银行造成巨大损失，同时给开发商及借款人带来风险。如何防范这些风险?本文将从风险分析和风险防范两个角度进行探讨。     

银行承兑汇票业务的发展与风险防范

通过对银行承兑汇票的概念、功能、出票人具备的条件和我国银行承兑汇票业务发展现状的介绍,详细分析银行承兑汇票业务发展中存在的问题和风险点。在此基础上,提出金融机构银行承兑汇票业务的风险防范及对策建议。     

我国外贸企业的进口业务风险案例和防范

随着我国进口业务的不断发展,外贸企业所要承担的进口业务风险也越来越大。各种风险都有其对应的识别系统和防范措施,外贸企业要在恶劣的国际贸易环境中生存,必须作好准确的风险预测和防范。     

对加速发展电子银行和银行卡业务的深度调查与思考——中国农业银行湖北省襄樊市分行电子银行和银行卡业务发展状况调研

电子银行和银行卡是商业银行科技含量较高的金融产品,也是现代商业银行新的业务增长点.近年来,农业银行采取一系列措施快速推进了电子银行和银行卡业务的发展,使全行电子银行和银行卡业务进入了快速增长期,但与上级行的要求和自身实际需要相比,基层农行的发展差距仍然较大.……     

国外住房抵押贷款风险防范研究及实践

近几年来我国个人住房抵押贷款业务呈快速上升态势，随着贷款规模的不断扩大，个人住房抵押贷款的违约风险正在不断增大，违约风险的防范已被提到议事日程。本文较系统地介绍了国外对借款者违约行为的研究成果以及风险防范措施，以期对我国个人住房抵押贷款的风险防范和该业务的发展有所借鉴。     

浅析如何防控银行网点柜面操作风险

本文通过对银行营业网点操作风险存在的原因剖析,指出如何从制度建设、检查方法的改进、员工的警示教育入手,防范操作风险。并正确处理好业务发展与防范风险的关系。