反洗钱工作中的“六易六难”现象不容忽视

(一)部署容易落实难。基层金融机构是反洗钱工作的第一线,反洗钱的各项工作部署最终都要落实到基层金融机构去执行。而现实工作中,基层金融机构存在诸多的问题,使得反洗钱各项工作在实际操作中难以落实。首先,商业银行是以盈利为目的的企业,对履行反洗钱义务在主观上不可能持积     

当前基层金融机构反洗钱现状、存在的问题及建议

指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱资金监测是中国人民银行的一项新职能。然而,基层金融机构在反洗钱工作中仍处于起步阶段,反洗钱有关规定虽然得到了一定程度的落实,但仍存在瑕疵。为此,本文提出加强基层金融机构反洗钱工作的建议。     

应关注地方法人金融机构反洗钱工作存在的问题

近年来,赤峰市地方法人金融机构按照反洗钱工作要求,积极完善反洗钱工作方式方法,有效防范洗钱风险隐患,反洗钱工作的有效性逐步提升。但仍存在高级管理层重视程度较低,高风险业务潜在洗钱风险隐患突出,核心业务系统与反洗钱工作要求不同步,规章制度缺乏针对性,宣传、培训工作流于形式,各业务条线工作人员对反洗钱认识不到位,对基本的反洗钱知识了解不够,反洗钱工作处于停滞状态。基于此,地方法人金融机构应提高对反洗钱工作的认识,认真落实反洗钱各项法律法规,充分发挥反洗钱组织机构作用,加强反洗钱教育和培训,注重反洗钱宣传,将反洗钱工作与业务工作同部署、同落实,切实履行好金融机构反洗钱职责。     

基层金融机构在反洗钱工作认识上存在的误区值得关注

今年,人民银行临夏州中心支行对辖区内金融机构开展反洗钱工作调查走访,结果显示,基层金融机构在履行反洗钱职责中认识上依然存在五大误区: 　　一是反洗钱是人民银行的事,与己无关.基层银行业金融机构对反洗钱普遍重视程度不够,工作的安排、部署、学习是为了被动应付人民银行检查.而部分保险机构也认为反洗钱是银行的事,与保险无关,个别金融机构还认为反洗钱工作属政府行为,参与的积极性不高,阻碍了反洗钱工作的开展和落实;二是洗钱是发达地区的事,在穷乡僻壤发生的概率低.……     

构筑安全防线 健全防范机制

自开展反洗钱工作以来，农行新疆兵团分行党委对此项工作高度重视，严格按照人民银行、农总行关于加强反洗钱工作的各项指示及要求，精心组织，周密部署、严格落实各项反洗钱工作制度和操作规程，加大反洗钱工作培训和宣传力度，全行上下全方位构筑起了反洗钱工作管理体系，使全行反洗钱工作步入了良性的发展轨道。     

对加强基层央行反洗钱工作的建议

监管职能分离以后,人民银行的工作职责发生了重大的转变,组织协调反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱,承担反洗钱资金监测成为人民银行的一项重要职责,由于反洗钱是一项全新的工作,人民银行尚没有建立相应的机制和现成的经验,加上反洗钱涉及的单位多,工作开展难度大,对人民银行是一项新的挑战。结合目前基层人民银行反洗钱工作情况和存在的问题,谈谈如何强化基层人民银行的反洗钱工作。     

金融动态

再次提请审议的中国人民银行法修正案草案增加了一项中国人民银行职责,规定中国人民银行组织协调国家反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,将使中国人民银行反洗钱工作获得法律上的支持。全国人     

构建反洗钱信息获取长效机制的思考

反洗钱信息获取中存在的困难与问题(一)信息沟通梗阻。金融机构尽管已成立了反洗钱工作领导小组,建立了工作联席会议制度,但这种制度只是一年召开一两次会议而已,对反洗钱日常工作的组织、部署流于形式,造成不能及时沟通反洗钱信息。市、县级人民银行尚未成立     

浅析当前反洗钱工作的法律制度缺陷

指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测是人民银行的法定职责。金融业反洗钱也是一项全新的工作领域。而有关法律、法规和规章有待在实践中加以完善。该文归纳基层金融部门反洗钱实践中遭遇的法律缺陷,比较中肯地提出一些改进建议。     

商业银行月度资讯

央行:落实风险为本原则严防金融系统洗钱风险中国人民银行召开2012年上半年全国反洗钱形势通报会,分析了当前境内洗钱风险状况和类型,报告了国际反洗钱发展趋势和境内开展反洗钱资金监测情况,交流了商业银行反洗钱工作经验,部署了下一阶段金融系统反洗钱工作。央行:适当加快引进QFII增加投资额度中国人民银行近日发布的《2012年中国金融稳定报告》称,要继续推进和支持境内证券期货机构开展境外募集业务;适当加快引进合格境外机构投资者的步伐,增加其投资额度。     

基层央行做好反洗钱工作的几点建议

反洗钱是银行监管职能调整后,新修订的《中国人民银行法》赋予央行的一项重要职能。它明确了中国人民银行负有履行指导、部署金融业反洗钱工作的职责,有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行监督。基层央行作为反洗钱工作的第一线,承担着大量的反洗钱工     

浅谈基层人民银行 提升反洗钱工作效能的途径

(一)指导、部署辖区反洗钱工作。作为反洗钱工作的主管部门,基层央行在加强对辖区金融机构反洗钱工作监管力度的同时,要积极引导他们建立健全反洗钱内控制度和岗位责任制度,提高对反洗钱工作的认识,加深对反洗钱各项规章制度的理解,及时为各金融机构解决开展反洗钱工作中遇到的各种困难。同时,进一步严格各项反洗钱制度的执行,使各金融机构在反洗钱工作上尽量做到"齐步走",以维护整个金融业的长远利益。     

构建中国金融业洗钱风险战略防御体系

4月21-22日,中国人民银行反洗钱工作会议在深圳召开.会议在全面客观总结2010年人民银行反洗钱工作成绩和经验的基础上,对2011年反洗钱工作进行了全面部署.人民银行副行长杜金富对做好今后反洗钱的工作提出了具体要求.一是要科学定位反洗钱工作职责,着力构建和完善金融领域洗钱风险预防体系,维护金融秩序的稳定;二是研究完善...     

当前我国反洗钱工作面临的形势与任务

2003年国务院明确反洗钱工作由人民银行牵头，同年将反洗钱工作职责写人新修改的《人民银行法》，规定人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。在这一年多时间里，我国的反洗钱工作在中央各部委的配合下，有了很大的进展，得到国际反洗钱组织的承认。     

反洗钱工作的中外比较与建议

近年来,随着反洗钱工作力度的不断加大,公安部、中国人民银行、财政部、国家外汇管理局等部门与各金融机构密切合作,已初步建立了一套具有中国特色的反洗钱机制。新《中国人民银行法》将指导、部署金融业反洗钱工作及负责反洗钱的资金监测职责赋予了中国人民银行,使得在我国的反洗钱组织体系中,中国人民银行责任十分重大。但是怎样全面搞好我国的反洗钱工作,有一些问题还须引起足够的重视。     

基层入行反洗钱工作探讨

一段时期以来，基层人民银行成立了反洗钱工作领导小组，设置了反洗钱岗位，落实了反洗钱工作人员，为保证反洗钱工作的顺利开展做了大量的工作。但是，这项工作的开展还存在一定的问题。     

反洗钱信息系统的建设

反洗钱是法律赋予人民银行的重要职能之一。自2002年确立反洗钱工作任务后,全国各地人民银行的分支机构按照人总行部署已全面开展反洗钱工作,取得了显著的成绩。对于城市中心支行,反洗钱工作主要包括协调机制的建立、总行指示的贯彻、对商业银行反洗钱工作的指导以及对商业银行     

基层人行开展反洗钱工作存在问题及改进建议

一是意识淡薄,层次提升难.由于受经济利益的驱使,很多金融机构采取放宽开户条件、直接或变相提高利率、放松支取管理制度等各种不正当竞争手段吸引客户、扩大业务、吸收存款,淡化了反洗钱工作的监督检查,导致基层央行反洗钱工作层次提升难.二是人员缺乏,工作开展难.基层人行反洗钱工作人员没有经过专业反洗钱培训,对反洗钱专业知识了解不多,更谈不上指导和部署金融机构反洗钱工作.……     

边境地区反洗钱工作的分析与思考

<正>《反洗钱法》实施一年多来,德宏州的反洗钱工作在反洗钱部门联席会议各成员单位的支持和帮助下,围绕树立和落实科学发展观,切实抓好反洗钱"一法四规"宣传落实,加强了部门间协调配     

人行今年将加大反洗钱力度

3月1日，2006年中国人民银行反洗钱工作会议在浙江温州召开。会议全面总结了2005年反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作面临的形势和任务，并对2006年的反洗钱工作作出了明确部署，提出，2006年将加大反洗钱力度。