钞票处理业务风险防范探析

随着清分机具的配备和清分工作的开展,钞票处理工作成了货币发行业务重要组成部分之一,如何防范钞票处理业务风险是我们研究的重要课题.本文结合工作实际,对钞票处理工作中可能发生的业务风险进行分类、汇总,并对其危害和诱发原因进行深入分析.从组织领导、制度规范、人员管理、风险防范和应急机制建设等方面入手,就如何防范钞票处理工作业...     

钞票处理风险及防范

为了提高流通中的人民币质量，必须对商业银行回笼的现钞进行处理，分离出完整券和残损币，完整券再投放社会，残损币进行销毁。本文主要从决策层风险、管理层风险和执行层风险三个方面来分析钞票处理风险，并提出相应的防范对策。     

商业银行表外业务的风险防范

深圳发展银行的材料披露,由于多次降息,存贷款业务利润率比以前大大下降。存贷款业务的总量是有限的,随着金融创新的不断发展,存贷款业务的利润率会降低。在这种情况下,积极开拓中间业务是商业银行今后的发展方向。与西方国家的商业银行相比,目前我国的商业银行业务较为单一,传统的存贷款业务往往占到８０％以上。但从趋势上看,中间业务比重正在逐渐增大。在中间业务中,商业银行资金中介的角色发生了转变,资金的供需双方直接进行资金交易,银行从中提供信用收取佣金。由于银行不提供资金,这些业务往往不直接体现在自身的资产负债…     

浅析柜面业务操作的风险防范

随着ABIS综合业务应用系统的升级换代,新业务、新品种层出不穷的推广应用,我行柜面业务量不断增多,但由于上级行一些管理办法未能及时跟进,再加上客户法律意识的不断增强,客户以银行内部制度及相关法律为依据,与银行产生诉讼纠纷的案件越来越多,很多案件都是以银行的败诉而告终,既给银行造成资金损失,又给银行带来了信誉风险。为此,笔就目前柜面业务制度与操作中存在的风险问题及防范对策作一些粗浅探讨。     

银行承兑汇票业务的风险防范

规范的票据业务是以真实的贸易背景为基础，经银行承兑或贴现后，商业信用纳入银行信用体系内。我国现阶段的票据业务中，在银行承兑环节，要求有真实贸易背景，且票据承兑行是企业的开户行，对企业的经营状况和现金流掌握着较充分的信息，这使得银行易于甄别票据业务风险状况在票据贴现环节，由于以银行信用为保障，因而从理论上看，票据业务的风险度本应该是比较低的。但在我国票据市场实际操作中，因为诸如社会商业信用基础薄弱，某些市场主体恶意套取资金，个别银行分支     

柜面业务操作风险原因分析与防范对策

操作风险是当前商业银行面临的最主要风险之一,柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,是最容易引发操作风险的环节。因此,准确识别、全面揭示柜面业务操作风险,深入剖析当前柜面业务风险隐患成因．采取有效措施防范和化解柜面风险,是银行实施会计操作风险控制的重中之重。     

当前门市业务操作风险及其防范

银行是经营货币的高风险行业,除了与外部关联的市场风险和信用风险外,银行还时时面临着来自内部的操作风险。本文结合湖北省农行近期会计检查通报及农行日常监管所发现的一些问题和隐患,谈一谈网点门市业务操作风险的表现特征及其如何防范和治理。     

支付系统运行后中央银行会计核算业务风险与防范

当前，随着支付系统及ABS系统的推广运行，人民银行的会计核算方式发生了较大变化，同时也产生了一些新的业务风险点。我们要采取切实有效的措施，切实防范人民银行会计核算业务风险，保障我国现代化支付系统的安全运行。     

对县支行会计国库业务风险与防范的思考

一、县支行会计国库业务风险点透析 业务办理启动环节风险防范的“疏点”。一是道德风险引发业务操作风险失范。管理人员与操作人员对会计基础工作的重要性认识不足,防范风险的警惕性不高,内部的管理控制不到位。如操作人员不认真执行口令保密制度和操作规程,没有认真履行职责,审核不严、操作失误;管理层对制度执行情况检查不到位等。二是人力风险导致业务操作风险失控。大部分县支行只靠一人行使科技管理职能,休假或参加培训,往往造成科技维护空白。科技人员又兼任计算机安全员,监督者与被监督者同为一人,计算机安全管理无从谈起。加之,县支行会计国库业务系统的管理员基本没有经过专门的安全培训,缺乏计算机及网络风险防范知识,无法想到或改变会计国库部门风险现状。如部分会计专业根本就没有设置或按要求更改ABS系统业务用机开机口令和应用系统口令;部分国库专业根本就没有设置或按要求更改服务器的口令等。     

浅析农村信用社柜面业务操作风险及防范

农村信用社柜面业务操作风险的产生通常是伴随着柜面经营活动而出现的,是农村信用社管理的,一项长期任务。本文分析了农村信用社柜面业务操作风险的基本情况和产生的原因。并针对农村信用社管理的实际情况,提出了建立科学的风险管理理念、完善操作风险管理体系、狠抓风险制度落实、加强对负责人的管理和监督、建立柜员服务计．价绩效考核体景、加强员工培训提高．员工素质的具体措施,对降低农村信用社柜面业务操作风险,减少资产流失等具有重要的现实意义。     

浅析农村信用社柜面业务操作风险及防范

农村信用社柜面业务操作风险的产生通常是伴随着柜面经营活动而出现的,是农村信用社管理的一项长期任务.本文分析了农村信用社柜面业务操作风险的基本情况和产生的原因,并针对农村信用社管理的实际情况,提出了建立科学的风险管理理念、完善操作风险管理体系、狼抓风险制度落实、加强对负责人的管理和监督、建立柜员服务计价绩效考核体系、加强员工培训提高员工素质的具体措施,对降低农村信用社柜面业务操作风险,减少资产流失等具有重要的现实意义.     

浅谈信用卡业务委托外包及其风险防范

从发达国家的信用卡发展经验来看，信用卡市场发展到一定规模后，通过委托外包方式加速信用卡业务发展是一种必然的趋势，全球信用卡外包市场的价值已达2000亿美元，但委托外包同时也是一把“双刃剑”，成功的运作可以使委托双方从中受益，反之则会增加业务风险，甚至危及信用卡业务的正常开展。因此，面对势不可挡的外包业务市场，积极寻求快速发展与有效风险控制的平衡点是每个业界人士思考较多的课题。下面，笔力图找出信用卡业务委托外包的风险点，并寻求防范与化解对策。     

浅谈电子化条件下前台业务风险防范

随着商业银行业务的创新，会计核算电子化、网络化的加速，前台操作人员己成为可以便捷办理各种业务的综合柜员。然而，电子化、网络化在简化业务流程，方便操作的同时也使商业银行前台业务风险逐渐成为继信用风险、市场风险之后的又一种重要风险。2005年中行高山案件等一批轰动海内外的金融案件的相继发生都反映出当前条件下前台业务风险防范的重要性以及紧迫性，要求前台业务风险管理人员尽快适应当前会计核算环境，对前台业务风险防范进行进一步的思考和探索。     

农业银行门市业务操作风险及其防范研究

文章探讨农业银行当前门市业务的操作风险、主要表现及其防范问题。     

浅谈商业银行柜面业务操作风险及防范

近几年,金融案件屡屡发生,绝大部分是由于柜面业务操作风险所致,涉案金额也越来越大,给社会、银行、企业带来了负面影响,使资金遭受巨大损失。针对商业银行柜面业务风险进行分析和研究,不仅可以识别产生风险的原因和漏洞,还可以通过对问题的分析,制订有效的防范措施,以达到减少损失、维护信誉、保证商业银行的健康稳定发展。