程序化交易穿透式监管：问题检视与路径优化

近年来，程序化交易在我国证券市场得到了广泛应用。在改善市场流动性、提高定价效率的同时，程序化交易也显露出加剧市场波动、有违交易公平性等负面影响。建立“穿透”程序化交易结构、获取真实交易信息的监管体系的需求日益迫切。虽然在现行证券市场交易规则和证券监管实务中，都有穿透式监管理念的体现和运用，但穿透式监管在证券法律体系中还不是一个正式的法律概念。为了在法治轨道上推行程序化交易的穿透式监管，有必要建构相关的监管法律法规框架，落实依法监管；注重“监管并重”，补齐程序化交易穿透式监管“服务功能”的缺失；推行多元合作规制，提升穿透式监管的有效性。     

加强和改善西部保险监管的思考

大开发促大发展，西部保险业加快发展势在必行。发展是目的，监管是手段，要以发展促监管，监管为发展服务。加强和改善保险监管，关键要创新监管思路，坚持依法监管，偿付能力监管和市场行为能力监管并重，不断改进监管形式，形成监管合力。     

践行科学发展观 强化依法监管 促进新疆银行业又好又快发展

为贯彻落实学习实践科学发展观活动，强化依法监管，全面加强监管有效性建设，近日，新疆银监局组成调研组，深入到辖内银监分局，对现场检查、行政许可和行政处罚等依法监管工作开展了调查研究。目的就是以科学发展观为指导，深刻认识，准确把握科学发展观对依法监管工作提出的新任务和新要求，研究依法监管工作中存在的主要问题和制约工作的关键问题。找出解决强化依法监管的新思想、新举措和新办法。使依法监管工作更加符合科学发展观的科学内涵、精神实质和基本要求。     

肥乡县从“三个环节”入手做好政府采购监督工作

为规范政府采购行为，肥乡县财政监督工作依照“依法监管，全面监管，全程监管”的原则，从“董事中，轻两头“向”事前、事中、事后”三个环节并重转变，使政府采购工作全部纳入财政监督范围。     

依法监管:银行业监管的首要原则

本文对依法原则在银行业监管的内涵进行分析，认为依法原则在银行业监管范畴与在其他行政行为范畴一样表现为硬约束与自由裁量两方面，但其内涵更丰富。同时对有效依法监管的必要条件和现实障碍进行了分析，并提出了提高依法监管水平的建议。     

中外金融监管信息系统的比较研究

近年来，特别是亚洲金融危机爆发后，人民银行加强了金融监管力度，针对我国银行业的风险状况，通过采取收购、注资、债权转股权、关闭、破产等不同方式化解和处置了一批金融机构的严重金融风险，依法撤销了一批严重违规的高风险金融机构，及时化解了一些金融机构的支付风险，维护了金融秩序和社会稳定。与此同时，人民银行不断改进金融监管方式和手段，初步实现了本外币、表内外、境内外业务的并表监管，完成了从合规性监管到合规性和风险监管并重、日常监管和业务监管并重的转变，不断完善对金融机构的现场检查与非现场监管，风险监管已贯…     

中外金融监管信息系统的比较研究

近年来，特别是亚洲金融危机爆发后，中央银行加强了金融监管力度，针对我国银行业的风险状况，通过采取收购、注资、债权转股权、关闭、破产等不同方式化解和处置了一批金融机构的严重金融风险，依法撤销了一批严重违规的高风险金融机构，及时化解了一些金融机构的支付风险，维护了金融秩序和社会稳定，与此同时，人民银行不断改进金融监管方式和手段，初步实现了本外币、表内外、境内外业务的并表监管，完成了从合规性监管到合规性和风险性监管并重、日常监管和业务监管并重的转变，不断完善对金融机构的现场检查与非现场监管，风险监管已贯穿到金融监管的全过程及各个环节。     

制度执行力、合规风险控制与银行监管的有效性

强化合规风险管理,不断提高监管制度的执行力,督促银行业金融机构依法合规经营,切实管理与控制好合规性风险,是当前银行监管工作面临的重要课题,也是确保银行监管有效性的根本途径之一.本文主要结合目前商业银行落实和执行监管制度、加强合规风险管理方面存在的问题进行探讨,并提出相应的解决对策.     

践行主体监管 完善银行考核

为进一步发挥考核工作在激励银行贯彻实施外汇管理规定、依法合规经营方面的作用，落实“五个转变”管理思路，提高考核工作的针对性和有效性，笔者从主体监管的角度对完善银行考核工作提出几点建议。     

制度执行力、合规风险控制与银行监管的有效性

强化合规风险管理,不断提高监管制度的执行力,督促银行业金融机构依法合规经营,切实管理与控制好合规性风险,是当前银行监管工作面临的重要课题,也是确保银行监管有效性的根本途径之一。本文主要结合目前商业银行落实和执行监管制度、加强合规风险管理方面存在的问题进行探讨,并提出相应的解决对策。     

提高基层国库监管工作效能的策略探讨

国库监管是人民银行在依法经理国库、执行预算收支任务过程中,依据有关规章制度对国库资金核算和使用全过程实施的监督和管理的行为。由于基层人民银行长期形成的工作程式和思维惯性,县级支库还没能实现从＂收支库款的核算型＂模式向＂核算监管并重＂的新模式转变。因此,提高基层国库监管工作效能显得非常重要。     

强化对保险业的依法监管

近年来，我国保险业发展势头迅猛，但保险业的发展与保险法制建设之间存在着不平衡性与不适应性，应当尽快完善我国的保险法制框架，增强消费的依法消费、依法维权意识和经营的依法经营意识并尽快提高监管的依法行政素质。     

试论电子化对央行有效监管的意义及其结合模式

随着我国经济市场化、信息化进程的不断推进和金融改革的进一步深化,在传统的存、贷、汇业务基础上,新的金融工具和金融品种大量涌现,且规模迅速扩大,导致金融体系的不稳定因素日益增多,成为现代经济的风险聚集地和多发区。面对这种趋势和状况,央行金融监管的指导思想必须尽快由单纯的合规性监管过渡到合规性与风险性监管并重的轨道上来,传统的手工监管方式显然已远不能适应需求。如何增加金融监管的科技含量,以电子化监管替代原有的手工监管,进而从根本上提高央行监管的有效性,显得迫切而重要。     

看穿式监管在欧美及我国的改革与实践

我国证券市场较早实行了账户实名制,积累了不少看穿式监管的中国经验,但实践中仍大量存在看不穿的情形。应借鉴国际经验和结合我国国情并重,完善管理制度和利用科技手段并行,深入推进看穿式监管措施,进一步提升监管工作的有效性。     

商业银行依法监管的现状评析与改革设想

国际经验表明，商业银行监管制度从诞生之日起就建立在依法监管的基础上。商业银行的特殊地位和监管特性也决定了依法监管是我国商业银行监管的必然选择。本文在简要回顾我国商业银行监管取得成绩的同时，评析了商业银行的监管现状，找出了监管法律体系不完姜、现行法规操作性差、监管过程缺少法律依据、同业互律监管和内控监管法制化机制尚未建立等问题；在此基础上，提出强化商业银行依法监管的五个对策：构建既符合国际规则又适合我国国情商业银行监管体系，加快完各我国商业银行监管法律体系，建立和完姜商业银行依法监管制度体系，完善商业银行依法自律监管机制，建立商业银行创新的监管机制。     

银行高管人员任职资格监管存在的问题与对策

加强对银行业金融机构高管人员准入、退出及履职的监管,不仅是提高银行内部管理水平的需要,也是监管部门从源头上促进银行依法合规经营、保护广大存款人利益的需要.从总体上看,目前对银行高管人员任职资格监管还需进一步完善.文章从高管人员任职资格监管存在的问题入手,结合福建银监局的创新监管方式,提出提高任职资格监管有效性的政策建议,以促进银监会提出的管法人、管风险、管内控、提高透明度监管理念的实现.     

依法监管 推动金融业依法经营

加强和深化金融监管、维护区域金融稳定是人民银行的首要职责，尤其是人民银行基层行职能转换后，监管工作成了各基层行的工作重点。１９９６年《中国人民银行法》颁布实施后，人民银行建立了行政执法监管检查队伍，查处了一些违法行为，依法监管、依法经营的局面已初步形成，但是依法监管过程中也存在不少难点。亟需加以解决。 一、依法监管，推动金融业依法经营的难点 （一）传统观念束缚。长期以来，人们习惯于用过去的经营行为、方式来理解依法监管和依法经营。一些单位、部门领导存在长官意志，以权代法；一些金融机构经营指导思想模糊…     

依法监管显威力：人行咸宁市中心支行积极探索监管立法新路

金融监管，是人民银行的主要职责，近年来，人行咸宁市中心支行积极探索依法监管与科学监管相结合的新路子，始终紧扣金融监管主旋律，坚持“法”字当头，把监管触角深入到金融业务、金融机构、工商企业以及市场信用环境等各个角落，把依法监管贯穿于事前、事中、事后全过程，建立起了一套比较规范、高效、系统的监管制度和监管办法，形成了“科学监管、依法监管、创新监管”的新格局，辖内金融效益有明显提高，社会金融意识明显增强，有效地支持了地方经济持续健康发展，较好地树立了人民银行的权威，1999年，人民咸宁市中支被评为省级依法行政先进单位，被人行武汉分行评分为先进中心支行。今年5月底，在中宣部、司法部联合召开的全国“三五”普法总结表彰大会上，人行咸宁市中支又被评为1999～2000年度全国法制宣传教育先进集体。     

金融监管以法当先

银行经营的是货币,依靠的是信用.老百姓敢把钱存入银行,是因为银行有良好的信用,这种良好的信用来源于银行的依法规范运作,而监管部门依法严格的监督管理是银行依法经营、规范运作的保证.多年来的监管实践证明,凡是呆账坏账多的银行,都与监管不力执法不严有关.因此,我们目前提出提高监管质量和水平,首先必须强调依法监管.     

我国金融监管存在的问题及对策研究

金融监管有效性是指国家金融主管机构依法对商业银行等金融机构及其活动实施监管 ,系统有效地监控金融风险 ,提高金融安全性 ;降低监管成本 ,提高监管效率和效益 ;确保货币与信用体系安全、保障存款人合法权益、维护正常金融秩序 ,促进宏观经济稳健发展 ,从而促进金融稳健、健康发展。　　一、我国金融监管存在的主要问题(一 )对金融监管目标重点的认识不够明确 ,影响了金融监管的有效安排。金融监管目标重点的问题 ,特别是商业银行监管目标重点至今尚未完全明确。有的人认为商业银行监管的重点是商业银行行为的合规性监管 ;有的人认为规模…