论恐怖融资与洗钱、反恐怖融资与反洗钱的主要区别与政策建议

预防和打击洗钱活动有利于有效遏制恐怖活动。但恐怖融资在其本质上与洗钱活动存在重大区别,反洗钱措施并不完全适用于监控恐怖融资活动。从国际的视角来看,各国必须在增强法律、金融监管、金融情报、执法和起诉能力和机构建设等方面独立加强反恐怖融资工作,以有效打击恐怖主义融资活动。     

论恐怖融资与洗钱、反恐怖融资与反洗钱的主要区别与政策建议

预防和打击洗钱活动有利于有效遏制恐怖活动。但恐怖融资在本质上与洗钱活动存在重大区别,反洗钱措施并不完全适用于监控恐怖融资活动。从国际视角来看,各国必须从建立法律框架、金融监管机制和金融情报机构、开展执法调查以及建立司法起诉程序等方面独立加强反恐怖融资工作,以有效地打击恐怖主义融资活动。     

对当前洗钱和恐怖融资风险评估工作的思考

洗钱和恐怖融资风险评估是贯彻风险为本反洗钱方法的基础工作。洗钱和恐怖融资风险评估与反洗钱分类评级既有区别又有联系。目前洗钱和恐怖融资风险评估工作普遍存在重视程度不高、经验不足、指标体系不完善、成果运用不够等问题。不管是反洗钱监管部门还是金融机构都应高度重视洗钱和恐怖融资风险评估工作,努力提高风险评估质量,完善评估的内容和方法,加大评估成果的运用,全面提升反洗钱工作有效性。     

对锡林郭勒盟地区法人金融机构洗钱和恐怖融资风险评估的思考

作为反洗钱行政主管部门,人民银行对各法人金融机构开展洗钱和恐怖融资风险评估,及时、准确掌握法人金融机构洗钱和恐怖融资风险,是以风险为本开展反洗钱监管,合理配置监管资源,推动法人金融机构对洗钱、恐怖融资加强识别、评估和管理的必要条件。本文通过总结前期对内蒙古锡林郭勒盟地区16家法人银行业金融机构洗钱和恐怖融资的风险评估情况,浅析法人金融机构洗钱风险评估的政策背景、评估内容、法人金融机构存在的主要风险以及评估中存在的问题和困难,并对如何完善洗钱和恐怖融资风险评估工作提出了建议。     

反洗钱与反恐融资协调机制建设的国际经验与启示

反洗钱与反恐融资协调机制建设至关重要,反洗钱与反恐融资协调机制主要包括政策层面的协调合作和操作层面的协调合作.本文从国际经验视角分析了主管机构与所有反洗钱反恐融资相关者、其他监管机构、金融情报机构及报告实体在政策层面和操作层面的协调合作,提出了对我国反洗钱与反恐融资协调机制建设的建议.     

建立以住房融资和住房储蓄为主的住宅金融体系

以建立完整的住房金融体系为主题,提出住房金融应是多方位、多品种互为补充的金融服务体系,这也是住房金融发展的必然要求。分三个部分加以阐述：⑴大力发展消费信贷,建立符合中国国情的住宅金融体系。⑵发达国家住宅金融体系的基本框架。⑶如何建立、完善我国的住宅金融体系。     

关于建立和完善我国中小企业融资体系的思考

一、问题的提出。改革开放以来，我国的中小企业得到了迅猛的发展，在整个国民经济发展及产业结构升级过程中发挥着越来越大的作用。目前全国工商注册登记的中小企业已超过1000万家，占全国工商注册登记企业总数的99％，中小企业在全国工业总产值和实现利税中分别占60%和40%左右，同时创造了75％的就业机会和60%的出口创汇额。但是，长期以来，由于中小企业整体信用状况较差，我国融资体系是以国有企业特别是国有大企业为主要对象设计实施的，没有针对中小企业的融资服务体系，导致中小企业外部融资十分困难，资金不足及融资渠道不通畅就构成了中小企业进一步发展的主要障碍。在这种情况下，加快建立和完善的中小企业融资体系对国民经济的快速持续发展有着积极的现实意义。     

建立和完善银行业反洗钱工作机制的思考

随着经济的发展和对外开放进程的加快,洗钱犯罪的技术手段日益隐蔽,且涉及金额越来越大,范围越来越广,渠道越来越多,对我国经济社会的稳定和可持续发展构成了重大威胁。文章结合当前我国银行业反洗钱存在的问题及操作难点,提出建立和完善银行业反洗钱工作机制的对策。     

建立与完善居民住房融资机制的思考

我国各项房改政策,如建立住房公积金、逐步提高房租、稳步出售公有住房等已顺利实施并深入人心．广大城镇居民的房改意识日益增强,福利分房变为货币化住房分配的条件也已成熟。1998年初由国家房改办、建设部等有关部门召开的全国房改工作会议不失时机地确定了今后全国房改工作的指导方针：在继续和深化以前推出的各项房改政策的基础上,原则上要求各地从1998年7月1日起取消住房分配福利制,实行货币化分配。规定今后凡是单位售给职工个人的住房．价格不低于新房成本价。此举无疑将成为我国住房分配制度上的“分水岭”,表明我国的房改已步入全面实施的阶段。     

建立和完善省级金融监管协调机制的思考

中共中央《关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》提出“建立健全银行、证券、保险监管机构之间以及同中央银行、财政部门的协调机制，提高金融监管水平”。贯彻《决定》的要求，建立和完善省级金融监管机构之间的金融监管协调机制．对于顺利推行货币政策、有效开展金融监管、防范和化解金融风险，维护金融稳定和促进金融发展具有重要意义。     

试论我国金融监管协调机制的建立和完善

当前全球经济一体化、金融自由化和金融创新的发展,带来了世界范围内的金融混业经营。我国也在分业经营的法律框架内,实现了实质上的混业经营格局,这便要求我国在金融监管体制模式选择上做出适当调整,以适应金融混业经营发展的需要。在金融监管体制发生改变前,我国的监管机构间协调合作机制应需要根据实际情况加强金融监管机构间的协调合作,以便有效化解金融风险。     

CAFTA建成后建立和完善中国-东盟区域汇率协调机制的战略构想

2010年中国-东盟自由贸易区如期建成,中国与东盟的经济联系更加密切,应在现有双边金融合作的基础上,建立和完善中国-东盟汇率协调机制。从目前和动态变化的约束条件出发,建立和完善中国-东盟汇率协调机制可分为三个阶段。即在短期阶段,完善风险监督和危机救助机制,开展汇率政策的磋商对话,促进地区汇率稳定;在中期阶段,在实现大中华区汇率协调和东盟国家汇率协调的基础上,建立中国和东盟钉住共同货币篮的汇率协调机制;在远期阶段,在大中华区、东盟分别建立统一货币区的基础上,进行中元和东盟元的汇率协调,维护两种货币的合理汇率水平,最终实现中元和东盟元的统一,建立中国-东盟统一货币区。     

建立和完善六项机制推进小企业金融服务——对浙江省农村合作金融机构实施六项机制的调查与思考

改革开发二十年来,浙江小企业如雨后春笋,蓬勃发展,在全省国民经济中已起着举足轻重的作用。然而近年来,越来越多因素制约着小企业的进一步发展,尤其是小企业金融服务问题已成为制约小企业发展的瓶颈。为此,银监会在年初提出了小企业贷款“六项机制”建设,以促进各商业银行不断改善对小企业的金融服务。为掌握我省农村合作金融机构“六项机制”建设情况及遇到的困难,进一步深入探索小企业贷款“六项     

建立和完善六项机制 推进小企业金融服务——对浙江省农村合作金融机构实施六项机制的调查与思考

改革开放二十年来,浙江小企业如雨后春笋,蓬勃发展,在全省国民经济中已起着举足轻重的作用。然而近年来,越来越多因素制约着小企业的进一步发展,尤其是小企业金融服务问题已成为制约小企业发展的瓶颈。为此,银监会在年初提出了小企业贷款“六项机制”建设,以促进各商业银行不断     

建立和完善六项机制推进小企业金融服务——对浙江省农村合作金融机构实施六项机制的调查与思考

改革开放二十年来,浙江小企业如雨后春笋,蓬勃发展,在全省国民经济中已起着举足轻重的作用.然而近年来,越来越多因素制约着小企业的进一步发展,尤其是小企业金融服务问题已成为制约小企业发展的瓶颈.为此,银监会在年初提出了小企业贷款"六项机制"建设,以促进各商业银行不断改善对小企业的金融服务.为掌握我省农村合作金融机构"六项机制"建设情况及遇到的困难,进一步深入探索小企业贷款"六项机制"建设,促进小企业金融服务的商业可持续发展,最近,省农信联社组织有关职能处室,采用问卷调查、实地考察、现场座谈等形式对台州、杭州、金华等地进行了"建立和完善六项机制、推进小企业金融服务"专题调研.