非法集资"处置难"问题透视

近年来非法集资活动屡禁不止。本文通过分析非法集资“处置难”的原因,从法律层面对处置非法集资等问题进行探讨,提出相应的对策建议。     

非法集资“毒瘤”为何久治难愈

近年来,我国非法集资犯罪活动一直没有根治,且呈多发态势。公安部有关数据披露,2007年上半年,公安机关就破获747起非法吸收公众存款和集资诈骗案件,挽回经济损失     

非法集资活动现状、打击难点与对策研究

如何有效打击和遏制非法集资活动一直是政府和学术界关注的热点问题。在当前宏观经济环境下,民间融资风险凸现,打击非法集资工作的形势更为严峻。本文梳理了我国打击非法集资工作的主要进展;总结分析了打击非法集资活动存在的三大难点和三大障碍。并深化金融体制改革、规范民间融资、完善处置协调机制等角度给出了相关对策建议。     

当前非法集资的原因、难点及对策建议

近年来,非法集资活动在我国一些地区频繁发生,严重干扰了正常的经济金融秩序,有的甚至影响到社会稳定。在投融资方式多样化、复杂化和信贷收紧的情况下,迫切需要做好预防和处置工作,有效遏制非法集资高发势头。本文在对各地非法集资案例分析的基础上,提出了相应的对策建议。     

处置非法集资问题探析

非法集资严重威胁社会稳定和经济发展,笔者根据对九大类非法集资案例的总结与特征分析,就处置非法集资问题提出了健全工作机制、加大监测预警、完善法规制度、提升宣传效果、改革金融服务等多个方面切实可行的对策建议。     

非法集资的新式手段与应对策略

我国非法集资频繁发案的深层诱因包括融资体系功能欠完善,民众暴富心理较普遍,欺诈手段隐蔽程度较高.非法集资者通常以较高的利率为诱饵,以知名人士或者企业为招牌,以投资或者预付消费为名义,利用网络、广告和传单等展开营销而进行诈骗.为防范非法集资的爆发和蔓延,我国必须通过立体网络加大宣传力度,构建起多渠道举报与发现非法集资的机制;司法与行政机关对非法集资行为须严惩不贷,金融机构通过适度创新以满足融资者的需求,民众通过终身学习以提高投资理财水平.     

中小银行防范非法集资数字化应用实践

随着社会经济的快速发展,各类公众信息和数据的不对称性加大,导致非法集资犯罪活动呈现上升趋势,且犯罪手段极具复杂性和多样性.非法集资涉案金额大、危害范围广、扰乱金融秩序、破坏市场法则,特别容易引发群体事件,严重影响经济发展和社会稳定.本文通过对公众金融数据进行分析,探索银行业当前防范非法集资面临的挑战,并针对性地提出数字化应对策略,为中小银行防范非法集资工作提供实践参考.     

The Legal Issues and Countermeasures of Suspected Illegal Fund-raising by Bank Employees

近年来,社会上重大非法集资案件频发,引发一系列社会问题和矛盾,严重损害人民群众利益,严重干扰金融秩序稳定。本文9-J纳了当前银行员工涉嫌非法集资的系列表现类型,剖析银行员工参与非法集资的成因,提出治理银行员工参与非法集资的对策建议。     

非法集资综合治理新思路

近年来,非法集资呈现高发态势,社会各界对非法集资问题认识不一,认清该领域的困惑和问题对有效防止非法集资蔓延极其关键.本文从非法集资的界定、处置及顶层设计三个层面进行解惑剖析,并在此基础上,从改革顶层设计、实施疏堵之策、深化金融体制改革三个方面提出了非法集资综合治理的新思路.     

非法吸收公众存款罪争议问题研究

名目繁多的非法集资行为严重扰乱了国家的金融管理制度,损害了投资者的利益,危及经济和社会稳定。对于某些危害严重的非法集资行为,仅依靠民事和行政手段来规制是不够的,而必须用刑事的手段来予以打击。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪,分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、     

非法集资违法犯罪活动透视

近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展,本文归纳了非法集资的主要特征,以案例形式分析了发生在新疆的非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为的危害,提出了如何防范和打击非法集资违法犯罪活动的对策建议。     

关于非法集资犯罪司法认定的思考

非法集资犯罪大案要案的频繁发生,严重影响社会和谐与稳定,应该加强对非法集资犯罪认定要件的研究,从非法性、公开性、利诱性、社会性等四个方面入手,提出较为完善的非法集资犯罪认定要件。     

谨防非法集资"陷阱"花样翻新

近年来,从内蒙古"万里大造林"骗局,到辽宁省营口东华集团蚂蚁非法集资近30亿元,再到近来层出不穷的"原始股"集资诈骗活动,非法集资犯罪的作案手法不断翻新,欺骗性越来越强。非法集资"陷阱"日趋多变,有关部门需加强防范监管,投资者更需提高警惕。     

投融资视角下非法集资的预防与处置

非法集资的概念、特征和危害性 在我国，非法集资尚无统一的法律定义．日前较为通行的是1997年1月中日人民银行颁布的《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》第1条的规定：“非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，     

人民银行分支机构在非法集资风险防范和处置中的职能定位

2016年我国推动供给侧结构性改革,加之经济下行压力持续加大,金融长期积累的深层次矛盾显现.P2P网络平台、农民专业合作社等非金融体系非法集资风险频繁暴露,非法集资风险防范和处置任务艰巨.因此,尽快理清人民银行分支机构在参与非法集资风险防范和处置中的职能定位尤为重要.本文以邢台市为例,对人民银行分支机构在参与非法集资风险防范和处置中如何定位,如何履行央行职责、防范化解风险、维护金融稳定等问题进行了探讨.     

坚决打击和努力铲除非法集资“恶之花”

近年来，国内非法集资现象有抬头迹象。非法集资的特点突出，种类繁多，公众辨别难度增大；本文中介绍了非法集资的法律含义，并就怎样区别非法集资方式归纳了几种方法，同时也提出了整治非法集资的对策。     

如何跳出非法集资管理的怪圈——兼谈银监部门在非法集资监管中的职能定位

非法集资监管经历了社会集资、乱集资和非法集资管理三个阶段。但是目前与非法集资相关的政策规定模糊、法律法规相对滞后。特别是关于企业内部集资政策规定，更处在法律的边缘。因此，有必要对非法集资政策法律进行认真思考。[编者按]     

浅析非法集资的认定

非法集资作为社会非法金融活动的一种形式，对社会造成了严重危害。非法集资的认定是一项政策性较强的工作，实践中经常出现理解与认识的不一致，从而产生较大的后果差异。     

金融机构通过反洗钱防范非法集资的难点及对策

非法集资破坏了市场法则,扰乱了金融秩序,损害了政府声誉,易引发群体事件,已成为影响社会稳定的重大隐患。金融机构作为连接非法集资组织和个人账户的当然“中介”,通过履行反洗钱义务发现、防范非法集资即有便利的一面,更是首当其冲的职责,但确也存在一些难点和问题。从金融机构通过反洗钱防范非法集资的工作现状、难点和问题入手,寻求解决的对策建议。     

非法集资处置民间借贷的“野蛮生长”

近年来,我国民间融资的发展势头极为迅猛,一方面有利于融通社会闲散资金,弥补银行业融资不足;另一方面由于有关民间借贷法律法规的规定不甚明确,市场失范导致非法集资案件时有发生,整体上处于一种“野蛮生长”的自然状态。本文拟对日趋活跃的民间借贷行为的合法性进行分析,并对当前非法集资处置提出相关政策建议。