商业银行被诉案件的特点、成因及对策

随着市场经济的导入,商业银行作为市场主体与企业、公民等其他主体频繁进行民事活动,不可避免发生纠纷。由于诉讼手段是解决经济纠纷最终有效方法,因而银行被诉案件开始出现并日益增多。为了有效遏制被诉案件上升势头,减少不必要的诉讼,避免资金损失,我们从分析银行被诉案件的特点、成因入手,研究对策,以维护银行的合法权益。一、商业银行被诉案件的特点1、被诉案件逐渐增多,涉案标的额日益增大。商业银行被诉案件呈不断增加的趋势;涉案     

金融法律风险及其防范

当前国有商业银行的金融法律风险，主要表现为已经发生的法律风险，即银行涉诉的经济纠纷案件。此类风险中，银行除必须支付大量法律费用和成本外，还面临权利失去法律保护的风险和因侵权被追究法律责任的风险以及虽经法律裁判却无法得到补偿的风险，损失是明显的。它主要有以下特点：一是涉诉经济纠纷案件的数量与标的总额大，并且呈逐年上升的趋势，造成银行沉重的经营负担；二是经济纠纷案件个案标的金额越来越大，上千万元以至上亿元的案件屡见不鲜，个案造成的金融法律风险趋于集中，严重危及银行资产安全；三是银行储备被告的经济纠纷案件越来越多，银行对外承担的民事责任越来越大；四是借贷类纠纷案件占比过高，显示企业经营乏力，信用欠佳，大量保证、抵抗形同虚设，担保人无实际担保能力；五是破产案件数量偏大，企业通过兼并破产方式逃债避债问题严重，而银行通过申请企业破产的收贷的案件增多，由此发生的损失巨大；六是经济纠纷案件在类型上呈蔓延态势，涉及银行存、贷、汇等各个业务领域，一些创新业务也开始出现纠纷，金融法律风险的防范工作日趋复杂。     

商业银行被诉案件预防与化解机制研究

商业银行被诉案件的频繁出现,一方面表明广大客户维权意识和法律意识在提高,另一方面也反映了银行在经营过程中存在的问题.本文分析了某分行2005年以来被诉案件的主要类型和争议焦点,剖析了被诉案件的特点和形成原因,提出了银行避免或减少被诉案件的对策和建议.本文认为,被诉案件防控是一个系统工程,必须建立一套完整的事前预警、事中处理、事后管控的工作机制,才能有效预防和化解被诉案件.     

商业银行被诉案件的预防与化解机制研究

商业银行被诉案件的频繁出现,一方面表明广大客户维权意识和法律意识在提高,另一方面也反映了银行在经营过程中存在的问题.本文分析了某分行2005年以来被诉案件的主要类型和争议焦点,剖析了被诉案件的特点和形成原因,提出了银行避免或减少被诉案件的对策和建议.本文认为,被诉案件防控是一个系统工程,必须建立一套完整的事前预警、事中处理、事后管控的工作机制,才能有效预防和化解被诉案件.     

关于涉诉信访问题的调查与分析

近年来,随着我国法治进程的加快和公民法律意识的提高,人民法院受理的上访案件明显上升,严重影响到审判工作的正常秩序.为更好地处理现有的涉诉上访案件,预防新的涉诉上访案件的发生,更好地为社会和谐稳定提供司法保障,现对近年来涉诉上访工作的特点、成因及对策进行分析.     

对商业银行经济纠纷案件上升的思考

近年来，商业银行的经济纠纷案件逐年上升，严重影响了商业银行的业务经营，本分析了商业银行经济纠纷案件的特点，从历史，现实和内部管理等方面分析了商业银行经济纠纷案件上升的因，提出降低经济纠纷案件上升的措施。     

浅论农发行经济纠纷案件的精细化管理

近年来,经济纠纷案件不断增多,给农发行法律事务工作提出了更高的要求。本文在对基层经济纠纷案件调研的基础上,分析了经济纠份案件现状和存在的问题,提出了实现经济纠纷案件精细化管理的具体措施。     

个人征信涉诉案件处理思路及对策研究

本文分析了近年来我国个人征信系统涉诉案件的基本情况,研究了征信涉诉案件处理中存在的问题,设计了人民银行征信涉诉案件处理方法和思路,并建议从建立健全征信法律制度、畅通主体救济渠道、强化对商业银行征信业务监督管理和培育公众信用意识等四个方面防范征信涉诉案件的发生.     

商业银行被诉风险的原因及对策

商业银行每天都要与众多客户发生大量的业务往来,不可避免地发生各种摩擦和纠纷,这些摩擦和纠纷可能会演变成客户起诉银行,导致被诉案件不断增加,这不仅影响银行快速稳健经营,而且会对银行声誉造成负面影响.     

经济纠纷案件中审计报告的出具与应用

目前的财会账目纠纷案件,一般都是由注册会计师及所在会计师事务所出具鉴证报告,人民法院据此作为判决的主要依据。经济纠纷案件审计质量的好与坏,审计报告叙述的是否恰当、得体,会直接影响着法官判案结果的对与错,影响着当事人的合法权益。为此笔者以某联营企业的经济纠纷案件为例,结合某会计师事务所出具的审计报告原文和XX县人民法院的一审判决结果,谈谈经济纠纷案件中审计报告的出具与应用。     

票据损害责任:有关当事人该如何分担?

编者按:近年来,有关票据损害以至银行被诉的案件屡屡发生,这提示银行在设计操作中,应严格遵循监管法规的要求,谨慎对待票据兑付中的审查义务,在票据损害发生后应努力主张银行之间责任的认定,以减少其损失.     

企业法律风险管理

一个全面的法律风险管理体系,可以让经营者在正确的轨道上轻松向前,不仅可以回避一般的民事法律风险、行政法律风险,更无人身被羁押、公司被抄查的刑事法律风险。公安机关一般以合同诈骗或诈骗罪插手普通经济纠纷,利用刑事拘留、逮捕等刑事强制措施,羁押经济纠纷中欠款公司的老板或股东。由于诸多公司经营活动中存在不规范的行为,加之这类案件侦查期间较长,最后办案机关明知不能构成犯罪的情况下,仍会对案件进行侦查、起诉、判决。一旦被追究刑事责任的案件启动之后,公司股东、主要业务主管都有可能被羁押,导致公司无法经营,基本上会处于瘫痪的局面。     

司法会计鉴定初探

随着市场经济的发展和法律制度的日趋完善,越来越多的经济纠纷、经济过失和经济犯罪案件,需要专门的鉴定机构对其会计事实进行鉴定.为司法机关的审判提供重要依据.     

应该建立我国个人信用体系

在我国市场经济不断发展的同时,市场机制还不完善、法制建设滞后.一些人乘机钻法律的空子,进行诈骗、逃债.个人与个人以及个人与银行(单位)的经济纠纷和经济案件日益增多.法院受理案件不堪重负,案件执行十分艰难,社会生活中失信现象还相当普遍.     

中华人民共和国最高人民法院公告

《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》已于１９９８年４月９日由最高人民法院审判委员会第９７４次会议通过,现予公布,自１９９８年４月２９日起施行。一九九八年四月二十一日最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑...     

财务报表审计风险及其规避

一、审计风险的影响 随着涉诉案件的一再发生,审计风险对注册会计师行业的影响越来越受到重视.这种影响有不利的方面,也有有利的方面.     

完全灭失的厂房重置价资产评估司法鉴定案例

随着中国商品经济的成熟和发展,经济纠纷案件明显增多,涉案资产价值的司法鉴定是严肃而公正且负重大责任的工作.本文介绍的案例就是较为特殊的一起司法鉴定.     

诉讼支持业务:会计师事务所业务新领域

诉讼支持(litigationsupport)是近年来随着经营环境复杂化、经济纠纷多样化和经济犯罪手段高级化,在司法实践中逐步发展起来的一个新会计领域,属司法支持系统,主要是通过对特定经济犯罪、经济过失和经济纠纷案件进行会计计量与反映,对特定的经济事项(案件)提供会计分析,为法庭对有关经济案件最终裁决提供重要的依据,从而为法庭和诉讼当事人提供专门服务的一种特殊会计。笔者对会计师事务所开展此项业务提出以下建议:1.培养和引进人才。事务所应根据实际情况,培养既精通传统业务又精通法律的复合型人才,同时引进一些律师等从事法律工作的专业…     

浅谈客户银行卡被克隆引发的风险及对策

<正>近年来,随着银行卡业务的蓬勃发展,因客户银行卡被克隆引发的被诉案件也时有发生。该类案件主要表现为不法分子利用欺骗、偷窥等方式窃取储户个人资料和密码"克隆"储蓄卡,然后在极短的时间内用克隆卡冒领存款,一般     

银行信贷诉讼执行难的治理对策

当前,在法院受理的经济纠纷案件中,银行贷款纠纷案所占比例呈逐年上升趋势,这些案件具有涉案金额大、事实清楚、银行胜诉率高、但执行率低等一系列特点.笔者认为商业银行在信贷管理上应重点做好以下几项工作: