对强化基层国库非现场监管的思考

国库监管主要包括国库现场检查和非现场监管理两大部分.国库非现场监管能够有效地弥补国库现场检查的滞后性缺陷,覆盖国库业务快速发展过程中出现的监管盲区,并且能够适应国库资金风险防线前移的需要.但是根据目前国库监管工作的实际开展情况,非现场监管的功能并未得到有效发挥.本文就加强基层人民银行非现场监管工作的问题提出相关建议.     

加快"三个转变"推进基层监管工作

我国银行业新的监管体制已运行一年多，2004年以来，基层银行业监管组织——银监分局和监管办事处也相继组建并开始运行，工作的重心逐步转移到加强对银行业的监管上来，取得了初步成效。然而，随着时间的推移，工作量日益增大，非现场监管和现场检查任务不断加重，有些基层员工日渐感到人少事多，工作压力大，有畏难情绪，思想观念仍未     

对完善中央银行非现场监管的思考

随着人民银行监管方式从主要依靠现场检查向现场检查与非现场监管相结合转变，非现场监管已成为现代中央银行实施风险监管的重要手段之一，本从非现场监管的内容、监管数据的采集与使用、结果的处理四个层面对目前非现场监管体系存在的问题进行分析，并提出相应的完善措施。     

基层人民银行实践风险监管的探讨

风险监管是国际上一种先进的金融监管方法 ,具有以下特点 :一是以非现场监管为主 ,更注重对被查机构的风险状况进行科学判断 ;二是要求利用现场检查的结果来完善非现场监管资料 ,据此制定对被查机构的监管策略 ;三是引入了对银行信息系统充分性的检查。今后基层人民银行的金融监管必须结合合规性监管的经验 ,摸索风险监管方法 ,充分暴露商业银行的风险 ,督促其依法合规经营 ,改善经营状况。　　继承与创新 :完善现场检查重点和改进分工方式　　风险监管的程序主要包括六个步骤 :了解机构、根据已有的非现场资料评估机构风险、计划并安排监管…     

实现非现场监管四大突破

非现场监管的作用集中体现在事前及时预警和对现场检查的有效引领方面。从基层监管实践看,非现场监管引领现场检查作用的有效发挥还应进一步实现四个突破：     

对银监分局做好监管工作的几点思考

2003年国银行业新的监管体制运行以来,对银行业的监管工作取得了初步成效。然而,随着时间的推移,工作量日益增大,非现场监管和现场检查任务不断加重。基层银监分局在监管中存在的问题也不断凸显,作为银监会的派出机构,基层银行业监管职能部门有必要立足辖内银行业实际,在认真学习和贯彻执行《银行业监督管理法》的基础上,按照银监会提     

由风险监管理念对基层央行反洗钱非现场监管的思考

目前人民银行反冼钱监管由“合规监管向风险监管为本”理念转变，使得非现场监管的重要性进一步显现，如何解决金融机构不作为，反洗钱履职不全面、不彻底的问题，怎样才能为风险监管的有效实施提供基础资料，是当前基层人民银行反冼钱工作的当务之急。     

目前银行业非现场监管中面临的问题及对策

非现场监管是对银行业实施有效监管的重要组成部分，也是对银行业实施持续监管的重要手段和方法。我国银行业监督管理委员会承接银行业监督管理职责后，监管工作尤其是非现场监管工作要走向成熟，就有必要对非现场监管存在的问题加以研究和改进，以进一步提高银行业监管质量。鉴于此，笔者就当前非现场监管存在的主要问题进行了浅析，并提出了一些改进和加强非现场监管工作的对策建议，供同行参考。     

建立非现场监管信息系统：银行业监管方式的一次历史性变革——访中国银监会主席助理王兆星

经过三年多的开发建设，银监会非现场监管信息系统于2007年初正式投入运行。这一系统的运用，是银监会落实新的监管理念，不断提高监管有效性的重大举措，为银监会完善非现场监管手段，改进非现场监管技术，提升非现场监管水平提供了支持与保障。为进一步了解非现场监管信息系统建设与运行中的具体情况，本刊记者对中国银监会主席助理王兆星进行了采访。     

浅议如何提高中央银行现场检查工作的有效性

现场检查是指中央银行对被监管机构的业务和经营状况进行独立的检查，同时对非现场检查中得到的数据予以确认。现场检查属于中央银行的预防性监管手段，综合系统性和专业技术性较强，是中央银行持续性风险监管的一个重要组成部分。有效的现场检查工作，具有监督并客观评价被监管银行业务经营活动、预防金融风险、维护银行业稳健运行的重要作用。     

国有商业银行股改时期基层银行的监管思考

从“两行股改”开始到上市，在相当长的一段时期内，国有商业银行都将处在自我完善的过程中。作为政策的最后执行者，各基层银行的发展战略有不同的变化趋势。根据玉林市中行、建行近一年的改革经验，提出近期基层银行监管思路：促进银行建立“以人为本”的经营理念，一行一策，创新监管手段，管高管、管风险、管内控，建立与央行的信息共享机制，合理使用非现场监测、现场检查和“窗口指导”等手段，增强风险防范能力和经营能力。     

实现非现场监管四大突破

非现场监管的作用集中体现在事前及时预警和对现场检查的有效引领方面.从基层监管实践看,非现场监管引领现场检查作用的有效发挥还应进一步实现四个突破: 加强分析预警的趋向性,确定现场检查重点区域和重点业务,突破常规分析的模式性.     

如何进一步完善银行结售汇监测体系

2004年全国外汇管理工作会议提出“平衡管理外汇资金流人流出，重点加强资金流入和结汇管理；加快非现场监管体系建设，加强对外汇指定银行业务的监管”，要求进一步完善结售汇监管制度，充分运用信息管理技术，全面整合现有统计数据，加快非现场监管体系建设。笔结合当前基层外汇局和外汇指定银行结售汇统计监测工作实际，就如何加     

提高非现场监管有效性的思考

非现场监管是有效银行监管的重要手段之一,四川银监局从2007年开始进行监管流程再造,将非现场监管与现场检查职责适当分离,取得了一定成效。本文侧重对制约非现场监管有效发挥作用的因素进行了深入分析,并提出进一步提高非现场监管有效性的对策建议。     

商业银行分支机构非现场监管存在的问题及建议

（一）非现场监管缺少清楚和详尽的工作流程。监管部门对非现场监管工作还缺乏深刻的认识和重视，对于非现场监管没有统一的规范和标准，实际工作中因监管人员对非现场的理解不同，做法也不同，随意性较大。如目前银监会仅对商业银行监管信息收集内容以及信息的处理和监管报告作了规定，对风险评价以及应采取的措施没有规范性的要求，而当前监管部门、统计部门等多个部门负有非现场监管的职责，由于对非现场监管没有统一的规范和标准，实际工作中因监管人员对非现场的理解不同，做法也不同，往往因部门而异、因人而异，缺乏统一性和规范性，致使非现场监管工作随意性较大。     

提高基层监管有效性的几点思考

刘明康主席在2007年中国银监会工作会议上提出，要处理好三大关系，即现场检查和非现场监管的关系，规制导向监管与以原则为基础监管的关系，合规性监管与风险为本监管的关系，这一论述具有很强的指导意义。着眼于提高银行监管的有效性，四川银监局结合实际就如何处理这三大关系进行了初步思考。     

提高银行监管统计“附加值”

银行业监管的宏观、中观和微观目标都主要是防范和化解银行风险,健全、有效的银行监管至少包括现场检查和非现场监管。作为对现场检查担负引领作用的非现场监管,其根基又在于监管统计工作。风险为本监管理念下,提高监管统计附加值就显得尤为重要。     

当前县域反洗钱非现场监管存在的问题与建议

文章通过对县域反洗钱非现场监管情况的调查,分析了目前基层央行在县域反洗钱非现场监管工作中存在的问题,并针对现存的问题,提出了相关的对策建议。     

银行系统非现场监管与计算机审计实务系列讲座(二)非现场稽核预警系统总体设计

目前,美、英、法、德等发达国家金融机构的日常监管主要依靠非现场监管.与现场监管相比,非现场监管更具全面性、连续性和预警性,它既可同时对所有分支机构的经营状况进行各种分析比较,全面反映银行经营业务的整体情况;又能根据各分支机构的业务情况进行动态跟踪与实时连续性分析,及时发现问题并发出预警信号.1996年开始,中国人民银行对国内商业银行的监管方式从以现场检查为主向以非现场监管为主转变,建立和完善非现场监管体系已成为国内各银行监管部门的一项主要工作.     

要闻回顾

1月8日 中国银监会印发《属地监管股份制商业银行非现场监管实施细则（暂行）》、《属地监管股份制商业银行现场检查实施细则（暂行）》、《属地监管股份制商业银行联动监管工作评价办法（暂行）》，以推动部分股份制商业银行属地联动监管真正实现“分工协作，监管有序，齐抓共管，资源优化”。