做好基层反洗钱工作的几点思考

反洗钱是我国维护经济金融安全的一项必不可少的重要工作。今年1月3日中国人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,首次在我国金融领域确立了专门的反洗钱法律制度,为我国银行业反洗钱工作提供了制度上的保障。但从实践来看,我国的反     

对反洗钱工作的几点思考

近年来,洗钱犯罪活动日益猖獗,使国家和人民的财产蒙受了巨大的损失,也给国家经济秩序特别是金融秩序带来了较大的危害。因而,加强反洗钱工作,严厉打击洗钱犯罪活动,不仅关系到经济的平稳运行和社会的安定团结,也是金融部门配合相关部门打击经济犯罪,整顿经济金融秩序的一项重要职责。本文结合湖北房县的实际,就基层金融机构反洗钱工作存在的问题及建议进行探讨。     

边境地区反洗钱工作思考

《反洗钱法》实施一年多来，德宏州的反洗钱工作围绕树立和落实科学发展观，切实抓好反洗钱“一法四规”宣传落实，加强了部门间协调配合，强化了监督管理，积极探索、创新了工作方式。在反洗钱制度建设、协调机制运行、学习培训和政策监督等方面做了一些工作，摸索和积累了一定的工作经验，在案件查处方面取得了突破性进展。但我们必须清醒地意识到德宏州打击反洗钱犯罪工作只是初步的、阶段性的，反洗钱工作离形势发展的要求还有很大差距，还面临诸多困难和问题。     

对基层人民银行反洗钱工作的几点思考

加强反洗钱队伍建设,提高整体素质.一是严把人员的录用关,提高反洗钱队伍整体素质.通过业务考试,把那些文化层次、业务水平高.知识面广,德、能、勤、绩都达到标准的,具有真才实学的人员充实到反洗饯队伍中来,对不适合反洗钱工作的人员随时调整.……     

对当前金融机构反洗钱工作的思考

本文分析了当前金融机构反洗钱工作存在的诸多问题及原因,指出金融机构应正确处理好六个关系,并提出了切实推进反洗钱工作的五条建议。     

基层央行做好反洗钱工作的几点建议

反洗钱是银行监管职能调整后,新修订的《中国人民银行法》赋予央行的一项重要职能。它明确了中国人民银行负有履行指导、部署金融业反洗钱工作的职责,有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行监督。基层央行作为反洗钱工作的第一线,承担着大量的反洗钱工     

反洗钱工作思考

随着国际社会经济、科技的飞速发展,各国之间人员的往来、商品的交换、资金的转移、信息的传播、服务的提供日益国际化,加强与世界各国的经济联系,引进国外先进技术和资金,同时增强本国产品的国际竞争力,以促进本国经济增长,这是世界各国在经济发展过程中不约而同的选择道路,而     

基层金融机构反洗钱工作思考

2003年3月人民银行反洗钱"一个规定、两个办法"正式实施,标志着我国反洗钱工作正式拉开了帷幕.反洗钱工作开展两年多来,在各个方面取得了积极进展,特别是一些洗钱案件的成功破获有力地证明了反洗钱工作在打击刑事犯罪、维护社会稳定方面的重要作用,反洗钱工作初显威力.     

完善反洗钱工作机制的几点思考

2007年6月28日,在中国反洗钱事业的发展史上具有里程碑的意义.是日,在法同巴黎召开的金融行动特别工作组(FATF)第十八届第三次全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织的止式成员.从此,中国在国际最具权威的反洗钱国际组织争取到了话语权,表明中国作为负责任大国,在国际反洗钱和反恐融资领域富有成效的工作得到了国际社会的普遍认可.……     

对我国银行业反洗钱工作的几点思考

随着我国对外开放的扩大和深入,分散、隐蔽的洗钱活动在我国不断增加,给国家经济秩序特别是金融秩序造成了相当大的危害。因此,尽快完善我国的反洗钱机制,加大对洗钱犯罪的打击力度已迫在眉睫。本文拟从我国洗钱犯罪的现状和特点分析入手,阐述我国银行业反洗钱工作的开展情况,说明国内银行业开展反洗钱工作存在的困难,并就进一步做好银行业的反洗钱工作提出建议。     

对当前反洗钱工作的几点建议

我国反洗钱工作目前还存在一定不足：一是处于反洗钱斗争第一线的金融机构，对工作人员的反洗钱教育还不够深入，工作人员普遍缺乏反洗钱的意识和经验，与反洗钱工作的要求差距较大。二是个别商业银行为拉存款、保客户，违规经营。如将客户的不明资金转入储蓄账户，违规为客户多头开户、提取大额现金、办理票据承兑及贴现业务，为身份不明的人提供保险箱业务等，给洗钱犯罪提供了可乘之机。三是监管洗钱技术手段落后，各银行综合核算系统缺少反洗钱分析系统，无法做到对异常支付交易进行及时的监测、记录、分析，监控洗钱活动的手段较为落后。四是对参与洗钱活动的地下钱庄等非法金融机构打击不力。五是对跨国资金流动缺乏有效监管等等。     

对塔城地区金融机构反洗钱工作的思考

近年来，随着社会主义市场经济的建立和发展．社会经济活动日趋活跃，各类商品、劳务交易资金收付日益频繁。金融机构支付结算作为社会资金流动的主要渠道，对社会经济发展发挥重要的促进作用，但同时也会被一些不法分子利用，作为洗钱等犯罪活动的重要工具。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。     

对基层金融机构反洗钱工作的思考

洗钱作为一种复杂的犯罪行为,孳生并助长了其他犯罪活动,严重威胁社会政治经济的安全。基层金融机构作为社会资金运作的总枢纽,在预防、揭露和控制洗钱犯罪活动中起着至关重要的作用。本文在分析当前基层金融机构开展反洗钱工作中存在的问题及难点的基础上,提出了基层金融机构做好反洗钱工作的建议。     

对如何做好反洗钱工作的思考

近年来,我国反洗钱工作日益被社会所重视,工作稳步推进,卓有成效,但在实际工作中仍存在诸多问题,迫切需要我们进行反思。本文在总结不足的基础上,为未来完善反洗钱工作的努力方向提供借鉴。     

对县级金融机构反洗钱工作的思考

县级金融机构自2003年开展反洗钱工作以来,虽然取得了一定的成绩,但从总体上来看,还处于起步阶段,反洗钱工作还需要进一步加强和完善。     

对保险业预防性反洗钱制度的几点政策建议

2006年，《中华人民共和国反洗钱法》和新《金融机构反洗钱规定》将证券和保险等更多金融行业纳入了反洗钱规制范围，意味着保险业金融机构即将开始承担法定的反洗钱义务。国内反洗钱制度体系也对国际通行的客户身份识别、交易记录保存、交易报告提交和内部控制等预防性反洗钱制度作了一般性规定。本文借鉴国际经验，对我国保险业反洗钱的预防性制度建设作以下几方面的政策分析。     

对基层金融机构开展反洗钱工作的思考

一、基层金融机构开展反洗钱工作存在的问题(一)金融机构领导重视不够、思想认识上存在偏差。一些金融机构没有建立具体的岗位责任制,没有相关的具体操作规程和程序,没有专人对大额和可疑交易进行专项分析,并按照《人民币大额交易和可疑交易管理办法》进行报告。部分金融机构领     

金融机构应强化反洗钱工作

随着西方国家对洗钱犯罪打击力度的加大，鉴于中国宽松的投资环境及投资的优惠政策，跨国犯罪集团也加紧对我国渗透，急于投放巨额“黑钱”进行漂洗。因此，我国金融机构应强化反洗钱工作。     

新形势下做好反洗钱工作的思考

本文阐述了洗钱的概念和特点，分析了我国洗钱犯罪的独有特征和反洗钱的现状．指出当前反洗钱面临的金融开放和金融创新加快、反洗钱技术难度大、法规不健全等困难，提出了我国新形势下开展反洗钱工作的建议。