“一带一路”倡议及商业银行转型发展

“一带一路”倡议是我国新时期对外开放的重要举措,同时是商业银行转型发展的新契机.“一带一路”倡议下我国商业银行面临着发展新机遇,但从国际化、管理能力、产品创新三个层面来看,“一带一路”倡议对商业银行的需求以及商业银行自身存在许多不足之处.因此,商业银行应进行有效的战略与转型以助力“一带一路”倡议的完美实现.     

发挥专项融资优势 构建“一带一路”共商共建共享新格局

<正>共建“一带一路”倡议从理念到行动,从愿景到现实,已成为深受欢迎的国际公共产品和国际合作平台。专项融资部是中国工商银行专门服务“一带一路”建设和高水平对外开放的专业部门,通过发挥专业优势,有力支持“走出去”和“引进来”,为“一带一路”高质量发展和集团国际化战略做出积极贡献。扬优势树标杆打造工行服务“一带一路”特色品牌专项融资部（总行营业部）成立于1994年,2004年首次从事出口信贷等跨境融资业务,成为工商银行“走出去”业务的首个“吃螃蟹者”。经过30年一线经营和20年海外经营,专项融资部积累了丰富经验,锤炼了人才队伍,形成了成熟的国别风险研判能力、海外市场营销能力、全外文沟通能力、跨法系谈判能力、融资结构设计能力、财务模型搭建能力、大型银团安排能力和海外咨询顾问服务能力,形成了“资源支持融资”“能源三方合作”“大型城市建设”“战略跨境并购”“多币种国际银团”“信保项下本地币融资”等特色融资模式。     

中资银行跨境联动模式求变

过去十年,是银行境内外联动业务从无到有进而蓬勃发展的十年。随着“一带一路”倡议的推进和海外项目的纷纷落地,企业的境外金融需求开始转向海外并购、境外项目建设、外汇风险管理及跨境现金管理等新领域。本期专题将就跨境联动经营模式创新、跨境融资业务的难点及如何拓展跨境业务等问题进行探讨,     

迎来境外贷款业务机遇期

近年来,优质信贷“资产荒”是国内商业银行普遍面临的发展难题,银行境外贷款业务因此日益受到国内商业银行的清睐,成为银行跨境融资业务的新机遇、新亮点和利润增长的新引擎。案例解析中国国内某工程承包商积极响应“一带一路”倡议,为非洲某国修建一条高速公路,并与非洲业主——该国公路局签署了EPC合同。     

资讯

<正>01共建“一带一路”系列蓝皮书发布推进共建“一带一路”高质量发展12月15日,由推进“一带一路”建设工作领导小组办公室会同有关部门研究编制的共建“一带一路”民心相通、绿色丝绸之路、中医药国际合作、中国东盟发展、中非发展、中拉发展等系列蓝皮书正式对外发布。围绕蓝皮书主要内容、推进共建“一带一路”高质量发展等,有关部门负责人在国家发展改革委当天举行的专题新闻发布会上进行了解读。     

关于开展对俄跨境人民币投融资的调查与思考

黑龙江省依托地缘优势，开展中俄跨境人民币投融资，对深入实施开放型经济新体制、参与“一带一路”建设、配合跨境贸易人民币结算、推动国内国际经济“双循环”及助力人民币国际化，有着十分重要的现实意义。本文旨在通过对沿边企业的跨境投融资业务调研，找出问题障碍，并提出助力人民币跨境投融资发展的对策建议。     

“叫好”还要“叫座”

跨境贸易人民币结算试点是我国应对金融危机、推进人民币区域化及时而重要的举措。商业银行开展跨境贸易人民币结算业务,尽管短期内可能面临风险和损失,但长期而言是一项重要的战略业务,有利于业务结构多元化、开辟新的盈利空间、国际化经营和国际竞争力的提高。     

"一带一路"背景下我国融资租赁发展前景与对策选择

通过分析一带一路"背景下我国融资租赁发展现状,得出自贸区的扩展、"中国制造2025"的布局、"一带一路"战略的推进为我国融资租赁业带来巨大机遇和发展空间.提出融资租赁公司应积极开展跨境租赁业务,立足于国家产业升级和高端设备走出去战略,实现专业化、国际化的跨越式发展.     

商业银行开展跨境贸易人民币结算业务的思考

跨境贸易人民币结算试点是我国应对金融危机、推进人民币区域化的重要举措。商业银行开展跨境贸易人民币结算业务,尽管短期内可能面临风险和损失,但长期而言是一项重要的战略业务,有利于业务结构多元化、开辟新的盈利空间、提高国际竞争力。本文建议我国商业银行应通过挖掘现有试点企业扩大内部需求、扩展国际化服务网络、通过提供贸易融资培育外部需求等,进一步拓展这一业务。     

我国银行国际化经营与风险承担的关系研究

随着人民币国际化进程和一带一路战略的推进,我国商业银行越来越多地"走出去",开展国际化经营。本文基于我国16家上市银行2006-2016年的微观数据,研究我国银行国际化经营与风险承担的关系。实证结果表明:现阶段我国商业银行开展国际化经营会增大其风险承担水平。针对我国商业银行国际化经营过程中的风险管理,本文从商业银行和监管当局两方面提出相应的政策建议。     

我国跨境人民币业务发展现状、问题及对策——基于人民币国际化视角

自跨境贸易人民币结算试点启动以来,跨境人民币业务发展迅速,人民币国际化不断推进,但当前跨境人民币业务发展面临着跨境贸易人民币结算规模偏低、跨境贸易人民币结算结构失衡、银行跨境金融服务能力不强、企业缺乏结算货币选择权和跨境人民币业务基础设施建设薄弱等问题。为此,应优化跨境人民币结算的业务和区域分布结构,把握"一带一路"与粤港澳大湾区建设的战略机遇,增强跨境人民币业务创新能力,完善跨境人民币业务基础设施建设。     

“一带一路”背景下人民币国际化路径研究

人民币国际化,即是使人民币成为全球性贸易、融资、结算、投资储备的货币,形成一个完善的人民币离岸市场体系,同时在境外形成人民币股市、期市等市场体系,进行即期、远期等各种业务。“一带一路”建设和人民币国际化进程是我国实施的重要经济发展战略。“一带一路”倡议亦成为人民币在国际化道路上的重要引擎,相反,人民币国际化也能促进“一带一路”倡议的顺利开展,两者互相依托、相辅相成。研究主要基于“一带一路”倡议,分析人民币国际化发展的机遇、面临的挑战及稳步实施的途径。     

“一带一路”倡议对沿线国家政府债务的影响

当前共建“一带一路”进入高质量发展阶段,可持续性问题成为其内在核心.在此背景下,科学有效探讨“一带一路”倡议对沿线国家政府债务影响对于推进“一带一路”可持续发展具有重要意义.本文以2006-2018年世界范围内150个国家(地区)的数据为样本,以合成控制法为工具,探究了“一带一路”倡议对沿线国家的政府债务影响.结果 表明:“一带一路”倡议显著降低了沿线国家的政府债务;异质性分析表明,“一带一路”倡议对中低收入与低收入国家政府债务的削减作用更大,且政府债务削减作用在21世纪海上丝绸之路沿线国家强于丝绸之路经济带沿线国家;具体国别分析结果同样支持了“一带一路”倡议对沿线国家政府债务负担的减轻效应;进一步从贸易和投资层面探索“一带一路”倡议对沿线国家政府债务削减效应的重要影响渠道发现, “一带一路”倡议通过促进沿线国家出口贸易和吸收外资的渠道有效降低了政府债务.本文研究结论对于继续推进“一带一路”高质量发展具有重要指导意义.     

人民币汇率形成机制改革深化对商业银行的影响及其对策

人民币汇率和商业银行经营发展关系紧密.汇改深化对银行表内业务的短期冲击较大,但也有机遇.部分行业和企业受人民币升值冲击较大,但诸如并购贷款等潜在授信业务也面临一定机会.银行表外业务则存在长期发展机遇、特别是银行国际化获得了新的战略发展空间.为积极应对挑战,合理把握机遇,建议我国商业银行采取调整优化信贷结构、优化外币资产负债业务策略、积极拓展新型业务领域和大力拓展跨境人民币业务等多项举措.     

人民币国际化背景下大型商业银行境外发展战略选择

作为人民币国际化的第一步,跨境人民币业务自开展以来即受到了广泛关注,近年来更得到了蓬勃发展,人民币的国际地位也由此迅速提升。跨境人民币业务的持续高速发展离不开商业银行的支持,该项业务也为商业银行带来了巨大的收益。越来越多的商业银行将其作为一项战略业务予以推动,如何抓住机遇、尽速开拓市场成为各家商业银行战略研究的重要课题。     

“一带一路”建设助力人民币跨境使用

<正>在高水平对外开放新格局下,共建“一带一路”高质量发展与人民币跨境使用形成联动,这将在稳固货币信誉、扩大使用网络以及提升资产安全属性等方面为人民币跨境使用提供有力的支撑。十年来,“一带一路”建设与人民币跨境使用相辅相成。共建“一带一路”形成的广泛的国际合作和高效的政策沟通,营造了良好的人民币跨境使用政策环境,我国与共建“一带一路”国家和地区日益深化的经贸往来也为人民币跨境使用奠定了基础。与此同时,我国资本项目开放拓宽了人民币在“一带一路”建设中的投融资功能。未来,     

我国商业银行国际化发展指标体系构建研究——兼议四大国有银行国际化程度的比较

"一带一路"国际合作高峰论坛的成功举行是人民币国际化进程的一个新的重要节点。在"一带一路"助力人民币国际化的背景之下,商业银行的国际化发展迎来了崭新的机会。通过采集2012—2016年四大国有商业银行的相关数据,在现有研究的基础上,从人员国际化、业务国际化以及利润国际化三方面出发构建了一套商业银行国际化程度的三级指标评价体系,估算出四大银行的国际化发展指数,并对它们的国际化发展趋势以及各项指标进行分析,进而尝试提出四大银行未来国际化发展战略的相关建议。     

跨国公司全球现金管理饨系建设

随着国家加快推动“走出去”、“一带一路”的重大战略布局,促进了各类企业走国际化、综合化战略发展道路,越来越多的全球化经营的集团企业向银行提出了全球资金集中管理的需求,以提升自身跨境经营管理能力。为了满足跨国企业客户在全球范围内高效调配和管理资金的需求,一个支持多币种、多语言、多国家、多时区、多银行的“一站式”服务的全球现金管理系统亟待出现。     

有序推进人民币国际化

<正>货币国际化反映国家的综合实力。人民币国际化进程已经经历了十几年的时间。随着中国经济的成长,开放水平的提升,人民币的跨境支付、投融资、储备和计价等国际货币的功能全面增强,人民币国际地位也有较大提升,在扩大双边本币互换协议规模、构建人民币跨境支付体系、推动“一带一路”高质量发展、加强香港离岸金融市场的枢纽作用、探索数字人民币跨境应用等方面不断有突破性成就。     

“叫好”还要“叫座”

跨境贸易人民币结算试点是我国应对金融危机、推进人民币区域化及时而重要的举措。商业银行开展跨境贸易人民币结算业务,尽管短期内可能面临风险和损失,但长期而言是一项重要的战略业务,有利于业务结构多元化、开辟新的盈利空间、国际化