共查询到20条相似文献,搜索用时 0 毫秒
1.
2.
3.
网银业务是商业银行现代业务的发展,对反洗钱工作提出了新任务和新课题,本文在分析网银业务特点的基础上,就如何更有效地开展反洗钱工作提出了相应的对策建议。 相似文献
4.
5.
一、基本情况
截至2013年底,全市共有10家分行级银行业金融机构,514个营业网点,设立20个清分中心(含旗县),配备了纸币清分机198台。清分机大多属于中小型清分机,只有工行、农行、建行配置4台大型清分机。目前各银行业金融机构大都用来清分100元券。全市金融机构共有具备冠字号码记录功能的A类点钞机1893台,B类点钞机561台,其中工行有B类150台,邮政储蓄银行全部为B类共396台,其他金融机构有B类15台。 相似文献
6.
7.
黎有波 《金融经济(湖南)》2013,(2):148-150
反洗钱客户风险等级划分作为识别客户的重要内容,是提前识别洗钱风险的重要依据,也是有效分析可疑交易的基础。近年来,由于人民银行总行推行以风险为本的监管思路,强调防范风险,因此,客户风险等级划分工作就显得尤为重要。对于金融机构来说,客户风险等级划分工作的有效开展,也有利于进一步优化资源配置,集中优势资源对洗钱活动进行有效地防范,有利于反洗钱工作的有效开展。一、怀化市银行业客户风险等级划分的现状客户洗钱风险等级划分是指金融机构依据客户的特点或账户的属性以及其他涉嫌洗钱和恐怖融资的相关风险因素,通过综合分析、甄别,将客户或账户划分为不同的洗钱风险等级并采取相应控制措施的活动。根据《金融机构客户身 相似文献
8.
黎有波 《金融经济(湖南)》2013,(1)
反洗钱客户风险等级划分作为识别客户的重要内容,是提前识别洗钱风险的重要依据,也是有效分析可疑交易的基础.近年来,由于人民银行总行推行以风险为本的监管思路,强调防范风险,因此,客户风险等级划分工作就显得尤为重要.对于金融机构来说,客户风险等级划分工作的有效开展,也有利于进一步优化资源配置,集中优势资源对洗钱活动进行有效地防范,有利于反洗钱工作的有效开展. 相似文献
9.
目前,我国银行业金融机构主要通过人民银行征信系统获得征信服务.目前,随着业务种类和经营理念的变化.各银行业金融机构对征信系统提出更多需求.通过对洛阳市各银行业金融机构征信需求的调研,积极探索银行业金融机构时征信系统服务的各项需求,以完善和发展征信系统建设. 相似文献
10.
《时代金融》2018,(2)
银行业金融机构在开展绿色信贷业务过程中面临契约风险、利率风险、贷款抵押风险等多种风险,因此做好风险防控对银行业金融机构至关重要。本文在文献研究的基础上建立绿色信贷风险评估体系,以财务指标、非财务指标和环保指标作为一级指标,下设24个二级指标,运用"3σ"准则对信贷风险标准进行定量判定,计算出贷款企业的信贷风险等级,再选取贵州省20家大型企业作为样本进行实证研究,对其财务指标进行正态性检验和显著性检验,对非财务指标和环保指标权重的判定采用网络分析法(A N P),再根据专家打分得出样本得分,将三类指标进行因子分析,得到具有代表性的公共因子,最后运用M A T LA B软件对构建的Back Propagation神经网络进行仿真分析,得出测试结果,为信贷风险评估方法的选择和运用提供参考。 相似文献
11.
12.
《金融监管研究》2016,(10)
伴随我国经济的高速发展、金融体系的不断完善,一方面,市场主体的融资需求日益多元化;另一方面,各项监管政策又对市场融资行为形成约束。在此背景下,交叉金融业务应运而生,在显现出巨大的发展潜力的同时,也暴露了诸多风险隐患。重庆作为长江上游的金融中心,交叉金融业务近年来也获得了极大的发展。重庆银监局对辖内银行交叉金融业务情况进行调查研究发现,此类业务在一定程度上满足了客户个性化融资需求,拓宽了企业融资渠道,支持了实体经济发展;但其相当一部分实质上仍属于传统信贷领域,资金端、资产端多由发起行银行主导,并且大量资金借道流向限制行业。上述交易行为和结构表明,目前大部分交叉金融业务尚没有完成从形式创新到内涵创新的蜕变,业务风险并未有效降低。 相似文献
13.
本文以银行业金融机构为例,从技术和管理两个方面,对比IPv4和IPv6的不同特征,分析IPv6的技术和管理优势。在此基础上,预测了IPv6的规模部署将会带来的技术、管理方面的风险和问题。 相似文献
14.
15.
本文通过对运城市12县(市)银行业金融机构表外融资业务发展情况进行调查,深入分析了目前表外融资业务发展中存在的问题和风险隐患,提出了有针对性的对策和建议. 相似文献
16.
陈扬帆 《金融经济(湖南)》2014,(6):212-214
资产管理业务是指金融机构受托于机构、企业和个人的货币资产,利用自身的专业能力和手段来管理资产,使之保值增值所提供的金融服务。近年来,我国银行业面对利率市场化、金融脱媒、资本监管等挑战,不断创新金融服务方式,推动传统银行经营业务转型,资产管理业务获得快速发展,并成为银行综合化经营战略的重要组成部分。 相似文献
17.
近年来,各银行业金融机构纷纷实施集约化经营,在信贷投放权限上加大了集中力度,在控制信贷风险的同时,也造成了信贷机构失衡。本文以聊城市银行业金融机构信贷资金营运情况为例,对现有金融机构信贷集中情况进行了剖析。 相似文献
18.
教育信息化是教育现代化的必要条件与重要标志,已纳入我国教育现代化核心指标,成为我国教育现代化的战略选择。为提高金融支持教育信息化工作水平,落实《构建利用信息化手段扩大优质教育资源覆盖面有效机制的实施方案》,本文通过对石家庄市藁城区教育信息化建设工作的调查,分析了教育信息化工作开展中存在的问题,并提出了促进教育信息化建设工作的措施,以加大金融扶持教育信息化力度,为实现教育现代化提供支撑。 相似文献
19.
当前理财业务已成为金融机构重点业务.本文在对陕西省30家金融机构调查的基础上,对理财业务发展的特点和存在的问题进行了总结,并提出强化监测分析、规范信息披露、做好总量调控、推进短期票据市场等相关对策建议. 相似文献