浅谈金融执法障碍

新《刑法》中关于金融犯罪的内容有两节共三十一条，在整个新刑法分则中，是条文最多的一类犯罪，在刑法的规定中占有十分重要的地位。这表明了立法机关和全国人民对金融业和金融市场健康发展在国民经济中的重大作用的高度重视，反映了惩治金融犯罪的实际需要，表明我国对...     

金融执法路坎坷

《中国人民银行法》１９９５年３月１８日颁布施行，正式赋予了中国人民银行依法进行金融监管的职能。《商业银行法》、《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》等金融法规也相继出台，按理说，人民银行依法监管有了尚方宝剑。然而，这柄达摩克利斯宝剑却尚未显示出它的神威。...     

试论金融控股公司及其监管

金融控股公司是现代市场经济发展到一定阶段的金融企业组织形式。与以往的金融企业组织形式相比,金融控股公司更适应于现代金融业混业经营的需要,因而具有更高的效率。各国一般根据具体的制度环境、政府以及既得利益阶层的偏好选择不同的控股公司模式。由于金融控股公司是混业经营,使得对它们行为的监管难度加大。比较有效的做法是,在各监管机构之间和监管机构各部门之间实现信息共享。     

金融网络化背景下的结构性监管政策

结构性金融监管是包括市场准入和兼并控制、业务发展、地区限制及各类金融机构活动范围限制等的复合性监管政策，其主要目的是控制金融系统的结构，阻止市场力量过分集中，防止潜在利益冲突，从而确保金融业的高效、稳定。因此，实施何种结构性金融监管政策体现了政府对金融业不同市场结构的看法以及对竞争和集中的选择。     

国外金融控股公司监管经验及启示

1999年巴塞尔银行监督委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会三大国际监管组织发布了《对金融控股集团的监管原则》。根据该“原则”定义，金融控股公司是指在同一控制权下，完全或主要在银行业、证券业、保险业中至少两个不同的金融行业提供服务的金融集团。成立金融控股公司是金融机构从企业经营走向混     

我国金融控股公司的监管现状

银监会的成立,对中国的经济尤其是金融界无疑具有划时代意义。但摆在银监会面前的两大难题之一,就是在现有的分业经营、分业监管体制下,如何对金融控股公司下的混业经营实施有效的监管。本文通过对金融控股公司的发展状况的考察,分析了金融控股公司可能带来的风险,在对英美发达国家监管制度借鉴的基础上,进一步对我国金融控股公司的监管提出了建议。     

优化金融执法建设的几点思考

对金融法制工作重要性认识不够，依法监管、执法行政的法制观念淡薄，不能适应形势发展的需要。主要表现在：一是法律机构不健全。基层行还没有设立专门法律机构，缺乏专业法律人才，尤其是缺乏懂法律、懂金融的的复合型人才；二是金融执法力量相对薄弱。由于基层人行监管人员少，加之新进入员多，业务培训跟上，执法人员普遍存在素质低、法律知识贫乏，对金融法律理解不深不透，不能把金融法律与国家的其它法律融会贯通加以灵活运用，甚至导致工作中运用法律条款未尽、错用、乱用现象，使受查单位造成行政复议案件，给执行带来不应有的麻烦；三是对法律工作认识上有偏差，认为法律工作就是打官司，人行是金融监管机关，被监管单位对人行的监管意见必须无条件地服从。     

从机构监管到功能监管的中国金融法制发展路径

近年来,我国金融业得到快速发展,金融监管模式作为金融业健康发展的基础和保障也日益受到关注。在分业经营的管理体制下,我国实行的是机构性金融监管模式。而实践中,混业经营却成为一种不可阻挡的趋势,机构性金融监管的问题不断凸显。因此,从我国金融创新背景下机构性金融监管出现的问题着手,引出功能性金融监管的优越性,再从金融业的混业经营、金融法律制度的变革以及金融人士的培养三个方面对我国实现功能性金融监管模式的条件进行阐述。     

关于金融监管与办理金融案件的若干认识

金融监管是以中国人民银行为行为主体，用行政手段解决金融领域存在的问题的执法活动。办理金融案件是以公安司法机关为行为主体，用法律手段解决金融领域存在的问题的司法活动。二者具有十分密切的联系。一方面，行为对象都是接受金融监督管理的组织、部门及相关责任人员...     

我国金融控股公司的风险与监管

金融控股公司是我国金融发展无法回避的新事物。本文通过对我国金融控股公司的分析和界定，指明它可能带来的风险，并借鉴欧美各国对金融控股公司监管的经验，认为尽快建立一个有效的金融控股公司监管体系是我国的当务之急。     

强监管背景下金融创新路径选择与体系构建

加强金融监管背景下,金融结构改革更好服务实体经济与产业结构优化。从供给侧结构性改革的需求端将金融创新路径聚焦在普惠金融、绿色金融和科技金融三个方向。普惠金融创新体系基于商业银行供给结构改革,互联网金融服务线上中小微企业、"三农"等弱势群体,社区银行和民营银行物理网点服务线下中小微企业、"三农"等弱势群体,发展多层次资本市场以及相关担保、征信、评级等配套市场。绿色金融创新体系基于国际经验比较,从绿色金融专业机构和绿色金融产品等构成要素以及绿色金融全流程配套改革两个方面进行构建。科技金融创新体系从覆盖科技创新型企业不同发展阶段的融资体系以及为金融服务的科技创新引导基金、知识产权评估与交易市场、专业科技担保机构等配套市场两个层面进行构建。     

金融控股公司的监管：谁主穹苍

随着我国加入WTO及经济的全球化，面对国际金融集团涌入国内市场，加快整合我国金融业、提高市场竞争力变得越来越迫切。金融控股公司将成为我国金融业由分业经营向混业经营过渡的现实选择。根据我国的“准金融控股公司”的现状，借鉴国外金融控股公司的发展经验和我国金融业的实际情况，对我国金融控股公司的风险防范与监管问题做一探讨。     

金融控股公司监管法律问题

金融是现代经济的核心，维护金融安全是国家经济安全的重要组成部分。各国金融业监管逐渐以有效监管为目标，并通过立法改革强调有效监管。一系列的金融立法改革体现了金融业的发展新趋势，立法中强调了中央银行在监管中的独立性和对国际银行实施母国与东道国的联合监管。对于金融控股公司的监管突出在市场机制下对金融控股公司监管的联合化与单一化。     

完善我国金融控股公司监管的思路

混业经营和产融结合赋予金融控股公司范围经济、规模效益和协同效应,也使其承担更具整体性、复合性和衍生性的风险。传统金融监管对此力不从心,亟待更新监管思路,创新监管制度。本文对此作一探讨。     

我国商业银行金融创新的动力与监管制度的构建

本文通过对金融创新与金融监管关系的进一步研究,指出金融监管制度的功能不应仅局限于约束功能,还应该具有激励功能。我国商业银行在金融创新方面存在着明显的短板,而形成这一问题的主要原因是与我国过于强调约束功能的金融监管制度则具有十分密切的关系。由于监管过度、制度冲突和监管组织框架等问题导致我国商业银行金融创新能力不足。应通过加强行业自律、优化商业银行的股权结构和改组监管组织框架,构建一个更加具有激励商业银行金融创新的监管制度。     

去中心化金融和数字金融的创新与监管

金融创新和防范系统性金融风险是金融行业的两大课题。随着金融科技的发展,去中心化金融在数字金融领域异军突起,去中心化金融致力于提高金融服务的范围、质量和效率,让金融资源能够更好地服务社会。但是,区块链技术带来的一些风险和隐患也逐渐显露,本文对去中心化金融的风险防范和监管进行初步讨论,通过案例分析找出支持监管去中心化金融的客观依据,厘清去中心化的必要性和可行性,为在中国强监管环境下如何稳妥推进这一金融创新提出政策建议。