美国的银行资本监管与商业银行资本充足率

美国的银行资本监管由“三驾马车”作为监管当局行使监管权,但联邦存款保险公司的监管规则主导银行资本监管。在较为严格的监管下,美国的金融体系呈现平稳的运行态势。     

民间资本进入银行业的风险防范浅析——以内蒙古地区为例

近年来,民间资本不断涌入银行业,一方面为经济金融的发展注入了新鲜的血液,另一方面也为金融业的发展带来诸多风险隐患,本课题正是基于对民间资本的基础性研究,进一步深入挖掘民间资本进入银行业所存在的风险点,进而提出风险防范相关建议和措施。     

银行资本与经济资本目前的国内状况分析

银行,是社会公众在日常生活中离不开的部门单位。银行业,属于国有类型企业,具有其自身特殊性。对银行而言,经济资本与银行资本又是关系其生存命脉的两大资本金部分。鉴于此,本文特以银行为视角,探讨了目前我国银行资本与经济资本的当前状况,希望对银行业资本研究略尽绵薄之力。     

资本充足监管下的银行资本与风险调整行为

本文采用12家国内上市商业银行2004～2010年的数据,建立面板联立方程模型,运用GMM估计方法,研究中国资本监管新要求对商业银行资本与风险调整行为产生的影响。分析结果表明:资本监管新要求的实施对提高银行资本充足率水平的作用明显;中国银行业的资本充足率整体水平稳步上升,银行风险水平逐步下降,资本监管已初见成效。监管压力仍是银行提高资本充足率的主要动力,依靠国家保护无益于资本补充长效机制的建立;银行只有不断优化自身资产结构,满足风险管理需求,提高持续盈利能力,通过利润分配增加核心资本,才能有效解决未来资本缺口问题。     

关于民间资本进入银行业的思考与启示——以江苏省扬州市为例

民间资本在增加就业、提高收入、促进消费、有效拉动内需等方面一直发挥着极其重要的作用。早在2005年、2010年国务院相继出台了允许民间资本进入垄断行业的非公36条和新非公36条,近期在经济下行压力增大的情况下,国务院又重新出台民资进入垄断行业的政策,其目的就是要打破行业垄断、发挥民资力量、实现稳增长的经济目标。2012年5月26日,银监会出台了《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》,本文结合该实施意见,分析了民间资本进入银行业存在的执行困惑、带来的正面、负面效应及带给我们的一些启示,以期为科学、有序引导民间资本进入银行业提供借鉴。     

民间资本进入金融领域问题研究——以松原市为例

随着我国经济的不断发展,民间资本的实力不断发展壮大。为正确引导其健康发展,国家出台了很多相关的政策法规。民间资本对我国的经济发展有着重要的作用,其中,民间资本进入金融领域,发挥其灵活、多样的特点,既有利于经济发展,也有利于其自身的壮大。本文分析了松原市民间资本在金融领域的发展现状及特点,指出了存在的问题,并针对问题提出了对策建议。     

引导民间资本健康发展——以黑龙江省为例

民间资本作为与政府资本并存的一种重要资本形式,已成为社会经济发展中的主要力量。由于受传统宏观经济分配的影响和民营经济本身并不发达的制约,民间资本在黑龙江省发展缓慢、状态低迷。这不仅制约了民营经济本身的发展,也阻碍了黑龙江省经济的整体发展。因此,促进民间资本在经济发展中发挥积极作用,刺激民间投资,     

放宽民间资本进入农村地区金融机构的条件

民间资本进入农村地区意愿强烈,效果有待提高小额贷款公司资金规模较小,民间资本积极性有所降低。为增加农村信贷资金投入,规范、引导民间融资发展,人民银行于2005年12月开始,在四川、陕西、山西、贵州、内蒙等5省(区)进行试点,建立自负盈亏、只贷不存的民营小额贷款公司。     

民间资本规范利用与金融创新互动问题研究——以柳州为例

民间资本对于国民经济发展的推动作用越来越明显,为对其进行规范利用,避免出现过度投机和引发金融风险,本文以柳州为例,在深入分析当地民间资本现状的基础上,提出应从金融制度、金融机构、金融产品三个方面进行创新,同时,强化监督管理,进一步引导和规范民间资本脱虚向实,更好地发挥其在我国经济转型和产业结构调整升级过程中对中小微企业的支持作用.     

资本监管趋势与银行的资本管理选择

金融危机发生以来,国内银行监管机构逐步提高了银行业的最低资本要求,并对核心资本补充和发行长期次级债务提出更高要求,主要商业银行的资本充足率和核心资本充足率标准实际上已提高至10%和7%.因此,有必要对银行资本监管政策的发展趋势做一分析,并针对银行的资本补充压力探讨资本管理的方式和重点.     

资本市场结构调整与商业银行经营转型

在股票市场低迷的背景下,以债券市场和投资基金为主的资本市场结构调整,对商业银行形成挑战,集中表现为商业银行的“金融脱媒”,体现为定期存款活期化和长期存款短期化等,迫使商业银行进行转型,积极利用资本市场的平台进行业务创新,迎接挑战。     

民营资本进入银行业的“国民待遇”问题

本文首先通过“私营”与“国营”两个概念的辨析,阐述民营资本进入银行业的目标是为了促使我国银行业朝着产权明细、具备良好法人治理结构,不受政府干预的方向发展。在分析最近颁布的几部法律法规之后不难发现,民营资本进入银行业的两种途径并不存在明显的法律障碍,真正的障碍在于“民营银行”这一概念的存在、存款保险制度的缺失以及银监会监管上的自由裁量权。     

银行资本管理术

近年来,随着银行金融体制改革向纵深推进,金融监管逐步与国际接轨,中国银行业正面临着对资本约束的考验和风险文化的冲击。尽管目前多家银行虽然实行了经济资本管理,但是由于理解深度不够,操作不规范,存在一些不足之处。例如,关注表内贷款管理,管理幅度不能涵盖银行全部风险;与财务和资产风险的管理衔接性不够;对风险资产经济资本的事后定量计量,没有形成对风险资产和资本回报的有效约束机制等。今年6月,银监会推出《商业银行资本管理办法》,对银行资本管理提     

Performance of Private to Public MBOs: The Role of Venture Capital

Abstract:   Using a unique dataset, we examine financial performance, and venture capital involvement in 167 MBOs exiting through IPOs (MBO‐IPOs) on the London Stock Exchange, during the period 1964 –1997. VC backed MBOs seem to be more underpriced than MBOs without venture capital backing, based on average value‐weighted returns. MBOs backed by highly reputable VCs tend to be older companies, and exit earlier than MBOs backed by less reputable VCs. The results contradict 'certification' and 'grandstanding' hypotheses supported by US data ( Megginson and Weiss, 1991 ; and Gompers, 1996 , respectively). We found no evidence of either significant underperformance, or that VC backed MBOs perform better than their non‐VC backed counterparts in the long run. However, MBOs backed by highly reputable venture capital firms seem to be better long‐term investments as compared to those backed by less prestigious venture capitalist firms. The results remain robust after using different methods to measure performance, and after controlling for sample selectivity bias.     

德意志银行风险与资本管理

德意志银行是全球最大的全能制银行,2007年资产规模超过2万亿欧元,实现利润65亿欧元,股本收益率达16%,每股收益较上年增加7%.     

资本节约型商业银行的构建

在十二五期间,我国商业银行的外部环境将会发生深刻的变化,这将对银行业的经营产生非常深远和重大影响.为实现可持续发展,商业银行应该摒弃传统的高资本消耗型增长方式,顺应环境的变化和时代的发展,降低单位资产的资本占用量,加速资本节约型发展模式的建设.     

如何激活民间资本

我们希望房地产基金不仅能帮助山西提升房地产开发的水平,同时更希望它们的到来能盘活山西丰富的民间资本。白富美只嫁高富帅的故事,似乎在房地产资本市场中表现得尤为突出,一份来自中国房地产业协会金融专业委员会的数据统计表明,     

A Theory of Bank Capital

Banks can create liquidity precisely because deposits are fragile and prone to runs. Increased uncertainty makes deposits excessively fragile, creating a role for outside bank capital. Greater bank capital reduces the probability of financial distress but also reduces liquidity creation. The quantity of capital influences the amount that banks can induce borrowers to pay. Optimal bank capital structure trades off effects on liquidity creation, costs of bank distress, and the ability to force borrower repayment. The model explains the decline in bank capital over the last two centuries. It identifies overlooked consequences of having regulatory capital requirements and deposit insurance.