财富管理是门有温度的艺术

财富管理是当前金融业最热门的领域,它需要跨界的专业知识、技术与资源的融合,与其说它是一门科学,不如说更是一门艺术. 财富管理的核心不是解决钱的问题,而是解决人的问题 财富因人而生,因人而终.财富管理的核心就是平衡人与人之间、人与财富之间的法律关系与情感关系.财富焦虑已经如青春期一般,成为财富群体不可跨越的生命阶段.当财富量级达到一定程度、家庭结构发生变化时,人性就会彰显,分歧与争议就不可避免.     

智慧投资钱要生钱

"飙升的股票,不落的房价,爱恨交织的基金",这是理财的三大热点.财富是共需的意识形态,无论有钱还是没钱,生活本身就是再投资的过程.如何把银行里沉睡的存款变成生财工具,才是"钱生钱"的关键.     

资产配置"大家谈"

2021年是中国"十四五"规划的开局之年,各项战略愿景、目标蓝图备受瞩目.在"十四五"规划中,也为我国财富管理行业点亮了一连串璀璨耀眼的发展机遇,极大地提振了财富管理行业和市场投资者的信心. 在经历了轰轰烈烈的创富阶段后,如何维持、管理好财富已成为高净值人群更为重要和迫切需要解决的问题.在当前百年未有之大变局下,未来财富管理形势会如何变化?包括大唐财富等在内的财富管理机构正乘势而动,致力于为广大高净值客户提供包括债券类、证券类、股权类、保障类、离岸类等多种产品线的综合资产配置服务方案,那么,投资者该如何选择适配的资产配置方案并有效管理风险?带着这些问题,记者走访了四位投资领域的专家,希望能为投资者带来全新的投资视角和思考.     

券商财富管理业务空间广阔

近年来,居民财富管理需求迅猛增长,高净值人群可投资规模大幅上升,券商财富管理业务发展正处于黄金时期.随着公募基金,尤其是权益类基金规模的不断扩张,基金投顾业务的兴起和发展更是为券商财富管理创造了新的契机. 8月份,有超过60家券商举办了形式多样的"818理财节"活动,成为券商探索财富管理转型之路的具体体现.而从多家上市券商的半年报数据中,我们也可以发现,在行业马太效应日益加剧的当下,向财富管理转型已然成为各家券商布局和发力的"兵家必争之地".     

美丽财富观

每个人都期望创造并拥有财富.而当真正拥有财富时,又如何使之变成人生真正的"财富"呢?每个人都会有不同的答案…… 20世纪初,湖南巨贾张静江已将自己的贸易公司开到了法国的巴黎,可谓跨海越洋、生意兴隆.     

从4种人生状态看养老

在描述四种人生状态之前,我们先界定几个概念。人的一生跟钱打交道,最重要的就是收入和支出,而一个人所拥有的财富,应当是收入减去支出后的余额。个人所拥有的财富可用于投资,获取投资收益,所以也称为生息资产。我们以年龄为轴,把不同时期的财富     

浅析第三方理财家族财富传承业务 ——以NY财富为例

在大资管的时代背景下,中国高净值人群对"财富传承"的需求日益增加,在国内家族财富管理业务起步之初,对于第三方理财公司而言,能否抢占家族财富传承这片新蓝海,对公司未来的发展起着关键性的作用.本文以NY财富为例,试图探讨第三方理财机构开展家族财富传承业务的可行性方案.     

寻常人财富三变

曾经,"车子、房子、票子、妻子、儿子"五子登科,被老百姓视为人生的最大乐事.在新中国成立后的悠悠岁月,车子、房子作为人们日常生活的不可或缺的"必需品",其更新换代,反映了几代人的生活状态;而票子,落实到个人的财富数字,更反映了人们几十年来财富态度巨变.文中的三个如同你我一样的"小人物"的故事,也正是60年来财富变迁的故事.     

一叶知秋,看中国经济转型

2012年7月24日,诺亚(中国)财富管理中心(以下简称"诺亚财富")发布以"一叶知秋,看中国经济转型"为主题的2012下半年度策略报告.我们选取了报告中的部分精彩观点与大家共享.     

以君子之腹度财富之义

希望我们的投资动机缘于对"物质价值"的增长,少一些由"动物精神"驱动的短视行为财富是个人前期劳动所得减去前期消费后的余量,所以财富管理的保值增值目标就是要"保存"与"扩大"这个劳动余量。保存既有的财富十分正当,因为你已经为此付出了辛苦与智慧。然而现实条件下,通胀杀手总是在"窃取"我们既得的劳动成果,因而我们就需要通过理财实现财富自卫。所谓投资理财,其实是将自己已实现的财富借给他人,帮助解决因积累不足而无法取得更多财富的缺憾。待产生更多财富后,我们再从其增量中获     

太平人寿"财富管理":捍卫财富更简单,闲置资金"钱生钱"

将财富管理做到极致!为了实现这一目标,太平人寿不仅推出更多符合市场和客户需求的新型保险理财产品,还将财富管理的服务延伸到保险服务的细微环节和"空白地带",让容易被人们忽略的闲置保险资金,比如保单返还的生存金、缴纳保费的续保金,也能不停地"钱生钱".     

安达信一个关于诚信的故事

被称为"能源之都"的美国南部城市休斯敦,曾一度为他的孩子感到骄傲,安龙,在这里创造过"能源帝国"的神话.2000年,安龙集团的营业收入是1010亿美元,而在权威的<财富>杂志世界500强评选中,他名列16.     

带枪的银行家--毛泽民同志二三事

毛泽民,是中国共产党自己最早的国家银行--瑞金中华苏维埃国家银行的第一任行长.他生于1896年,牺牲于1943年,他的一生只有47个年头.在这些年头里,他多数时间是在与"财富"打交道.他是"财魁",但却是个"一贫如洗的富翁".他掌管着数不清的"家财",自己却和千千万万革命者一样,是个只能分享几个铜板伙食尾子的"无产阶级".而精神上,他拥有的"财富",价值无法估量:他的金融思想和为人民管家理财的经验,至今仍在共和国现代化建设中发挥着重要的指导作用.     

人民币国际化：且行且看

财富与权力从来都是相伴而生。任何有足够实力的国家，都不遗余力地推动本国货币的国际化，以期在国际贸易结算、投资和储备等领域占据尽可能大的份额，从而维护本国利益，增进本国财富。     

吹尽黄沙始见金

理财规划在中国作为一门较新的行业,其发展免不了会经历一个曲折的过程.伴随着利率市场化的不断推进,银行业依靠政策性存贷差而躺着赚钱的时代正在成为过去,财富管理逐渐成为各家银行机构转型的重要方向之一.而财富管理相对于存贷业务而言是一个"细活",除了机构要建立科学的体制机制与流程模式外,对理财规划师的专业素质也提出了比较高的要求.除了银行业外,以资产管理为重要业务的基金、信托、保险及券商等传统金融机构更是在日益竞争激烈的市场环境下加紧布局财富管理业务,而且,随着互联网特别是移动互联网和信息通信技术的突破,为数不少的互联网企业也加大了跨界财富管理行业的步伐.中国的财富管理行业正在经历一场前所未有的膨胀、重整和裂变.     

2017年财富管理模式加速转型升级

2月18日,"四季财富管理论坛·冬藏"在北京成功举办.此论坛是国际金融专业人士协会(ISOFP)打造的中国财富管理品牌论坛,由ISOFP财富管理中国分会携手国内外知名金融机构、投研团队、专家学者,共同探讨财富管理行业的发展趋势,以全球视野为中国财富管理事业提供实务交流平台.     

金葵花成色打折

2005年8月12日,招行前任行长马蔚华用一把特制的钥匙——巨大的金葵花贵宾卡,开启了位于招行总行大厦的金葵花财富管理中心大门。不曾想几年后,当时高调亮相的金葵花高端财富管理中心却频频被曝巨亏理财产品,使得原本金灿灿的葵花,在成色上大幅打了折扣。不少愤怒的投资者甚至把矛头直指招行,称其虚假宣传、缺乏诚信和理财能力欠佳,看来"有阳光的地方必有阴影"这句老话已落在了向阳而生的葵花背后。     

财富管理的“私人”故事

相比普通的财富管理,私人银行的服务范围更加广泛,服务方式更为私密,产品种类也更为丰富。相比普通投资者,高净值人群在拥有更多财富积累的同时,对财富管理的需求也更加特殊和多元化。"创业容易守业难"、"富不过三代",成为许多高净值人士在打理自身财富时所担心的问题。而在众多的财富管理机构中,私人银行凭借其独特的服     

投资与理财的异同

在日常生活中,一些老百姓通常把理财与投资等同起来,他们到理财中心时,首先问理财师的是:"给你一些资金,你可以给我多少收益率?"可见,人们总是将理财与投资紧密地联系在一起。但实际上,"投资"和"理财"不能等同。理财关注的是人生规划,是教你怎样用好手头每一分钱的学问,它不仅要考虑财富的积累,还要考虑财富的保障,而投资关注的是如何钱生钱的问题。因此,理财的内容比投资要宽得多,我们不能简单地将炒股等投资行为等同于理财,而应将理财看作是一个系统,通过这个系统和过程,使人的一生达到"财务自由"的境界,从而使自己生活无忧。在国外,理财…     

财富管理这十年

2007年,第一家全国性银行的私人银行成立,第一家三方理财机构诞生,第一批"公奔私"的私募出现,中国的财富管理行业悄悄萌芽.10年过去,国民财富快速增长,在不久前举行的5年一次的全国金融工作会议上,金融业被定义为"国之重器",这意味着,与金融业密不可分的财富管理承担着新的使命,不仅仅是财富的服务,更应是实体经济的服务,是金融风险防控的重要阵地.