银行落实反假币工作要做到“五到位和五结合”

当前，反假币形势十分严峻，制贩假币犯罪活动猖獗，面对如此严峻的形势，要全面系统地落实好反假币工作，不仅与国家的法律政策、法规相关，更与负责货币收付的银行等金融机构相关。对于银行来说此项工作不仅是一项例行性、事务性的工作，而且还与银行信誉、经济效益紧密相连。银行欲防范此操作风险，应当在落实反假币工作中做到“五到位、五结合”。     

由状告银行支付假币案败诉引发的思索

自2001年以来,有关因银行流出假币而与储户产生纠纷的案例开始增多.近期,一些媒体相继报道了发生在北京的"全国第一起客户状告银行支付假币案".     

关于对银行业金融机构假币收缴签定的几点建议

一、金融机构要充分认识假币收缴工作的重要性，加强领导，强化责任意识 提高认识．端正思想是前提。此项工作是国家开展反假币斗争的重要组成部分，事关国家和人民利益的大局．应该抱着对社会对人民负责的态度来认真做好。要矫正过去那种被扭曲的认识，收缴假币与维护银行信誉是相辅相成的．是维护银行信誉的有效手段之一。领导重视是关键。事实证明，凡是领导层高度重视、一抓不放的工作都有是卓有成效的。     

基层行反假币工作之我见

假币不仅扰乱社会、经济金融秩序和政策,而且损害国家货币的信誉公众利益。作为经营货币特殊企业的银行,如何履行职责和义务,扎实做好反假币工作,是基层农行面临的重要课题。一、基层行反假币工作存在的问题     

怎能“存单变保单”?

在创业绩、提成的利益驱动下,不少银行临柜人员热衷销售保险产品。定期存款较大金额的储户往往是银行工作人员推销保险的重点人群,银行工作人员要么介绍银行的"存款新业务",要么"设身处地"地"为储户着想",通过夸大分红、投连、万能等投资型产品满期收益的     

基层外币反假难

编辑同志：近年，随着反假币知识的普及，基层尤其是农村基层银行网点临柜人员识别假人民币的能力普遍有了提高，但是对假外币或已作废外币的识别仍很陌生，面临几难：     

欠发达地区农村人民币反假长效机制问题研究

近几年来我国反假币斗争虽然取得了很大成果,但假币并未完全消除,随着大中城市反假币工作日趋完善和城市居民反假意识的不断提高,假币犯罪分子开始将目标转移到广大农村。特别是欠发达地区广大农民防假币意识不强,识别假币的能力有限,由假币引起的"坑农"事件时有发生,使农     

农村反假币工作存在的问题及对策

目前,农村已成为假币犯罪活动的"重灾区"。本文针对当前农村反假币工作面临的严峻形势,分析了农村假币流通的特点以及农村反假币工作存在的主要问题,并对如何加强农村反假币工作提出了相应的对策和建议。     

农村反假币工作存在的问题及对策

目前,农村已成为假币犯罪活动的"重灾区"。本文针对当前农村反假币工作面临的严峻形势,分析了农村假币流通的特点以及农村反假币工作存在的主要问题,并对如何加强农村反假币工作提出了相应的对策和建议。     

警惕假币从银行再次流向社会

目前发现个别银行存在假币再次流入社会现象，造成极坏的影响。为了维护人民币的尊严，保证正常的流通秩序，笔者就假币从银行再次流入社会的现象谈几点看法。     

如何做好反假币工作

一要健全反假组织。金融机构没收假币,既是一种权力,更是一种职责,应理直气壮地开展反假币的工作,形成一支高素质的反假币队伍。二要扩大反假宣传。金融机构要向民众普及反假人民币的有关知识,提高民众的识假、反假技能,激发     

银行营业网点反假货币工作存在的问题与建议

反假货币是金融机构工作的一项重要内容，是其义不容辞的责任，人民银行也制定颁发了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等办法，以此规范假币收缴、鉴定等操作。但在实际工作中，部分基层银行对反假货币工作重视还不够.     

加强基层银行柜员“面签”培训

社区居民刘先生8月初不慎将身份证弄丢,到派出所补办了身份证。来年1月去银行办理开户业务,意外发现在另一城市有开户情况,可他近半年从未出过远门。"肯定是盗窃者用我的身份证在别处银行开户。但我不明白,开户必须本人到场,我没到场银行又凭什么开户?"刘先生的质问不无道理。如今,人们都懂得办理新开银行账户、首次购买理财产品以及个人贷款等业务时,都必须去银行网点进行"面签",即:本人持有效证件到窗口由柜员核实人证相符。"面签"有两点益     

伪造、变造货币的科学界定与防范

近几年来,我国反假币工作虽然取得了很大成绩,但是假币这个"毒瘤"并没有完全消除,且不法分子伪造、变造货币的手法与伎俩不断翻新,对反假币工作提出了新的要求。     

银行收费,是否有“理”说不清——专访银行竞争力研究专家曹文

应该有一个‘理’,那就是都应遵循符合经济发展、社会运行的‘公理’,即银行收费应遵循‘法制监管下的商业自由’原则。银行收费有"公理"记者:银行收费,是这些年一直备受公众、媒体、银行争议的话题。一方面是公众、媒体对银行不断增加的收费很"气愤",另一方面是银行好像"有理说不清",认为是由于商业化运营、     

银行股权转让"贱卖论"与"威胁论"述评

股权定价与金融安全构成了国内银行引进境外战略投资者的焦点问题.无论是"贱卖论"和反"贱卖论",还是"威胁论"和反"威胁论",都从不同角度提出了各自的依据.本文在对这些观点进行系统梳理的基础上,给出了自身的分析判断,并从引资对象、投资方式、股权定价、上市地点、风险防范和发展战略六个方面提出了针对性政策建议.     

资金池:银行资产表外化与利率市场化

最近几年,银行、券商、保险、基金公司与信托公司和第三方理财公司之间相互合作,共同创建了一种全新的金融服务形式:资金池。也有人将其归入影子银行之列。因而对其争议颇多。诽之者称为"庞氏骗局",誉之者称为"金融创新"。如何认识这种全新的金融服务形式的出现?本文对此作一初步探     

砀山县农行积极开展反假币宣传活动

为使广大农民群众增强反假意识、提高识别假币技能。5月22日上午，砀山县农行开展了轰轰烈烈的反假币宣传活动。在各基层营业网点开展反假币宣传的同时，该行分管领导带领部分员工身披授带在支行大楼前、集贸市场人口密集区，设立咨询台，散发各种反假币宣传品1000多份，向群众讲解防范假币知识，使农民群众了解制贩假币国法不客的法律知识。通过宣传活动，提高了群众辨别假币的能力，增强了防范意识，有效维护了地方金融秩序的稳定和群众的切身利益，同时对假币犯罪活动也起到了一定的震慑作用。     

安全性管理目标下的近代民营银行治理系统

近代民营银行的组织制度、治理结构和经营管理理念,比当时任何一个行业都先进有效。银行外部的组织形式实行总分行制,由总行统一领导分支机构,内部组织制度则基本都采用股份有限公司形式组建。这样的组织制度规避了旧式金融机构组织系统中的弊病。对银行来说行员是银行的"血液",是一切创新的动力,近代民营银行早已意识到人员管理对银行安全运营的重要性。不仅重视贤才的吸纳,更重视对行员行为的严格管控,不断提高银行员工素质看成是银行安全发展的隐性保障。     

人民币净化工程监管模式研究

自2012年4月起,人民银行在全国范围内开展了人民币净化工程,即对外误付假币专项治理工作.人民币净化工程的总体目标是:以对假币"零容忍"的态度,有计划、分步骤地推进商业银行对外支付现金的全额清分,有效解决商业银行对外误付假币问题;以冠字号码查询为手段,解决银行涉假币纠纷的举证和责任认定问题,维护金融消费者权益,树立银行的良好信用形象.