商业银行贵金属递延业务风险控制的探讨

贵金属递延交易是上海黄金交易所的挂牌交易合约Au（T＋D）、Ag（T＋D）,以保证金方式进行交易,客户可以选择合约交易日当天交割,也可以延期交割,同时引入延期补偿费（简称延期费）机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式.贵金属递延业务因采取保证金杠杆交易方式,在商业银行贵金属投资交易品种中风险最大,投资方向一旦判错,投资者将要承担一定的资产损失,严重的因保证金穿仓强平致使本金损失殆尽或违约欠款,商业银行因客户穿仓欠款面临垫资的风险.如何控制贵金属递延交易风险,特别是穿仓欠款风险,是投资者、商业银行及黄金交易所关注重点.     

金融机构衍生产品交易业务的法律风险及其防范

金融衍生产品交易业务的法律风险是指由于衍生产品交易合约被认定无效而无法履行，或者合约订立不当等原因导致的风险。一般而言，衍生产品交易业务存在以下法律风险：     

商业银行关联交易的法律规制及风险防范

为规范商业银行关联交易行为,中国银监会颁布了《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,但就内容而言,有待完善。本文在对商业银行关联交易进行分析的基础上,对该规定提出了完善建议。     

投资商业银行账户贵金属的法律风险及其防范

在投资商业银行开发的账户贵金属时,由于承担做市商的商业银行事先设定了关于账户贵金属开户和交易的各项格式合同文本,客户面临开通账户贵金属时的相关法律风险,以及账户贵金属定价和价格变动、商业银行单方修改各项文件、争议解决方式、格式合同文本抗辩理由不成立的各项法律风险,这些法律风险构成投资账户贵金属的综合考量范围,有助于客户...     

银行代理业务法律风险防范

银行在大力发展代理业务的同时，亦应注意防范其法律风险，规范业务操作。本文就代理保险、证券、基金业务中的法律问题进行分析，并指出注意要点。     

理财产品质押业务及法律风险防范

银行理财产品质押指的是理财产：品持有人将其根据与银行签订的理财合约而享有的全部权益出质，从而获得银行贷款的一种融资手段。这种融资方式可以在一定程度上缓解融资矛盾，满足客户短期融资需求。同时，银行理财产品质押业务的开展也为银行理财产品营销起到促进作用，创设银行新的产品和新的利润增长点。     

商业银行开展国际保理业务面临的法律风险及防范

近年来，国内各家商业银行纷纷重视国际保理业务，并且试图从操作层面进行规范，以有效地防范风险。对于操作层面的业务人员而言，国际保理业务的法律风险尤为值得关注。国际保理业务既涉及了进出口商之间的买卖法律关系，又涉及到出口保理商和出口商之间的保理关系，还涉及了出口保理商与进口保理商之间的法律关系，这些关系都可能影响到银行保理商开展保理的风险大小及其控制问题。因此，银行保理商了解国际保理业务的法律风险极为必要。本文首先论述了国际保理的意义及其法律特征，然后分析了银行开展国际保理业务面临的主要风险，最后提出了银行开展保理业务防范法律风险的对策建议。     

网上银行交易风险以及法律风险探析

网上银行系统建立于计算机网络基础上，安全风险同时关系到网上金融交易的双方，就金融服务单位来说，涉及到资料秘密及信用，而客户则涉及到资金安全、隐私权。在现有的技术水平下，网上银行面临远远高于传统银行的交易风险和操作风险。本文对这些风险进行了分析，并提出相关建议。     

金融衍生交易法律风险初探

金融衍生产品简介金融衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数。合约的基本种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权。衍生产品还包括有远期、期货、掉期(互换)和期权的一种或多种特征的结构化金融工具。基于金融衍生产品的投资价值和风险管理价值,在国际金融市场上,金融衍生产品一直呈现几何级数增长的发展速度。在我国,近年来也有越来越多的金融机构和大型企业开始从事国际金融衍生产品交易业务。对投资者个体而言,金融衍生产品有利于投资者的资产负债管理,并且提供了投资的多样性;对社会而言,金融衍生工具有助于发现…     

当前信贷业务常见法律风险防范

当前信贷业务与法律的关系越来越密切,只有充分了解相关法律规定才能有效防范信贷业务中的法律风险。     

白银T＋D交易风险高

炒金业务被叫停,但交易所的会员代理机构表示,接到的通知只要求停止黄金交易,现有白银业务仍可正常交易。自去年12月28日起执行发布修订《上海黄金交易所风险控制管理办法》后,白银T＋D合约的最低保证金比例调整为12％。目前保证金比例为15％。     

论房地产交易中的风险及其防范

房地产交易中一手房和二手房的交易程序正好相反,买卖双方的风险概率也相反,本文也以这两方面分别论述其风险及防范措施。     

防范风险：建立金融衍生业务风险监管架构

美国名期货专家利奥．梅拉梅德(Leo Melamed)曾经说：“对很多人，期货交易是福音；对很多人，期货交易是祸根；对大多数人，期货交易是个谜”。     

论网上银行交易的风险与防范

本文从六个方面论述了商业银行网上银行在线交易的风险,分析了风险产生的原因和防范风险应该采取的对策和措施     

我国信用证业务的法律风险及其防范

信用证业务在我国银行的国际业务中占有重要地位，但同其他国际业务相比却很容易发生法律纠纷。本文具体介绍了中国的银行在从事信用证业务过程中容易遭遇到的法律风险，这些风险很少发生在经济发达的国家，在中国却非常普遍，这与我国自身的法律、司法和金融管制制度有直接关系。作者根据风险源发生的频繁程度对有关风险进行了分类分析，并提出具体的防范措施；文章进一步指出，中国的银行不能仅寄希望于我国的法律、司法和金融管制制度的转型一蹴而就，而应当一方面积极参与制度的转型，另一方面以现实的态度，采取措施，积极应对信用证业务中的法律风险。     

金融租赁业务法律风险及防范

近些年来,我国金融租赁业发展迅速,在经济发展中发挥了不可替代的作用。但由于缺乏法律上的明确性和统一性,金融租赁业务面临着纷繁复杂的诸多一般法律风险和特殊法律风险。针对金融租赁业务风险的特殊性和复杂性,应需强化内部风险控制,做好对租赁物的管理,完善租赁物登记和取回制度,加快相应立法以更好的防范金融租赁业务风险,充分发挥其对经济发展的积极作用。