良医治未病 防范胜于治 扁鹊三兄弟治病故事对做好内控工作的启示

引子《冠子》世贤第十六篇中记载:魏文王之问扁鹊曰:子昆弟三人其孰最善为医?扁鹊曰:长兄最善,中兄次之,扁鹊最为下。魏文侯曰:可得闻邪?扁鹊曰:长兄于病视神,未有形而除之,故名不出于家。中兄治病,其在毫毛,故名不出于闾。若扁鹊者,镵血脉,投毒药,副肌肤,闲而名出闻于诸侯。     

财政监督要重视“治未病”

财政监督作为国家经济监督体系的重要组成部分,发挥着保障政策执行、严格预算分配、加强财政管理和严肃财经纪律的重要作用。在财政资金有限的情况下,任何一项无效率或低效率的支出,都可能给经济社会带来难以挽回的损失。如果仅在问题产生后进行纠正,不仅加大了资金的使用成本,     

试析依法治企与企业法律风险的防范

企业法律风险防范是企业健康发展的重要保障,长期以来,人们对企业法律风险防范存在各种认识上的误区,依法治企才是企业防范法律风险的根本对策.     

试析依法治企与企业法律风险的防范

企业法律风险防范是企业健康发展的重要保障,长期以来,人们对企业法律风险防范存在各种认识上的误区,依法治企才是企业防范法律风险的根本对策。     

论农业银行依法治行与金融风险防范

要有效解决国有商业银行在依法治行实践中面临的困难和问题,既需要国有商业银行自身的努力,又需要健全的外部法治环境的强力支持.从内部看,必须健全法律组织机构体系,完善规章制度体系,建立法律审查制度,加强对决策系统的监督制约.从外部看,必须增强全社会的法律意识和法制观念.完善金融法律体系,建立良好的执法环境.     

第三方支付平台风险分析及防范问题分析

当前我国提供第三方支付业务的企业越来越多,第三方支付平台的规模也越来越大,但第三方支付业务为人们带来支付便利的同时,也带来了一些风险。本文对第三方支付平台的市场风险、流动性风险、信用风险及操作风险进行分析,并针对风险提出相应的防范措施。     

我国第三方支付的主要风险与防范

我国第三方支付行业经过多年的高速发展,已经开始由高速增长阶段逐步转向高质量发展阶段,成为当前我国支付服务市场的有效补充。随着业务的不断发展,第三方支付行业积累的风险隐患逐渐显现,给金融安全和消费者权益带来了一定的负面影响。本文简要介绍我国第三方支付的发展现状,深入分析存在的主要风险,有针对性地提出了符合我国国情的风险防范办法。     

第三方支付存在的风险问题与法律防范

互联网第三方支付服务的出现,为网络交易提供了安全保障和信用支持。然而,也带来了一些亟须解决的法律问题。本文总结了我国目前第三方支付方式中存在的法律风险与问题,以期第三方支付能够更好地促进我国电子商务发展。     

网络第三方支付市场风险及防范策略研究

随着网络支付的快速发展,网络第三方支付企业面临着竞争激烈、盈利空间狭小以及行业衰退等市场风险。本文从同业竞争和银企竞争两个方面,对网络第三方支付企业市场风险的来源进行分析,并有针对性地提出开展风险评估、注重创新、创建品牌、拓宽合作领域、实行多元营销等防范策略。     

第三方支付机构参与国库资金经收支付服务的风险与防范

近年来,我国第三方支付蓬勃发展,广泛应用于人民生活缴费的方方面面.目前,第三方支付机构也依托商业银行或清算机构与国库联通,为各类预算收入资金经收入库提供了网络支付服务.第三方支付机构的加入,给国库经收业务带来了高效便捷的同时也带来了一定的风险.通过对第三方支付机构参与国库资金经收支付服务的发展现状、优势和面临的问题进行...     

防范商业银行与第三方支付机构合作风险的法律思考

随着电子商务的普及,我国第三方支付行业发展迅速,其规模已不容小视.各大商业银行也在不断加强与第三方支付机构的合作,携手开创第三方支付发展之路.在商业银行与第三方支付机构深入合作的同时,各类风险也随之而来,给商业银行带来了不利影响.商业银行与第三方支付机构合作的法律风险防控势在必行,应从监管机构、商业银行、第三方支付机构以及消费者等多方入手,保障健康有序的金融合作秩序.     

第三方支付对医院收入财务管理的影响及风险防范

第三方支付模式在医院的广泛应用一方面为患者就医带来了便利,另一方面也给医院收入管理带来了重大变化。文章分析了第三方支付给医院收入管理带来的影响和风险,并提出了风险防范和改进措施。     

多元共治:创新与监管的平衡——基于“监管沙盒”理论依据与国际实践的思考

金融与科技的融合发展在深刻改变着金融业态、重塑金融商业模式的同时,也带来了技术风险、数据风险、垄断风险等新型风险。面对新型风险挑战,传统监管面临监管法律滞后或监管真空等问题,由此凸显出对金融科技监管进行顶层设计的重要性和必要性。本文在全面分析了金融科技的快速发展对监管提出的各种挑战以及现实监管难题的基础上,提出通过"监管沙盒",实现监管者、金融科技企业、消费者等各方的多元共治,进而有效改善监管信息不对称的局面,增强监管机构的权威性,平衡金融创新与金融监管,使金融监管与金融创新之间不再是"猫捉老鼠"的游戏,而是从博弈走向合作共赢。本文建议由国务院金融稳定发展委员统筹协调,央行、银保监会、证监会联合出台"监管沙盒"的相关规则,制定一个银行业、保险业、证券业统一的"监管沙盒",以实现对金融科技创新的有效监管,在更有效防范风险的前提下,提升我国在国际金融科技市场中的竞争力。     

互联网金融对传统金融的挑战与风险防范

以互联网为代表的现代信息科技,特别是移动支付、社交网络、搜索引擎和云计算等,将对人类金融模式产生根本影响,同时也对传统的金融带来挑战。如何应对互联网金融的挑战,本文在分析互联网金融发展趋势的基础上,提出应对挑战的措施,并对互联网金融风险进行分析,提出防范建议。     

大运营商获支付牌照银行“既防范又合作”

龙年来临之前,三大电信运营商中国联通、中国移动、中国电信终于等来了第三方支付牌照。这已是央行第三批支付牌照的下发,有61家企业入围,迄今为止,支付牌照已发出101张。在互联网支付、银行卡收单企业多数已得牌后,各地的预付卡企业成为新的得牌主力。同时,发力移动支付、追求多业态交叉融合成为得牌企业们的新竞争手法。     

浅论我国物流保险的风险识别与防范

一、物流保险业务在我国的发展物流保险是指以第三方物流公司对于第三者应当承担的民事损害赔偿责任为保险标的,保险人承担被保险人在物流活动中给第三者造成的损害,并且第三者向被保险人提出损害赔偿请求为保险事故的保险。随着物流业的迅速发展,物流基础设施规模不断扩大,货物运输量持续增加,物流地位显著提高,物流业对保险的需求日益迫切,要求保险公司能够提供新的承揽全程、责任全面的各种保险产品,以适应现代物流业的发展。     

探索互联网时代的信用卡风险防范之路

随着国内金融市场的发展和国民消费意识的提高,信用卡市场快速增长,信用卡业务成为各家商业银行及第三方支付机构、互联网金融企业等重点关注的领域,市场竞争日趋激烈和复杂。近年来,由于互联网技术在金融业的深入应用,特别是智能终端和移动通讯技术的发展,加速了金融服务与互联网应用的融合,为信用卡的产品创新、服务创新提供了广阔的空间。互联网公司、支付企业的加入,也为信用卡市场发展增添了活力。互联网时代来临后,信用卡市场未来的发展和风险防控面临着新的机遇和挑战。     

“跑分”洗钱风险及防范对策研究

<正>随着第三方支付的普及,以及各部门不断加大对传统洗钱手法的打击力度,借助第三方支付工具"跑分"洗钱这一新型洗钱方式发展较为迅速。本文从"跑分"洗钱概念出发分析其运作流程,提出识别"跑分"洗钱的特点,并针对性的提出加强跨部门合作、引导第三方支付机构加强对"跑分"洗钱的监测分析等建议措施、阻断互联网传播等建议。     

物流银行业务的法律环境分析和法律风险防范

物流银行,也称“物流金融”或“供立链融资”,指银行根据特定产品供应链的真实贸易背景和供应链主导企业的信用水平,以企业贸易行为所产生的确定未来现金流为直接还教来源,同时引入第三方物流企业进行监管．借助其物流信息管理系统进行封闭贷款操作所进行的单笔或额度授信方式的综合融资业务,     

建立强托管机制 防范系统性金融风险——访工商银行资产托管部总经理李勇

随着我国资管行业逐渐进入规范发展新轨道,第三方托管的重要性和优越性日益增强。人们越来越清晰地认识到,资产托管机制在本质和功能上均与当前持续防范化解重大金融风险的要求十分契合。在资管新规框架下,从无托管走向有托管、从弱托管走向强托管,百万亿级的资管产品将逐步转为"强托管"模式。