浅析进口贸易中的信用证诈骗及防范

信用证（简称L／C)是银行介入国际贸易并为买卖双方的商业交易添加银行信用保证的一种结算方式。由于它以银行信用为基础,解决了买卖双方互不信任的问题,因此在国际贸易中被广泛应用,我国80％以上的国际贸易结算方式都是采用信用证结算。但是这项结算方式并非在十全十美,自身的特点决定了它有空子可钻,并且信用证结算金额一般都很大,所以信用证诈骗案件频频发生。现就信用证诈骗的起因、方式及防范措施浅析如下。     

备用信用证的法律特征

在国际贸易实践中,为了避免和减轻贸易风险,银行结合自身的业务操作特点和优势,在实践中创制了一种新型的独立于基础合同的信用担保业务--备用信用证.备用信用证已迅速在世界范围内得到应用和发展,而且在我国也有了较快的发展.本文通过对备用信用证法律特征的分析,以求将备用信用证与商业信用证、银行独立担保和流通票据相区别开来.     

信息的六大特征

(一)可扩充性。随着时间的变化,大部分信息将不断扩充。(二)可压缩性。人对信息进行加工、整理、概括、归纳就可以使之精练,从而浓缩。(三)可替代性。信息的利用可以替代资本、劳力和物资材料,减少它们的耗费。(四)可传输性。这是     

都市农业六大特征

都市农业是指处在城市化地区及其周边地区,充分利用大城市提供的科技成果及现代化设备进行生产,并紧密服务于城市的现代化农业。都市农业是一种与城市经济、文化、科学、技术密切相关的农业现象,是都市经济发展到较高水平时,农村与城市、农业与非农产业等进一步融合过程中的一种现代化农业。     

当前经济局势的六大特征

当前世界经济形势变化之快、之大,是按常规难以想象的。一些真正能反映新世纪新气象、新局势的特征,已经在本世纪收尾的几年陆续冒出地平线。总的说来,有这样几个新的特点值得引起我们足够重视。 一、全球经济竞争环境空前趋紧,竞争总格局发生重大变化。我国从80年代开始真正参与国际经济竞争,直至90年代初期,我们所面临的全球经济环境总体上看还是比较宽松的。在这十多年时间里,包括我国以及“四小     

农业部副部长张宝文谈现代农业六大特征

去年江泽民总书记到黑龙江垦区视察,提出农垦系统要“发扬北大荒精神,率先实现农业现代化。”现代化的农业是什么样的?它有什么特征?目前经专家归纳,现代农业有六大特征。第一个特征是生物技术不断取得重大突破。种养业的新品种、生物农药、生物肥料等层出不穷,生物技术的产业化成为推动农业产业升级的重要动力。生物技术通过五个方面影响农业：第一是基因工程;第二是细胞工程;第三是蛋白质工程;第四是发酵工程;第五是酶工程。这些新技术在农业发展中的运用日新月异、方兴未艾,许多科学家在展望21世纪时,都认为是生物技术的世纪。所以农垦企业的领导必须重视生物技术的发展,注重科技在农业企业发展中的支撑作用。     

发挥六大优势 实现六大转型

正近年来,南通市按照创建国家现代农业示范区的总体部署,强化工作举措,加大政策扶持,加快产业融合,统筹污染治理,走出了一条生态文明的现代畜牧业高质量发展道路。全市畜牧业综合生产能力稳步增强,肉蛋奶总产量超过100万吨,2017年畜牧业总产值163.5亿元,占农业总产值的比重为25.6%。发挥规模养殖优势,向标准化集约化转型。切实转变畜牧业生产方式,发挥市场调节、规范管理和环境整治等多重作用,加快淘汰散养户,压缩小规模养     

预防诈骗 搞活流通

自１９９２年以来,黑龙江垦区流通领域在搞活经济的基础上,逐步走向市场,寻求自身发展的生长点。企业在探索进程中遇到许多困难。目前,困扰企业经济发展的克星是经济诈骗问题。据不完全统计,近几年垦区流通领域因经济诈骗而损失的资金高达３６００余万元,通过法律手...     

阻击网络诈骗

2014年10月19日,沭阳农商行西圩支行成功堵截了一起网络诈骗案件,为受害人宋女士避免经济损失近3万元。当天上午9时50分,宋女士急匆匆地来到沭阳农商行西圩支行2号柜台前,要求汇款2.9万元给在苏州上大学的儿子,说是给儿子出国培训的培训费。在办理业务时宋女士表现得很焦急,说就剩下两个名额了,儿子那边等着打钱。柜员姜川在办理业务时觉得比较可疑,这个时候也不是开学的季节,汇款的金额又比较大,     

浅析信用证软条款

信用证是国际贸易中主要的结算方式,通常也被认为是最安全的结算方式之一。但在实践中,信用证制度本身的缺陷给一些不法分子提供了可乘之机,对相关当事人造成巨大的经济损失,破坏交易秩序。因此,信用证的有关当事人应对信用证欺诈进行有效的预防。本文着重论述信用证欺诈中的软条款问题。     

信用证的软条款

一、信用证软条款的含义信用证软条款是指信用证中规定一些限制性条款,或信用证的条款不清,责任不明,使信用证的不可撤销性大大降低,因而对受益人非常不利。这种“软条款”信用证可使开证申请人控制整笔交易,而受益人处于受制他人的被动地位。二、软条款的表现形式1、信用证暂不生效条款:信用证开出并不生效,要待开证行另行通知或以修改书通知方可生效。暂不生效条款的一种规定方法是“本信用证必须从外汇当局获批授权书后方能生效。待获得授权书立即通知你方。”或“本信用证在你方收到授权书后方能生效。”在这种情况下,只要开证申请人不提供授权书,则开证     

信用证风险及防范

随着国际贸易规模和金额的迅速扩大,以及国际贸易产品种类、贸易方式的多样化趋势,国际贸易活动越来越复杂,不确定因素越来越多,也造成了国际贸易中风险的剧增。所以,在国际贸易中,选择高效率,低风险的支付方式成为一种趋势。正因为如此,在当今贸易界中,信用证因其安全系数较高而成为外贸企业的“新宠”。信用证是银行根据申请人(进口商)的要求,向受益人(出口人)开立的一种有条件的书面付款保证,即开证行保证在收到受益人交付全部符合信用证规定的单据的条件下,向受益人或其指定人履行付款的责任。因此,信用证结算是依据银行信用进行的。一…     

我国六大山岳景区雨雪雾景观的变化特征

以我国华山、泰山、峨眉山、黄山、庐山、九仙山山岳景区为研究区域,分析了其1970—2018年的年平均气温、年降水量的变化特征,并探讨气候变化对其雨、雪、雾日数的影响,结果表明:(1)1970年以来,这些山岳景区的年平均气温均呈显著上升,年降水量在泰山、黄山、庐山、九仙山增加,在华山、峨眉山减少,可见前四者为增暖增湿型,后二者为增暖变干型。(2)气温增暖已造成山岳景区的年雪日数、年雨日数显著减少,但对年雾日数的影响则存在差异,其中九仙山、庐山呈不显著减少,峨眉山、黄山、华山呈不显著增加,泰山表现为显著增加。(3)年降水量与年雾日数呈正相关,其中庐山、九仙山的较显著;与年雪日数的关系在华山、峨眉山呈不显著正相关,在泰山、黄山、庐山、九仙山则呈不显著负相关;与年雨日数的关系在华山、泰山呈显著正相关,在九仙山、峨眉山、庐山、黄山呈不显著正相关。最后据此提出山岳景区气象景观旅游开发与管理启示。     

信用证添了新用途

手持农户信用证及本人身份证．私章．三、五分钟便可在 信用社取出核定限额的歉子来。信用证已成了惠及万家农户的致 膏帮手。可你知道吗？它除了能解决农户资金困难．如今又添了 新用途．这不由得让人感到:信用开始值钱了!     

信用证软条款风险防范

本文对国际结算中买方以信用证软条款对卖方实施欺诈的几种常见手段进行分析，建议出口商为了保护本身的权益，应加强对信用证条款，尤其是软条款的审核，在发现开证行开出的信用证中存在影响其顺利收汇的软条款时，应立即采取相应的防范措施，尽可能地降低收汇过程中可能存在的一切风险。     

谨防骗子的诈骗

最近不少读者来电、来信反映他们经常收到一些不正常的短信，有的甚至被人诈骗，编者现将收集的常见诈骗伎俩登出来，以引起广大读者的注意。 一、常见街头诈骗伎俩     

诈骗贷款犯罪行为浅析

修订后的《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）已由八届人大五次会议于1997年3月14日通过，同年10月1日起施行，诈骗贷款罪被作为一个罪名，第一次较为完整地以法律形式确定下来，这对于维护社会主义市场经济秩序，惩治金融诈骗行为具有划时代的意义。一、诈骗贷款犯罪概念及罪名的确定贷款诈骗犯罪是指违反国家金融管理法律法规，以非法占用为目的，采取捏造事实、隐瞒真相等不正当手段，掩盖其不具备或不完全具备偿还能力的真相，或冒用他人名义，骗取巨额贷款，到期无力偿还，致使金融资产遭受重大损失的行为。银行等金融机构是通…     

电信诈骗大揭秘

配合警方,银行都打出了谨防电话诈骗的横幅。也许,你接到过这样一个广东口音的电话——我是你老同学啊,你猜猜我是谁……也许,你接到过这样让你心惊肉跳的手机短信——老爸,我出车祸了,现在医院里,赶紧给我打5000块钱医药费过来。卡号是……     

谨防银行票据诈骗

近几年,利用银行票据进行诈骗的案件在金融案件中呈上升的趋势,其作案手段也更加多样、隐蔽和智能化,增大了防范和查处的难度。由于此类案件涉案金额大、范围广、环节复杂,一旦得逞将会给银行带来巨大损失和不良社会影响。因此,防范银行票据诈骗实在是商业银行当前一项不容忽视的重要工作。 票据诈骗的主要类型与表现形式 票据诈骗的类型及表现形式是多种多样的,概括起来主要有这样几种：一是伪造复制银行承兑汇票。此类案件大都利用高科技手段复制伪造与真实票面内容相同的票据,通过异地贴现或质押贷款来作案。这种"克隆"票据仿真…     

电信诈骗大揭秘

配合警方,银行都打出了谨防电话诈骗的横幅。也许,你接到过这样一个广东口音的电话——“我是你老同学啊,你猜猜我是谁……”也许,你接到过这样让你心惊肉跳的手机短信——“老爸,我出车祸了,现在医院里,赶紧给我打5000块钱医药费过来。卡号是……”