大银行服务于小微企业探讨

通过大银行和小银行在服务小微企业方面优势及劣势的比较,指出大银行只要深刻领会中央领导的指示精神,下气力在机构创新、机制创新、产品创新、服务创新等方面集思广益,就能够在支持小微企业发展上大有可为。     

大数据时代小微企业网络营销策略研究

随着信息时代的发展,大数据的合理利用对企业的网络营销具有十分重要的意义,小微企业能否利用大数据获取更多的发展机会是目前许多企业面临的重要问题。由于我国企业的信息化、数字化发展比较晚,因此我国小微企业在网络营销时还有许多问题,因此,我们必须寻找这些问题的解决办法。本文从大数据和小微企业网络营销的意义入手,分析我国在大数据时代小微企业网络营销过程中存在的问题,并研究这些问题的解决方案。     

大数据金融环境下阿里小贷的发展

大数据的到来,为金融领域的发展提供契机,形成了以大数据为基础的小型贷款方式,打破了传统的资源障碍,为小微企业融资需求开辟了新渠道。文章详细分析了阿里小贷的发展现状,特别是其业务模型、支撑基础,以及利用大数据和云计算的状况,接着讨论大数据金融环境下阿里小贷遇到的新问题,最后借鉴国务院颁布的《促进大数据发展行动纲要》,提出大数据金融环境下阿里小贷的发展建议。     

企业管理始于“小”

“关照小事，成就大事”。企业管理也应由“小”开始，发掘出小、把握好小、处理好小、组合好小，企业管理想成就之“大”便在脚下。     

数字普惠金融促进小微企业融资的理论机理及省级证据

数字普惠金融是普惠金融发展的新方向,为小微企业融资创造了新模式和新方法。然而,数字普惠金融如何推动小微企业融资的内在机理和实现机制的研究仍显不足。文章以斯蒂格利茨-维斯信贷配给模型(S-W模型)为基础框架,引入数字普惠金融两大核心优势——大数据和大样本供需方,通过分析两大核心优势对S-W模型中的假设条件、资金供求双方行为、均衡结果的影响,剖析数字普惠金融改善小微企业信贷配给的理论机理。同时通过研究各省小微信贷可获得性与数字普惠金融发展指数及其分项指数之间的关系,进一步验证数字普惠金融促进小微企业融资中大数据和大样本供需方实现机制特点,及不同类型省份异质性差异。研究结论显示,大数据和大样本对于改善小微企业融资都存在显著性正向影响,发达省份相比欠发达省份在大样本方面存在明显优势,但在大数据应用方面优势并不明显。未来进一步推动小微企业融资,发达省份主要是提升大数据应用技术并向欠发达省份溢出,欠发达省份主要是补齐大样本供需方短板,由此形成全面、协调、共享、可持续发展的局面。     

把义乌模式的“魂”勾过来

“小商品、大产业，小商铺、大配套”，刘卫高要扎扎实实地打造一个真正的大市场。     

利用大数据技术加强商业银行小微企业客户风险管理

当前我国想要大力发展小微企业,就必须从根本上解决小微企业融资难的问题。困扰小微企业发展的很大一部分原因取决于小微企业的资质不符合融资的必要条件以及商业银行自身现有的风险管控能力。本文就从小微企业的特点入手,以商业银行的视角分析如何利用大数据加强对小微企业风险管理,提出具体大数据应用方式,总结可行性意见。     

大数据分析在小微企业市场营销中的运用探析

伴随信息技术的发展,我国进入了大数据时代,大数据分析技术应运而生。大数据时代,小微企业作为我国企业的重要组成部分,面临着巨大挑战。本文首先对大数据分析的概述和衍化及沿革进行阐述;其次明确了大数据分析在小微企业市场营销中的运用重点及对小微企业市场营销的必要性;最后分析了大数据背景下小微企业市场营销面临的问题,并提出相应的营销策略,以期为提高小微企业核心竞争力提供一定的参考。     

城市酒店中央空调方案的比较分析——以辽宁省某市为例

近年来,冷水机组的效率不断提高,同时大温差、小流量的中央空调方案备受关注。文章以辽宁省某城市130000m~2酒店中央空调为研究对象,分析比较8℃大温差、5℃小温差两种方案,进一步得出大温差方案初投资、运行能耗更低,适合该建筑的中央空调系统的定位。     

大数据时代商业银行服务小微企业的风险管控

大数据时代下互联网飞速兴起,互联网技术也由此运用到了各个行业为各个行业带来了改变和发展。其中互联网金融对商业银行服务小微企业有了一定的影响,大数据时代下的电子银行服务、贷款审查服务等新举措,使得商业银行在服务小型、微型企业时得以实现低成本、高收益。过去的时代信息不发达,商业银行无法全面的获得企业信息,但是大数据时代下信息共享和流通为商业银行在了解小微企业信息带来了方便,但是商业银行服务小微企业的同时也会出现难以管控和风险无法预估的情况,因此对商业银行服务小微企业的风险管控是至关重要的。本文从基于大数据时代下互联网金融对商业银行的影响分析,探讨商业银行在大数据时代下的现状、面临的困境,并提出大数据时代下商业银行风险管控模式以及解决路径,为商业银行管控小微企业提供可参考的择优路径,将风险管控在合理范围之内。     

小企业要学会“借钱”

在我看来，小企业就是很少用他人钱财的企业，大企业就是大量用他人钱财的企业。有些小公司能够从小变大，是因为他找到了很好利用别人钱财的办法。今天，中国已经具备了培育大公司的条件，因此企业都应该积极寻求利用他人钱财的途径。     

刍议小贷业务信用风险的量化风控及大数据应用

小额贷款业务存在由平台特征和用户特征导致的信用风险,针对互联网环境下的小额贷款业务信用风险问题,依托多渠道科学化管理和防控,以及大数据技术或可防控小贷风险。文章对小贷业务的信用风险进行阐述;分析小贷业务量化风险运行现状;对大数据在小贷业务中的应用提出建议,以期为小贷业务量化风险防控提供借鉴。     

报业集团财务如何集中管理

谁都知道，同样是“大企业集团、大公司”的称谓，但差距太大了，如果说国外的大企业集团、大公司是航空母舰的话，那么我们顶多也就是小舢板。我们的差距究竟在那儿？麦肯锡一董事说：“跨国公司与中国企业相比最大的进步之一就是实现了集中管理，特别是财务的集中管理。”     

我国大券商盈利模式构建探讨

我国证券行业在发展过程中形成的数量多、规模小、行业集中度低、业务结构雷同、创新力不足、抵御风险能力差等问题一直是未能解决的弊病,大券商作为该市场的主体也面临相似困境,鉴于其肩负着创新和改革先锋的重任,在它们转变盈利模式的过程中应该要与中小券商区别开来。从大券商的角度出发分析,并以国外成功大券商为借鉴对象,对构建我国大券商盈利模式进行一番探讨。     

以大招商带动产业集群升级换代研究——以玉林市为例

玉林市产业集群存在着规模小、经济总量不大，创新能力弱、产业链短等问题。针对这一状况提出要以大招商带动玉林市产业集群升级换代，文章结合玉林市产业集群发展的优势，对如何以大招商带动玉林产业集群升级换代问题提出初步的对策思考。     

狂飙突进又一年评2006年中国电影市场

2006年，我国电影产量又一次创历史最高：大投资、大制作、大导演、大演员……把这么多“大”影片同时放在一个档期，搅热了国内的电影市场,2006年，中国电影市场除了大，还有几个小，小成本、小变化、小接收终端，而就是这几个小，推动了整个电影市场2006年的迅猛发展。相对于前几年，国家相继推出电影行业政策的态势，2006年的中国电影市场侧重于运作方面，承接2005年的良好发展势头，进一步巩固基础，不断的从质突破，到2006年底，我们看到了一个更加朝气蓬勃的中国电影产业。     

大湘西旅游圈联合营销的SWOT分析及对策

本文基于旅游业的综合性、关联带动性、外向性、跨地域性和大湘西旅游企业的散、弱、小等现实因素,认为大湘西旅游圈应抓住西部大开发的机遇,打破行政区划的挚肘,大力实施联合营销,以谋求更大发展.     

三钢合一 集十指而成重拳

大公司、大企业集团是一个国家经济发展的支柱，是技术进步、产业升级、结构调整的中坚和骨干。当今世界，国与国之间综合国力的竞争，很大程度上表现为跨国公司之间的竞争。而我国是钢铁大国，但是经营分散、规模偏小、经济效益低，在国际竞争中显得较为脆弱。实行大企业和大集团战略，可以形成规模优势与竞争优势，集十指之力而成重拳，与国际钢铁大公司展开竞争。     

大湘西旅游圈联合营销的SWOT分析及对策

基于旅游业的综合性、关联带动性、外向性、跨地域性和大湘西旅游企业的散、弱、小的现实等因素,大湘西旅游圈应抓住西部大开发的机遇,打破行政区划的的挚肘,大力实施联合营销,谋求更大发展。     

大企业为何想念“小时候”

规模大了，赚的钱却并没有同比增加。一些做“大”了的企业，竟然非常留恋以前“小”的时候——被调查的17家规模超过20亿元的仓业中，有10家企业给出的企业最佳规模答案，小于企业当前的规模。