“地下钱庄”的法律问题研究

"地下钱庄"是非法经济活动的一种表现形式。我国改革开放以来,"地下钱庄"的活动从未停止过,它已成为一道法律治理的难题。笔者认为:对"地下钱庄"的治理,必须按照"疏堵结合,打防并举"的方针,尽快完善打击"地下钱庄"有关法律法规;立法上应适当放松外汇强制性管制,以满足企业和个人正当的外汇需求;法律实施上则采取以"制度对接和专项打击"为主的强力手段来遏制"地下钱庄"活动。     

中国反洗钱：银行唱“主角”

洗钱犯罪是一种国际性的犯罪活动。它起始于上世纪20年代，到80年代，随着国际贩毒、走私、军火交易的猖獗，洗钱犯罪也日益猖獗。据国际货币基金组织的专家估计，每年国际上洗钱的数额至少在5000亿美元以上，相当于全世界国内生产总值的2％-5％。洗钱犯罪又是一项专业化的犯罪其参与大多为令融专家、职业会计师及律师等，他们精通金融业务，熟悉法律、贸易和企业运营知识，洗钱手段各种各样，没有固定模式。但从逻辑上看，一个典型而完整的洗钱过程，一般包括放置、分离、整台三个阶段。即犯罪分子首先将犯罪收益投入金融等清洗系统     

国家审计应对地下钱庄新特点的策略研究

早在2005年,国家审计就关注了地下钱庄这一题材。随着网络社会的发展和人民币国际化地位的日渐确立,地下钱庄也随之变化。因此有必要在科学审计理念指导下,针对地下钱庄新的发展趋势和特点,总结并适时调整国家审计应对地下钱庄的方法和手段,充分发挥国家审计在国家治理这个大系统中的免疫系统功能。     

我国地下钱庄成因的经济学分析

中国有地下钱庄,其他发展中国家有地下钱庄,发达国家如美国也有地下钱庄.这种定性的表述时常可以混淆不同问题间的差别,所以最好是给出定量的分析,在条件限制的情形下也至少要给出分类的分析.一个合法金融机构非常发达的市场环境和一个合法金融机构比较落后的市场环境,所对应的地下钱庄的业务特点多有差异.     

论民营银行在我国金融业的发展

所谓民间金融，泛指个体、家庭、企业之间，通过绕开官方正式的金融体系而直接进行金融交易活动的行为，包括民间借贷、民间互助会、地下钱庄、地下投资公司等。     

深圳楼市的全日通关效应

(一)24小时通关的即时效应 今年1月8日,深圳与香港的领导人宣布皇岗—落马洲口岸将全日通关;1月27日零时起,该口岸成功实施24小时通关,实现了深港两地期待、酝酿已久的一件大事。据悉,至2月8日全日通关的第12天,皇岗口岸高峰期日均出境人数达4.3万人,比去年同期激增48％,而罗湖口岸只微升4％,初步显示出深港两地物流、     

“资源诅咒”与陕北民间借贷的关系研究

丰裕资源是否必定推动着经济的快速增长,历来是各国经济学家争议的问题所在。资源丰富的陕北地区,随着煤炭价格的剧烈波动,其经济增长是否持续快速增长,是否存在资源诅咒现象,陕北近年民间借贷发展迅速,资源诅咒与陕北民间借贷之间关系如何,在此之前缺乏论证,本文试图以陕北榆林地区为例对以上问题进行论述,同时基于促进当地经济可持续发展的角度提出相关对策。     

深圳：未来五年拟建六个新口岸

本刊讯 “十二五”期间,深圳市口岸将有大动作。据深圳市口岸办主任蔡明远介绍,按照规划思路,深圳将建6个新口岸。陆路口岸方面,莲塘口岸规划已经启动,基本确定为货检和长途客运口岸,实行两地两检。还将建龙华铁路口岸,该口岸建成后,将与香港西铁的延伸线对接,     

国企职工持股改革的“深圳模式”

深圳市政府透露，该市6家市属一级国企完成整体改制，企业经营者和员工整体承接企业股权，涉及员工1．7万多人，其中4747人为户籍员工。其具体做法是：企业转换产权、员工转换国有企业身份；对转换身份，解除劳动合同关系的改制企业员工给予经济补偿，并用改制企业的国有净资产进行补偿。通过上述转换和补偿，使企业完全走向市场、员工走向劳动力市场。对员工经济补偿上，用好国家的有关政策，维护员工利益。     

地下管线信息化建设的基本构成

前言地下管线是基础设施的重要组成部分,管线担负着输送能量、传输物质和传递信息的重要任务,是城市生存和发展的物质基础,被称为城市的“生命线”,城市地下管线的管理也是城市基础设施管理工作的重要一环。本文结合齐齐哈尔市地下管线探测工程和管网信息化建设来掌握和摸清城市地下管线现状。掌握和摸清城市地下管线现状是城市规划、建设和管理的需要,是抗震防灾、保证城市人民正常生产、生活和城市可持续发展的需要,对推进城市“信息化”和“数字城市”建设有重要意义。     

日建筑大师献言深圳双年展：以“零”的心态举办双年展

今年12月，深圳市将举办首届城市／建筑双年展。9月4日下午，参展作者之一、日本建筑大师矶崎新来到当代艺术中心，对展馆进行实地考察。年过七旬的矶崎新先生精神矍铄，身穿一套黑色衣裤，脚穿黑色绒布面软底鞋，花白的头发微微卷曲，看上去就像一位普通的慈祥老人。     

让历史照亮未来——回看深圳“四化”模式下的行业发展之路

随着深圳市物业管理有限公司的成立,中国内地的物业管理行业也由此宣告诞生。在这之后,深圳的物业管理进入了一个火红发展的年代,逐步形成了企业化、专业化、社会化、一体化的物业管理服务模式,并被逐步推向全国,