共查询到20条相似文献,搜索用时 15 毫秒
1.
反洗钱工作与大额现金管理密不可分,采取措施加强和改进对大额现金收支的管理,从源头上遏制经济犯罪,使大额现金管理在反洗钱领域中发挥积极作用。 相似文献
2.
3.
加强大额现金存取管理,一直是人民银行的工作重点之一,这对打击和防范不法分子通过大额存取现金从事洗钱、偷税漏税、贩毒、行贿、诈骗等违法犯罪活动发挥了重要的作用,其主要职责由货币金银部门承担。从去年开始,基层银行大额现金存取管理职责,根据工作需要由货币金银部门划转到监管反洗钱的会计部门。经过一年多的实践证明,这一职责的划转,对提高大额现金存取管理效率,强化基层反洗钱工作起到了积极的促进作用,但也存在一些问题和不足需要进一步完善和解决。 相似文献
4.
现金缴存管理与反洗钱 总被引:1,自引:0,他引:1
现金是现阶段我国居民乐于接受,普遍使用的结算方式,现金缴存几乎不受限制,但站在反洗钱的角度,现金存入往往是洗钱的起点,结合我国国情,借鉴国际经验,大额现金的缴存受到严格的限制是我国反洗钱题中应有之义。 相似文献
5.
现金管理必须涵盖个人现金交易,这样才能把个人现金活动统一纳入法律规范,堵塞管理漏洞,有效减少现金使用和降低利用现金洗钱的风险。对反洗钱工作而言,大额现金交易一直是关注的重点。在西方发达国家,尽管现金交易量相对较小,但现金支付行为仍是反洗钱组织重点监控的对象。我国的现金使用无论是绝对量还是相对量 相似文献
6.
大额现金管理对于控制不合理现金投放,打击洗钱行为、维护金融秩序稳定起到了积极的作用。但在实际工作中现金管理特别是大额现金管理有时出现偏差,导致不合理现金支付的存在,致使反洗钱大额现金管理收效减弱,亟待加强。 相似文献
7.
<正>现金结算是所有结算工具中最简单、快捷和易于掌握使用的支付结算工具,也是犯罪分子进行洗钱的主要工具之一。近年来,为加强对现金的管理,从源头上遏制利用现金进行洗钱犯罪,人民银行严格执行大额现金支付管理规定和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,发挥了积极的作用。但现金管理法规陈旧、管理手段落后及与反洗钱存在冲突等问题在一定程度上制约了反洗钱工作的开展。一、传统的现金结算理念造成现金使用量偏高,给反洗钱的资金交易监测带来难度长期以来,现金结算方式由于其简单、快捷、不需要太多专业知识的特点,加上现行的现金管理法规对存款人存取现金未进行服务 相似文献
8.
<正>现金结算是所有结算工具中最简单、快捷和易于掌握使用的支付结算工具,也是犯罪分子进行洗钱的主要工具之一。近年来,为加强对现金的管理,从源头上遏制利用现金进行洗钱犯罪,人民银行严格执行大额现金支付管理规定和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,发挥了积极的作用。但现金管理法规陈旧、管理手段落后及与反洗钱存在冲突等问题在一定程度上制约了反洗钱工作的开展。一、传统的现金结算理念造成现金使用量偏高,给反洗钱的资金交易监测带来难度长期以来,现金结算方式由于其简单、快捷、不需要太多专业知识的特点,加上现行的现金管理法规对存款人存取现金未进行服务 相似文献
9.
10.
11.
人民银行九江市中心支行课题组 《金融与经济》2007,(10):75-76
人总行决定将大额现金存取管理职责从货币金银部门划转至反洗钱部门,表明人民银行整合反洗钱政策资源,构筑监督、监测体系,进一步强化反洗钱管理职责的决心和力度。但是,在职责划转后,由于部分规章制度和职责存在不协调、不配套的问题,可能会影响反洗钱职责的有效履行,本文对此进行了分析,并提出相关建议。 相似文献
12.
银行实施存款实名制和大额存取现金身份重新识别制度.起始是作为银行结算制度的组成部分进行管理,但自2007年《中华人民共和国反洗钱法》等一系列反洗钱法律法规颁布实施以后.银行对客户身份识别这一法律义务做出了进一步的严格要求。 相似文献
13.
14.
<正> 一、存在的问题 1、思想认识不清晰。目前,作为反洗钱体系关键一环的基层人民银行存在反洗钱工作主要是上级部门的事情,在基层没有多大作为的思想,对如何履行好反洗钱监管职能,搞好辖内反洗钱工作没有紧迫感。特别是对与洗钱犯罪分子作斗争时存在的人身安全问题,基层顾虑重重。同时,由于反洗钱措施与基层各金融机构为客户保守金融秘密的服务宗旨有不相符之处,因此,各金融机构的积极性不高。 2、工作网络不健全。目前,在基层人民银行内部反洗钱工作还没有明确的主管部门。现金和帐户管理的具体职能部门是会计国库股。而该部门集支付结算、经理国库、货币发行于一身,岗多人少,业务繁重,加上基层发行人员普遍素质不高,很难承担起搞好反洗钱工作这项职能。在商业银行是计划部门负责现金管理,而具体操作能够监测大额现金流向的营业网点却 相似文献
15.
随着我国市场经济体制改革的不断深化,现金管理在社会经济中的作用愈来愈重要,新形势下如何有重点地加强现金管理,对实行稳健的货币政策、稳定物价、抑制通货膨胀乃至反洗钱都具有重要的现实意义.笔者认为,加强现金管理的法制建设,提高现金使用成本,加强现金管理科技含量投入,强化现金管理,做到新形势下现金管理与反洗钱工作的有机结合,是当前大额现金支付管理的当务之急. 相似文献
16.
随着我国市场经济体制改革的不断深化,现金管理在社会经济中的作用愈来愈重要,新形势下如何有重点地加强现金管理,对实行稳健的货币政策、稳定物价、抑制通货膨胀乃至反洗钱都具有重要的现实意义.笔认为,加强现金管理的法制建设,提高现金使用成本,加强现金管理科技含量投入,强化现金管理,做到新形势下现金管理与反洗钱工作的有机结合,是当前大额现金支付管理的当务之急. 相似文献
17.
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》明确规定,现金单笔收付20万元以上都属于报告范围。要监测的资金交易起点比较低,对反洗钱工作的有效开展相对有利。但按照这样的标准,监测范围内的资金交易数量多、工作量大。目前基层人民银行尚未建立自动的可疑支付交易电子识别系统,现有的反洗钱工作岗位设置和工作机制已无法胜任。 相似文献
18.
银行业金融机构向反洗钱情报部门报送大额和可疑交易报告制度是反洗钱基础工作的一项核心内容。目前,金融机构报送的大额和可疑交易报告数量大而情报价值较低,已成为做好反洗钱工作必须克服的难题。因此,加强对大额和可疑交易报告的分析研究,提高金融机构可疑交易报告质量尤为追切和必要。本文在对辖内金融机构大额和可疑交易报告工作进行调研的基础上,分析了大额和可疑交易报告质量低的原因,并提出一些政策建议。 相似文献
19.
一是缺意识。基层金融机构处于反洗钱工作的第一线,但通过调查发现,基层金融机构员工普遍缺乏反洗钱意识,个别金融机构受利益驱动还存在违规违法经营行为。如有些金融机构员工为拉存款、保客户,违规将客户不明资金转入储蓄账户;对客户资料审核不严,违规为客户开立基本账户、专用账户和临时账户,为客户提取大额现金大开方便之门; 相似文献
20.
大额和可疑资金交易报告制度是国际公认的反洗钱核心制度,而大额和可疑资金交易的识别标准又是这项制度的关键所在,其设置是否合理直接影响到反洗钱监测分析工作能否有效开展。 相似文献