出口单据遗失后开证行付款责任的界定

在信用证付款方式中,开证行在与信用证条款相符的情况下凭规定单据的确定付款承诺,构成了信用证被广泛接受的重要基础。然而一旦出口单据丢失,开证行的付款责任便显得模糊,这种情况下开证行的责任如何,本文结合案例试做阐述。     

出口单据遗失后开证行付款责任的界定

在信用证付款方式中,开证行在与信用证条款相符的情况下凭规定单据的确定付款承诺,构成了信用证被广泛接受的重要基础.然而一旦出口单据丢失,开证行的付款责任便显得模糊,这种情况下开证行的责任如何,本文结合案例试做阐述.     

信用证风险及防范

随着国际贸易规模和金额的迅速扩大,以及国际贸易产品种类、贸易方式的多样化趋势,国际贸易活动越来越复杂,不确定因素越来越多,也造成了国际贸易中风险的剧增。所以,在国际贸易中,选择高效率,低风险的支付方式成为一种趋势。正因为如此,在当今贸易界中,信用证因其安全系数较高而成为外贸企业的“新宠”。信用证是银行根据申请人(进口商)的要求,向受益人(出口人)开立的一种有条件的书面付款保证,即开证行保证在收到受益人交付全部符合信用证规定的单据的条件下,向受益人或其指定人履行付款的责任。因此,信用证结算是依据银行信用进行的。一…     

信用证的软条款

一、信用证软条款的含义信用证软条款是指信用证中规定一些限制性条款,或信用证的条款不清,责任不明,使信用证的不可撤销性大大降低,因而对受益人非常不利。这种“软条款”信用证可使开证申请人控制整笔交易,而受益人处于受制他人的被动地位。二、软条款的表现形式1、信用证暂不生效条款:信用证开出并不生效,要待开证行另行通知或以修改书通知方可生效。暂不生效条款的一种规定方法是“本信用证必须从外汇当局获批授权书后方能生效。待获得授权书立即通知你方。”或“本信用证在你方收到授权书后方能生效。”在这种情况下,只要开证申请人不提供授权书,则开证     

信用证诈骗六大特征

信用证是一个世纪以来国际贸易中使用最为广泛的一种支付方式。由于它以银行信用为保证,以银行独立性的付款责任为基础,因此同以商业信用为基础的汇款和托收方式比起来,对买卖双方更具安全性和可靠性,解决了远隔重洋的进出口商之间互不信任的问题。但由于信用证独立于基础贸易合同、开证行承担第一性付款责任以及银行“管单不管货”的三大特点,在促进国际贸易发展的同时,也为国际诈骗分子提供了可乘之机。20世纪八十年代中期以来,随着我国改革开放步伐的加快,对外贸易不断发展,国际经贸活动日趋频繁,国际诈骗分子乘机将魔爪伸向我国。他们通…     

进口商申请法院签发止付令须谨慎

独立抽象原则是信用证制度赖以存在的基石,但如果卖方(受益人)确有欺诈行为,进口商可以依据信用证欺诈例外原则要求法院签发止付令,禁止银行对信用证付款.根据我国最高人民法院1989年6月12日法(经)发(l989)l2号<全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要>(以下简称<纪要>)的有关规定,欺诈发生时,进口商可以申请法院止付信用证下款项的依据.然而止付令一旦滥用,则会对进口商的利益造成巨大的损害.     

国际结算业务中的融资风险防范

国际结算业务中融资风险的存在制约和影响着外汇业务的健康发展，同时也危及到国家的经济金融安全。笔者认为，切实加强对国际结算融资的风险控制，运用法律武器打击骗汇活动，防范和化解经营风险，是目前商业银行必须解决的问题。国际结算融资风险主要表现及成因国际结算融资是开证申请人在资金周转不灵，又无法通过其他渠道取得资金的情况下，开立进口信用证，利用开证行资信，达到融资的最终目的。国际结算融资风险主要表现为，境内外勾结以假进口套开远期信用证，以空证打包放款，或伪造单据进行融资，骗取国家外汇。国际结算融资骗汇的…     

浅析信用证软条款与我国出口企业应对策略

从信用证软条款这一角度,分析信用证欺诈,表现为开证申请人为了争取交易的主动权或者出于欺诈目的,在信用证中设置附加条件的条款。从信用证软条款的含义、特点入手,对信用证软条款进行简要研究与分析,重点研究软条款设置方式与识别上,使我国出口企业充分认识到信用证软条款的危害性,并提出出口商加强保护自身合法权益,采取相应的防范措施的建议。     

进口商申请法院签发止付令须谨慎

独立抽象原则是信用证制度赖以存在的基石,但如果卖方(受益人)确有欺诈行为,进口商可以依据信用证欺诈例外原则要求法院签发止付令,禁止银行对信用证付款。根据我国最高人民法院1989年6月12日法(经)发(l989)l2号《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》(以下简称《纪要》)的有关规定,欺诈发生时,进口商可以申请法院止付信用证下款项的依据。然而止付令一旦滥用,则会对进口商的利益造成巨大的损害。一、止付令签发的条件(1)法院签发止付令,仅适用于有充分证据证明的信用证欺诈。所谓民法上的欺诈,是指一方当事人故意制造假象或者…     

进口商申请法院签发止付令须谨慎

独立抽象原则是信用证制度赖以存在的基石，但如果卖方(受益人)确有欺诈行为，进口商可以依据信用证欺诈例外原则要求法院签发止付令，禁止银行对信用证付款。根据我国最高人民法院1989年6月12日法(经)发(1989)12号《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》(以下简称《纪要》)的有关规定，欺诈发生时，进口商可以申请法院止付信用证下款项的依据。然而止付令一旦滥     

如何加强银行承兑汇票的管理

如何加强银行承兑汇票的管理苏锴银行承兑汇票，是由商业信用产生的汇票，是由收款人或承兑申请人签发，并由承兑申请人向开户银行申请，经银行审查同意承兑，并保证到期无条件付款的票据。它是一种信用票据，也可认为是银行对外信用担保的一种形式。开办银行承兑汇票业务...     

不符点单据承兑案例分析——对进口信用证拒付的思考

拒付是在处理信用证单证实物中经常遇到的问题,许多银行由于没有按照国际惯例进行业务操作,从而把自己置于拒付无效而被迫承担承付责任的尴尬境地。如何理解合理拒付,怎样才能做到有效拒付,笔者结合具体案例作以分析。一、案例背景2010年11月4日农发行某经办行开立一笔金额为USD656970.80,提单日后90天付款的远期议付信用证。进口商品为印度棉。12月15日收到议付行提交的全套     

大宗粮油进口开证应注意的几个问题

加入WTO后，中国粮食市场将进一步走向市场化和国际化，进口业务将会成为粮食经营企业和粮食加工企业的一项日常业务。由于粮油产品进口具有数量大、货值高、时间性强等特点，目前大部分业务的付款以信用证方式为主。所以，在进口业务各环节中，信用证的作用非常重要，如果能够按照合同要求及时开证，就能抓住商机及时占领市场；信用证条款运用得当就能保障自身利益和信誉。下面我就实际工作中的经验和体会，谈谈进口信用证业务中应注意的几个问题。     

登记银行存款日记账要则

今天谈起这个题目,可能要惹人笑:这有什么,谁不会记个银行账呢?其实并不尽然.笔者曾见到一些企业所记的三栏式银行存款日记账:把银行存款收付款凭证上的每一个科目金额,原原本本地记在金额栏内.当问起与银行如何对账时,出纳员言道必须根据企业银行账上的几个相关数字之和与银行对账单上的数字核对.另一种记法是,会计把几笔收方或付方原始单据放在一起,汇总作一张收款或付款凭证,出纳员记账时,也是如前面所说的,将各科目金额皆记入三栏式账上.出纳员与银行对账时,需翻阅收款或付款凭证所附的原始单据、进账单核对.我想,如此做法就累多了.日后有查账、对账事宜,目标不易捕捉.     

论国际贸易中跟单信用证风险及对策

跟单信用证是国际贸易中最主要的一种结算支付方式。其最大的特点之一在于它是一种纯粹的单据业务。跟单信用证交易中的严格相符原则已成为制约信用证当事人间的基本法律原则。分析了跟单信用证单证不符点及对策和跟单信用证项下的欺诈及防范,在国际贸易中具有重要的理论意义和应用价值。     

信用证软条款风险防范

本文对国际结算中买方以信用证软条款对卖方实施欺诈的几种常见手段进行分析，建议出口商为了保护本身的权益，应加强对信用证条款，尤其是软条款的审核，在发现开证行开出的信用证中存在影响其顺利收汇的软条款时，应立即采取相应的防范措施，尽可能地降低收汇过程中可能存在的一切风险。     

论信用证欺诈及其对策

世界经济一体化的到来使得各国间的对外贸易迅速发展。信用证因其融资便利、交易安全、运作规范等特点,成为当今国际贸易中最为普遍的一种结算方式。但是,由于信用证付款机制自身存在一些不完善与盲区,导致某些不法商人利用其缺陷,在国际贸易中进行信用证欺诈。因此,反信用证欺诈问题的研究,在当下具有重要现实意义。     

全新服务造就“黄金客户”

<正>2014年2月24日上午临近下班,南通裕丰粮油发展有限公司总经理朱霞红拿着一套信用证申请资料,匆匆走进农发行江苏省南通市分行营业部。本笔业务金额420多万美元,是企业近年来最大的一单,最迟28日中午12点前开证。开证受理、调查、核保、申报,营业部信贷主管和客户经理连午饭都顾不上吃,当晚将资料送到市分行。市分行信贷前、中、后台及国际业务部门相关人员连夜审查通过。25日,     

财经辞典

银行承兑汇票 商业票据的一种,主要用于国际贸易短期融资。由银行在汇票上加盖“承兑”字样,作为承兑人承担付款责任远期汇票。一家购买外国商品的进口商,可以请求银行承兑外国出口商要求进口商付款的汇票。这张承兑汇票可以由出口商持有,也可以卖给承兑银行取得现款,或     

备用信用证的法律特征

在国际贸易实践中,为了避免和减轻贸易风险,银行结合自身的业务操作特点和优势,在实践中创制了一种新型的独立于基础合同的信用担保业务--备用信用证.备用信用证已迅速在世界范围内得到应用和发展,而且在我国也有了较快的发展.本文通过对备用信用证法律特征的分析,以求将备用信用证与商业信用证、银行独立担保和流通票据相区别开来.