邮储银行合规管理的思考

如何加强合规管理,防范合规风险,是邮储银行成立后面对的一个新课题。本文就银行合规的概念、银行合规的必要性和意义、邮储银行合规管理的现状、影响邮储银行合规管理的主要因素等方面进行了深入分析,并从合规管理要从建章立制做起、要从合规风险的识别和评估做起、要从合规培训做起、要做好合规法律、政策的关注和跟踪、要采取有效的合规防控措施、要建立有效的合规问责机制等方面,就做好邮储银行合规管理工作提出可行性措施和建议。     

中国银行业合规文化建设之探讨

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.而合规文化是合规管理进行的过程,其应当遵守高层性、独立性、有效性等原则以降低合规风险.本文从合规及合规文化定义、合规文化发展的动因、当前我国银行业合规文化发展的现状等方面阐述在银行内部合规文化建设的必要性以及如何构建比较和谐的合规文化,最终目的是在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规理念.     

对新形势下加强我国商业银行合规管理的思考

世界经济前景扑朔迷离,国内银行业竞争态势不断加剧。为应对日益复杂的经济金融局面,必须加强我国商业银行合规管理。当前我国商业银行合规管理尚未建立成熟有效的合规文化、合规管理部门独立性不足、缺乏系统化的合规绩效考核体系和合规管理流程有待进一步规范优化,亟待在全行范围内推进合规文化建设、进一步完善合规组织架构、进一步强化合规绩效考核,建立规范的合规管理流程。     

围绕“四个结合”把合规建设落到实处——对合规建设与业务经营关系的几点认识

亳州农行按照亳州银监分局和省分行关于开展合规建设推进年活动的有关要求和部署,以加强和改善合规风险管理为主题,以培育合规文化为核心,树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念,建立与自身经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理组织体系和以合规为核心指标的绩效考核机制,打造倡导合规的职业道德规范和企业价值准．则,完善规章制度和操作流程,明确岗位职责,落实问责制度。号召全行紧紧围绕“四个结合”,把合规建设推进年活动的各项举措莲到实处。     

内控合规管理数字化转型路径之思考——以城商行为例

城商行亟需借助行业数字化转型契机,推进内控合规管理体系的数字化转型工作。文章介绍了内控合规管理面临的形势和存在的主要问题,从构建内控合规管理体系框架分析了内控合规数字化转型思路在于结果管控与过程管控、数据采集与数据处理,提出城商行应当构建以内控合规标准、内控合规运行、内控合规数据、内控合规评估为核心的数字化内控合规管理体系,并设计了具体路径。     

论金融机构反洗钱合规管理

反洗钱是金融机构合规管理的一项重要内容。本文在论述合规、合规风险与金融机构合规管理的基础上,分析了反洗钱与金融机构合规管理的关系,研究了金融机构反洗钱合规管理的特点,剖析了金融机构反洗钱合规管理的主要内容。     

中国工商银行合规管理现状研究

合规风险,是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。为有效防范合规风险,商业银行必须开展合规管理工作,通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,确保依法合规经营。根据中国银监会的《商业银行合规风险管理指引》和巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合     

杨再平：把握合规建设的三大要素

对于合规的重要性,我想大家都有自己的认识.那么怎样才能做好合规?在此我谈谈我个人对这一问题的认识.我认为要做好合规,必须把握三大要素,即合规文化、合规体系以及合规流程或合规执行.     

试论国有商业银行加强合规管理

从国有商业银行合规管理实践出发,研究加强合规管理的方法,具有一定的现实意义。国有商业银行加强合规管理是与外部环境和自身变革相适应的发展趋势。巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行合规职能》以及最近银监会颁布的《商业银行合规风险指引》为国有商业银行加强合规管理提供了制度根据。加强合规管理的核心是制度管理,建立健全合规管理体系是加强合规管理的根本保证。合规管理的最终有效实施还需要银行高管层的推动、全体员工的积极参与。     

巴塞尔委员会“合规”文件解读与我国商业银行合规管理

相对于有良好的合规机制和不断完善的合规文化的国际先进性银行而言,我国银行业在有效管理合规风险方面仍显得较为薄弱。本文根据2005年4月巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门,》简要阐述合规的基本含义、合规的职责范围及有效实施合规管理的前提,并分析了我国商业银行合规管理的现状和存在问题,建设性地提出我国商业银行合规管理的目标和发展方向。     

昆明中信银行开展合规文化建设系列活动

<正>今年初以来,中信银行昆明分行在全行范围组织开展了"强合规、防案件、促发展"合规文化建设活动。通过系列活动和推进合规风险管控的重点事宜,培育全行宣讲合规、倡导合规、践行合规的理念,树立员工合规意识,防范案件风险,提升昆明分行整体内控管理水平。合规文化建设系列活动把走访经营单位、与一线员工开展合规座     

加强合规建设创造更好效益

合规是指银行的业务经营活动与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则,以及行为准则和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以创造价值。巢湖农行紧扣“合规保障安全”、“合规创造价值”理念,加强合规经营、合规管理,推进各项业务健康可持续发展。     

数字经济时代商业银行数字合规建设研究

在数字化浪潮席卷全球的时代,商业银行可以通过激活数据要素潜能,精准智能地开展数字合规建设,以推动合规治理,实现全面、主动的合规风险管理服务,促进自身合规建设的可持续发展。文章基于商业银行合规建设要求和数字经济时代背景,分析了商业银行面临的内外部现状,提出加强数字合规建设的重要意义,研究开展数字合规建设的架构和路径、建设数字合规平台的方法,以期实现实施数字合规的机制保障。     

基层农行合规风险管理的现状、问题及对策

一、现状 2006年10月,中国银行业监督管理委员会发布《商业银行合规风险管理指引》,明确了我国商业银行合规风险管理的目标,督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。从基层农行执行情况看,均能按照监管部门及上级行的要求,从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手,采取诸多措施推进合规建设,取得初步成效。     

营造合规氛围 加快有效发展

一、加大思想教育力度,营造“合规光荣、违规可耻”的舆论氛围 （一）用合规理念引导人。理念是行动的先导．文化是无形的约束。要大力推行“合规人人有责”、“合规创造价值”等合规理念．增强依法合规经营意识,共同倡导“以合规操作为荣、以有章不循为耻”的荣辱观,促使各级干部强化一级法人观念,依法决策、合规经营,规规矩矩办银行,扎扎实实抓经营;     

外资商业银行合规风险管理的经验与借鉴

本文介绍了外资商业银行在合规风险管理方面的各项举措,总结了其管理经验,并从合规风险管理职能、合规风险管理框架、与业务流程的关系、合规文化等方面提出了完善中资银行合规风险管理的建议。     

我国城市商业银行合规管理研究

合规管理是银行风险管理活动的核心,探索搭建面向未来的科学合规管理模式,一方面是满足外部监管对银行业金融机构的现实要求,另一方面也是银行践行高质量和可持续发展的内在基础。相对国有商业银行与股份制商业银行,城市商业银行合规管理工作起步较晚,但在近年快速发展的过程中逐步取得了积极成效,合规文化建设、合规管理体系、合规管理工作机制等方面已现雏形,员工合规意识也有了一定程度的提升。但从实际情况来看,城商行合规管理工作依旧处于起步阶段,主要存在对合规管理的认识仍需提高、合规管理体系依然需要进一步完善、合规管理的流程与技术还存在欠缺等问题。基于此,本文结合研究实际,阐述了商业银行合规管理的相关概念与研究情况,结合近年监管处罚案例情况及趋势,明确了现阶段城商行合规管理现状及面临的主要问题,并提出了新时期城商行提升合规管理有效性的建议。     

合规文化建设重在执行

合规文化是企业文化的重要组成内容．在金融行业积极倡导和开展合规文化建设．对金融行业依法合规经营,防范金融风险具有非常重要的现实意义。根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定．银行合规是指银行在经营的整个过程中遵守法律、法规、监管规则或标准。因此,合规文化建设的核心内容应是合规管理．合规经营、合规操作。     

淮南八公山支行举办“学守则、讲合规、促发展”演讲比赛

为了加强合规文化建设,在员工中树立合规经营、合规管理、合规发展的意识,营造合规经营、快速发展的氛围。10月31日晚．淮南分行八公山支行举办了以“学守则、讲合规、促发展”为主题的演讲比赛,参赛选手结合学习《员工行为守则》的心得感受,对如何做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”．进行了精彩的演讲,在场观看比赛的员工受到了一次生动的合规文化教育。     

商业银行合规风险管理内涵解析与改进路径

风险管理历来是商业银行管理的难点,也是金融机构公司治理的要旨之一。其中,合规风险堪称商业银行的核心风险,也是信用风险、市场风险、操作风险等主要风险的主要诱因,在银行全面风险管理中居于基础地位。本文从界定合规风险与合规管理的基本概念入手,通过明确合规风险的源起,明晰合规风险的后果,深入地解析了合规管理的目标;辨析了合规风险与其他风险的区别与联系,界定了合规管理与内部控制的关系。在此基础上,本文归纳出了合规文化对合规管理的重要性、必要性以及合规管理的长期性三大特征。最后,本文从"全行引领、全员参与、全程管控、全面问责、全力整改"五个方面,提出了加强合规风险管理的路径和建议。