证券公司财务风险生成机制与防范研究

2001年是我国证券市场的“监管年”。监管部门在这一年中出台的各项监管政策，其数量之多、范围之广为历年之最。市场在逐步规范的同时，减缓了市场的扩容速度，客观上对证券公司产生了较大的短期经营压力，导致证券公司的经纪收入和承销收入下降，财务风险凸现出来。如何及时防范证券公司的财务风险，已是目前一项急需研究的课题。     

探索市场信用分类 构建科学监管体系

在推进“四化建设”、建立长效监管机制中,实行市场信用分类监管是建立和维护良好市场秩序的关键,是整顿规范市场秩序的一项治本之策。广东省佛山市工商局作为市场信用分类监管试点单位，举全系统之力，把探索实施商品交易市场信用分类监管与深入落实科学发展观紧密结合起来，大力推进社会信用体系建设，取得了 显著成绩。     

商业银行全面风险管理的应用

一、中国银行业实施全面风险管理的背景分析 巴塞尔银行监管委员会于2003年公布的《巴塞尔新资本协议》（第3稿）（下称新资本协议），其主要内容是银行风险监管的三大支柱。其中，第一支柱是资本充足率，第二支柱是监管当局的监督检查，第三支柱是市场纪律。     

信息化与市场日常监管制度创新（三）

三、市场日常监管信息化的重点——市场巡查信息化 （一）深化市场巡查在市场日常监管中的作用 市场日常监管是工商行政管理部门履行市场监管职能的主要内容。随着市场经济的发展，不断创新市场日常监管方式是目前工商行政管理工作的必然要求。     

信息化与市场日常监管制度创新（二）

一、市场日常监管信息化建设的内容 市场日常监管的信息化是整个工商行政管理工作信息化的一个不可缺少的组成部分,所以,不存在独立的市场日常监管的信息化建设.这不仅是市场日常监管与整个市场监管工作一体化的要求，也是工商行政管理工作信息化建设一体化的要求。不过，从市场日常监管工作创新的角度来讲，还是可以对信息化建设提出相应的要求和建议的。基于这一点，我们认为，从市场日常监管工作角度来看，信息化建设应当注重抓好“一、二、三、四”工程。     

政府审计视角下资本市场监管研究

我国资本市场发展20余年,其作为反映经济情况的晴雨表发挥着重要的作用。但在其发展中不可避免地出现了一些问题,为此,国家审计机关应配合证监会推动监管转型多层次资本市场建设,发挥政府审计监管作用。文章论述了政府审计监管在资本市场的作用,政府审计监管与资本市场良性发展的关系以及政府审计发挥"免疫系统"的功能,构建资本市场审计监管长效机制等相关内容。     

我国商业银行法律监管研究

我国商业银行在其创建之初就与宏观法律有着相辅相成的关系，其在国家法律的基础上建立起来，并在发展过程中促使相关法律法规不断得到完善。加强对商业银行的法律监管，可以保证商业银行合法合规经营，规避各种法律风险，提高市场竞争力。随着市场环境的不断变化，我国商业银行所面临的法律风险也不断变化。总结商业银行法律监管的特点以及当前我国商业银行所面临的主要风险，并进一步分析当前我国商业银行法律监管在监管模式、内部监管、非现场监管、社会监管以及同业互律等方面存在的诸多问题，最后根据相关问题提出加强我国商业银行法律监管的对策。     

中介解困——扮好角色谋求发展

“十一五”期间，保监会有意将保险中介机构作为监管的首块“试验田”，中介市场迎来了一场“重组和兼并”风暴。专家指出，在新的监管环境下，中介行业将走向专业化轨道；而目前，我国中介丘陷入发展之泥潭，市场出现一片混乱和萧条。为此，本刊针对“中介行业如何突破发展之泥潭”这个话题，策划这期中介专题，特请台湾华隆保险经纪公司董事长许星鸿撰稿，结合本刊综述，希望能够给业界带来可以借鉴之经验。[编者按]     

证券监管规范化:理论、证据与实践

近年来,不少国家证券市场的违规行为愈演愈烈,证券监管的必要性及其效率受到质疑。证券市场是特殊的资本市场,其特征内生了该市场的发展离不开监管,加强监管应是题中之义。然而管制俘获理论揭示,如果不规范监管者的行为,监管对证券业来说未必是一件好事。从英、美国家的证券监管历程来看,当前,证券监管的规范化工作比加强监管对我国证券市场的健康发展也许更为重要。     

工商所执法办案的新趋势、新特点对安徽滁州市基层工商所办案情况剖析

工商所积极参与办案作为监管模式改革的重要内容，自推行以来，经过三年多的实践，取得了显著成效，工商所已成为执法办案的主力军。现将滁州市工商局三年来基层工商所办案情况，特别是2001年办案情况进行系统剖析，以探求此项改革深化完善之策。一、工商所执法办案的演变趋势滁州市辖四县两市(县级市)两区，现有工商所73个，工商所公务员共678人，占全系统公务员的70%，平均每个所约9人。1998年工商行政管理体制改革以前，工商所监管模式可以归纳为“四个为主”，即监管场所以集贸市场为主，监管对象以个体工商户为主，监管方式以收费为主…     

增强监管意识强化执法力度变监管弱势为强势

工商行政管理机关是国家主管市场监督管理和行政执法的职能部门，是肩负整顿和规范市场经济秩序主要职能部门，责任重大。为更好地履行这一职责，基层工商局、所必须增强监管意识，强化执法力度，努力变监管弱势为强势，真正起到为经济发展保驾护航的作用。一、转变职能观念，强化执法意识在认真贯彻国务院“三定方案”中，我局确立了所有业务科室的执法办案地位，要求市场、个体、企业等科室要从主要以办市场为职责的意识上转变到监管为主要职责上来，彻底改变只有经检大队一家办案的局面。与之相适应，改变工商所的内部机制，成立“三室一…     

如何完善房地产开发市场的运行机制

要确保房地产开发市场良性运行，使之成为拉动国民经济发展，推进小康建设的重要支柱产业，必须建立完善其运行机制，在加强调控、监管、创新和服务等方面做章、下功夫。笔根据新化县和各地房地产开发市场的情况，对建立完善其机制的问题，提出一些看法。     

周小川：金融资源配置须助经济转型

国家电力监管委员会主席柴松岳说，建设电力市场是电力改革的主要内容，区域电力市场建设是当前市场建设的重点。     

刍议工商系统组织结构的优化

基层工商所全面推行综合监管已六年了，其明显成效是提高了监管效能，为探索新形势下的监管方式，实施市场长效管理迈出了可喜的一步。然而，不可否认，综合监管实施后基层工商所所承担的工作任务也日益繁重，相当一部分工商所出现了忙于应付、疲于奔命的局面，影响了工作目标完成的真实性和有效性。对此，笔认为，这其中固然有基层人员数量、素质的因素，但很大程度上与工商系统内部现有的机构设置与实际的运作方式不相匹配有关。     

工商所辖区监管责任制的构建与推广

近年来，随着市场经济的飞速发展，原有的以市场巡查和行政执法为手段、以队伍建设和信息化建设为保障、综合性检查与专业性监管相结合的市场巡查制监管模式．已经出现了不少与经济发展不适应的地方，工商行政管理部门必须不断更新监管理念，总结监管经验，创新监管方式，实现科学监管。为此，从2005年6月开始．我局在荔湾分局开展了工商所辖区监管责任制的试点改革工作。     

互联网广告监管的新理念与新制度

<正>在南京大学法学院教授宋亚辉看来，准确理解和解释适用这部规章，尤其需要关注三个方面的重大变化。2016年颁布的《互联网广告管理暂行办法》实施至今已近7年时间，这期间互联网技术和广告市场均发生了显著变化。当时设计的一些试验性监管方案也积累了一定的经验，曾经面临的未解之题部分也有了新的解决思路，互联网广告监管立法再次走到了更新换代的历史当口。     

发挥工商职能推动企业履行社会责任

政府作为社会的管理者，推动社会发展与企业进步是其基本职责。因此，积极规范企业行为，使之更加符合社会发展的要求，促其承担相应的社会责任，既合理。也合法。工商行政管理机关是政府的一个部门，其基本职能是依法对市场经营主体及市场行为进行监管。工商部门立足本职，可以从以下几个方面入手，发挥其推进企业社会责任的职能作用。     

勤于笔耕 孜孜以求——评《网络商品交易监管》

正9月27日,《网络商品交易监管》一书在文轩网一度脱销。有网友留言:"市场无处不在,交易随时发生。网络市场超越空间,超越时间。创造一个秩序、公平、文明的网络市场,任务艰巨。我细读了此书,增强了信心。监管的宗旨是促进发展、公平交易、健康持续。这本书是网络商品交易监管的匠心独运之作,让我豁然开朗,成为我工作的良师益友。"这是怎样一本书,引起读者这样大的兴趣?《网络商品交易监管》是一本网络商品交易监管理论与实践读物,作者是四川省工商局副局长、四川     

中国股票市场的监管分析

股票市场是我国社会主义市场体系的一个有机组成部分，股票市场的健康发展对于一个国家的金融市场具有重要的意义。本文首先对中国股票市场的监管理论做简介，着重讲述中国股票市场监管的意义和原则，之后介绍中国股票市场监管体制体系的内容，而后通过阐述我国股票市场监管体制的发展历史和现状，针对如何完善我国股票市场的监管提出对策建议。     

立体监管构建健康楼市——房屋管理系统：广州楼市监管利器

不以规矩，无以成方圆。 在经过历时一年的调整之后，作为中国楼市改革桥头堡与策源地的广州楼市，再次在2006年春季走上持续、健康、快速的发展轨道。 从建立科学合理的用地制度到规范整顿土地市场秩序；从建立健全房屋信息管理系统到制定房屋出租管理办法；从规范中介市场交易到构建物业管理新秩序……在广州市国土资源和房屋管理局推出一系列强有力的监管新举施后，中国楼市首个立体监管网络在广州形成，并以其全新的管理思维和模式成为中国楼市又一焦点和风标。 为全面解读这一全新的监管体系，促进整个行业的健康发展，本刊于3月中旬独家采访了广州市国土资源和房屋管理局相关职能部门及负责，就广州市国土资源和房屋管理局各项全新监管举措予以报道。