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银行业金融机构联网核查公民身份信息系统运行本刊讯2007年7月26日,中国人民银行、公安部在北京联合召开银行业金融机构联网核查公民身份信息系统建     

联网核查系统成功运行

2007年7月26日，中国人民银行、公安部在北京联合宣布，银行业金融机构联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）建成运行。中国人民银行副行长苏宁和公安部有关部门负责人在新闻发布会上回答了记者提问。     

联网核查公民身份信息系统运行中存在的问题

为进一步落实银行账户实名制,中国人民银行和公安部共同为银行业金融机构建设的联网核查公民身份信息系统,于2007年6月29日起在全国正式推广运行.联网核查公民身份信息系统的推广运行,对银行机构更好地落实银行账户实名制,准确识别客户身份,促进社会征信体系和反洗钱等工作的有效开展,维护正常的经济金融秩序具有十分重要的意义.据调查,系统自上线运行以来,运行平稳,业务处理正常.但实际运行中仍存在一些亟待解决的问题.     

当前联网核查公民身份信息工作存在的问题及建议

为有效落实银行账户实名制,维护正常的经济金融秩序,中国人民银行与公安部共同建设开发了联网核查公民身份信息系统(以下简称"联网核查系统").联网核查系统自2007年推广运行以来,为银行业金融机构(以下简称"银行机构")准确辨别个人身份证件的真伪、落实银行账户实名制提供了一种有效、权威的手段.但当前联网核查工作中尚存在一些问题,制约了该系统功能的正常发挥,亟需关注.     

关注利用个人银行结算账户进行洗钱

一 个人银行结算账户管理中存在的洗钱隐患 （一）客户身份识别技术上存在难点。《办法》规定，开立个人银行结算账户可以出具的证明文件有多种，既可以是居民身份证或临时身份证，也可以是军人身份证件或者武警身份证件，还可以是港澳台驰区的通行证、户口簿、驾驶执照、护照等，有效证件可谓多种多样。这给商业银行识别客户身份带来了一定的难度。2007年5月各银行业金融机构开通了联网核查公民身份信息系统，联网核查成为各银行业金融机构验证居民身份证信息真实性的主要方式，     

建议在联网核查公民身份信息系统中增加部分特殊公民身份信息

编辑同志： 2007年6月．联网核查公民身份信息系统在全国正式上线运行。联网核查公民身份信息系统是通过网络接入公安部居民身份证信息中心进行在线查询,目前能查到的信息是居住在中华人民共和国境内领取居民身份证的中国公民的身份信息．但系统中无法核查在我国生活、工作及旅游的外国人、港澳台同胞以及现役军人、武警等特殊人群的身份信息,给金融机构有效甄别客户身份带来困难。建议在联网核查公民身份信息系统中增加部分特殊公民身份信息。     

客户身份识别难制约农村信用社反洗钱工作

一客户身份识别存在问题 （一）“联网核查公民身份信息系统”覆盖率低。根据反洗钱工作需要．人总行于2007年推出了“联网核查公民身份信息系统”．该系统的运行为银行等金融机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威的科技手段,将对开立假名、匿名账户等违法、违规行为产生巨大的威慑作用。     

如何防范联网核查公民身份信息系统失真

公安部联网核查公民身份信息系统是我国商业银行进行客户身份识别最重要的手段之一。当前,联网核查公民身份信息系统反馈信息失真情况普遍存在,严重影响到客户身份识别工作的有效开展,应尽快予以解决。本文分析了联网核查信息系统存在的问题及对客户身份识别工作的影响,提出有针对性的意见和建议。     

金融机构客户身份识别存在的问题及对策

长期以来,我国银行业金融机构缺乏鉴别身份证明文件真伪的能力和条件,相关监管规则也未对银行业金融机构客户身份识别的要求作出统一规定。《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）等法律法规的颁布实施和公民身份联网核查系统的建立运行已满两年,     

资讯

中国人民银行小幅上调金融机构人民币存贷款基准利率；联网核查公民身份信息系统建成运行；中国人民银行发布《同业拆借管理办法》；银监会制定修改九项规章；中国银监会公众教育服务区正式对公众开放     

客户身份识别中存在的问题及其对策

长期以来,我国银行业金融机构缺乏鉴别身份证明文件真伪的能力和条件,相关监管规则也未对银行业金融机构客户身份识别的要求作出统一规定。《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）等法律法规的颁布实施和公民身份联网核查系统的建立运行已满两年,这使得金融机构对客户身份的识别有了可靠依据,技术手段也相应提高。但在运行中仍存在一些问题,需要银行业金融机构尽快予以解决。     

客户身份识别中存在的问题及其对策

长期以来,我国银行业金融机构缺乏鉴别身份证明文件真伪的能力和条件,相关监管规则也未对银行业金融机构客户身份识别的要求作出统一规定.<反洗钱法>和<金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法>(以下简称<管理办法>)等法律法规的颁布实施和公民身份联网核查系统的建立运行已满两年,这使得金融机构对客户身份的识别有了可靠依据,技术手段也相应提高.但在运行中仍存在一些问题,需要银行业金融机构尽快予以解决.     

联网核查公民身份信息系统存在的问题

2007年6月,联网核查公民身份信息系统在全国各商业银行和农村信用社营业网点正式投入运行.最近,我们对本市工、农、中、建和农村信用社五家金融机构的联网核查公民身份信息系统的运行情况进行了实地抽样调查.     

公民身份信息联网核查工作中存在的问题应引起重视

人民银行会同公安部已于2007年6月底建成运行了联网核查公民身份信息系统．为银行业金融机构办理银行账户以及银行账户为基础的其他业务有效识别客户身份提供了权威、便捷的技术手段。但在实际操作中存在的如身份证件号码不存在、身份证号码与姓名不匹配等问题．已严重困扰和影响到了居民的日常生活。     

银行机构联网核查客户身份的现状及改进建议

目前,联网核查公民身份信息系统是银行机构识别客户身份的主要渠道。该系统上线5年来,整体运行比较稳定,对准确识别客户身份、有效落实银行账户实名制、促进社会征信体系建设、保护客户的资金安全和银行机构的合法权益、维护正常的金融秩序发挥了积极作用。面对近期社会上涌现出的针对银行和客户的金融诈骗,如何有效发挥联网核查公民身份信息系统功能、最大限度地保护银行和客户的利益,值得我们思考。     

加强公民身份信息联网核查工作的对策与建议

联网核查公民身份信息系统推广运行以来,对伪造、变造身份证件办理银行业务的不法分子起到了巨大的威慑作用,在落实银行账户实名制、保护客户和银行资金安全、维护经济金融秩序等方面发挥了重要的作用。但在联网核查工作中,部分金融机构也存在业务处理不规范、客户投诉较多、擅自存留核查结果、     

联网核查系统批量核查中存在的问题及建议

联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）自2007年上线以来,为金融机构准确辨别身份证件的真伪、切实落实银行账户实名制提供了一种高效、权威的手段,从源头上遏制贪污受贿、偷税逃税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动,尤其是批量联网核查公民身份信息的运用,大大提高银行机构对机关、学校、企事业等单位的批量开卡工作效率。     

联网核查系统对经济发展的影响

联网核查公民身份信息系统(以下简称"联网核查系统"),是中国人民银行和公安部推动银行账户实名制切实落实的一项重要举措,得到了广大人民群众的理解和支持,对当前经济金融发展意义重大,影响深远. 一、联网核查系统的作用 一是联网核查系统通与公安部比对个人身份证件上的信息,使金融机构及时、快捷验证相关个人身份证,对落实《个人存款账户实名制规定》起到了必要的补充.二是有利于从源头上遏制贪污受贿、偷税漏税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动.     

建议在联网核查公民身份信息系统中增加部分特殊公民身份信息

编辑同志:2007年6月,联网核查公民身份信息系统在全国正式上线运行。联网核查公民身份信息系统是通过网络接入公安部居民身份证信息中心进行在     

“联网核查公民身份信息系统”存在的问题及建议

2007年6月，“联网核查公民身份信息系统”（简称核查系统）在全国各商业银行和农村信用社营业网点正式投入运行。近期，我们对本市工、农、中、建和农村信用社等5家金融机构核查系统的运行情况进行了实地抽样调查。从本次调查结果看，上述金融机构已经在其营业网点开通了此系统，并能按央行相关要求办理核查业务，整体运行情况良好，但其存在的问题也不容忽视。