储畜内部经济案件的特点及防范措施

近年来,海西州储蓄内部经济案件不断发生,成为银行经济案件的高发区之一,给国家和人民财产带来了较大损失,严重地影响了银行正常业务的开展,也损害了自身的形象和声誉。如何加强管理,有效地防止经济案件的发生,已成为银行当前急需研究和解决的问题。本文拟以储蓄部门发生的几起经济案件为例,通过分析其特点和起因,就应采取的防范措施,谈一点粗浅的认识: 一、储蓄内部经济案件的特点: 近年来,随着经济体制改革的不断深化,市场经济体制的逐步建立,储蓄内部经济案件屡有发生。归纳起来,大致有以下几个特点:(一)案发部位集中化;(二)案件性质严重化;(三)作案人员年龄年轻化;(四)作案手段智能化。 从近年来储蓄内部经济案件情况看,经济犯罪案件较多发生在基层支行偏远的储蓄机构,案发部位集中,个别机构多人参与,长期作案,案件性质十分严重。在参与作案人员中大多是年轻职工,而且作案手段越来越狡猾,趋于智能化犯罪。案件中,有的在存单上作     

浅谈对盗抢银行案件的预防

近年来，由于社会主义市场经济的迅速发展，和中国加入世贸组织，使原有的经济秩序和价值观念发生了很大变化，给社会治安带来了一些新情况和问题。银行系统同样面临严峻的治安形势。盗窃和抢劫银行的案件屡屡发生，甚至个别地方发生了堵抢银行运钞车的重大案件。这些案件的发生给国家财产造成重大损失，给银行职工的生命安全造成严重威胁，干扰了银行系统工作的正常进行，给银行的声誉造成了不良的影响。因此，必须引起高度重视，积极的做好预防工作。     

浅谈加强银行业反腐倡廉建设的举措

银行业金融机构在国民经济和社会发展中发挥举足轻重的作用,银行是腐败案件易发多发的重点领域。通过反腐倡廉建设,能帮助银行员工筑牢思想道德防线,抵御不良风气的侵蚀,实现银行稳健经营和健康发展。本文探讨了加强银行业反腐倡廉建设的举措。     

强化监督制约机制防范经济案件发生

强化监督制约机制防范经济案件发生●吴兴春何曙亮近几年来，金融系统各类经济案件呈高发势头，犯罪分子作案手段多样化，涉案金额也越来越大，各种违法违纪案件屡禁不止。要有效地防范各类经济违法违纪案件的发生，必须从加强银行内部管理入手，加大监督制约机制力度，认...     

浅谈商业银行资金安全问题

长期以来,资金安全一直是商业银行经营管理的重点,但是恶性金融案件却不断发生,给国家造成了重大的损失.国内金融市场已对外资银行全面放开,保证银行资金安全、提升国内银行竞争力迫在眉睫.针对目前我国商业银行的现状,应从完善内部控制和加强外部监管两方面防范银行风险,保障银行资金安全.     

理性看待近期出现的银行业案件

近期银行案件频发,值得进行理性思考。银行监管部门在打击金融犯罪中要正确定位;已经确立的科学的银行监管理念不能动摇;监管资源主要应配置到信用风险和市场风险;要认识到银行业的问题是社会、经济一系列问题在银行业的反映和缩影。     

加强商业银行内控管理之管见

近年来,由于金融管制放松,业务全球化,金融创新步伐较快以及信息技术的迅猛发展,商业银行的金融风险有增大的趋势。众所周知的英国巴林银行倒闭、日本大和银行破产等重大金融事件,以及国内商业银行重特大案件频发,无一不暴露出银行内控机制的缺失。从某     

防范经济案件 加强银行管理

1专业银行的特殊性决定必须加强自身管理。在商品经济世界中,专业银行作为经营货币的特殊企业,与其它一般企业比较,有固有的特殊性。在商品经济规律支配下,银行与存款者借款者的关系是商品经济关系。因此,专业银行必须搞核算、计成本、讲效益。这就决定了银行要依据信贷政策、原则,通过各种经济、法律和行政手段,排除干扰,消除不利因素,筹好管好用活信贷资金,以实现其加强管理的目的。 防范经济犯罪案件是加强银行管理的重要手段。防范经济案件发生,对维护金融秩序,加强和改善银行管     

四管齐下遏制银行业案件上升势头

银行业案件治理工作不仅关系到金融机构的改革和发展，也关系到国家金融安全和社会稳定，而当前银行案件呈现的新特点对监管部门更是一场大考验.     

银行会计操作风险防范措施分析

银行是我国金融体系中的重要内容,同我国经济的发展有着直接的关系,经济全球化的到来,银行业得到了极大的发展,同时也让银行面临了更多的风险。银行会计操作风险就是银行面临的一项主要风险,银行会计工作是对银行的经营情况和银行业务的统计,对于银行的业务发展预测有着重要的作用。然而在实际的会计操作中,违规操作的情况经常出现,更有甚者,造成巨大的金融案件,给银行带来巨大的损失。文章主要对银行会计操作风险进行研究,分析会计操作风险产生的原因以及预防措施。     

建立健全商业银行内控机制有效防范金融风险

近年来，国际上连续发生的墨西哥金融危机、英国巴林银行倒闭、日本几家银行和金融机构违规受惩、东南亚金融风暴，国内金融机构违规违法案件也屡屡发生，严重地威胁着银行的安全与发展。究其原因，无一不与银行内控不严有关，主要是由于内部控制处于失控所致。如何建立健...     

浅谈商业银行资金安全问题

长期以来，资金安全一直是商业银行经营管理的重点，但是恶性金融案件却不断发生，给国家造成了重大的损失。国内金融市场已对外资银行全面放开，保证银行资金安全、提升国内银行竞争力迫在眉睫。针对目前我国商业银行的现状，应从完善内部控制和加强外部监管两方面防范银行风险，保障银行资金安全。     

加强银行安保工作 构建安全和谐银行

银行作为经营货币的特殊行业，历来都是不法分子侵害的目标。近年来，全国金融案件呈上升之势，大案要案频发，犯罪分子作案的手段也趋于智能化、科技化和残酷化，已给银行造成重大损失，同时也对银行的经营安全构成潜在威胁。对此，我们必须要清醒的认识到银行安全保卫工作面临的严峻形势和存在的问题，     

银行会计结算存在的问题及风险防范

银行会计是银行的一项基础性工作，承担着其业务，反映其运营效果，预测其发展前景，参与其重大决策等重要的职责。是银行稳步运营的重要保障。但随着我国市场经济体制和金融体制改革的不断进行，近几年金融系统案件逐渐增多，银行会计结算中存在的问题逐渐显现出来。本文就当前银行会计制度中存下的问题及其防范措施进行的简单探究。     

如何加强对诈骗银行资金案件的预防

随着我国市场经济的不断的发展，流通领域不断的扩大，银行存款大幅度增加，境内外的犯罪分子把作案目标开始盯向银行，采取各种手段诈骗银行资金。为了确保国家资金的安全，保障经济建设的顺利进行，维护社会秩序的稳定，银行必须加强对诈骗案件的预防。     

有效防范银行风险

近年来如巴林银行事件、大和银行事件和银行内部计算机智能犯罪事件时有所闻,触目惊心,酿成了重大损失和灾难。我国金融业虽未发生如此重大的金融危机事件;但也存在着不少风险隐患。近几年金融系统案件频繁发生,大案、要案不断,大多与执行会计制度不严、会计监督乏力有着密切关     

浅谈银行业风险管理长效机制的构建

我国银行机构不断暴露出各种贷款风险案件，给银行业带来了很大的风险。这些风险暴露了银行风险管理中存在问题，为全面提高银行信用风险管理水平，本文试图结合我国实际，对我国银行业风险监管长效机制建立作些粗浅研究。     

揭示8种短信诈骗手段

近期连续发生利用手机短信、互联网、自助银行、ATM机等多种手段和工具对银行个人客户的账户（包括银行卡）内资金进行诈骗的案件，严重侵害市民的财产安全与合法权益。     

堵漏防漏

近来，国内媒体相继曝光了广东“冯明昌骗贷案”、交行锦州分行“伪造件核销不良资产案”等一些重大金融违规违法案件。这些案件令人触目惊心，使得银行经营管理中的漏洞问题再次成为焦点。     

强化银行会计内控制度建设的对策建议

银行会计是银行业从事经营活动的基础，贯穿于防范金融风险的全过程，近年来金融业之所以不断出现会计信息失真和案件现象，是其内控制度上的缺陷所致。本文根据实践，提出了加强银行会计内控制度建设的对策建议。