个人理财规划的审视与思考

随着小康生活目标的提出,个人理财也越来越贴近我们的生活,但是目前我国的居民理财水平不容乐观,因此,真正理解个人理财规划并很好地制定和执行是尤为重要的.最后,文章指出了最近流行的几种理财方式,强调国人应当加强理财意识并说明了个人理财规划中应注意的几个问题.     

小资家庭如何做财务规划

家在海南的李太，就有关家庭财务规划的困惑和需求给《投资与理财》发来了一封邮件，她希望我们的理财规划师能针对她的家庭给一些建议。     

浅析我国家庭投资理财

家庭理财要改变传统的规划模式,在适当规划消费的同时,加大投资规划。投资者要正确认识并合理运用理财工具,根据家庭自身情况层次性理财,合理安排理财组合。我国需要加快金融市场改革,金融机构在加强营销宣传工作的同时,要培养专业的理财规划人员,为家庭投资理财提供量身订制的、切实可行的理财方案,满足家庭的投资理财需求。     

85后单身励志女白领的购房规划

上一期，我们给一个湖南的准军官小伙子做了规划，后来这个读者专门加了记者的微信，聊理财事宜。这一期,我们又收到一封湖南长沙辣妹子发来的求助函，她希望我们的理财师也能给她做一份个人理财规划。     

平衡个人收支的工具

通过理财规划来平衡一生的收支是有必要的,有几种工具,或许可以帮你实现各个短、中、长期的理财目标和终身理财规划,从而达到收支平衡.     

备份保无忧

作为投资者,要想在投资市场上屹立不倒,充分享受投资理财所带来的乐趣,那么,就要善于做好投资前的"备份". 备份保障 金融理财的最终目的,是最终实现人生在财务上自由、自主和自在的生活境界.个人风险管理与保险规划,就是为人生其他理财规划筑起一道防火墙,不至于其他理财规划出现投资风险以后丧失理财的"本钱".     

万婷:中立是理财师的灵魂

不仅仅是因为与记者同姓而觉得她亲切,万婷落落大方,笑容可掬,广东腔调的普通话给她增加了一抹南方女性独有的妩媚。谈起自己的理财生涯,万婷的声音遮不住对工作的热情和享受,不难想象她亲和的感召力和拥有国家职业资格认证最高级别—国家高级理财规划师的专业身份,会让客户愿意坐下来倾听她的规划。     

我的和谐财务

随着理财观念逐渐深入人心并走进了千家万户,理财便成了热门话题.理财不等于发财,合理安排家庭财务收支,做到收支平衡,让资产保值、升值,保障家庭基本生活开支,才是理财的根本.我的家庭主要理财规划如下. 家庭情况 我家没有负债,家庭的各项支出占61％,节余为39％.我相信,财富是日积月累的结果,更多需要良好的理财习惯和自我约束能力.对于家庭理财而言,"省钱、存钱、投资、保险"显得非常重要.     

成功源于用功 忠诚来自真诚

每一天,前来大连市中山广场运行营业部贵宾理财中心办理业务的客户,都能够见到一个身材娇小而挺拔,话语轻柔而干练,眼神清澈而坚定的工作人员,她就是理财经理王姝。几年来,王姝始终如一地以最真诚的专业服务,影响着大家,在她和风细雨,润物无声的引导下,客户们逐渐养成了科学合理的理财观念,并源源不断地将金融资产转入中山广场支行贵宾理财中心,放心地交由王姝和她所在的理财团队打理。     

精诚所至,幸福所在——发现一个专业理财师的精彩人生

金融市场风起云涌,专业理财服务路在何方?一个从事理财服务的从业者该如何面对行业的变幻和职业的规划?在和吴荣深入交流之后,倾听了她对理财工作和人生的感悟,记者不由得眼前一亮:这才是一个理财师生活与工作的理想状态。从金融保险业起步,专注于高净值客户和富裕家庭的储蓄规划和财富管理,十年走来,伴着各种鲜花和掌声,成就着一个专业顾问的精彩人生。     

个人理财规划案例分析

本文通过梳理和诊断案例中家庭财务状况,结合其家庭财务目标,进行合理的个人理财方案的制定,展示了个人理财规划对实现不同阶段家庭理财目标的重要意义。     

人寿保险的“三四六”理财法

人寿保险在个人理财规划中起着非常重要的作用,是其他理财产品所不可替代的。目前"三四六"理财法在我国寿险行业运用得非常成功,如何有效地用"三四六"理财法对客户进行人寿保险规划,是整个理财规划的重要部分,因此对"三四六"理财法在人寿保险规划中的应用进行详细的分析是十分必要的。     

人寿保险的“三四六”理财法

人寿保险在个人理财规划中起着非常重要的作用,是其他理财产品所不可替代的。目前"三四六"理财法在我国寿险行业运用得非常成功,如何有效地用"三四六"理财法对客户进行人寿保险规划,是整个理财规划的重要部分,因此对"三四六"理财法在人寿保险规划中的应用进行详细的分析是十分必要的。     

85后工程师家庭的理财规划

家住浙江省台州市三门县的刘颖女士向《投资与理财》发来一封理财求助的邮件。她想让我们的理财师能针对她的家庭,给出一些理财建议,推荐合适的理财工具,好让她们家摆脱“月光族”,并实现买房的计划。     

大学生理财之我见

通过对当前大学生理财现状的调查分析,提出大学生合理理财的重要性.建议大学生要合理规划支出;勤俭节约,合理消费,提高自我约束能力;寻找渠道,增加收入来源;不断学习理财知识,培养正确的理财观念.     

个人理财策划

个人理财策划是由专业理财策划人员通过明确个人客户的理财目标、分析客户的理财现状,从而帮助客户制订出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务.它不囿于提供某种单一的个人金融产品,而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新,是一种全方位、分层次、个性化的服务.在一定程度上,可以说个人理财策划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划.     

对商业银行个人理财业务的分析和建议

商业银行个人理财业务分为理财产品销售和理财规划。本文阐述了目前商业银行个人理财业务存在的问题。并提出了理财产品服务化及理财业务差异化等对策建议。     

家庭综合理财规划案例分析

本文选取张先生家庭作为案例,根据案例家庭的财务状况编制家庭资产负债表和收支储蓄表,计算家庭财务比率,分析案例家庭的财务状况。通过分析案例家庭理财目标及风险承受能力,为案例家庭做现金、购房、教育、养老在内的综合理财规划,为其他相似家庭进行理财规划提供参照。     

浅析基于生命周期理论的理财规划

近些年来,随着我国经济的飞速发展,人民生活水平的日益提高,我国各大金融机构相继开始大力发展理财业务。由此,"理财"这一热词逐渐被人们所熟识。然而,关于什么是个人理财及理财,众说纷纭。有些人把理财和投资混为一谈,认为所谓的理财往往是追逐高回报的投资或投机。大多数人并未认识到理财及理财规划对其生活的重要性。基于此,笔者认为有必要对个人理财及理财规划进行一番论述,希望对人们的日常理财业务有所启发。     

“团购风”吹向理财领域

近两年来,团购风潮席卷衣食住行、吃喝玩乐等各行各业,成为人们日常生活中不可或缺的一种消费方式。如今,这股风潮又吹向了理财市场,投资金银条、纪念币、理财卡、基金、保险、银行理财产品等成为时下热门的团购产品,甚至出现了一些最新的理财规划套餐,包括家庭子女教育理财规划和退休养老理财规划等内容。